Аваль как обеспечительная мера вексельного обязательства

АВАЛЬ КАК ОБЕСПЕЧИТЕЛЬНАЯ МЕРА ВЕКСЕЛЬНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Ю. Н. БАКШЕЕВА

Бакшеева Ю. Н., старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса Забайкальского института предпринимательства Сибирского университета потребительской кооперации.

В соответствии с современным российским законодательством для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обязательства, а также в целях предотвращения либо уменьшения размера негативных последствий, которые могут наступать в случае его нарушения, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных ст. 329 ГК РФ, иными законами или соглашением сторон. Способы обеспечения исполнения обязательств это установленные законом или договором обеспечительные меры имущественного характера, существующие в виде акцессорных обязательств, стимулирующие должника к исполнению обязательства и (или) иным образом гарантирующие защиту имущественного интереса кредитора в случае неисправности должника <1>. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография Б. М. Гонгало "Учение об обеспечении обязательств. Вопросы теории и практики" включена в информационный банк согласно публикации - Статут, 2004. ------------------------------------------------------------------ <1> Гонгало Б. М. Учение об обеспечении обязательств. М.: Статус, 2002. С. 36.

В соответствии со ст. 30 Положения платеж по переводному векселю может быть обеспечен полностью или в части вексельной суммы посредством аваля (вексельного поручительства). В силу ст. 77 Положения о переводном и простом векселе предписания относительно аваля применимы и к простому векселю. Содержание указанных правовых норм позволяет сделать вывод о том, что посредством совершения аваля авалист принимает на себя ответственность за оплату векселя в срок. Раскрывая суть вексельного поручительства, А. Ф. Федоров указывал на то, что вексельное поручительство "имеет своей специальной и единственной целью обеспечивать удовлетворение вексельных требований в случае, когда обязательство того или другого вексельного должника будет казаться недостаточно благонадежным в глазах того лица, которое желало бы стать кредитором по векселю" <2>. Авалист либо непосредственно гарантирует совершение плательщиком платежа по векселю в срок (в случаях, когда аваль дается за векселедателя простого векселя или акцептанта векселя переводного), либо гарантирует исполнение другим обязанным лицом его обязательства обеспечить совершение плательщиком платежа по векселю в срок (в случаях, когда аваль дается за другого вексельного должника). -------------------------------- <2> Федоров А. Ф. Вексельное право. Одесса, 1906. С. 394.

Аваль может быть дан за любое обязанное по векселю лицо (за акцептанта, трассанта и индоссанта, а также за акцептанта в порядке посредничества). Аваль может быть обеспечен другим авалем. Как отмечает В. А. Белова, поскольку авалист является лицом, обязанным по векселю, наравне с прочими его участниками, за его способность исполнить принятую на себя обязанность - обеспечить платеж или беспрепятственное обращение векселя - также может быть дано вексельное поручительство <3>. Вместе с тем нельзя совершить аваль за плательщика, который не акцептовал переводный вексель, за лицо, назначенное посредником в акцепте или платеже, индоссантов, учинивших безоборотные индоссаменты, за лиц, освобожденных от вексельных обязательств, а также за лиц, упомянутых в копии векселя, но не подписавших ее. -------------------------------- <3> Белов В. А. Вексельное право: Учебник. М.: АО "Центр ЮрИнфоР", 2003. С. 187.

В отношении вексельного поручительства участвуют три лица: должник по векселю (это может быть как векселедатель простого векселя, так и акцептант переводного векселя, а также любое другое обязанное по векселю лицо), векселедержатель и третье лицо - авалист, который принимает на себя простое и ничем не обусловленное обязательство платежа суммы векселя или ее части в случае, если основной должник не выполнит или ненадлежащим образом выполнит свое обязательство. Вместе с тем вексельное поручительство представляет собой двустороннюю сделку, сторонами которой выступает векселедержатель и авалист. Действительность поручительства не зависит от факта наличия или отсутствия согласия должника на совершение такой сделки между векселедержателем и авалистом. Должник не является стороной вексельного поручительства несмотря на то, что именно он обращается к третьему лицу с просьбой о предоставлении вексельного поручительства. В данном случае просьба должника должна расцениваться как мотив для совершения аваля. Вместе с тем аваль должен содержать указание, за кого он дан, т. е. чье обязательство гарантировано авалистом. При отсутствии такого указания, согласно п. 31 Положения, он считается данным за векселедателя. Следовательно, аваль является обязательством, основанным на договоре. В этой связи представляется возможным не согласиться с теми авторами, которые рассматривают аваль как одностороннюю сделку <4>. В пользу того, что аваль имеет договорную природу, свидетельствует и то, что аваль является безотзывным, т. е. с момента совершения аваля авалист не в состоянии отказаться в одностороннем порядке от вексельного поручительства, так как односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий в силу ст. 313 ГК РФ не допускается. Поскольку в результате аваля у векселедержателя имеется право требования несения ответственности (в виде оплаты векселя) за должника, не исполнившего обязательства или исполнившего его ненадлежащим образом, а у авалиста - обязанность нести такую ответственность, аваль является односторонним договором. -------------------------------- <4> См.: Белов В. А. Вексельное право: Учебник. М.: АО "Центр ЮрИнфоР", 2003. С. 181; Новоселова Л. А. Вексель в хозяйственном обороте: Комментарий практики рассмотрения споров. Изд. 4-е, перераб. и доп. М.: Статус, 2003. С. 64.

