РЕГИОНАЛЬНЫЕ (МНОГОСТОРОННИЕ) БАНКИ РАЗВИТИЯ

Определенную роль в мировой экономике играют региональ­ные банки развития (Азиатский, Африканский, Межамериканс­кий), а также Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития, Исламский банк развития и др. (табл. 28.2).

Таблица 28.2

Основные региональные (многосторонние) банки развития

Иногда их называют многосторонними банками раз­вития (multilateral development banks). Такое название позволяет относить к подобным банкам и Всемирный банк. Однако деятель­ность Всемирного банка охватывает большинство стран мира, в то время как региональные банки развития действуют на определен­ной территории. Европейский инвестиционный банк имеет спе­цифику, поскольку является кредитным учреждением ЕС. В каче­стве обязательного условия вступления в Исламский банк развития предъявляется требование членства в Организации Исламская конференция, однако банк может создавать специальные фонды, в том числе фонды поддержки мусульманских общин в странах, не яв­ляющихся членами банка.

Первым собственно региональным банком развития стал Меж­американский банк развития (МаБР),созданный по инициативе латиноамериканских стран. В настоящее время это самый крупный региональный инвестор в странах Латинской Америки и Карибс­кого бассейна. Считается, что другие региональные банки развития образованы по типу МаБР.

На середину 2003 г. членами МаБР являлись 46 государств, в том числе 26 латиноамериканских стран («страны-заемщики») и 20 стран с развитой рыночной экономикой (США, Япония, Кана­да, 16 европейских стран и Израиль), которые не могут брать кре­диты в МаБР.

Капитал МаБР составляет 101 млрд долл. США, в том числе оплаченный 4,3%. Как и во Всемирном банке, доли стран в капи­тале МаБР неодинаковы. Все латиноамериканские страны имеют 50%, США — 30, Япония — 5, Канада — 4%. Поэтому неодинако­во и число голосов, которыми располагают страны.

Высшим административным органом в МаБР является Совет управляющих (по одному от каждой страны — члена банка). Опе­рациями банка руководит Совет исполнительных директоров (14 директоров). Текущее управление осуществляют президент (по традиции — представитель латиноамериканской страны) и испол­нительный вице-президент (по традиции — представитель США). Президент банка председательствует на заседаниях Совета испол­нительных директоров, но не имеет права голоса, кроме случаев, когда голоса «за» и «против» распределяются поровну.

В период 1961—2000 гг. общий объем выданных банком креди­тов превысил 106 млрд долл. США, а суммарная стоимость проек­тов, реализованных с помощью ресурсов банка, составила свыше 263 млрд долл.

Оплаченная часть выпущенного капитала, а также привлече­ние средств с международных рынков капитала позволяют МаБР ежегодно выдавать кредиты на сумму 8,5 млрд долл. Заемщиками банка являются как государственные, так и частные предприятия. Учитывая изменение потребностей стран региона, приоритетны­ми для банка в последние годы стали проекты, позволяющие по­вышать конкурентоспособность национальных экономик, умень­шать масштабы бедности, способствовать росту социального равенства, стимулировать модернизацию государства и реформи­рование экономики, упрочивать интеграционные тенденции в странах региона.

МаБР предоставляет кредиты как на обычных, рыночных усло­виях (на срок от 15 до 25 лет), так и на льготных условиях из Фон­да специальных операций (на срок 40 лет из расчета 2% годовых, льготный период — 10 лет). Условия кредитов и гарантий частному сектору обговариваются для каждого конкретного проекта.

В странах Азиатского региона осуществляет операции Азиатс­кий банк развития (АзБР)(61 страна-член по состоянию на конец декабря 2002 г.), в том числе 44 из стран региона и 15 европейских государств, а также США и Канада. Все среднеазиатские респуб­лики бывшего СССР, а также Азербайджан были приняты в члены банка. Доля стран региона в капитале банка (47,2 млрд долл.) со­ставляет около 63,5% (30,0 млрд долл.). Крупнейшими акционера­ми АзБР являются Япония и США (по 15,8% акций). Оплаченный капитал банка — 3,3 млрд долл. США.

Высший административный орган в АзБР — Совет управляю­щих (по одному от каждой страны — члена банка).

За период с 1966 по 2001 г. АзБР выдал кредитов на общую сум­му свыше 93 млрд долл.

На Африканском континенте действует учрежденный в 1964 г. Африканский банк развития (АфБР)(штаб-квартира — в столице Кот-д'Ивуара Абиджане). Членами банка (по состоянию на 1 ян­варя 2000 г.) являются 53 африканские страны и 24 неафриканских государства, расположенные в Азии, Европе, Северной и Южной Америке.

АфБР является ядром группы, куда также входят Африканский фонд развития (АФР) (кредитование на льготных условиях) и Трас­товый фонд Нигерии.

Вся финансовая отчетность АфБР выражается в счетных еди­ницах (се., units of account).Начиная с 1977 г. счетная единица АфБР была приравнена к 1 СДР (счетной единице МВФ).

Первоначальный уставный капитал (250 млн се.) был неод­нократно увеличен. В мае 1998 г. Совет управляющих банка принял решение о пятом увеличении уставного капитала до 21,87 млрд се. Доля африканских стран — членов банка после увеличения состав­ляет около 60%, остальных стран-членов — 40%.

В соответствии с Уставом банка каждая страна-член имеет 625 базовых голосов плюс дополнительно один голос на каждую акцию, выпущенную по подписке и приобретенную страной-чле­ном. Наибольшее число голосов (8,7%) имеет Нигерия.

