Операции с денежными средствами или иным имуществом

Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю - операции физических лиц и юридических лиц, определенные в ст. 6 Закона о противодействии легализации доходов, сведения о которых должны подаваться в КФМ.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 р., а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:

1. операции с денежными средствами в наличной форме: — снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
   • покупка или продажа наличной иностранной валюты;
   • приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
   • получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
   • обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;
   • внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
2. зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случаях, если:
   • хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо
   • одна из сторон — лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории (перечень таких государств и территорий определяется Правительством РФ и подлежит опубликованию);
3. зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случаях, если:
   • хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций;
   • одна из сторон — лицо, являющееся владельцем счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной территории (перечень таких государств и территорий определяется Правительством РФ по согласованию с Центральным банком РФ на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися противодействием легализации доходов, полученных преступным путем, и подлежит опубликованию);
4. операции по банковским счетам (вкладам):
   • размещение денежных средств во вклад (на депозите) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
   • открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
   • перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца;
   • зачисление на свой счет или списание со своего счета денежных средств юридическим лицом, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо юридическим лицом, операции по счетам которого не производились с момента их открытия;
5. иные сделки с движимым имуществом:
   • помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней или иных ценностей в ломбард;
   • выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
   • получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);
   • переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются в КФМ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом.