Становление правовых основ противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в России

СТАНОВЛЕНИЕ ПРАВОВЫХ ОСНОВ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В РОССИИ

М. М. ПРОШУНИН

Прошунин М. М., доцент кафедры административного и финансового права Российского университета дружбы народов, кандидат юридических наук.

В настоящей статье дается краткий обзор развития нормативной базы в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации. В статье также рассматриваются основные пути дальнейшего совершенствования российской системы финансового мониторинга.

Создание национальной системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма датируют 2001 г., в августе которого был принят Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов <1>, что в том числе, по справедливому утверждению Н. И. Химичевой и Е. В. Покачаловой, обусловливалось ростом правонарушений в сфере финансов и денежного обращения, в особенности использования официальных действующих организаций (банков, страховых компаний, ломбардов и др.) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем <2>. -------------------------------- <1> Собрание законодательства РФ. 2001. N 33 (ч. I). Ст. 3418. <2> Химичева Н. И., Покачалова Е. В. Финансовое право / Отв. ред. д. ю.н., проф. Н. И. Химичева. М.: Норма, 2005. С. 161.

Вместе с тем, как справедливо отмечает О. Г. Карпович, первоначальные шаги по образованию национальной системы противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов в России начались с разработки концепции и проекта Федерального закона "Об ответственности за легализацию преступных доходов" на основании Указа Президента Российской Федерации от 24 мая 1994 г. N 1016 <3>. -------------------------------- <3> Карпович О. Г. Создание системы противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов в Российской федерации // Юридический мир. 2008. N 8. С. 12.

Российский период с 1994 по 2001 г. можно охарактеризовать как период "проб и ошибок", в течение которого было разработано несколько законопроектов в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, впоследствии отклоненных Президентом России, как не соответствующих конституционным принципам Российского государства. Принятый 7 августа 2001 г. и вступивший в законную силу с 1 февраля 2002 г. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" обязал организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, среди которых изначально были кредитные организации, а также профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств, ломбарды выявлять операции, подлежащие обязательному контролю (на основе законодательно установленных критериев), и подозрительные операции (согласно дополнительным признакам) и информировать о них Комитет по финансовому мониторингу, который, в свою очередь, должен при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о связи таких операций с легализацией преступных доходов, передавать соответствующую информацию в правоохранительные органы. На соответствие положений международным стандартам указывали представители одной из крупнейших юридических фирм Baker&mcKenzie, подчеркивая, что Закон был создан на основе рекомендаций ФАТФ в области ПОД/ФТ <4>. -------------------------------- <4> Doing business in Russia. March 2008. Baker&mcKenzie - CIS, Limited. 2008. P. 110.

Федеральный закон состоял из пяти глав. Так, глава первая Закона закрепляла общие положения правового регулирования, цели и сферу применения данного Закона. Во второй главе описывался правовой механизм противодействия легализации преступных доходов. Третья глава была посвящена вопросам организации деятельности по ПОД. И наконец, в четвертой и пятой главах Закона освещались вопросы соответственно международного сотрудничества в сфере ПОД и ответственности за нарушения данного Закона, а также вопросы прокурорского надзора. Вместе с тем, на наш взгляд, началом деятельности российских уполномоченных органов по ПОД/ФТ в Российской Федерации и, как следствие, деятельности финансовых институтов можно считать принятие Банком России еще в 1997 г. на основе Рекомендаций ФАТФ Методических рекомендаций по вопросам работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации (письмо ЦБ РФ от 3 июля 1997 г. N 479) <5>. -------------------------------- <5> Банковский бюллетень. 1997. N 28.

Несмотря на то что данный акт Банка России носил для банков лишь рекомендательный характер, можно утверждать, что уже в конце 90-х годов прошлого века Банк России начал уделять пристальное внимание вопросам отмывания преступных доходов путем проверки "качества" источников формирования уставного капитала кредитных организаций. Принятый Федеральный закон в сфере ПОД/ФТ лишь законодательно закрепил Банк России и кредитные организации как основных субъектов финансового мониторинга <6>. -------------------------------- <6> См. подробнее: Прошунин М. М. Кредитная организация как субъект финансового мониторинга (правовой аспект): Монография. М.: РУДН, 2009.

