Иностранные банки, их филиалы и представительства

Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков выдает Банк России. Он же осуществляет аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории РФ в соответствии с порядком, установленным федеральными законами.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитываются:

1. уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;
2. финансовое положение и деловая репутация учредителей-нерезидентов;
3. очередность подачи заявлений.

Особенности функционирования иностранных банков в РФ:

1. Банк России вправе по согласованию с Правительством РФ устанавливать для них ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности;
2. Банк России имеет право устанавливать к иностранным банкам дополнительные требования относительно обязательных нормативов, порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций, а также относительно минимального размера уставного капитала вновь регистрируемых кредитных организаций с иностранными инвестициями и минимального размера капитала вновь регистрируемых филиалов иностранных банков;
3. Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему РФ от учредителей-нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает 50 %;
4. дочерняя кредитная организация иностранного банка (резидент) вправе открывать на территории России филиалы в соответствии с российским законодательством и нормативными актами Банка России после получения предварительного разрешения. Для получения разрешения на открытие филиала на территории РФ дочерняя кредитная организация иностранного банка направляет заявление о выдаче разрешения в территориальное учреждение Банка России или ОПЕРУ-2;
5. при выдаче разрешения на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидент) принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местонахождением основного учредителя, и Банком России. Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк;
6. среди работников кредитной организации с иностранными инвестициями количество граждан РФ должно составлять не менее 75 % от общего количества.