Немцев Виктор Николаевич

кафедра экономики и коммерции

ГОУ ВПО «Магнитогорский государственный технический университет

им. Г.И. Носова», город Магнитогорск

Современные проблемы риск-менеджмента инновационного предприятия

Проблемы теории и практики управления риском на промышленных предприятиях резко обостряются в условиях глобализации мировой экономики. Еще несколько десятков лет назад многие страны и регионы могли развиваться в относительно закрытых, локальных конгломерациях со сравнительно невысокой интенсивностью контактов с внешним миром, обеспечивающей их относительно линейную динамику, а разнообразные опасности и риски развития локализовались вполне определенными пространственными и временными рамками. Однако сегодня положение радикально изменилось, все страны входят в пространственно-временной континуум с усложняющейся и ускоряющейся динамикой социально-экономического развития, невиданным ранее огромным количеством бифуркаций. Все более быстрыми темпами идет образование нового, глобального мира, в котором порядок формируется из хаоса, порождая высокий уровень неопределенности и рисков бизнеса, формируются новые риски, требующие применения принципиально новых подходов к их идентификации и анализу, разработке новых инструментов и механизмов управления риском и страхования.

Проблемы управления риском на предприятиях, реализующих стратегию модернизации на основе инновационного развития, имеют системный характер. Любые инновации рискогенны по своей природе, а переход к стратегии модернизации в масштабе всей страны предопределяет актуальность проблемы обеспечения устойчивого функционирования как экономики в целом, так и отдельных предприятий, отраслей, комплексов. Устойчивое развитие современного предприятия может быть обеспечено на основе создания адекватных систем управления риском, координируемых со стратегией инновационного развития, адекватных механизмов страхования рисков и государственного регулирования. Обострение проблемы управления риском и страхования предопределяет необходимость систематизации существующих разработок и формирования новых, адекватных подходов. С этой целью сформирован дискурс риск-менеджмента инновационного предприятия, систематизирующий концептуальные основы и прикладные аспекты формирования теории риска, управления риском и страхования на основе принципов актуализации, объективности и конкретности, содержащий необходимые интерпретации и критерии.

Исходя из теоремы К. Гёделя о неполноте, риск не может быть достоверно измерен на основе информации, относящейся исключительно к данной конкретной ситуации риска, для достоверной оценки риска совершенно необходим контекст более высокого масштаба. Учитывая это, на основе рефлексивного подхода предложена схема формирования трехуровневого показателя риска инновационного предприятия, отражающая три уровня формирования риска предприятия: макрориск ↔ мезориск ↔ микрориски. На каждом уровне величины рисков определяются действием разнообразных факторов риска, которые описаны в научной литературе, они могут быть идентифицированы, вычислены, оценены на основе формализованных методов. При этом уровень микрорисков определяется экономическим состоянием предприятия, уровень мезориска – состоянием экономики региона (отрасли), а уровень макрориска – состоянием мировой экономики (рис. 1).

В рамках риск-менеджмента методологически правильным представляется объединение мезориска и макрориска в «стратегический риск» учитывая то, что система риск-менеджмента инновационного предприятия должна быть нацелена на обеспечение устойчивой реализации стратегии данного предприятия. Принципиальное отличие этой схемы в том, что она опирается на новый методологический подход к анализу риска предприятия на основе иерархии рисков, с выделением уровней исследования и оценки риска, и предопределяет необходимость применения когнитивного метода к формализации (квантификации) рисков.