В сфере уголовного законодательства уголовная ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенного незаконным путем, первоначально была установлена в ст. 174 УК РФ, вступившего в силу с 1 января 1996 г. Под легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества понималось совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, а равно использование данных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности. Криминализация данного деяния была в том числе обусловлена обязательствами, принятыми Россией при вступлении в Совет Европы <7>. -------------------------------- <7> Болотский Б. С. Социальные и правовые предпосылки создания законодательных основ борьбы с отмыванием незаконных доходов // Международное сотрудничество в борьбе с отмыванием доходов, полученных незаконным путем. М., 1999. С. 8.

Уже через несколько месяцев после принятия Федерального закона Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г. N 1263 был образован федеральный орган исполнительной власти - Комитет по финансовому мониторингу (КФМ России), который был уполномочен принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов <8>. -------------------------------- <8> СЗ РФ. 2001. N 45. Ст. 4251.

К основным задачам Комитета по финансовому мониторингу Российской Федерации <9> были отнесены: 1) контроль и надзор за соблюдением требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма; 2) сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в целях выявления признаков связи с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма; 3) направление информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о связи с указанными преступлениями; координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в данной сфере и представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам своей компетенции. Обращаясь к экономической ситуации в России, состояние государственных и частных финансов того периода времени можно охарактеризовать словами первого руководителя КФМ России В. А. Зубкова, отмечавшего, что "доля "грязных" денег в России составляет 40 - 50% всего денежного оборота страны <10>. -------------------------------- <9> Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 23 июня 2004 г. N 307 // СЗ РФ. 2004. N 26. Ст. 2676. <10> Половина денег в России - "грязные" // Ведомости. 2003. (N 9 (809)). 23 января. С. А1.

2001 г. - год принятия федерального законодательства в сфере ПОД/ФТ - стал определяющим и для финансовых институтов и их надзорных органов. Наиболее ответственным направлением работы была банковская система Российской Федерации. Банк России, являясь первопроходцем в области развития системы финансового мониторинга в России, по словам одного из его руководителей, строил систему финансового мониторинга среди кредитных организаций по следующим основным взаимосвязанным направлениям: 1) нормативно-правовое обеспечение противодействия отмыванию в банковской сфере; 2) методическое и кадровое обеспечение противодействия отмыванию; 3) организационно-техническое обеспечение противодействия; 4) надзор за исполнением кредитными организациями законодательства и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ; 5) организация противодействия обналичиванию как наиболее распространенной в российских условиях и опасной формы отмывания <11>. -------------------------------- <11> Мельников В. Н., Мовсесян А. Г. Противодействие легализации незаконных доходов. М.: МЦФЭР, 2007. С. 449.

В течение 2001 г. Банком России издается несколько методических рекомендаций для построения системы ПОД/ФТ в банковской системе России. Письмом Банка России от 28 ноября 2001 г. N 137-Т "О рекомендациях по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <12> были установлены стандарты разработки Правил, которые в июле 2005 г. утратили силу в связи с изданием письма ЦБ РФ от 13 июля 2005 г. N 99-Т <13>. -------------------------------- <12> Вестник Банка России. 2001. N 74. <13> Вестник Банка России. 2005. N 37.

В целях обеспечения процесса направления информации в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному и факультативному финансовому мониторингу, издается Положение от 28 ноября 2001 г. N 161-П Банка России о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" <14>. И наконец, для осуществления надзорной деятельности за кредитными организациями в сфере ПОД/ФТ издается Положение от 28 ноября 2001 г. N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" <15>. -------------------------------- <14> Вестник Банка России. 2001. N 78. <15> Вестник Банка России. 2001. N 74.