Аваль совершается в письменной форме. Аваль дается на переводном векселе - его лицевой или оборотной стороне, вексельном бланке, копии векселя или на добавочном листе к векселю, бланку или копии - аллонже. Он может быть дан и на отдельном листе, с указанием места его выдачи. Аваль выражается словами "считать за аваль" или иными равнозначными словами и подписывается лицом, который дает аваль. Для аваля достаточно одной лишь подписи, поставленной авалистом на лицевой стороне переводного векселя, если только эта подпись не поставлена плательщиком или векселедателем. Положение не требует, чтобы аваль, данный на самом векселе или аллонже, обязательно содержал указание на место и время его совершения. Законодатель закрепляет некоторые особенности, касающиеся аваля, даваемого на отдельном листе. В нем обязательно должно быть указано место его выдачи. По мнению Л. Ю. Добрыниной, "поручительная надпись, сделанная на таком листе, должна содержать в себе либо само слово "аваль", либо фразу "обязуюсь на основании вексельного права", либо иное равнозначное выражение" <5>. Однако представляется спорной возможность оформления аваля на отдельном листе. Поскольку вексель является документом формальным, с учетом принципа единства формы векселя и вексельного обращения, все подписи и обязательства, относящиеся к векселю, должны содержаться в едином акте. Это необходимо также и для того, чтобы из содержания векселя можно было определить круг обязанных лиц и объем их обязанности по векселю. -------------------------------- <5> Добрынина Л. Ю. Вексельное право России: Учебное и практическое пособие. М.: Издательство "Спарк", 1998. С. 102.

Обязательство, связывающее векселедержателя и авалиста, имеет неакцессорный характер, что обусловлено следующим. Возможность существования дополнительного обязательства при обеспечении обязательственного правоотношения закреплено в законе (п. п. 2, 3 ст. 329 ГК РФ). Причем данной нормой предусмотрена возможность существования обеспечительного обязательства, которое действительно даже при недействительности основного обязательства. Это допускается в качестве исключения и только в случаях, предусмотренных законом. В силу ст. 32 Положения обязательство авалиста действительно даже в том случае, если то обязательство, которое он гарантировал, окажется недействительным по какому бы то ни было основанию, иному, чем дефект формы. Зависимость вексельного поручительства от судьбы авалируемого обязательства носит ограниченный, во многом формальный характер. Наличие на векселе подписи, удостоверяющей основное обязательство, для аваля имеет значение только с формальной стороны, т. е. важно лишь, чтобы подпись фигурировала на векселе, чтобы она опиралась на непрерывный ряд индоссаментов (если авалируется обязательство индоссанта), чтобы она не была зачеркнутой и т. п. Но для аваля безразлична материальная обязующая сила основной подписи, вследствие чего аваль остается в силе даже в том случае, когда основная подпись окажется порочной с материальной стороны, например будет фальшивой или по другим основаниям не могущей привести к возникновению вексельного обязательства <6>. Поэтому возможна ситуация, когда авалируемого обязательства вообще не существует, однако аваль сохраняет юридическую силу. Такое положение вещей имеет место в силу принципа самостоятельности вексельных обязательств, выраженного в современном вексельном праве, в частности в ст. 7 Положения о векселях, устанавливающей норму о независимости юридической силы каждой подписи, фигурирующей на векселе. -------------------------------- <6> Федоров А. Ф. Вексельное право. Одесса, 1906. С. 398.