Рис. 1. Взаимосвязь системы риск-менеджмента и стратегического управления на инновационном предприятии

Исследование используемых на практике инструментов анализа, управления и страхования рисков промышленных (инновационных) предприятий показывает не только высокое методологические и методическое обеспечение управления риском, но также наличие проблем и существенных перспектив нововведений в системе риск-менеджмента с целью формирования обновленного механизма управления риском и страхования. Так, ведущие отечественные промышленные предприятия имеют относительно развитые службы риск-менеджмента, однако их деятельность имеет выраженный функциональный характер и ориентирована на прогнозирование рисковых ситуаций и устранение их последствий. Предлагается построить риск-менеджмент инновационного предприятия как подсистему стратегического управления, ориентированную, как на формирование адекватной стратегии инновационного развития предприятия, так и на создание особого инновационного климата и стандартизированных рисковых ситуаций, на эффективное (адекватное) управление риском и его страхование, на использование выгод (шансов) и устранение негативных последствий рисков.

Анализ теории и практики управления риском современных промышленных предприятий показывает наличие достаточно развитых систем управления риском, ориентированных на использование последних достижений науки и практики. Вместе с тем, в практике функционирования отечественных промышленных предприятий службы риск-менеджмента либо вообще отсутствуют, либо их работа в существенной степени ограничена рамками идентификации, оценки и анализа микрорисков и ориентирована исключительно на снижение уровня разнообразных рисков, в том числе на основе их страхования. Сложившаяся практика, хотя и использует многочисленные достижения науки, но в значительной мере ограничивает стратегические возможности инновационного предприятия и объективно может препятствовать реализации его стратегического потенциала. Таким образом, существующие системы управления риском и риск-менеджмента на промышленных предприятиях не в полной мере отвечают требованиям политики модернизации и инновационного развития российской экономики.

Анализ условий и характера инновационной деятельности современных промышленных предприятий показывает наличие широких возможностей их успешной модернизации на примере предприятий (комплексов) черной металлургии. Однако широкое применение новшеств (нововведений) на предприятиях отрасли в существенной степени ограничивается недостаточной развитостью систем прогнозирования, анализа и управления риском, риск-менеджмента и страхования инновационных рисков. Исследование практики ведущих предприятий черной металлургии показывает наличие высоких потребностей и спроса на инновационные разработки и достаточно высокую готовность к внедрению новшеств (новых технологий, новых материалов, новаций в системе управления). Однако имеются и существенные ограничения нововведений, связанные с необходимостью обеспечения устойчивого функционирования предприятий этой отрасли и смежных отраслей, развития трудовых ресурсов и интеллектуального капитала, недостаточной развитостью систем риск-менеджмента и страхования инновационных рисков.

Одно из таких ограничений связано с необходимостью эффективного прогнозирования, анализа меры риска и цены риска в условиях инновационного развития предприятия, без чего невозможно построение адекватных систем управления рисками и их страхования. Цена риска выражается соотношением уровня возможных выгод (шансов) и уровня возможного ущерба (риска) внедрения инновационных разработок, прогнозирование величин которых представляется сложной теоретической, методологической и практической проблемой. В связи с этим предлагается принципиально новая концепция управления стратегическими преимуществами инновационного предприятия (рис. 2), целенаправленно формируемыми в результате внедрения новшеств, путем формирования инновационного потенциала, а на его базе – стратегических (конкурентных) преимуществ, развития трудовых ресурсов и интеллектуального капитала, обеспечения конкурентоспособности предприятия. В качестве условия и эффективного критерия управления стратегическим риском (макрориском и мезориском) предлагается показатель капитализации инновационного предприятия (интегрированного комплекса).

Целевое формирование стратегических преимуществ инновационного предприятия обеспечивает как оптимизацию управления его стратегическим риском (макрориском и мезориском), так и необходимую устойчивость развития предприятия. Кроме того, повышение устойчивости отдельных предприятий обеспечивается и путем их интеграции в крупные промышленные комплексы, включающие также предприятия смежных отраслей (тем самым достигается снижение отраслевых рисков). Устойчивость функционирования предприятий черной металлургии представляется необходимым условием их инновационного развития, при этом ключевую роль должен играть риск-менеджмент предприятия как подсистема стратегического управления.

