Договор - важнейшее основание возникновения вексельного обязательства

ДОГОВОР - ВАЖНЕЙШЕЕ ОСНОВАНИЕ ВОЗНИКНОВЕНИЯ ВЕКСЕЛЬНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

В. Н. УРУКОВ

Уруков Владислав Николаевич, ведущий юрист ООО "Юридическая фирма "Фабий", независимый эксперт Минюста России. Профессор, кандидат юридических наук, заслуженный юрист Чувашской Республики. Специалист в области обязательственного, вексельного и предпринимательского права. Родился 29 ноября 1959 г. в Чувашской АССР. Трудовую деятельность начал с военной службы в Советской Армии. С 1994 г. по июнь 2009 г. преподавал в Чувашском государственном университете. Автор ряда публикаций, в том числе учебника "Предпринимательское право" (2001); учебных пособий: "Вексельное право" (1998), "Правовые основы несостоятельности (банкротства)" (1999), "Субъекты предпринимательского права" (2000), "Коммерческое право" (2006); монографий: "Российское вексельное законодательство и практика его применения" (2000), "Проблемы правового регулирования векселя в российском гражданском праве" (2003), "Воля и волеизъявление в гражданском праве" (2006), "Вексель: договорная теория и практика" (2009); научно-практического издания "Правовое регулирование векселя в российском гражданском праве" (2004) и более 170 научных публикаций.

В статье исследуется вексельное обязательство как договорное обязательство. Доказывается, что для возникновения вексельного обязательства необходим сложный юридический состав, где определяющее значение имеет вексельный договор.

Ключевые слова: вексель, вексельный договор, вексельное обязательство, формальный договор, основания вексельного обязательства.

Contract as a primary ground for the arising of a bill obligation V. N. Urukov

The article studies a bill obligation as a contractual obligation. The author proves that a bill obligation arises out of a legal compound; in such a compound a bill contract is of utmost significance.

Key words: bill, bill contract, bill obligation, formal contract, grounds for the arising of a bill obligation.

Особенностью вексельного обязательства является специфическое основание его возникновения (юридических фактов). Как было справедливо указано в юридической литературе, "основание возникновения обязательства является необходимым индивидуализирующим моментом каждого обязательства... определяет его характер. Таким образом, вопрос обоснования возникновения обязательства является одним из важнейших вопросов теории обязательства" [1. С. 24].

