10.1. Понятие риска и неопределенности. классификация проектных рисков

Процессы принятия решений в управлении осуществлением проектов происходят, как правило, в условиях риска и неопределенности, наличие которых обусловлено следующими факторами:
отсутствием полной и точной информации о продукте (услуге) проекта, внутренняя и внешняя среда реализации проекта, невозможностью точной оценки всех параметров проекта;
постоянным присутствием элемента случайности, т.е. невозможностью спрогнозировать или предугадать все факторы, которые в той или иной степени могут влиять на проект;
наличием субъективных факторов, связанных с возможным различием интересов участников проекта или действий структур и организаций, которые так или иначе причастны к реализации проекта.
Реализация проекта основном происходит в условиях неопределенности и риска, и это вызывает необходимость выявлять и идентифицировать риски, проводить анализ и оценку их, выбирать методы управления, разрабатывать и принимать меры для снижения этих рисков, контролировать и оценивать результаты внедряемых заходив.
Управление рисками - это совокупность мероприятий и методов анализа и ослабление влияния факторов риска, объединенных в систему выявления, оценки, планирования, мониторинга и проведения корректирующих заходив.
Разница между риском и неопределенностью заключается в том, что лицо, принимающее решение, имеет различные представления о вероятности ожидаемых событий. Поэтому риск присутствует тогда, когда вероятность можно определить на основании опыта, приобретенного в предыдущий период. Неопределенность существует тогда, когда возможность последствий определяется субъективно, поскольку отсутствуют дани.
Под риском в проектном менеджменте понимают вероятность определенного уровня потерь фирмой части своих ресурсов или недополучения доходов или появления дополнительных расходов во время реализации проекта. У менеджера проекта интерес вызывает не только возможность наступления неблагоприятных, но и благоприятных событий. Поэтому, если термин «риск» употребляют применительно к проекту, то должны быть рассмотрены обе возможности - убытков или прибыли, возникающие из обстоятельств неопределенности, связанных с выполнением проекта. Опытный менеджер проекта пытается оценить обстоятельства неопределенности и степень их позитивного или негативного влияния на реализацию проекта, а также то, являются ли эти обстоятельства неопределенности внутренними, а внешними по проекту.
Эффективными методами анализа обстоятельств неопределенности анализ чувствительности и анализ степени ризику.
Риск существует независимо от того, какими будут последствия: неопределенными или неизвестными. Некоторые виды деятельности принято считать более рискованными, чем другие. Вкладчик часто осознает, что, делая вклады, он подвергается риску получить небольшую прибыль или понести убытки, при котором движение ликвидности может быть меньше ожидаемого и расцениваться как относительно «рискованный». С другой стороны, будучи более уверенным в результате проекта, он сможет предсказать, есть риск, или его вообще немае.
Таким образом, если степень достижения результата может колебаться в определенных пределах, такие действия должны рассматриваться как рискованные. Чем выше уровень непредсказуемости действий, тем больше риск.
Существует два вида риска, связанного с подготовкой и реализацией проекта: систематический и несистематический (рис. 10.1). Систематический риск относится к внешним по проекту факторов, например, состояние экономики в целом, и находится вне общего контроля над выполнением проекта. Примерами систематического риска является также политическая нестабильность, условия налогообложения, то есть факторы, связанные с действиями государства. Другие виды систематического риска отражают влияние факторов конкурентной среды, например общий рыночный спрос, уровень конкуренции, цены на сырье и рабочую силу в отрасли. Указанные факторы должны рассматриваться, потому что проект слишком мал для того, чтобы влиять на изменение этих чинникив.
Несистематичным есть риск, что непосредственно касается проекта. Уровень рентабельности производства, период начала и сам процесс строительства, стоимость основного капитала и производительность - все это видами несистематического риска. Другие виды несистематического риска включают в себя внешние факторы, которые можно контролировать или влиять на них в рамках проекта. Это - заработная плата персонала проекта, цены сбыта продукции проекта, цены поставщиков на сырье и даже правительственные налоги, например таможенный и акцизный сборы, другие виды податкив.

Современная практика выделяет еще несколько классификационных признаков проектных ризикив.
По продолжительности действия риски могут быть краткосрочными, то есть связанными с финансовыми инвестициями, влияющие на ликвидные позиции фирмы, или долгосрочными, которые возникают при выборе направления инвестування.
По степени влияния на финансовое состояние фирмы различают риски допустимые (связанные с угрозой определенной потере прибыли), критические (связанные с возможной потерей ожидаемой выручки) и катастрофические (возникающие в случае потери всего капитала фирмы и сопровождаются банкротством).
По возможности устранения риски разделяют на недиверсифицированные (не подлежащие устранению) и диверсифицированные (для которых существуют возможные пути преодоления).
По степени влияния на изменение реальных активов фирмы можно выделить: динамические - риски непредвиденных изменений стоимости основного капитала, происходящие вследствие принятия соответствующих управленческих решений, рыночных или политических обстоятельств, которые могут привести как к потерям, так и к увеличению доходов; статические - риски потери реальных активов вследствие нанесения ущерба собственности из-за некомпетентности руководства.
Глава 10. Управление проектными рисками 10.2. Причины возникновения и последствия проектных рисков