И направлениям выдачи наличных денег
Прогноз кассовых оборотов по источникам поступлений
Прогнозирование наличного денежного оборота.
С 1991 г. в нашей стране осуществлен переход от кредитного и кассового планирования денежного обращения к составлению прогнозов кассовых оборотов. Основной их целью является определение потребности в наличных деньгах в целом по РФ, по регионам и учреждениям банков и в соответствии с этим разработка мероприятий по стабилизации денежного обращения. Прогнозы отражают объем и источники поступлений всех наличных денег в кассы банков, размеры и целевое направление их выдач предприятиям, организациям, учреждениям и отдельным лицам, а также эмиссионный результат, т.е. сумму выпуска или изъятия из обращения.
Основная задача банков всех уровней в работе по прогнозированию кассовых оборотов заключается в достижении наибольшей достоверности и реальности составляемых расчетов и определении изменения наличной денежной массы в обороте. Важным этапом являются и разработки мероприятий по увеличению поступлений наличных денег, их экономному использованию с целью ограничения эмиссии.
С 01.01.1998г. Центральным банком РФ вышеуказанным Положением установлен определенный порядок прогнозирования наличного денежного оборота. Для выявления объема источников поступлений количества денег в кассы учреждений банков и направления их выдач, а также эмиссионного результата в областях, краях, республиках и в целом по РФ составляется прогноз кассовых оборотов на квартал.
| ПРИХОД | |
| Статьи прихода | Символы |
| Поступления торговой выручки от продажи потребительских товаров независимо от каналов реализации | |
| Поступления выручки пассажирского транспорта | |
| Поступления квартирной платы и коммунальных платежей | |
| Поступления выручки от зрелищных предприятий | |
| Поступления выручки от предприятий, оказывающих прочие услуги | |
| Поступления налогов и сборов | |
| Поступления от реализации недвижимости | |
| Поступления на счета по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка Российской Федерации) | |
| Поступления от предприятий Министерства связи РФ | |
| Поступления от учреждений Сберегательного банка РФ | |
| Поступления на счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица | |
| Поступления наличных денег от реализации государственных и других ценных бумаг (кроме Сбербанка РФ) | |
| Возврат заработной платы и других приравненных к ней выплат | |
| Прочие поступления | |
| ИТОГО по приходу – символы 02-32 | |
| РАСХОД | |
| Статьи расхода | Символы |
| Выдачи на заработную плату | |
| Выдачи на стипендии | |
| Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера | |
| Выдачи на выплаты социального характера | |
| Выдачи на закупки сельскохозяйственных продуктов | |
| Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений | |
| Выдачи на другие цели | |
| Выдачи ссуд индивидуальным заемщикам и денег на операции ломбардов (кроме Сбербанка РФ) | |
| Выдача со счетов по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка РФ) | |
| Выдачи со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица | |
| Выдачи подкреплений предприятиям Министерства связи РФ | |
| Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг (кроме Сбербанка РФ) | |
| Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка РФ | |
| ИТОГО по расходу – символы 40-61 |
Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах, необходимых для обеспечения расходных операций своих клиентов, составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы и их выдач на основании динамических рядов и "Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций" или на базе кассовых заявок, получаемых от обслуживаемых предприятий.
Эти расчеты составляются кредитными организациями ежеквартально с распределением по месяцам и направляются в расчетно- кассовый центр, где открыт корреспондентский счет данной организации , за 14 дней до начала прогнозируемого квартала.
Расчетно-кассовые центры ежеквартально с распределением по месяцам составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через кассы, и получаемых от кредитных организаций прогнозных расчетов. За 7 дней до начала квартала данные прогнозы сообщаются территориальному учреждению Банка России.
Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. Территориальные учреждения Банка России составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате.
Территориальные учреждения Банка России за 3 дня до начала прогнозируемого квартала сообщают расчетные данные по оборотам в целом по региону по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдачам, эмиссионному результату Департаменту регулирования денежного обращения Центрального банка РФ.
Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения Банка России учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.
Кроме того, территориальные учреждения Банка и кредитные организации составляют и направляют в ЦБ РФ статистические отчеты о кассовых оборотах за месяц и по пятидневкам.
Ежеквартально территориальные учреждения Центрального банка РФ анализируют состояние наличного денежного оборота в регионах. Результаты анализа используются ими для составления прогнозов кассовых оборотов, а также для разработки и осуществления совместно с учреждениями банков мер по улучшению организации оборота наличных денег и сокращению эмиссии.
Тема: Центральный банк