Договорная теория исходит из положения о том, что основанием вексельного обязательства является договор. В противовес этому теория одностороннего волеизъявления гласит, что вексельное обязательство возникает на основании односторонней сделки. В российской цивилистике преобладающим является мнение, что вексельное обязательство возникает из односторонней сделки. Действительно, вексель выдает та сторона, которая, получив товар, не платит за него сразу, но путем выдачи векселя указывает лицо, обязанное удовлетворить требования векселедержателя. Таким образом, выдача векселя в этом случае выступает как односторонняя сделка, т. е. "обязанности векселедателя уплатить денежную сумму не соответствуют какие-либо обязанности векселедержателя, который имеет только право" [2. С. 260]. Вексельное обязательство является абстрактным, поскольку порождает юридические последствия независимо от основания - безусловную обязанность платежа определенной денежной суммы. Кроме того, воплощенное в векселе платежное обязательство выражено в общей форме и не обусловлено каким-либо встречным действием. Вексельное обязательство служит основанием: "платить нужно потому, что вексель выдан" [2. С. 261]. Тем самым вексель, оформленный надлежащим образом, сохраняет юридическую силу не только безотносительно к реальной поставке товаров, в связи с которой он был выдан, но и в случае недействительности сделки, лежащей в основе выдачи векселя [3]. Каждый векселеприобретатель знает, что независимо от основания выдачи векселя, признания сделки, лежащей в основе выдач векселя, недействительной получит платеж по векселю. "Основание выдачи векселя остается в тени и не интересует судью до тех пор, пока не будет доказано должником, что мнимый веритель получил вексель недобросовестным путем" [4]. Односторонняя сделка, выдача векселя, является только одним из сложного состава юридических фактов, порождающих вексельное обязательство. Юридическим фактом, важнейшим основанием вексельного обязательства, должен быть признан вексельный договор. Договорный характер вексельного обязательства следует из норм ст. ст. 8, 17 Положения, а судебно-арбитражная практика гласит, что вексельное обязательство, не только основное, ни другие вексельные обязательства, являются договорными. Представляется, что договорная теория векселя более точная, чем теория одностороннего волеизъявления, выражает более верно существо вексельных отношений и понимает юридическую природу векселя исходя из следующих суждений. Сторонники теории, рассматривающей вексель как договорное обязательство, считают его договорным обещанием. Вексельный договор устанавливается, по их мнению, между векселедателем (должником) и первым приобретателем (кредитором); надписателем и векселедержателем; акцептантом и предъявителем [2. С. 263]. Теория договорного происхождения, как и теория, обосновывающая вексель как одностороннее обязательство, имеет свои сильные и слабые стороны и не в полном объеме характеризует вексельное обязательство как целое правовое явление. Это затруднение, по мнению одного из ученых, связано с осложнением векселя индоссаментом [2. С. 40]. Между тем, на взгляд автора, это затруднение вполне устранимо, если индоссамент векселя подразделить на два самостоятельных вексельных обязательства: обязательство между индоссантом (передающий вексель и одновременно являющийся должником по этому обязательству) и первым за ним индоссатом (принимающий вексель и одновременно выступающий кредитором по вексельному обязательству). Данное обязательство может быть только договорным, что будет обосновано ниже. Конечно, нельзя признать договорным вексельное обязательство, возникающее между индоссантами и передающим вексель и другими (кроме первого за ним) индоссатами (принимающими вексель). В этом обязательстве индоссант выступает также в качестве должника, а индоссат (векселедержатель) - кредитора, но обязательство между ними возникает только в силу одностороннего обещания данного индоссанта совершить платежи любому векселедержателю в случае непоступления по векселю денежных средств от основного вексельного должника и других индоссантов, совершивших надпись на векселе выше его. Волеизъявление индоссанта выражается путем совершения передаточной надписи на векселе, если вексель бланковый, то оно может быть выражено также путем передачи векселя. Договор, несомненно, имеет определяющее значение прежде всего для возникновения основного вексельного обязательства. Согласно п. 1 ст. 420 ГК РФ договор рассматривается как соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. Что же наблюдается в вексельных отношениях или в вексельном обязательстве? Для примера рассмотрим отношения между векселедателем простого векселя и первым векселедержателем (первоприобретателем). Так, векселедатель простого векселя обязуется первому приобретателю или по его приказу уплатить определенную сумму через