Каталог статей

Панюшкина О.М.

Устойчивость валюты как признак сущности денег

Обеспечение устойчивости валюты в современной экономике является глобальной проблемой. В нормативных правовых актах, классической, неоклассической, кейнсианской и монетаристской теориях денег при определении устойчивости валюты рассматривают инфляцию, покупательную способность денег, равновесие на денежном рынке, соотношение курсов иностранных валют, которые, на наш взгляд, являются характеристикой степени устойчивости валюты. Анализ факторов, вызывавших обесценение денег в разные исторические периоды, позволил сделать вывод, что устойчивость валюты, являющаяся признаком сущности денег, заключается в адекватном выражении ими общественного труда, находящего свое выражение в стоимости. Возможность количественного несовпадения индивидуального труда с общественно необходимым, цены со стоимостью и возникновение противоречий между ними связаны с различными формами выражения стоимости, механизмом действия законов рынка. Но в то же время несовпадение между ними является единственной формой проявления стоимости, иначе – это абсолютное равновесие вне развития. Проблема состоит в нахождении предела отклонений при выражении стоимости товаров деньгами. Анализ проводимых денежных реформ и их результатов в дореволюционной России, СССР, Российской Федерации и в ряде других стран показал, что относительное равновесие между стоимостью, ценами товаров и деньгами – это не абстракция, оно всегда конкретно. Если складывающиеся количественные изменения пропорций труда, соотношение между деньгами и стоимостью не разрушают качественную сторону отношений товаропроизводителей, то они выступают фактором установления относительного равновесия между ценами, осуществления расширенного воспроизводства. Отклонения между стоимостью и деньгами, достигнув определенного пункта, влекут за собой негативные последствия в экономике, социальной сфере: диспаритет цен, высокие темпы инфляции, спад производства, снижение жизненного уровня населения и др. Первопричина современного мирового финансово-экономического кризиса как раз и состоит в значительном отрыве форм проявления цен, денег, прибыли и др. от содержания закона стоимости. Деньги обособляются, имеют собственное движение наряду с факторами производства. Отсюда появляется возможность делать деньги вне производства.

Обеспечению устойчивости валюты препятствуют постоянный рост цен на энергоносители, монополизация экономики, наличие теневого рынка, рост объемов посреднических услуг, спекулятивные операции на фондовом рынке и др.

Материалы анализа финансово-хозяйственной деятельности предприятий, показателей развития российской экономики, жизненного уровня населения свидетельствуют, что за годы реформ не создан эффективный механизм защиты и обеспечения устойчивости рубля. Имела место недооценка денег как фактора расширенного воспроизводства в процессе реформирования экономики. В результате либерализации цен и валютно-обменных курсов в 1992 г. произошло обвальное обесценение рубля, имевшее тяжелые последствия для экономики и населения. В то же время продолжавшееся текучее обесценение рубля положило начало инерционному, экспортно-ориентированному развитию сырьевого сектора экономики, не заинтересованного в укреплении рубля. Этому способствовала и монетарная политика Центробанка, базирующаяся, на наш взгляд, на абсолютизации уравнения обмена И. Фишера. Поддержание необоснованно низкого коэффициента монетизации экономики в целях борьбы с инфляцией имело своим следствием высокие процентные ставки, низкий уровень инвестиций для развития экономики, сдерживание роста доходов населения и т.д. При дефиците денежного предложения валютная выручка от экспорта нефти, газа резервировалась в Стабилизационном фонде в иностранных активах.

С точки зрения расширенного воспроизводства устойчивость валюты –

предпосылка и результат устойчивого и динамичного развития экономики. Устойчивость валюты – это такое ее свойство (существенный признак), позволяющее в меняющихся условиях хозяйствования повышать эффективность производства при сохранении (или повышении) покупательной способности денежных знаков. Устойчивость валюты – это не статическая, а динамическая величина, она может быть определена только посредством рассмотрения ряда последовательных состояний денежной единицы. Поэтому об устойчивости валюты можно судить по ее функционированию в постоянно меняющихся условиях.

На основе обобщения литературы, финансово-хозяйственной деятельности предприятий, зарубежного опыта определены направления повышения устойчивости валюты. В обобщенном виде они сведены к двум направлениям. Первостепенным, решающим направлением является изменение вектора финансовой и денежно-кредитной политики с целью формирования инновационной экономики, связывания производства и обращения в единую систему, увеличения составляющей труда в деньгах, повышения жизненного уровня населения, реализации национальных интересов во внешнеэкономической деятельности. Вторым, не менее важным направлением является повышение эффективности производства. Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятий показал, что нерациональное использование ресурсов не позволяет им, независимо от величины авансированных денег, увеличивать в определенных границах абсолютные масштабы производства.

Общеметодологическим подходом к реализации указанных направлений является наиболее полное комплексное использование экономических законов социально ориентированной рыночной экономики.