Документи по платежноабанківським операціям

План

Тема: Зовнішньоторговельна документація

Лекція 14

1. Документи по платежноабанківським операціям.

2. Страхові документи.

3. Транспортні й транспортно-експедиторські документи.

4. Митні документи.

Четверта група документів - документи по платежноабанківським операціям містять:

• інструкцію з банківського переведення - документ, у якім клієнт доручає своєму банку здійснити виплату певної суми в зазначеній валюті названій стороні, яка перебуває в іншій країні, або обумовленим способом (телеграфом, авіапоштою), або способом, який відданий на розсуд банку;

• заявку на банківську тратту - заявка, у якій клієнт просить свій банк видати банківську тратту й у якій відзначаються сума й валюта тратти, особа, яка одержує платіж, і місце й країна платежу;

• повідомлення про інкасовий платіж - документ, за допомогою якого банк повідомляє про здійснений платіж по інкасо. У ньому подаються докладні дані й методи реалізації кошту;

• повідомлення про платіж по товарному акредитиву - документ, за допомогою якого банк повідомляє про платіж по товарному акредитиву;

• повідомлення про прийняття товарного акредитива - документ, за допомогою якого банк повідомляє про прийняття платежів по товарному акредитиву;

• повідомлення про прийняття документів до оплати по товарному акредитиву - документ, за допомогою якого банк повідомляє про прийняття платежів документів до оплати по товарному акредитиву;

• заявку на банківську гарантію - документ, за допомогою якого клієнт просить свій банк видати гарантію на користь названої сторони, яка перебуває в іншій країні, із вказівкою суми й валюти платежу, а також конкретних умов гарантії;

• банківську гарантію - документ, відповідно якого банк зобов'язується виплатити обмежену суму грошей названій стороні на умовах, зазначених у ньому;

• гарантійний лист по товарному акредитиву - документ, у якім бенефициар товарного акредитива бере на себе відповідальність за невиконання умов акредитива й зобов'язується компенсувати отримані по акредитиву гроші разом з відсотками й нарахуваннями;

• інкасове доручення - документ, за допомогою що банку даються інструкції або доручення обробити фінансові й/або комерційні документи з метою одержання акцепту й/або платежу або подати документи на інших умовах, які можуть бути в ньому зазначені;

• форму вистави документів - документ, за допомогою якого тратта або аналогічний фінансовий документ і/або комерційні документи подаються банку для акцепту, обліку, обробка, оплати або платежу по інкасо, незалежно від того, подаються вони по товарному акредитиву або без нього;

• заявку на товарний акредитив - документ, за допомогою що банку поручається відкрити товарний акредитив на умовах, зазначених у цьому документі;

• товарний акредитив - документ, у якім банк підтверджує, що він відкрив товарний акредитив, по якім бенефициар може одержати платіж, підтвердження або облік тратти, відповідності певним умовам і проти вистави обумовлених документів, а також тратт, якщо це зазначений у документі. Акредитив може бути підтвердженим або не підтвердженим іншим банком;

• повідомлення про відкриття товарного акредитива - документ, який видається банком, який повідомляє про передачу товарного акредитива бенефициару або іншому банку, що повідомляє;

• повідомлення про переказ товарного акредитива - документ, за допомогою якого банк повідомляє про те, що товарний акредитив (частина його) переказується або був пересказаний на користь іншого бенефициара;

• повідомлення про зміну товарного акредитива - документ, за допомогою

якого банк повідомляє про зміну умов товарного акредитива;

• банківську тратту - тратта, яка виставляється на користь третьої сторони, або одним банком на іншого, або відділенням банку на центральне відділення (або навпаки), або на інше відділення того ж банку. В обох випадках тратта може відповідати специфікаціям, які передбачаються для чеків у країні, у якій вона повинна бути

оплачена;

• переказний вексель - документ, виданий або підписаний відповідно законодавства, які застосовується, що містить безумовну вимогу, адресовану однієї особою іншій особі, про сплату проти пред'явлення самого документа на вимогу, або на точно встановлену дату, або на іншу дату, яка визначається самим документом, певної суми грошей зазначеного в документі особи, або його наказу, або пред'явникові;

• простий вексель - документ, виданий і підписаний відповідно законодавству, яке застосовується, у якім міститься безумовне зобов'язання векселедавця сплатити певну грошову суму одержувачеві, або його наказу по вимозі, або на точно встановлену дату проти вистави самого документа;

• боргове зобов'язання - документ, який виписується покупцем відповідно законодавству, яке застосовується, у якім міститься його однобічне зобов'язання виплатити після пред'явлення самого документа, на дату, яка визначається з даного документа, зазначену суму грошей наказу конкретної особи або пред'явникові;

• аваль - поручництво за векселем, зроблене особою у вигляді особливого гарантійного запису;

• авізо — банківське повідомлення, яке посилається одним контрагентом іншому, про зміни в положенні взаємних розрахунків або про переказ грошей, посилання товарів;

• акредитив - доручення однієї кредитної установи іншої здійснити оплату товарно-транспортних документів за відвантажений товар або виплатити пред'явникові акредитива певну суму грошей;

• акредитив товарний - використовується в розрахунках між продавцем і покупцем у внутрішньому й міжнародному торговельному обороті;

• акцепт - прийняття платником зобов'язань оплатити вексель, рахунок;

• алонж - додатковий аркуш, який прикріплюється до векселя, на якім ставиться поручительський гарантійний напис;

• бланковий напис, індосамент - спосіб оформлення передачі права вимоги за цінним папером (векселем, чеком) його новому власникові. Складається тільки з підпису попереднього власника, який ставиться на звороті коштовного паперу без будь-якої вказівки про нового власника, якому передається папір;

• дебеттноту - повідомлення, яке посилається однієї стороною іншій стороні, про запис дебетуарахунку останньої певної суми через настання строку якого-небудь зобов'язання, яке створює право вимоги цієї суми;

• кредит акцептнаарамбурсний - короткострокове банківське кредитування торговельних операцій, яке здійснюється за допомогою перекладного векселя, який виставляється продавцем на банк, зазначений покупцем;

• кредитиноту - повідомлення, яке посилається однієї стороною іншій стороні, про запис у кредит останньої певної суми через настання якого-небудь зобов'язання, яке створило в іншої сторони права вимоги цієї суми.