Роль Финансовой академии при Правительстве РФ в подготовке кадров в сфере анализа рисков и обеспечения экономической безопасности хозяйствующего субъекта
(Трунцевский Ю. В.)
("Безопасность бизнеса", 2009, N 1)
Текст документа
РОЛЬ ФИНАНСОВОЙ АКАДЕМИИ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ В ПОДГОТОВКЕ
КАДРОВ В СФЕРЕ АНАЛИЗА РИСКОВ И ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ
БЕЗОПАСНОСТИ ХОЗЯЙСТВУЮЩЕГО СУБЪЕКТА
Ю. В. ТРУНЦЕВСКИЙ
Трунцевский Ю. В., заместитель заведующего кафедрой "Анализ рисков и экономическая безопасность" Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, профессор, доктор юридических наук.
Состояние проблемы.
Учебный процесс должен соответствовать реальным потребностям хозяйствующих субъектов.
В начале 90-х годов задачи предупреждения и ликвидации ущерба от экономических правонарушений банки обычно возлагали на службу безопасности, в обязанности которой входила физическая защита активов и руководства банка. Но в силу специфики и многообразия нарушений (рисков) подобного рода, число и сложность схем которых постоянно увеличивалось, потребовалась новая структура - Служба экономической безопасности (СЭБ).
Потребность в подобных специалистах можно проиллюстрировать текстом типичного объявления: "В крупном банке вакантна должность руководителя (главного специалиста) службы экономической безопасности (СЭБ)".
Требования, предъявляемые к кандидату, следующие.
Обязательными являются:
- опыт работы в банковской сфере от 2 лет;
- знание банковских технологий, специфики построения системы экономической безопасности коммерческого банка;
- навыки построения проверочной работы в банковской рознице (+ скоринг - технология оценки рисков при кредитовании), подготовки методических документов, интеграции технологий безопасности в бизнес-процессы банка;
- практика подбора и расстановки персонала СЭБ.
Желательны:
- опыт построения вертикальной системы экономической безопасности "Головной офис + иногородние филиалы";
- наличие эффективных контактов в правоохранительных органах и спецслужбах, ССП.
Должностные обязанности (выделенные - правовые):
- проверка и мониторинг вновь ЗАКЛЮЧЕННЫХ ДОГОВОРОВ с контрагентами фирмы на предмет платежеспособности;
- работа по возврату просроченной дебиторской задолженности; РОЗЫСК ЛИЦ, скрывающихся за несоблюдение договорных обязательств;
- проведение проверок по дебиторским задолженностям;
- ведение ИСКОВОЙ и претензионной РАБОТЫ;
- контроль за работой персонала (торговые представители, бухгалтерия), служебные расследования;
- кадровые проверки вновь устраиваемых лиц;
- контроль за работой складского комплекса (инвентаризации и т. д.);
- согласование ДОГОВОРОВ со сторонними организациями;
- участие в проведении тендеров;
- тесное ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ С ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ ОРГАНАМИ, СОПРОВОЖДЕНИЕ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ - оказание советникам помощи в организации работы, взаимодействии с фискальными, контролирующими и правоохранительными органами;
- решение АДМИНИСТРАТИВНЫХ ВОПРОСОВ и т. д.
Таким образом, цель СЭБ состоит в минимизации внешних и внутренних угроз экономическому состоянию субъекта предпринимательства, в том числе его финансовым, материальным, информационным, кадровым ресурсам.
Задачи, решаемые системой обеспечения безопасности:
- прогнозирование возможных угроз экономической безопасности;
- организация деятельности по предупреждению возможных угроз (превентивные меры);
- выявление, анализ и оценка возникших реальных угроз экономической безопасности;
- принятие решений и организация деятельности по реагированию на возникшие угрозы;
- постоянное совершенствование системы обеспечения экономической безопасности предпринимательства.
Функции СЭБ: информационно-аналитические исследования и прогнозные оценки экономической безопасности.
Основные угрозы ЭБ КБ: невозврат кредитов, хищение денежных средств с использованием пластиковых карт, хищение банковского оборудования, установленного в торгово-сервисных предприятиях; недружественные поглощения; ошибки сотрудников отделений при выдаче клиентам наличных денежных средств; нарушение режима коммерческой тайны; недобросовестная конкуренция.
Угрозы финансовым ресурсам КБ проявляются в виде:
- невозврата кредитных ссуд;
- мошенничества со счетами и вкладами;
- подложных платежных документов и пластиковых карт;
- хищения финансовых средств из касс и инкассаторских машин.
Угрозы информационным ресурсам КБ проявляются в виде:
- разглашения конфиденциальной информации;
- утечки конфиденциальной информации через технические средства обеспечения производственной деятельности различного характера и исполнения;
- несанкционированного доступа к охраняемым сведениям со стороны конкурентных организаций и преступных формирований.
Технология защиты от угроз экономической безопасности включает в себя ряд последовательных операций (см. схему):
Система Мониторинг Анализ и оценка
предупредительных > и выявление > возникших
(превентивных) угроз угроз
мер безопасности
Деятельность Определение
по нейтрализации мероприятий
угроз по
безопасности нейтрализации
< угроз <
Итак, система предупредительных мер включает деятельность по изучению контрагентов, анализ условий договоров, соблюдение правил работы с конфиденциальной информацией, защита компьютерных систем и т. д. Эта деятельность осуществляется регулярно и непрерывно. Она обеспечивает защиту экономической безопасности на основе постоянно действующей системы организационных мероприятий:
- предупредительная работа с персоналом;
- проверка контрагентов;
- внутренний аудит.
Стратегические цели Финакадемии и кафедры "Анализ рисков и экономическая безопасность" по подготовке специалистов СЭБ состоят в следующем.
1. В формировании научно-практического подхода (а в перспективе и научной школы) в комплексном анализе (на базе академических дисциплин экономики, финансов, права, управления и математики) рисков и обеспечении экономической безопасности хозяйствующего субъекта.
2. В обучении студентов вышеуказанным компетенциям, востребованным работодателями в современных и прогнозируемых условиях конкурентной борьбы, исходя из положений Болонского соглашения.
Что уже достигнуто:
1. На базе кафедры существует две специализации:
- экономическая безопасность хозяйствующих субъектов (в перспективе - бакалавриат);
- анализ рисков деятельности хозяйствующих субъектов (магистратура).
2. На кафедре создана основа научно-методической консультационно-исследовательской лаборатории.
3. В структуре УМО "Финансы и кредит" открыта секция "Экономическая безопасность".
4. Разработаны УМК дисциплин специализации.
Креативность специализаций (на базе кафедры).
На базе полученных академических знаний в области экономики, финансов и права поиск новых, более эффективных путей решения традиционных задач и обеспечение безопасности новых взаимодействий и отношений (т. е. создание условий для принятия управленческих решений с учетом риска неблагоприятного исхода).
С увеличением разнообразия операций финансово-хозяйственной деятельности, всегда облаченных в правовые формы (сделки, приказы и т. п.), хозяйствующих субъектов, усложнением структур проводимых ими сделок анализ рисков и управление ими приобретает комплексный характер и требует кристаллизации накопленного знания узкопрофессиональных видов деятельности в некую синтетическую агрегированную отрасль науки, с одной стороны, а с другой - область знаний (включает массив экономических, правовых, финансовых, статистических, математических, производственных, технологических, экологических и т. д. знаний) под названием "Анализ рисков хозяйствующих субъектов".
Название документа