На волне усиления борьбы с терроризмом в 2002 г. вносится ряд существенных изменений в основополагающий Федеральный закон: к операциям, подлежащим обязательному финансовому мониторингу, были добавлены операции, в которых одной из сторон такой операции является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются сведения об его участии в экстремистской деятельности; к перечню субъектов финансового мониторинга были добавлены организации, осуществляющие куплю-продажу драгоценных металлов и камней, игорный бизнес, а также управление инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами. А также законодательно было закреплено право субъектов финансового мониторинга отказывать в проведении операции, если клиентом не предоставлены соответствующие документы. Несомненно, что организация системы финансового мониторинга в кредитных организациях породила огромное количество вопросов, которые в оперативном порядке стали разрешаться на основании ответов на запросы кредитных организации. Кроме того, в 2002 г. Банк России опубликовал информационное письмо Банка России N 1 "По вопросам применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" <16>. В настоящее время опубликовано свыше 13 писем Банка России по вопросам применения Федерального закона и обобщения практики в сфере ПОД/ФТ. -------------------------------- <16> ВБР. 2002. N 48.

В конце 2002 г. Банком России принимается Положение от 20 декабря 2002 г. N 207-П "О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <17>, в котором устанавливаются новые правила направления в КФМ России сообщений об операциях, подлежащих обязательному и факультативному (дополнительному) финансовому мониторингу. -------------------------------- <17> ВБР. 2003. N 2.

В том же году в Кодексе об административных правонарушениях Российской Федерации появляется ст. 15.27, предусматривающая административную ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма <18>. Так, неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 тыс. до 20 тыс. руб.; на юридических лиц - от 50 тыс. до 500 тыс. руб. или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. -------------------------------- <18> Федеральный закон от 30.10.2002 N 130-ФЗ "О внесении дополнений в Кодекс Российской Федерации об административных нарушениях" // СЗ РФ. 2002. N 44. Ст. 4295.

Итогом проведенной нормативно-организационной деятельности стало то, что в октябре 2002 г. Россия была исключена из списка несотрудничающих стран и территорий (НССТ) ФАТФ в результате успешного прохождения Россией оценки ФАТФ на основе 25 критериев, по которым ФАТФ принимает решение об отнесении тех или иных стран и территорий к перечню стран, не участвующих в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем <19>. Подчеркнем, что на момент включения России в указанный перечень, по мнению ФАТФ, в России отсутствовали нормативные правовые документы, регулирующие деятельность всех финансовых институтов, соглашения между надзорными органами и финансовыми институтами или обязательства, взятые на себя финансовыми институтами, по установлению личности клиентов и бенефициарных владельцев по счету; по ведению и хранению в течение достаточного и разумного периода времени (пяти лет) документов, связанных с установлением личности клиентов и проведением ими внутренних и международных операций; отсутствовала система направления сообщений о подозрительных и необычных операциях подразделениям финансовой разведки; отсутствовали финансовые, людские и технические ресурсы у правоохранительных и судебных органов, необходимые для осуществления их функций или при проведении расследований; наличие неквалифицированных или коррумпированных сотрудников в органах государственной власти, судебных и надзорных органах, а также в числе лиц, ответственных за борьбу с отмыванием капиталов, в самих финансовых учреждениях <20>. -------------------------------- <19> Мельников В. И. Россия - полноправный член ФАТФ // Деньги и кредит. 2003. N 7. С. 3. <20> Ляпунова Т. Финансовая разведка готовит побег России из черного списка FatF // Коммерсант. 2002. 28 сентября. С. 3.

