Инструктаж по отмыванию

(Мошкович М.)

("ЭЖ-Юрист", 2009, N 6)

Текст документа

ИНСТРУКТАЖ ПО ОТМЫВАНИЮ

М. МОШКОВИЧ

Мария Мошкович, газета "ЭЖ-Юрист".

На следующей неделе вступит в силу Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 01.11.2008 N 256, устанавливающий требования к подготовке и обучению работников банков, страховых компаний, участников рынка ценных бумаг, структур игорного бизнеса и ряда других организаций методам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Бумажной работы в таких организациях, судя по документу, явно прибавится.

Необходимость специального обучения работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, была предусмотрена еще при принятии Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражена в ряде подзаконных нормативных актов. Поэтому внутренние документы таких организаций и сейчас должны содержать положения о порядке подготовки и обучения работников в целях реализации положений названного Закона. Однако до сего времени порядок такого обучения организации определяли сами, поскольку каких-либо определенных требований по этому вопросу не было. Теперь документы придется подкорректировать.

Отметим, что разработать такие требования Минфин должен был еще в 2005 году, но у него с этим вопросом как-то не сложилось. Год назад обязанности официально переложили на финразведку - и за год чиновники с этим заданием справились. Легко предположить, что те, против кого направлено такое обучение, значительно более оперативны в изучении техники отмывания доходов и за эти годы ушли далеко вперед в вопросе подготовки своих кадров. Поможет ли новый документ в борьбе за прозрачность денежных операций, покажет время...

Приказ ФСФМ определяет перечень работников, которые в обязательном порядке должны проходить обучение (руководители организаций и филиалов и их замы; специальное должностное лицо; бухгалтеры; юристы; работники службы внутреннего контроля; иные работники в зависимости от специфики деятельности по решению руководителя).

Организации должны разработать программы обучения. На их основе для каждого работника, подлежащего обучению, разрабатывается план-график реализации программы обучения на очередной календарный год (тематика мероприятий, сроки проведения, ответственные лица). Прохождение работником обучения должно фиксироваться в учете организации и отражаться в личном деле работника.

Предусмотрены различные виды инструктажа - вводный, плановый, внеплановый, целевой; установлены сроки его проведения. Кроме того, должна проводиться проверка полученных работниками знаний и навыков: первично - через месяц после вводного инструктажа, затем - не реже одного раза в год.

Название документа