Надзор Банка России

Для осуществления функции надзора Закон о Банке России предоставляет ему следующие полномочия. Банк России вправе:

1. проводить проверки кредитных учреждений и их филиалов, получать и проверять отчетность и другие документы кредитных учреждений, снимать с них копии;
2. давать банкам обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации о банках и установленных экономических нормативов.

В случае нарушения кредитной организацией законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредоставления информации, предоставления недостоверной информации Банк России имеет право: требовать устранения выявленных нарушений; взыскать штраф в размере до 1 % процента от размера уставного капитала; ограничить проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.

В случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае если нарушения или совершаемые операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков), Банк России имеет право:

• взыскать с кредитной организации штраф до 1 % от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% от минимального размера уставного капитала;
• потребовать от кредитной организации: осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению;
• замены руководителей организации;
• реорганизации кредитной организации;
• изменить для кредитной организации обязательные нормативы на срок до шести месяцев;
• ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного года, а также на открытие филиалов на срок до одного года;
• назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией;
• отозвать лицензию на осуществление банковских операций в порядке, предусмотренном федеральными законами.

Решения Банка России по вопросам о выдаче и отзыву лицензии, регистрации уставов банков, а также другие решения, связанные с выполнением Банком России надзорных функций, могут быть обжалованы в Высший Арбитражный Суд Российской Федерации.