Регистрация обеспечения по английскому праву и российскому законодательству

(Буркова А.)

("Международное публичное и частное право", 2008, N 2)

Текст документа

РЕГИСТРАЦИЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПО АНГЛИЙСКОМУ ПРАВУ

И РОССИЙСКОМУ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ

А. БУРКОВА

Буркова А., кандидат юридических наук.

В кредитных сделках значение обеспечения велико. Обеспечение служит гарантией, что в случае, если должник не выполнит свои обязательства, кредитор сможет удовлетворить свои требования за счет такого обеспечения.

При предоставлении обеспечения кредитор заинтересован в нескольких аспектах:

- что обеспечение было создано должным образом;

- что не существует обеспечения в пользу третьего лица, которое имеет преимущественное право удовлетворения перед обеспечением кредитора;

- что все иные кредиторы будут иметь последующую очередность удовлетворения своих требований;

- что обеспечение не исчезнет во время действия основного договора, в том числе из-за неправомерных действий должника или третьих лиц;

- что обеспечение может быть приведено в исполнение и требования кредитора должным образом удовлетворены.

Одним из способов защиты интересов кредитора является регистрация обеспечения.

Регистрация по английскому праву

По английскому праву, большая часть обеспечения должна быть зарегистрирована.

Требования по регистрации разделяются на две основные категории:

- регистрация обременения в отношении определенного актива;

- регистрация обременения в отношении определенного должника.

Регистрация обременения в отношении определенного актива делится на следующие основные группы активов:

- земля - права на землю регистрируются в земельном реестре (Land Registry);

- товары - права на большинство товаров не подлежат регистрации, за исключением воздушных и водных судов;

- имущественные права - например, права на интеллектуальную собственность подлежат регистрации.

Основная цель регистрации в отношении определенного актива - определение приоритетности обеспечения. Однако отсутствие вышеуказанной регистрации не влечет недействительности обеспечения даже в случае несостоятельности должника.

Регистрация обременения в отношении определенного должника имеет иной статус, и ее отсутствие ведет к недействительности обеспечения по отношению к:

- ликвидатору;

- администратору;

- обеспеченному кредитору компании.

Основные положения о регистрации обременения в отношении определенного должника содержатся в Законе о компаниях (Companies Act 1985).

Список обеспечения, которое подлежит регистрации, приведен в статье 396 Закона о компаниях. В такое обеспечение, в частности, включены:

- floating charge - институт обременения в отношении имущества, которое кредитор не имеет возможности контролировать, например floating charge в отношении постоянно находящихся в обращении товаров;

- обременение в отношении земли и некоторых прав на нее;

- обременение в отношении book debts компании, под которыми понимается задолженность, которая отражается в бухгалтерских книгах компании (Paul & Frank Ltd. and Another v Discount Bank (Overseas) Ltd. and the Board of Trade, Chancery Division, 17 May 1966, (1963 P. No. 3094), (1967) Ch. 348);

- обеспечение по отношению к водному или воздушному судну;

- обеспечение в отношении интеллектуальной собственности;

- обеспечение по отношению к практически всем товарам.

Необходимо отметить, что регистрации не подлежат следующие виды обеспечения:

- обеспечение, которое создано как вещное право кредитора (например, английский pledge). Это исключение связано с тем, что система регистрации была создана для того, чтобы сообщить кредиторам о том обременении, которые они не могут контролировать и отслеживать, а при вещном праве обремененное имущество находится во владении кредитора;

- не подлежит регистрации квазиобеспечение, например финансовая аренда;

- обеспечение, которое не создано соглашением сторон, например английский lien, который возникает в силу закона;

- финансовое обеспечение. Такое исключение содержится в Financial Collateral Arrangements (No. 2) Regulations 2003 (SI 2003/3226), которые освобождают финансовое обеспечение (security financial collateral arrangement) от необходимости регистрации. В связи с тем что в Англии не существует достаточной ясности, что понимается под security financial collateral arrangement, то на практике обременение от компаний все равно регистрируется, как прописано в статье 395 Закона о компаниях.

Как было отмечено выше, отсутствие регистрации обременения в отношении обеспечения, которое должно быть зарегистрировано, влечет его недействительность по отношению к ликвидатору или администратору и кредитор рассматривается как необеспеченный кредитор (Smith (Administrator of Cosslett (Contractors) Ltd.) v Bridgend County Borough Council, House of Lords, 8 November 2001, (2001) UKHL 58, (2002) 1 A. C. 336). Относительно обеспеченного кредитора обеспечение, которое не было зарегистрировано, считается недействительным по отношению к нему, даже если ему известно о существовании незарегистрированного обеспечения.

Регистрация обременения должна быть осуществлена в течение 21 дня с момента создания обеспечения (статья 395 Закона о компаниях).

В соответствии со статьей 399 Закона о компаниях обязанность осуществлять регистрацию обременения лежит на должнике. Если компания не зарегистрирует обеспечение, то на нее и руководящих сотрудников может быть наложен штраф.

Для регистрации обременения заполняется специальная форма (форма 395), которая вместе с самим оригиналом договора обеспечения сдается в Регистр компаний. В форме указываются стороны обеспечения, дата создания обеспечения, обеспечиваемая сумма, а также описывается имущество, которое обременяется.

После осуществления регистрации Регистр компаний выдает свидетельство о регистрации. Очень важно отметить, что в соответствии со статьей 401(2) Закона о компаниях свидетельство о регистрации, выдаваемое Регистром компаний, является безусловным подтверждением, что требования к регистрации обеспечения были выполнены. Это правило подтверждается несколькими судебными решениями по этому поводу.