В последние годы существенно изменилась кредитная полити­ка АфБР. Если раньше (примерно до середины 80-х гг.) более по­ловины ресурсов было направлено на осуществление инфраструк­турных проектов, то далее банк стал уделять больше внимание кредитованию мелкого и среднего предпринимательства. В конце 90-х гг. приоритетным становится кредитование развития сельско­го хозяйства и сельских районов, объектов социальной инфра­структуры, поскольку прогресс
указанных сфер имеет большое значение для уменьшения масштабов бедности на континенте.

За период с 1967 по 2002 г. группа АфБР предоставила кредитов на общую сумму около 31,5 млрд се., том числе около 61% за счет ресурсов собственно банка и 38,5% на льготных условиях по линии АФР.

В 27 государствах Восточной, Центральной Европы и бывшего СССР осуществляет операции Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР — The European Bank for Reconstruction and Development, EBRD),совладельцами которого стали 60 стран, в том числе Россия, а также две международные организации — Евро­пейское экономическое сообщество (ныне Европейский союз) и Европейский инвестиционный банк. Членами ЕБРР является так­же ряд неевропейских государств. В отличие от МБРР доли стран — членов ЕБРР в капитале ЕБРР распределены более равномерно. Ни одна из стран не имеет свыше 15% капитала, а, следовательно, и более 15% голосов.

Основная задача, которую призван решать ЕБРР, определена как оказание содействия странам в переходе к рыночной экономи­ке. Банк работает в основном с частными, но также и с государ­ственными компаниями.

Первоначальный капитал был увеличен вдвое и ныне составля­ет 20 млрд евро. Финансовые ресурсы банка помимо уставного капитала формируются за счет заимствований на международных рынках капиталов. Банк не использует уставный капитал непо­средственно для выдачи кредитов. Имея высокий кредитный рей­тинг, ЕБРР на достаточно выгодных условиях выступает крупным заемщиком на мировых рынках капиталов.

ЕБРР стал самым крупным единичным инвестором в регионе своих операций. Банк выделяет кредитные ресурсы преимуще­ственно частным предприятиям. Им накоплен значительный опыт проектного финансирования.

Особенностью деятельности ЕБРР является то, что он имеет право осуществлять операции только в тех странах, которые при­вержены принципам демократии. Другая особенность состоит в том, что при оценке проектов банк уделяет повышенное внимание их экологической составляющей.

ЕБРР может предоставлять кредиты на развитие предприятий и участвовать в их капитале. Значительная часть ресурсов выделя­ется в виде синдицированных кредитов.

В 1958 г. начал свою деятельность как финансовый институт Европейского экономического сообщества (ныне Европейского союза) Европейский инвестиционный банк— ЕИБ (Люксембург). Все государства ЕС являются акционерами ЕИБ. Величина под­писки на капитал определялась в зависимости от удельного веса экономики той или иной страны в ВВП этой интеграционной группировки. Доля четырех самых крупных государств (Велико­британии, Италии, Германии и Франции) составляет по 17,8 млрд евро.

Суммарный уставный капитал ЕИБ составляет 100 млрд евро, в том числе оплаченный — 6 млрд. В настоящее время за счет соб­ственных резервов банка осуществляется увеличение капитала до 150 млрд евро, что позволит увеличить объем ежегодно выдаваемых кредитов (35 млрд евро в 2002 г.). В дополнение к собственным ресурсам ЕИБ мобилизует значительные ресурсы на международ­ных рынках капиталов.

В 2000 г. с целью поддержки малого и среднего бизнеса ЕИБ создал Европейский инвестиционный фонд,в котором является ос­новным акционером (50%).

Хотя основной географический регион, в котором ЕИБ осуще­ствляет свою операционную деятельность, — государства ЕС, банк также предоставляет кредиты другим европейским странам, а также странам, расположенным в других регионах.

В соответствии с решением конференции министров финансов мусульманских стран в 1975 г. приступил к операциям Исламский банк развития(54 страны-члена). Официальной целью его деятель­ности является содействие экономическому развитию и социаль­ному прогрессу стран-членов и мусульманских общин. Основным условием для вступления в банк является членство в Организации Исламская конференция.

Капитал банка составляет 6 млрд исламских динаров (1 динар равен 1 СДР). Самая большая доля (около четверти) принадлежит Саудовской Аравии.

ИБР действует в соответствии с исламскими принципами бан­ковского дела, запрещающими взимание процентов за кредит.

Вместо займов и кредитов он предоставляет беспроцентные займы, получая вознаграждение за обслуживание. Банк оказывает техни­ческое содействие, делает вложения в капитал промышленных и сельскохозяйственных объектов, принимает участие в финансиро­вании предприятий в виде соглашений о разделе прибыли, а также получает доход от участия в совместных прибыльных операциях. Определенное место в деятельности банка занимают лизинговые операции.

Значительно более скромными по сравнению с другими регио­нальными банками являются возможности Черноморского банка торговли и развития— ЧБТР (приступил к операционной деятель­ности с 1 июля 1999 г.). Банк учрежден 11 государствами Органи­зации черноморского экономического сотрудничества с целью ускорения экономического развития и стимулирования экономи­ческого сотрудничества между странами — членами банка. Капитал ЧБТР составляет 1 млрд СДР (доля России 16,5%). Для осуще­ствления своей деятельности банк может привлекать ресурсы с международных рынков капитала.