определенное время. Чтобы вексель перешел к этому приобретателю, необходимо согласие первого приобретателя на предложение уплатить ему через определенный срок определенную сумму, т. е. односторонней воли векселедателя еще недостаточно, чтобы возникло вексельное обязательство. Необходимы на это воля и волеизъявление со стороны кредитора (первого векселедержателя, первого приобретателя), который соглашается с предложением векселедателя принять вексель на его условиях. Таким образом, в основе векселя может лежать только договор, который формально не обусловливает платеж по векселю и по заключению которого можно судить о достижении единой воли (в данном случае) между векселедателем и первоприобретателем векселя (векселедержателем). Что же наблюдается в основном вексельном обязательстве? Вексель при переходе к первоприобретателю не может быть отменен односторонней волей векселедателя. Следовательно, односторонняя воля векселедателя не порождает основное обязательство, основанием возникновения вексельного обязательства является только договор, прежде всего односторонне обязывающий, поскольку в таком договоре применительно к простому векселю векселедатель имеет только юридические обязанности (совершить платеж), а векселедержатель (первоприобретатель) - юридические права (право предъявить вексель к платежу, право требовать платежа, право получить платеж). Если же вексель будет передан последующему после первоприобретателя индоссату, то договор, порождающий основное вексельное обязательство, является двусторонне обязывающим, поскольку в этом случае юридические обязанности (в виде совершения платежа в пользу векселедержателя в случае, если платеж по векселю не был совершен) имеет и первоприобретатель. Таким образом, первоначальные вексельные сделки нельзя признать односторонними, поскольку для их заключения необходимы воля и волеизъявление не только векселедателя, но и векселеприобретателя, т. е. имеет место совпадение двух договаривающихся воль. Здесь необходимо определиться, какой договор заключается между вексельным должником (векселедателем простого векселя) и первым векселедержателем и к чему приурочивается момент заключения договора. Характеризуя договор между векселедателем простого векселя и векселедержателем (первоприобретателем), можно отметить следующее. 1. Обязанность векселедателя по этому договору заключается в совершении платежа по векселю против его предъявления после наступления срока платежа. 2. Право первого приобретателя заключается в предъявлении векселя к платежу в установленные сроки или в требовании совершения платежа по векселю. Следовательно, договор между векселедателем и первоприобретателем (векселедержателем) прежде всего представляет собой односторонний договор, а с учетом тех отношений, которые, как правило, наличествуют между векселедателем и первоприобретателем (векселедержателем) (например, вексель часто выдается для исполнения договоров купли-продажи, поставки, подряда и т. д.), или в случае передачи векселя индоссату является двусторонним. Значит, возникает уникальный случай - одновременно действуют два договора: один - односторонний, второй - двусторонний, с точки зрения законоположений договорного права. Безусловно, договор между векселедателем простого векселя и векселедержателем (первоприобретателем) является возмездным, что вытекает из презумпции возмездности гражданско-правовых договоров. На практике эта возмездность особенно отчетливо проявляется при дисконте векселей, при их выдаче в качестве коммерческого кредита и т. д. И последнее, нам необходимо определиться с моментами заключения описанного договора и на его основе определить, каким он является - консенсуальным или реальным. Для заключения консенсуального договора достаточно достижения сторонами согласия. Достаточно ли волеизъявления, допустим, векселедателя простого векселя, чтобы породить вексельное обязательство? Как полагает автор, этого, безусловно, недостаточно. Само составление векселя не порождает никаких прав и обязанностей. Вексель является бумагой, которая не несет никакой юридически значимой информации. Более того, выдача самого векселя не порождает никаких вексельных отношений. Например, векселедатель составил вексель в пользу кредитора и оставил вексель на его столе, полагая, что последний примет этот вексель. Но кредитор может и не принять этот вексель. Для того чтобы этот вексель порождал какие-либо юридические последствия, необходимо его принятие векселедержателем (первоприобретателем). Только с этого момента договор между векселедателем простого векселя и первоприобретателем можно считать заключенным, следовательно, имеет место признак реального. Для заключения этого договора стороны, во-первых, достигли соглашения по условиям передачи векселя, и, во-вторых, вексель был передан первоприобретателю. С этого момента стороны связаны по договору. Для заключения реального договора, в