Рис. 2. Формирование потенциала и реализация стратегических преимуществ предприятия на основе ключевых компетенций

Основой процесса управления стратегическими (конкурентными) преимуществами инновационного предприятия должно быть управление его стратегическим (инновационным) потенциалом, который формируется на основе адекватного использования разнообразных ресурсов предприятия. При этом наиболее актуальным становится всестороннее развитие трудовых ресурсов и повышение уровня интеллектуального капитала предприятия, так как в условиях перехода к инновационной модели экономики на первый план выходит управление знаниями, ключевое значение приобретают факторы компетентности и креативности человеческих ресурсов, умение руководителей и специалистов мыслить, находить решение проблем предприятия в создании и внедрении разнообразных новшеств (инноваций).

Наряду со сложными техническими проблемами разработки и внедрения новшеств на предприятиях имеют место и чрезвычайно острые проблемы эффективного управления высокими инновационными рисками. К одному из базовых методов управления риском относят уклонение от рисков, в том числе страхование риска как способ его снижения на основе передачи части рисков страховой компании. Причем если в зарубежной практике используется полное страхование инвестиционных проектов, то в российской практике законодательство позволяет пока лишь частично страховать отдельные риски проектов (страхование зданий, оборудования, персонала, некоторых экстремальных ситуаций). Соответственно, высокие риски инновационных проектов пока остаются без достаточной страховой защиты. Сегодня целый ряд рисков, которые было бы выгоднее застраховать, остается без страхового покрытия, что объективно снижает возможности инновационного развития предприятий и экономики страны в целом. Повышение эффективности использования инструмента страхования для управления рисками инновационного предприятия возможно на основе расширения границ толерантности, отражающих как внутреннее отношение самого предприятия к рискам, так и акценты государственной политики поддержки инновационного развития в условиях модернизации (рис. 3). Предлагается выделить наименее управляемые элементы риска предприятия: макрориск и мезориск, сконцентрировав на них поддержку государства усилий страхового бизнеса по формированию страхового покрытия.

Рис. 1. Расширение границ толерантности в страховании

рисков инновационного предприятия

Новый организационно-экономический механизм управления риском предприятия представляет собой совокупность организационных структур и конкретных форм хозяйствования, инструментов, методов управления и правовых норм, с помощью которых предприятие использует экономические законы с учетом складывающейся исторической специфики, и которые определяют последовательность состояний, процессов и порядок его деятельности по управлению риском. Соответственно был предложен принципиально новый инструмент (процесс) в механизме управлении риском инновационного предприятия – управление его стратегическими (конкурентными) преимуществами, обеспечивающими оптимальную цену риска и приемлемую меру риска. Поэтому система управления риском и риск-менеджмента инновационного предприятия должна рассматриваться в качестве подсистемы его стратегического управления, а механизм управления риском – как необходимый элемент стратегического управления.

Теоретическая и методологическая основа риск-менеджмента должна включать методы обеспечения устойчивости инновационного развития предприятия, широкое использование экспертной (гибридной) информации для исследования инновационных рисков. Соответственно, информационная база риск-менеджмента формируется на основе применения имитационного и когнитивного моделирования, анализа сценариев и аппарата теории нечетких множеств в условиях управления слабоструктурированными системами.

Использование аппарата теории нечетких множеств обусловлено весьма высокой неопределенностью входных параметров инновационного предприятия, недостаточной пригодностью традиционных методов анализа риска, которые не в состоянии охватить нечеткость (рефлексивность) человеческого мышления и поведения. Использование нечеткой логики для обработки недетерминированных данных дает возможность оперировать лингвистическими переменными, которые позволяют описывать элементы экономических систем наиболее естественным образом для человеческого понимания. Метод нечетких множеств позволяет учесть комплексное влияние рисков различных уровней и обработать полученные экспертные оценки, дает возможность в условиях отсутствия достаточного количества данных формализовать (квантифицировать) и обрабатывать разнородные факторы риска. Совокупный расчет риска в работе основан на следующих видах сверток: 1) многокритериальный выбор альтернатив на основе пересечения нечетких множеств; 2) нечеткое отношение предпочтения; 3) аддитивная свертка; 4) стандартный пятиуровневый нечеткий классификатор; 5) нестандартный пятиуровневый нечеткий классификатор.

