Реферат: Банки-кастодианы в Казахстане

Банки – кастодианы.

Кастодиан это юридиче6ское лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан создается и действует в любой организационно-правовой форме и действует в соответствии с законодательством РК и положением о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в РК, утвержденное Постановлением Правительства РК от 29 июля 1996 года под № 944.

Кастодиан вправе осуществлять свою деятельность только при наличии лицензии на хранение ценных бумаг, выданной Национальным банком РК (сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданной Национальной Комиссией Республики Казахстан по ценным бумагам (НКЦБ). Контроль за осуществлением деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и Нацбанком РК, которые имеют право проверять всю документацию включая книги отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана.

Кастодиальная деятельность это – деятельность специализированных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и денежных средств клиентов.

Кастодиан осуществляет следующие функции:

1.   контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

2.   обеспечение сохранности и учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;

3.   учет именных ценных бумаг;

4.   осуществление деятельности в качестве номинального держателя ценных бумаг;

5.   выполнение функции платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;

6.   исполнение приказов по переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;

7.   получение доходов по ценным бумагам и зачисление их на счета клиентов;

8.   передача информации от эмитента клиентам;

9.   выплаты денежных средств по приказам клиентов;

10.       предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не противоречащих законодательству РК;

Обязанности кастодиана:

1.   контроль за исполнением сделок с ценными бумагами своих клиентов;

2.   надлежащее хранение и учет вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;

3.   исполнение приказов клиентов в строгом соответствии с их содержанием;

4.   неразглашение информации о счетах клиента без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением НКЦБ и других органов в случаях, предусмотренных законодательством РК;

5.   обеспечение балансового обособления ценных бумаг и денежных средств и собственных ценных бумаг и денежных средств;

6.   соблюдение установленной технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;

7.   предоставление информации о состоянии счетов клиента на регулярной основе и по первому его требованию;

8.   ведение письменной отчетности о выполнении каждого приказа клиента;

9.   иные обязанности, оговоренные в кастодиальном договоре.

Кастодиан не вправе как либо использовать информацию, если это:

·     наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента

·     используется в целях собственного незаконного обогащения или незаконного обогащения третьих лиц

·     если это противоречит законодательству РК

В случаях, если в результате неправомерных действий либо иных действий кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством РК.

Ценные бумаги клиента, находящиеся на счету в кастодиане не могут быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъяты третьими лицами, кроме случаев, предусмотренных действующим законодательством РК.

Ответственность за сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств наступает с момента фактической передачи клиентом в кастодиан указанных активов, что оформляется соответствующим документом.

Для открытия счета в кастодиане клиент обязан предоставить следующие документы:

1.   образцы подписей должностных лиц, уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента, подписи клиента (для физических лиц);

2.   копии, Учредительных документов и изменений к ним;

3.   решение исполнительных органов клиента о назначении кастодиана.

Специализированных банков - кастодианов в Казахстане на в настоящее время не существует. Это связано с тем, что, по мнению многих специалистов, фондовый рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но очень многие банки, помимо своей основной деятельности, занимаются кастодиальной деятельностью, например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.

Список литературы:

1.   Положение о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в Республике Казахстан.

2.   Рынок ценных бумаг и его финансовые институты: учебное пособие под редакцией Торкановского В.С., Алматы, 1994г.