НАЦИОНАЛЬНАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА И ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК
8.1. Национальная валютная система: сущность, структура и механизм функционирования
Национальная валютная система, как форма организации валютных отношений страны, сложившихся исторически и закрепленных национальным законодательством, документами международного права – является составной частью денежной системы. С другой стороны, национальная валютная система является относительно самостоятельной системой, выходящей за национальные рамки в результате расширения влияния и развития мирового рынка.
Валютная система – это совокупность двух понятий – валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. В свою очередь валютные отношения – это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.
В условиях углубления интеграции экономик промышленно-развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Кроме того, оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы: темпы роста производства и международного обмена, на цены, заработную плату и т.п.
Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Национальная валютная система – это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства. Элементы национальной валютной системы – это национальная валюта, объем и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального рынка валюты и золота.
Структура валютной системы Республики Беларусь представлена на рисунке 8.1.
| ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ |
| Механизм валютного регулирования |
| Институты |
| Элементы |
| Рычаги |
| Относительные цены в странах партнерах Внутренние и внешние валютные курсы Валютные депозитные и кредитные ставки в сопредельных государствах Относительная заработная плата Таможенные тарифы и пошлины Валютные санкции Формы международных расчетов Валютные резервы |
| Нормативное обеспечение |
| Регулирование курса национальной валюты путем выбора эффективного валютного режима Режим валютных ограничений и регулирования конвертируемости национальной валюты Регулирование международной ликвидности страны Регламентация использования международных кредитных средств Регламентация основных форм международных расчетов страны Режим национального валютного рынка и рынка золота Валютная интеграция |
| Президент Республики Беларусь Национальное собрание (Палата представителей и Совет Республики) Национальный банк Республики Беларусь Коммерческие банки Совет Министров Республики Беларусь Министерство финансов Министерство экономики Белорусская валютно-фондовая биржа Государственный таможенный комитет Комитет государственного контроля Другие органы госуправления, подчиненные Совмину Облисполкомы Национальная валюта – билет Национального банка Республики Беларусь (рубль) |
| Правовое обеспечение |
| Законы Республики Беларусь Указы и декреты Президенты Республики Беларусь Положения НБ РБ Положения Минфина РБ Правила, изменения в ранее принятые акты Постановления Национального собрания Республики Беларусь |
| Инструкции, методические указания, нормы, нормативы, правила, письма и др. |
Рисунок 8.1 – Структура валютной системы Республики Беларусь
Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.
Мировая валютная система включает следующие элементы:
- функциональные формы мировых денег (золото, резервные валюты, международные счетные валютные единицы);
- условия взаимной конвертируемости валют;
- унификация режима валютных паритетов и валютных курсов;
- межгосударственное регулирование валютных ограничений;
- межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
- унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков и др.) и форм международных расчетов;
- режим мировых валютных рынков и рынков золота;
- международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.
Эти элементы должны развиваться, наполняться новым содержанием в соответствии с состоянием мировой экономики.
От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.