С целью учета иерархии рисков и применения трехуровневого показателя риска разработана вспомогательная схема координации инновационного предприятия: на материальном уровне предприятие координирует движение материальных ресурсов (сырье, материалы, топливо, готовая продукция, технологии); на информационном уровне координируются потоки информации предприятия (структура управления, коммуникации, документооборот); на когнитивном уровне формируются неформальные коммуникации, накопленные в организации знания, культура и ценности (рис. 4). При этом риск-менеджмент выполняет аналитическую и контролирующую функцию, как в формировании стратегического потенциала и реализации стратегических преимуществ предприятия (анализ и контроль цены риска), так и в прогнозировании и предотвращении чрезмерных потерь в условиях рисковых ситуаций (анализ и контроль меры риска). Для идентификации и управления рисковыми ситуациями используется карта рисков инновационного предприятия.

Рис. 4. Уровни координации на инновационном предприятии

Политика уклонения от рисков инновационного предприятия в ряде случаев должна поддерживаться на государственном уровне, при условии активного, заинтересованного участия страхового бизнеса. Так, страховой брокер в условиях инновационного развития и модернизации экономики становится ключевой фигурой в обеспечении стабильных и взаимовыгодных отношений между промышленными предприятиями, как страхователями, и страховыми компаниями, как страховщиками и перестраховщиками, принимающими на себя инновационные риски предприятий, что, несомненно, позволит им более активно реализовывать стратегию инновационного развития.

В связи с этим на первый план выходит проблема компетенции страхового брокера и компетенции специалистов риск-менеджмента промышленных предприятий. Необходимо учитывать, что в условиях обеспечения страховой защиты инновационного предприятия компетенция как специалистов риск-менеджмента предприятия-страхователя, так и специалистов компании – страхового брокера существенно расширяется и усложняется. Объективное превращение человека как специалиста в системе управления и страхования риска, как на промышленном предприятии, так и в компании страхового брокера, одновременно в цель, средство и условие воспроизводственного экономического процесса актуализирует вопросы его компетенции не столько в системе рыночного экономического пространства, сколько в системе дискурсивного экономического пространства, в рамках которого воспроизводятся новейшие интеллектуальные знания (рис. 5).

Таким образом, решение проблем инновационного развития отечественных промышленных предприятий тесно связано с решением проблем управления риском и риск-менеджмента на этих предприятиях. Предлагается коренное усовершенствование систем, механизмов и инструментов риск-менеджмента на основе использования новых подходов: иерархическое построение рисков инновационного предприятия, формирование риск-менеджмента как подсистемы стратегического управления предприятия, подход к формированию будущих выгод (шансов) инновационных проектов на основе управления стратегическими (конкурентными) преимуществами, рефлексивный подход к идентификации и оценке рисков инновационных проектов на основе системного использования экспертных методов с применением аппарата теории нечетких множеств.

Рис. 2. Ключевая роль страхового брокера в организации взаимодействия

между страховыми компаниями и промышленными предприятиями

в условиях их инновационного развития

Предложенная модель формирования механизма риск-менеджмента нового типа, основанного на его композиции с подсистемой управления стратегическими (конкурентными) преимуществами инновационного предприятия, актуализирует широкое использование когнитивного подхода к исследованию слабоструктурированных систем. Это позволяет фиксировать представление об инновационном предприятии (проекте) в виде формализованной модели, выявить логику процессов, формирования рисковых ситуаций и перейти к формированию сценариев развития событий. Применение когнитивного подхода позволит проанализировать управленческую ситуацию в целом, выявить реальные проблемы и причины их возникновения.