Виды операций коммерческих банков на рынке ценных бумаг
Основы деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг определены Законом Российской Федерации «О банках и банковской деятельности». Лицензия Банка России на осуществление банковских операций дает коммерческому банку право на выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами следующих видов:
- выполняющими функции платежного документа (вексель, чек);
- подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета (депозитные и сберегательные сертификаты).
Коммерческий банк имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами на основе специальных лицензий. Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг банк должен иметь в своем штате не менее одного специалиста по каждому виду операций, получившего квалификационный аттестат.
Контроль за проведением коммерческими банками операций с ценными бумагами осуществляет Банк России.
Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг может иметь следующие виды:
- Брокерская деятельность
- совершение сделок с ценными бумагами в качестве поверенного или комиссионера, действующего на основании договора поручения или комиссии, а также доверенности на совершение таких сделок.
- Дилерская деятельность
- совершение сделок купли-продажи ценных бУмаг от своего имени и за свой счет.
- Депозитарная деятельность
- оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг, их учету и переходу прав на ценные бумаги. Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открывают друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»). Между депозитарием и клиентом может быть заключен договор счета, предусматривающий открытый или закрытый способ хранения ценных бумаг. Открытый способ хранения ценных бумаг — это способ регистрации прав на ценные бумаги, при котором депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг без указания их индивидуальных признаков (номер, серия, разряд). При закрытом способе хранения депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на счете депо. Депозитарий может выступать в роли номинального держателя ценных бумаг, т.е. в реестре эмитента на него записываются ценные бумаги, принадлежащие его депонентам.
- Деятельность по доверительному управлению (траст)
- осуществляется банком от своего имени переданным ему во владение и принадлежащим другому лицу имуществом в соответствии с Инструкцией Банка России. Банк может осуществлять доверительное управление:
- ценными бумагами;
- денежными средствами, предназначенными для инвестирования в ценные бумаги;
- денежными средствами и ценными бумагами, получаемыми в процессе управления ценными бумагами.
- Клиринговая деятельность
- деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделкам с ценными бумагами и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ценных бумаг и расчетам по ним.
Ограничения на совмещение банками различных видов деятельности на рынке ценных бумаг установлены Положением «Об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию» от 22 января 1998 года № 16-П.
Акционерные КБ могут выпускать собственные ценные бумаги для формирования и для увеличения уставного капитала или заимствования средств.
Банки могут также оказывать услуги по первичному размещению ценных бумаг: размещение акций на финансовых рынках, ведение реестра акционеров, выплата ежегодных доходов.
Свиридов О.Ю. Банковское дело
|