Исключение России из черного списка принципиально стало возможным благодаря принятию новых нормативных актов, а также приведению многих российских законодательных актов в соответствие с международными нормами и активной международной деятельности Росфинмониторинга. В настоящее время оценки эффективности систем финансового мониторинга государств - членов ФАТФ проводятся по методике, согласованной ФАТФ с МВФ и МБРР. Подчеркнем, что в октябре 2006 г. из списка несотрудничающих стран и территорий по вопросам ПОД/ФТ исключено последнее государство. При этом по согласованию с международными финансовыми организациями список НССТ "заморожен", и новые государства в него временно не включаются. Как результат усиления международной борьбы с финансированием терроризма с января 2003 г. действие Федерального закона было распространено и на противодействие финансированию терроризма. Данные изменения были внесены в целях выполнения обязательств по Международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма от 1999 г. (ратифицирована Федеральным законом от 10 июля 2002 г. N 88-ФЗ) и Резолюции Совета Безопасности ООН от 28 сентября 2001 г. N 1373 о замораживании активов террористов и исходя из принятых в октябре 2001 г. Восьми специальных рекомендаций ФАТФ. Кроме того, в 2003 - 2004 гг. приняты новые редакции ст. ст. 174 и 174.1 УК РФ, предусматривающие криминализацию "отмывания" независимо от размера соответствующего деяния. В июне 2003 г. на сессии ФАТФ в Берлине Россия стала 30-м полноправным членом ФАТФ. С этого момента ФАТФ в качестве полноправного члена Россия вместе с ведущими странами мира участвует в разработке международных стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма во всем мире. Еще в Бюджетном послании Президента Российской Федерации Федеральному Собранию 1999 г. подчеркивалось, что важную роль в обеспечении условий для эффективного противодействия финансово-экономическим преступлениям, носящим международный характер, должны сыграть вступление России в Международную комиссию по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) и присоединение нашей страны к Страсбургской конвенции Совета Европы от 8 ноября 1990 г. "Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности". Необходимо активизировать совместную работу российского МИДа и наших правоохранительных органов в этом направлении <21>. -------------------------------- <21> Послание Президента РФ Федеральному Собранию от 30.03.1999 "Россия на рубеже эпох (о положении в стране и основных направлениях политики Российской Федерации)" // Российская газета. 1999. N 60. 31 марта.

С момента вступления России в ФАТФ логически верно рассматривать дальнейшую деятельность Российской Федерации по ПОД/ФТ в международном контексте. В 2004 г. в Федеральный закон внесены изменения, направленные на расширение круга лиц, представляющих информацию в Росфинмониторинг (включая адвокатов и нотариусов), и усиление внутреннего контроля в кредитных и иных организациях <22>, что явилось шагом в дальнейшей имплементации Сорока рекомендаций ФАТФ в российскую правовую систему. -------------------------------- <22> См.: Федеральный закон от 28.07.2004 N 88-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" // СЗ РФ. 2004. N 31. Ст. 3224.

Для российского финансового сектора 2005 г. был ознаменован принятием двух основных методических рекомендаций, выпущенных Банком России. Так, письмом от 13 июля 2005 г. N 99-Т "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <23> Банк России внес существенные коррективы в части идентификации, контроля за операциями, подлежащими финансовому мониторингу <24>. -------------------------------- <23> Вестник Банка России. 2005. N 37. <24> Данные методические рекомендации пришли на смену рекомендациям, содержащимся в письме Банка России от 28.11.2001 N 137-Т.

В свою очередь, в письме Банка России от 13 июля 2005 г. N 98-Т "О методических рекомендациях по применению Инструкции Банка России от 31 марта 1997 г. N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия" при нарушениях кредитными организациями нормативных правовых актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <25> была приведена таблица нарушений с рекомендуемыми размерами штрафов, налагаемых на кредитные организации. -------------------------------- <25> Справочная правовая система "КонсультантПлюс".

В рамках регулирования деятельности финансовых институтов в том же году Банк России издал указание от 9 августа 2004 г. N 1486-У "О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдением Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях" <26>, в котором были установлены квалификационные требования к ответственным сотрудникам по ПОД/ФТ, а также указание от 9 августа 2004 г. N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" <27>, упорядочившее процедуру обучения сотрудников кредитных организаций. -------------------------------- <26> Вестник Банка России. 2004. N 54. <27> Вестник Банка России. 2004. N 52.