соответствии с п. 2 ст. 433 ГК РФ, необходима передача имущества, что мы видим на практике. Общеизвестно, что в гражданском праве под "имуществом" понимают не только реальные вещи, но и имущественные права, каковыми являются права по векселю. Исходя из изложенного, можно прийти к следующему выводу: договор между простым векселедателем и первоприобретателем, который порождает основное вексельное обязательство, является односторонним или двусторонним, возмездным, реальным, поскольку о состоявшемся договоре можно судить только с момента передачи векселя, т. е. с момента, когда вексель переходит в обладание векселедержателя (первоприобретателя по векселю). Реальным вексель можно назвать только формально и в связи с актом по передаче векселя векселедержателю (первоприобретателю). Таким образом, одностороннее обещание безусловно уплатить определенную сумму денег или же любая другая односторонняя сделка векселедателя не являются достаточным условием для возникновения вексельного обязательства. Только когда будет достигнуто полное согласование воль об установлении вексельных отношений всех сторон (векселедателя и первоприобретателя (векселедержателя)) и вексель будет принят, возникает вексельное обязательство. Для возникновения вексельного обязательства нужен не один конкретный юридический факт, а требуется их совокупность, совпадение двух воль или согласование двух воль договаривающихся сторон, в результате чего возникает единая воля: векселедателя и первоприобретателя (векселедержателя). В совокупность юридических фактов в определенной последовательности, необходимых для возникновения основного вексельного обязательства, входят: - действия векселедателя по составлению условий простого векселя; - формальный договор о передаче и об установлении вексельных отношений; - выдача (передача) этого векселя первоприобретателю; - принятие векселя первоприобретателем (векселедержателем). С момента принятия векселя векселедержателем у последнего возникает право требования по этому векселю, а у векселедателя - обязанность произвести платежи по векселю на определенную сумму и через определенное время с момента предъявления векселя к платежу. Следовательно, вексельное обязательство в простом векселе возникает при наличии одновременно договора между векселедателем и векселедержателем (первоприобретателем) и совокупности односторонних сделок (сделки векселедателя по составлению, выдаче (передаче) векселя, сделки векселедержателя по принятию векселя). Рассмотрим переводный вексель. Отсутствие юридических фактов не порождает никаких правовых отношений между векселедателем векселя, его плательщиком (акцептантом) и первоприобретателем (векселедержателем). Чтобы связать эти субъекты в конкретном правоотношении вексельного обязательства, необходима одновременная совокупность юридических фактов в следующей последовательности: 1) односторонняя сделка векселедателя по составлению переводного векселя; 2) заключенный договор между векселедателем переводного векселя и плательщиком (акцептантом). Договор считается заключенным с момента акцепта предложения (оферты) <1> векселедателя акцептантом (плательщиком) об уплате определенной суммы денег через определенное время и конкретному (указанному в векселе) лицу. Безусловно, такой договор является односторонним (поскольку присутствует только обязанность плательщика осуществить платеж), возмездным, консенсуальным. Консенсуальный договор характеризуется тем, что считается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, акцепта (п. 1 ст. 433 ГК РФ). Что касается односторонности и возмездности договора, следует пояснить: фактически между сторонами заключается и двусторонний договор, но это остается за вексельными отношениями, поскольку не указывается в самом векселе. Составив вексель и передав его первоприобретателю (векселедержателю), векселедатель имеет также обязанности перед кредитором (например, уменьшить сумму долга плательщика перед тем, как отпустить товар на вексельную сумму и т. п.), а плательщик (акцептант), в свою очередь, вправе требовать от векселедателя переводного векселя совершение каких-либо юридически полезных действий. Но последние аспекты отношений "векселедатель - плательщик (акцептант)" нормами вексельного законодательства не регулируются и как бы остаются в тени до определенного момента. Таким образом, основанием возникновения вексельного (переводного) обязательства является не только односторонний, но и двусторонний договор. Последний остается как бы в тени до определенного времени, двусторонний договор между векселедателем и акцептантом может влиять только на их личностные отношения, и об этом, как правило, неизвестно другим участникам вексельных отношений; -------------------------------- <1> Мы полностью разделяем следующую точку зрения: предложение векселедателя переводного векселя есть оферта - предложение заключить договор. (См. [5].)