В деле National Provincial and Union Bank of England v. Charnley ((1924) 1 KB 431) компания создала обеспечение в отношение своего завода. Однако в описании обеспечения, которое было доставлено в Регистр компаний, завод не был указан. В отношении завода было начато исполнительное производство, и банк потребовал, чтобы такое производство осуществлялось, принимая во внимание обеспечение от компании в пользу банка. Однако суд отказал банку, указав, что сертификат из Регистра компаний не подтверждает обременение завода в пользу банка.

В другом деле Re CL Nye ((1971) Ch. 442) компания предоставила обеспечение в пользу банка. Однако документы об обеспечении были сданы на регистрацию в Регистр компании только по истечении нескольких месяцев. Примерно через месяц после сдачи документов на регистрацию в Регистр компаний в отношении компании начались ликвидационные процедуры, а немногим позже Регистр компаний выдал свидетельство о регистрации обременения. Ликвидатор компании потребовал внесения поправок в Регистр компаний на том основании, что обеспечение было зарегистрировано позже 21 дня со дня своего создания. Суд признал, что действительно документы в Регистр компаний были поданы позднее 21 дня, необходимого для подачи документов. Однако целью свидетельства о регистрации является его определенность и его окончательный характер. Поэтому свидетельство должным образом удостоверяет обеспечение.

Необходимо также отметить, что основной договор не остается в Регистре компаний. В Регистре компаний остается только информация о регистрации обременения. Основной договор можно найти в самой компании, которая должна держать копии соответствующих договоров в своем офисе в соответствии со статьей 406 Закона о компаниях, а также предоставлять доступ всем заинтересованным лицам к таким документам (статья 408 Закона о компаниях).

Если обеспечение не было подано на регистрацию в течение 21 дня, то кредитор имеет несколько возможностей:

- потребовать немедленного погашения основного требования;

- потребовать предоставления нового обеспечения и его регистрации в течение 21 дня после возникновения

- или обратиться за поздней регистрацией на основании статьи 404 Закона о компаниях в суд. Суд, если он найдет достаточно обоснованными основания задержки, может продлить период регистрации. На практике суд практически всегда готов продлить период для регистрации обеспечения, за исключением случаев, когда против компании начались процедуры ликвидации (см., например: In Re Ashpurton Estates Ltd. (No. 002088 of 1981), (1983) Ch. 110). Такая более поздняя регистрация не должна влиять на права иных кредиторов, которые создали свое обременение ранее до момента даты регистрации обеспечения.

В соответствии со статьей 401 Закона о компаниях любое лицо может делать поиски в Регистре компаний.

После того как обременение было зарегистрировано, оно будет исключено из Регистра компаний, только если регистратор получит соответствующую декларацию от компании, что основное обязательство было выполнено. Такая декларация подается по форме 403 от имени компании. Таким образом, как правило, кредитор не является стороной такой декларации. В связи с этим возможны ситуации, когда декларация предоставляется в Регистр компаний, однако обеспечение все еще не должно быть снято.

Такое действие не будет влиять на действительность обременения, так как кредитор уже получил сертификат о регистрации, который является окончательным подтверждением, что требования Закона о компаниях относительно регистрации были выполнены. Однако это может вводить в заблуждение иных кредиторов, которые ищут в Регистре компаний информацию о существующем обеспечении. Таким образом, информация в Регистре может быть не всегда достоверной.

В соответствии со статьей 403 Закона о компаниях, если декларация об освобождении от обременения была подана неправомерно, на лицо, подавшее такую декларацию, может быть наложена ответственность в виде ареста и/или штрафа.

Обременения кроме государственной регистрации должны также регистрироваться в реестре обременений, который ведет сама компания. Согласно статье 407 Закона о компаниях, если какое-либо лицо компании умышленно вносит недостоверную запись в реестр, на него может быть наложен штраф.

Регистрация по российскому законодательству

На настоящий момент единственным обеспечением, которое подлежит государственной регистрации по российскому законодательству, является залог недвижимого имущества.

В соответствии со статьей 339 Гражданского кодекса Российской Федерации договор о залоге недвижимого имущества (ипотека) должен быть зарегистрирован в порядке, установленном для регистрации сделок с соответствующим имуществом. Отсутствие такой регистрации влечет недействительность договора о залоге.

Регистрация обременения осуществляется также в реестре акционеров для акций и в книге ведения залогов для иного имущества, однако такая регистрация не является государственной регистрацией.

Это было подтверждено в информационном письме Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 21 января 2002 г. N 67 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами споров, связанных с применением норм о договоре о залоге и иных обеспечительных сделках с ценными бумагами":

"На момент заключения договора в соответствии со статьей 339 ГК РФ государственной регистрации подлежали только договоры об ипотеке. Договоры о залоге движимого имущества, в том числе и ценных бумаг, такой регистрации не подлежали, независимо от того, подлежит ли регистрации выпуск данных ценных бумаг.

Система учета и регистрации прав на эмиссионные ценные бумаги, установленная Федеральным законом от 22.04.96 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", не является системой государственной регистрации".

Таким образом, на настоящий момент в России существует только обязательная государственная регистрация ипотеки. Регистрация залога на акции в реестре акционеров и регистрация залогов в книге регистрации залога не является обязательной государственной регистрацией, и, следовательно, отсутствие такой регистрации не может влечь за собой признание соответствующего залога недействительным.

Отсутствие должной системы государственной регистрации в России влечет неблагоприятные последствия, такие как отсутствие у кредитора действительной возможности иметь информацию о существующих обременениях компании на момент предоставления финансирования, а также возможность для залогодателя или иного лица злоупотреблять своим положением, внося неправомерные записи в реестр акционеров или книгу регистрации залога. Представляется, что система обеспечения должна в будущем претерпеть определенные изменения в России, чтобы защитить права кредитора.

Название документа