В рамках усиления роли России в сфере международной системы ПОД/ФТ 6 октября 2004 г. по ее инициативе, поддержанной ФАТФ, МВФ, Всемирным банком, создана Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), ставшая очередной региональной группой по типу ФАТФ. Подчеркнем, что первая такая группа (Карибская группа по борьбе с отмыванием денег) была образована в 1996 г. Проводя правовые параллели с иностранными государствами, следует отметить, что становление большинства национальных систем финансового мониторинга осуществлялось в 90-е годы прошлого века, а именно принятие национальных актов в области ПОД/ФТ, создание подразделений финансовых разведок. Как показывает проведенный анализ, начало становления российской системы финансового мониторинга также приходится на тот период, однако правовое оформление российская национальная система получила несколько позже - лишь в начале XXI в. Подобного рода "медлительность" в законотворческом процессе выразилась в негативных последствиях в виде ухудшения инвестиционной привлекательности России и ее активов, веерных закрытий счетов российских финансовых институтов в банках США и Европы и т. д. Вместе с тем после создания национальной системы ПОД/ФТ Россия достаточно оперативно реагировала на все изменения в международно-правовом массиве по ПОД/ФТ. В современный период Россия по праву занимает одно из ведущих мест в сфере международной борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. В 2007 г. была проведена взаимная проверка России делегацией ФАТФ совместно с МАНИВЭЛ и ЕАГ, результатом которой стали изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в рамках которых на субъектов финансового мониторинга возлагалась обязанность по идентификации иностранных публичных должностных лиц, а также устанавливалась обязанность по указанию в платежных документах дополнительных идентифицирующих данных плательщика. Кроме того, новым субъектом финансового мониторинга стали факторинговые компании. Подчеркнем, что установление обязательного требования по указанию плательщика в платежных документах на основании положений Федерального закона "О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" <28> стало следствием принятия в октябре 2007 г. идентичных рекомендаций по прозрачности платежных инструкций Базельского комитета по банковскому надзору. В целом по результатам проверки ФАТФ за 2007 г. Россия была признана соответствующей международным стандартам в области ПОД/ФТ. -------------------------------- <28> Собрание законодательства РФ. 2007. N 49. Ст. 6036.

Вместе с тем в настоящий момент в России все еще существует ряд условий, препятствующих эффективному развитию системы финансового мониторинга, к которым следует отнести: 1) несовершенство системы информационного обеспечения государственных органов и организаций, участвующих в ПОД/ФТ, и разобщенность ведомственных информационных ресурсов, содержащих данные, необходимые для организации ПОД/ФТ; 2) недостаточное количество специально подготовленных кадров в сфере правоприменительной и надзорной деятельности; 3) пробелы в нормативно-правовом регулировании вопросов, связанных с определением полномочий надзорных органов по нормативному регулированию и контролю деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, идентификацией и изучением клиентов указанных организаций, отнесенных к группам повышенного риска. Дальнейшее развитие национальной системы ПОД/ФТ в России связано с реализацией Концепции национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, утвержденной в 2005 г. Президентом Российской Федерации (от 11 июня 2005 г. N Пр-984) <29>. Разработкой данной Концепции занималась созданная в 2003 г. рабочая группа по разработке концепции национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма <30>. -------------------------------- <29> Концепция национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Цит. по: Зубков В. А., Осипов С. К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М., 2007. <30> См. подробнее: распоряжение Президента РФ от 28 октября 2003 г. N 506-РП "Об образовании межведомственной рабочей группы по разработке концепции национальной стратегии противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма" // СЗ РФ. 2003. N 44. Ст. 4309.

В настоящее время стратегическими целями национальной системы по ПОД/ФТ являются: во-первых, сокращение масштабов организованной преступности и незаконной предпринимательской деятельности; во-вторых, устранение условий, способствующих созданию и воспроизводству материальной базы терроризма, организованной преступности, наркобизнеса и коррупции; в-третьих, предотвращение незаконного вывода денежных средств и доходов за рубеж; в-четвертых, создание условий для обеспечения репатриации денежных средств и доходов, полученных преступным путем и незаконно выведенных за рубеж; и наконец, обеспечение эффективности реализации полномочий государственных органов и организаций, участвующих в противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, оптимизация механизмов координации их деятельности и взаимодействия между ними. При этом основными направлениями дальнейшего развития системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выступают: 1) нормативно-правовое обеспечение функционирования национальной системы; 2) повышение эффективности надзорной деятельности; 3) совершенствование организации деятельности Росфинмониторинга и иных государственных органов, участвующих в ПОД/ФТ, а также улучшение их материально-технического обеспечения; 4) укрепление международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ; 5) усиление взаимодействия Росфинмониторинга с правоохранительными органами, а также правоохранительных и надзорных органов между собой и с поднадзорными организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом; 6) повышение профессиональной подготовки специалистов в сфере организации и непосредственного противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 7) создание системы оценок эффективности мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Название документа Вопрос: В 2009 году собственник жилого помещения, приобретенного в 2008 году по договору купли-продажи, обнаружил техническую ошибку в кадастровом паспорте при указании адреса этого объекта недвижимости. В каком порядке она подлежит исправлению? (Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2009) Текст документа

