Тема 3: Правовий режим розрахункових операцій в банківській діяльності. Порядок відкриття банківських рахунків
Тема 2: Порядок створення банків та припинення їх діяльності в Україні
Семінар – 2 години
1. Правова характеристика сутності і ролі комерційних банків в банківській системі України. Класифікація банків.
2. Порядок створення банків, відкриття філій, відділень і представництв.
3. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ:
4. Поняття та значення обов’язкових економічних нормативів.
5. Поняття та види банківських ризиків.
6. Банківський аудит.
7. Ліцензування банківської діяльності.
8. Організаційно-функціональна структура банку та особливості банківського менеджменту.
9. Правове регулювання банківської таємниці. Порядок її розкриття.
10. Повноваження банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
11. Заходи впливу, що застосовуються до комерційних банків за порушення ними банківського законодавства.
12. Порядок призначення тимчасової адміністрації, реорганізації та ліквідації комерційних банків. Черговість та порядок задоволення вимог до банку у разі його ліквідації.
Семінар – 2 години
1. Правове регулювання розрахункових відносин. Поняття, принципи і способи розрахунків. Співвідношення понять «розрахунки» і «безготівкові розрахунки».
2. Поняття та види банківських рахунків. Порядок їх відкриття та закриття.
3. Поняття, зміст, особливості та сторони договору банківського рахунку. Відповідальність за порушення зобов’язань за договором банківського рахунку.
4. Форми та способи безготівкових розрахунків, які використовуються в господарському обороті України.
5. Правове регулювання готівкових розрахунків: правила ведення касових операцій в банках України та порядок здійснення касових операцій клієнтів банків.
6. Організація міжбанківських розрахунків в Україні. Правова природа кореспондентських рахунків.
Питання для підготовки до заліку
1. Поняття та види банківських груп.
2. Порядок здійснення банківських депозитних операцій.
3. Статут комерційного банку.
4. Банки як суб'єкти первинного фінансового моніторингу.
5. Значення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
6. Правовий статус системоутворюючих банків.
7. Сутність і види комерційних банків. Їх класифікація.
8. Створення комерційних банків з участю іноземних осіб.
9. Органи, що здійснюють державне валютне регулювання.
10. Правове регулювання валютних операцій.
11. Касові операції в установах банків.
12. Функції Національного банку України.
13. Керівні органи та структура Національного банку України.
14. Порядок ведення касових операцій господарюючими суб’єктами у національній валюті в Україні.
15. Порядок створення банків.
16. Відкриття філій та представництв банків.
17. Припинення діяльності банків.
18. Організаційна структура банків.
19. Охорона банківської таємниці.
20. Роль банківського права в умовах ринкової економіки.
21. Поняття і зміст розрахункових операцій.
22. Правовий режим банківських операцій та їх види.
23. Правова природа Національного банку України.
24. Правова природа договору банківського рахунку.
25. Правові форми безготівкових розрахунків.
26. Порядок відкриття і закриття рахунків в установах банку.
27. Поняття і зміст розрахункових правовідносин.
28. Поняття і предмет банківського права.
29. Джерела банківського права.
30. Метод банківського права.
31. Загальні положення Закону України “Про банки і банківську діяльність”.
32. Банківські правовідносини: їх зміст і склад.
33. Поняття банківської діяльності.
34. Види рахунків.
35. Поняття, призначення і види кредитів.
36. Правова основа банківської системи України.
37. Порядок призначення тимчасової адміністрації банку.
38. Принципи банківської діяльності.
39. Банківська платіжна картка.
40. Поняття і види валютних цінностей.
41. Порядок ліцензування банківських операцій.
42. Порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті на території України.
43. Особливості правового регулювання банківських кредитних відносин.
44. Порядок здійснення міжбанківських розрахунків.
45. Органи державної влади, які здійснюють контроль за дотриманням законодавства про готівкові розрахунки.
46. Сутність банківського регулювання.
47. Банківський нагляд: поняття, принципи, елементи.
48. Способи реорганізації комерційних банків.
49. Порядок ліквідації банків.
50. Заходи впливу на банки за порушення банківського законодавства.
51. Основні напрями розвитку банківського законодавства.
52. Завдання банківського аудиту.
53. Порядок задоволення вимог до проблемного банку.
54. Поняття і порядок придбання істотної участі в банку.
55. Зобов’язання банку щодо зберігання та порядку розкриття банківської таємниці.
56. Загальна характеристика системи електронних платежів (СЕП) Національного банку України.
57. Структура і порядок формування основного капіталу банків.
58. Інкасові операції банків.
59. Підзвітність Національного банку та його взаємовідносини з органами виконавчої влади.
60. Правові засади діяльності Міжнародного валютного фонду.