3) сделка векселедателя по выдаче векселя. Как ранее отмечено, само составление векселя не может порождать какие-либо права и обязанности по нему. То же происходит и в случае неакцепта этого векселя плательщиком. Можно сказать, что, пока вексель не выдан - не существует и прав по нему; 4) выдача векселя - не единственное условие для возникновения вексельного обязательства: вексель должен быть принят первоприобретателем (векселедержателем), т. е. односторонней воли векселедателя недостаточно - требуется ответная воля со стороны первоприобретателя. Следовательно, между векселедателем переводного векселя и первоприобретателем заключается договор, который аналогичен договору между векселедателем простого векселя и первоприобретателем; 5) односторонняя сделка по принятию переводного векселя от векселедателя первоприобретателем. Только в этом случае, именно с этого момента, возникает основное (главное) вексельное обязательство. С этого момента по векселю можно реализовать все имущественные права, указанные в нем, и отношения между участниками вексельного обязательства будут подчинены вексельному закону. Таким образом, возникает вексельное обязательство (переводный вексель). Таким образом, для возникновения основного (главного) вексельного (по переводному векселю) обязательства необходима совокупность пяти юридических фактов: наличие двух договоров (между векселедателем и плательщиком (акцептантом)), векселедателем и первоприобретателем (векселедержателем), а также трех односторонних сделок: действия векселедателя по составлению, выдаче векселя; действия первоприобретателя по принятию векселя. Только указанные юридические факты порождают субъективное право кредитора, которому противостоит обязанность должника по векселю. Следует определить, с какой из сторон договора (векселедателем - плательщиком) третье лицо - первоприобретатель связано. Если анализировать отношения "векселедатель - плательщик (акцептант) - первоприобретатель (векселедержатель)", безусловно, здесь можно говорить о принятии исполнения вместо должника третьим лицом (акцептантом) и о праве требования первоприобретателя исполнения со стороны акцептанта переводного векселя. Вместе с тем обязательства между отдельными участниками вексельных отношений нельзя рассматривать как обязательство, основанное на договоре. Так, векселедатель простого векселя обязуется односторонне произвести платеж любому лицу, являющемуся законным векселедержателем. При этом векселедержатель каких-либо встречных обязательств перед векселедателем не имеет. Обязательство создается односторонней волей должника независимо от кредитора. Отношения, складывающиеся между векселедателем и индоссантами (кроме первого приобретателя), также нельзя признать договорными. В этом случае векселедатель обязуется в одностороннем порядке перед любым индоссантом оплатить вексель любому лицу, которому будет передан вексель. Таким образом, единственным основанием возникновения вексельного обязательства (вексельного правоотношения) является сделка (односторонняя или договор). Договор имеет решающее значение для возникновения основного вексельного обязательства - как простого, так и переводного. Для возникновения основного (главного) обязательства простого векселя необходимо наличие совокупности следующих сделок: составление векселя, передача векселя первоприобретателю, принятие векселя первоприобретателем формального договора. Обязательство переводного векселя возникает на основе односторонней сделки по составлению векселя и сделок по передаче и принятию векселя, формального договора. Принятие и передача векселя возможны только в том случае, если на это будет направлено волеизъявление двух сторон: векселедателя и первоприобретателя. Следовательно, сделки по передаче и принятию векселя являются двусторонними, т. е. договорами. Договор этот считается заключенным между векселедателем и первоприобретателем и является односторонним, поскольку обязанности имеет только одна сторона - векселедатель, который обязуется совершить платеж по векселю на определенную сумму через определенное время. Этот договор, как мы подчеркивали, реальный. Следовательно, помимо заключенного договора еще требуется передача векселедателем самого векселя первоприобретателю. Для этого необходимо, чтобы векселедатель передал, а векселеприобретатель принял вексель. Как только вексель выбывает из владения векселедателя и переходит во владение первоприобретателя, векселедатель полностью обязуется по векселю, возникает вексельное обязательство, в силу которого вексельный должник (векселедатель) обязан через определенный срок совершить платеж по векселю вексельному кредитору (законному векселедержателю). Таким образом, возникновение вексельного обязательства обусловлено не одним юридическим фактом, а совокупностью юридических фактов - юридическим составом. Исходя из общей теории права, такой состав может быть только сложным, поскольку порождает