Подготовлен для системы КонсультантПлюс

Вопрос: В 2009 году собственник жилого помещения, приобретенного в 2008 году по договору купли-продажи, обнаружил техническую ошибку в кадастровом паспорте при указании адреса этого объекта недвижимости. В каком порядке она подлежит исправлению?

Ответ: Согласно ч. 4 ст. 14 Федерального закона от 24.07.2007 N 221-ФЗ "О государственном кадастре недвижимости" (далее - Закон N 221-ФЗ) кадастровый паспорт объекта недвижимости представляет собой выписку из государственного кадастра недвижимости, содержащую необходимые для государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним сведения об объекте недвижимости. Форма кадастрового паспорта помещения утверждена Приказом Минюста России от 18.02.2008 N 32 (приложение N 2). Под технической ошибкой в государственном кадастре недвижимости понимается описка, опечатка, грамматическая или арифметическая ошибка либо подобная ошибка, допущенная органом кадастрового учета при ведении государственного кадастра недвижимости и приведшая к несоответствию сведений, внесенных в государственный кадастр недвижимости, сведениям в документах, на основании которых вносились сведения в государственный кадастр недвижимости. Об этом говорится в п. 1 ч. 1 ст. 28 Закона N 221-ФЗ. Частью 2 данной статьи определено, что техническая ошибка в сведениях подлежит исправлению на основании решения органа кадастрового учета в случае обнаружения данным органом такой ошибки или поступления в орган кадастрового учета от любого лица заявления о такой ошибке в форме, установленной органом нормативно-правового регулирования в сфере кадастровых отношений, либо на основании вступившего в законную силу решения суда об исправлении такой ошибки. Техническая ошибка в сведениях подлежит исправлению в срок не более чем пять рабочих дней со дня ее обнаружения органом кадастрового учета, поступления в орган кадастрового учета такого заявления или указанного решения суда. Орган кадастрового учета в случае поступления такого заявления обязан проверить содержащуюся в нем информацию и устранить соответствующую техническую ошибку или не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения установленного данной частью срока, принять решение об отклонении такого заявления с обоснованием причин отклонения, направив данное решение посредством почтового отправления с описью вложения и с уведомлением о вручении обратившемуся с таким заявлением лицу по указанному в заявлении почтовому адресу. Данное решение может быть обжаловано в судебном порядке. Таким образом, технические ошибки в указании адреса, допущенные при составлении кадастрового паспорта на жилое помещение, подлежат исправлению в течение 5 рабочих дней со дня ее обнаружения органом кадастрового учета на основании решения данного органа или со дня поступления следующих документов: - заявления об исправлении ошибки; - вступившего в законную силу решения суда об исправлении такой ошибки. Решение об отклонении заявления об исправлении ошибки с обоснованием причин принимается на 6-й рабочий день со дня его подачи. Решение органа кадастрового учета об исправлении технической ошибки должно содержать: - дату выявления ошибки; - описание ошибки с обоснованием квалификации сведений как ошибочных; - указание, в чем состоит исправление ошибки. Указанное решение направляется правообладателю не позднее чем на 6-й рабочий день по его почтовому адресу в соответствии с кадастровыми сведениями (при их наличии). Решение об исправлении технической ошибки может быть обжаловано в судебном порядке. Об этом говорится в ч. 3 ст. 28 Закона о кадастре.

Е. Н.Юрова Референт государственной гражданской службы РФ 2 класса

Название документа