Обязательство авалиста должно быть простым и ничем не обусловленным. Это положение вытекает из п. 32 Положения, поскольку авалист отвечает перед векселедержателем так же, как и тот, за кого он дал аваль. Условия, ограничивающие аваль, считаются ненаписанными. Следовательно, объем прав векселедержателя по отношению к авалисту равен объему его прав по отношению к лицу, за которое дан аваль. Однако авалист вправе указать в надписи об авале, что он ограничивает свою ответственность частью вексельной суммы, и тогда объем его обязанностей (равно как и объем встречных прав держателя векселя) будет рассчитываться исходя из той части вексельной суммы, в отношении которой он обязался. Исполнение авалистом своей обязанности перед векселедержателем может иметь место при наступлении факта неисполнения или ненадлежащего исполнения основного обязательства должника. С момента наступления факта неисполнения (ненадлежащего) исполнения обязательства вексельным должником векселедержатель вправе требовать от авалиста исполнения обязательства из вексельного поручительства. В этой связи Н. А. Зорин отмечает, что, если авалист не исполнил принятое им посредством аваля обязательство, что имеет место в случае неуплаты плательщиком суммы векселя, должным образом предъявленного к платежу, возникает новое обязательство, содержание которого составляют обязанность авалиста уплатить векселедержателю не выплаченную плательщиком вексельную сумму и соответствующее этой обязанности право держателя векселя на получение вексельной суммы от авалиста. Кроме того, возникают обязательства по уплате сумм процентов, пени и издержек, вызванных несовершением платежа плательщиком. В этом случае векселедержатель вправе предъявить требование о платеже непосредственно авалисту, не обращаясь предварительно к лицу, за которое дан аваль, поскольку обязанности авалиста носят солидарный, а не субсидиарный характер по отношению к обязанностям лица, за которое дан аваль <7>. -------------------------------- <7> Зонир Н. А. Обязанности "вторичных" должников по векселю // Законодательство. 2001. N 1. С. 26.

Однако, как совершенно справедливо указывает Л. Ю. Добрынина; "когда речь идет о поручительстве за акцептанта в переводном векселе, векселедержатель не может предъявить иск к авалисту, без предварительного обращения к тому лицу, за которое он поручился" <8>. Такое понимание норм было поддержано судебной практикой. Так, в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 марта 2002 г. N 10297/01 суд пояснил, что согласно ст. 142 Гражданского кодекса Российской Федерации ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. Следовательно, обращаясь с требованием об оплате векселя к авалисту, истец обязан был предъявить должнику подлинный вексель <9>. Таким образом, суд признал, что предъявлять вексель необходимо не только плательщику, но и его авалисту, а значит, векселедержатель должен совершить перед авалистом те же действия, что и перед плательщиком при предъявлении векселя к платежу. -------------------------------- <8> Добрынина Л. Ю. Вексельное право России: Учебное и практическое пособие. М.: Издательство "Спарк", 1998. С. 104. <9> Вестник ВАС РФ. 2002.

При привлечении авалиста к исполнению обязательства необходимо соблюдать требования, установленные для привлечения того лица, за которое был дан аваль, т. к. авалист отвечает при тех же условиях, что и лицо, за которое он дал аваль. Так, если для предъявления иска к лицу, за которое он дан, требуется совершение протеста, то протест требуется и для предъявления иска к авалисту. В то же время авалист, давший аваль за акцептанта переводного векселя, несет ответственность перед векселедержателем на тех же условиях, то есть независимо от совершения протеста векселя в неплатеже. Данное понимание норм материального права было подтверждено судебной практикой <10>. -------------------------------- <10> См.: Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 17 ноября 1998 г. N 5340/98 // Вестник ВАС РФ. 1999. N 2.

С фактом исполнения авалистом за вексельного должника обеспечиваемого обязательства закон связывает возникновение отношений между авалистом и вексельным должником. В соответствии со ст. 32 Положения, оплачивая переводный вексель, авалист приобретает права, вытекающие из переводного векселя, против того, за кого он дал гарантию, и против тех, которые в силу переводного векселя обязаны перед этим последним. За кого бы авалист ни заплатил, он не погасил векселя, а лишь удовлетворил кредитора - на место последнего он становится сам как вексельный кредитор всех тех, кто ответил бы перед удовлетворенным им кредитором, если бы последний не был удовлетворен им, авалистом <11>. Таким образом, удовлетворяя требование векселедержателя, авалист погашает свое обязательство по векселю, но не погашает сам вексель. С момента платежа к нему переходят все права, принадлежащие векселедержателю в том объеме, в котором авалист удовлетворил требование кредитора. Кроме того, в силу ст. 49 Положения, авалист вправе требовать от ответственных перед ним лиц помимо уплаченной им суммы также проценты на эту сумму, исчисленные в размере шести, начиная с того дня, когда он произвел платеж, а также понесенные им издержки. -------------------------------- <11> Федоров А. Ф. Вексельное право с приложением. Одесса: "Экономическая" типография, 1906. С. 257.

Следовательно, аваль, являясь специальным способом обеспечения исполнения вексельного обязательства, выступает примером самостоятельного обязательства по отношению к вексельному, действительность которого не оспаривается даже в случае недействительности вексельного обязательства по какому бы то ни было основанию, иному, чем дефект формы. Аваль имеет своей целью защиту интересов вексельного кредитора при нарушении вексельного обязательства. Интересы кредитора в случае неисправности должника защищаются посредством обеспечения возможностью взыскания денежных сумм с авалиста. Аваль - это обязательство, основанное на одностороннем договоре, по которому авалист принимает на себя ответственность за оплату векселя в срок полностью или в части вексельной суммы, а векселедержатель имеет право требовать от авалиста несения ответственности (в виде оплаты векселя) за должника, не исполнившего обязательства или исполнившего его ненадлежащим образом.

Название документа