вексельное обязательство при условии возникновения составляющих в строго определенном порядке и наличие вместе взятых в конкретное время: составление векселя, договор о передаче векселя и установлении вексельных отношений, передача векселя и принятие векселя (не составлен вексель - не может идти речи о вексельном обязательстве по причине отсутствия его в природе); договор о передаче векселя может быть заключен только после составления векселя; вексель может быть передан, если между векселедателем и первоприобретателем об этом имеется соглашение (договор); вексель не может быть принят, если его не передал векселедатель. Такое обязательство является односторонним обязательством векселедателя (простого векселя) или плательщика (трассанта) (переводного) произвести безусловный платеж по конкретному векселю. Чтобы обязательство возникло, необходимы волеизъявление другого субъекта и наличие состава юридических фактов - вексельных сделок. Какие действия должны совершать субъекты, чтобы эти сделки порождали соответствующее вексельное правоотношение (вексельное обязательство)? Рассмотрим эту цепочку на примере простого векселя. Безусловно, вексель как документ или ценная бумага (вексельное обязательство может возникать не ранее момента составления векселя), прежде всего, должен быть составлен векселедателем (должником) на бумаге с соблюдением всех обязательных реквизитов, предусмотренных вексельным законом. Составление документа не является фактом, непосредственно порождающим вексельное правоотношение. В конечном счете, какие-либо права и обязанности по этому векселю у векселедателя (должника) не возникают. Одностороннее обязательство должника по векселю (векселедателя) с момента составления как бы находится условно, в любое время оно может быть прекращено векселедателем. Например, после составления векселя векселедатель решил не передавать другому вексель и уничтожил документ, тем самым прекратилось его условное обязательство без каких-либо правовых последствий для него. Кроме того, любое третье лицо также не вправе требовать исполнения этого обязательства. Значит, составление векселя является первоначальным действием, которое предшествует возникновению вексельного обязательства. Дальнейшая динамика вексельного процесса состоит в заключении формального договора между векселедателем и первоприобретателем (векселедержателем) о передаче векселя и установлении вексельных прав и обязанностей. После составления векселя обязательство векселедателя еще не возникло, и он вправе отказаться в любое время от своих намерений связать себя с конкретным вексельным правоотношением. Такое правовое положение векселедателя продолжается небесконечно. Оно может быть прекращено двумя путями: уничтожение векселя векселедателем после составления или передача другому лицу - векселеприобретателю. С момента передачи векселя первоприобретателю векселедатель уже не свободен от своих обязательств, указанных в тексте самого векселя. Он не в состоянии в одностороннем порядке отказаться от своего обязательства, его обязательство с момента передачи векселя не является условным, оно носит конкретный характер, т. е. возникает вексельное обязательство должника. Следовательно, первоначальной сделкой для возникновения вексельного обязательства является передача векселя (ст. 223 ГК РФ). Для окончательного формирования первоначального вексельного обязательства передача векселя первоприобретателю является недостаточным условием. Для этого необходимо следующее действие - принятие векселя векселеприобретателем. Например, векселедатель (простого векселя) составил вексель, не застав первоприобретателя, он оставил заполненный вексель на его столе, надеясь, что вексель будет принят им. Может случиться обратное: первоприобретатель может не принять вексель, он возвращает его векселедателю, худший вариант - уничтожит. Следовательно, передача векселя также не является достаточным условием вексельного обязательства. Дополнительно требуется третья сделка - принятие векселя. Принятие векселя определяет момент возникновения основного (главного) вексельного обязательства. Таким образом, с учетом изложенного можно сделать вывод о том, что основанием главного (основного) вексельного обязательства является сложный юридический состав, где определяющее значение имеет односторонний или двусторонний вексельный договор.

Список литературы

1. Агарков М. М. Обязательство по советскому гражданскому праву. М.: Юриздат, 1940. С. 24. 2. Шершеневич Г. Ф. Учебник торгового права. М.: Спарк, 1994. С. 260. 3. Новоселова Л. А. Недействительность сделки, лежащей в основе выдачи векселя, не влечет недействительность векселя // Вестник ВАС РФ. 1998. N 6. С. 101 - 114. 4. Катков В. Д. Общее учение о векселе. Харьков, 1904. С. 287. 5. Белов В. А. Вексельное законодательство России. М.: ЮрИнфоР, 1999. С. 50, 51.

------------------------------------------------------------------

Название документа