Отмывание: контроль ужесточается

(Прошунин М.)

("ЭЖ-Юрист", 2007, N 14)

Текст документа

ОТМЫВАНИЕ: КОНТРОЛЬ УЖЕСТОЧАЕТСЯ

М. ПРОШУНИН

Максим Прошунин, канд. юрид. наук, старший преподаватель кафедры административного и финансового права РУДН.

Банк России выпустил информационное письмо от 26.03.2007 N 11, обобщающее практику применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов ЦБ РФ. Как и в предыдущих информационных письмах, большинство вопросов посвящено операциям, подлежащим обязательному контролю.

Исчисление сроков

В части операций по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) юрлица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, подлежащих обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышает ее, Банк России отметил следующее. В данном случае первым днем трехмесячного срока является день внесения регистрирующим органом записи о госрегистрации юрлица в государственный реестр. Для юрлиц данным реестром будет являться ЕГРЮЛ, ведение которого обеспечивается ФНС РФ.

Вероятно, в отношении нерезидентов РФ данное разъяснение должно применяться по аналогии, в частности для нерезидентов РФ первым днем должен являться день внесения соответствующим уполномоченным органом (саморегулируемой организацией) в торговый реестр предприятий и организаций соответствующего государства или иной день, который в соответствии с национальным законодательством нерезидента РФ является днем его регистрации.

Дорожные чеки

В отношении обращения дорожных чеков Банк России подтвердил, что в соответствии с действующим законодательством РФ они не являются ценными бумагами (напомним, что в соответствии со ст. 143 ГК РФ ценной бумагой является чек), а следовательно, не подпадают под критерий операции, подлежащей обязательному контролю, - по приобретению физлицом за наличный расчет ценных бумаг на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб., либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. руб., или превышающую ее.

Операции с недвижимостью

Банк России не оставил без внимания вопросы, связанные с жилищным кредитованием. К примеру, Банк России подтвердил, что передача в залог права требования по договору участия в долевом строительстве не является сделкой с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю.

Также не рассматриваются Банком России в качестве операций с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю, операции с закладными, следовательно, купля-продажа данного вида ценных бумаг независимо от суммы не будет являться операцией, подлежащей обязательному контролю как сделка с недвижимым имуществом на сумму, которая равна или превышает три миллиона рублей или эквивалент в иностранной валюте.

Лизинговые операции

В части лизинговых операций Банк России указал, что кредитная организация обязана направлять в Росфинмониторинг через Банк России сообщение об операции по получению либо предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) в случае, когда она выступает в качестве стороны по договору финансовой аренды (лизинга), а также в случае, если из представленных клиентом документов ей стало известно о получении или предоставлении им имущества по договору финансовой аренды (лизинга).

Иными словами, кредитная организация может как выступать стороной по договору финансовой аренды (лизинга), так и осуществлять обслуживание клиента, являющегося лизингодателем либо лизингополучателем, на основании заключенного с ним договора банковского счета или иного заключенного договора.

Процедурные вопросы

К сожалению, вопросы заполнения полей сообщений, предоставляемых в Росфинмониторинг через Банк России, редко являются предметом информационных писем Банка России. Законодательно установлено, что кредитные организации приостанавливают операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юрлица) на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, кредитные организации предоставляют информацию о ней в Росфинмониторинг, если хотя бы одной из сторон является организация или физлицо, в отношении которых имеются полученные в установленном законом порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юрлицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юрлицо, действующее от имени или по указанию этих организации или лица.

В свою очередь Банк России указал, что при формировании сообщения по приостановленной по указанному выше основанию операции в поле VO указывается "7001", в поле TERROR - "1", а в поле DOP_V соответствующий код вида операции, подлежащей обязательному контролю.

Название документа

Интервью: Без права на выезд

("ЭЖ-Юрист", 2007, N 14)

Текст документа

БЕЗ ПРАВА НА ВЫЕЗД

И. В. АРТЕМЬЕВ

Начинается пора отпусков, но не все российские граждане, имеющие заграничные паспорта, смогут беспрепятственно выехать за рубеж. Для тех, у кого есть задолженности, возникшие на основании судебного решения, выезд будет закрыт. О том, насколько правомерны и обоснованны действия сотрудников Федеральной пограничной службы по временному ограничению прав граждан Российской Федерации на выезд за пределы ее территории, рассказывает заместитель начальника отдела судебных приставов по Западному административному округу Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве, старший судебный пристав Игорь Викторович Артемьев.

Федеральный закон "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию" предусматривает право временного ограничения граждан Российской Федерации на выезд в случае уклонения от исполнения обязательств, наложенных на них судом. В каких случаях и на основании каких правовых актов судебный пристав-исполнитель может вынести постановление об ограничении права выезда гражданина РФ за ее пределы?

- Вынесение постановления об ограничении выезда за пределы территории Российской Федерации является одной из мер принудительного исполнения, осуществляемой органами Федеральной службы судебных приставов РФ. Федеральный закон "Об исполнительном производстве" регламентирует проведение целого ряда правовых процедур, лишь после соблюдения которых возможно вынесение постановления об ограничении права на выезд с территории РФ.

Во-первых, судебный пристав-исполнитель обязан принять к исполнению исполнительный документ от суда или другого органа, его выдавшего, либо взыскателя, если он соответствует установленным требованиям.

Во-вторых, при соответствии исполнительного документа установленным требованиям судебный пристав-исполнитель в трехдневный срок со дня его поступления к нему выносит постановление о возбуждении исполнительного производства и направляет его сторонам по исполнительному производству. В постановлении о возбуждении исполнительного производства судебный пристав-исполнитель устанавливает срок для добровольного исполнения содержащихся в исполнительном документе требований, который не может превышать пяти дней со дня возбуждения исполнительного производства, и уведомляет должника о применении к нему принудительных мер исполнения в случае неисполнения решения суда в установленный срок.

Основанием для применения мер принудительного исполнения, в частности для вынесения постановления об ограничении права на выезд за пределы РФ, являются:

- предъявление в установленном федеральным законом порядке надлежаще оформленного исполнительного документа;

- вынесение судебным приставом-исполнителем постановления о возбуждении исполнительного производства;

- надлежащее уведомление должника о возбуждении исполнительного производства;

- истечение срока, установленного судебным приставом-исполнителем для добровольного исполнения решения.

Каковы сроки действия такого ограничения?

- При вынесении постановления об ограничении права выезда граждан за пределы РФ судебный пристав-исполнитель определяет срок, в течение которого действует это ограничение. Данный срок не может превышать шести месяцев.

В случае выполнения должником своих обязательств в соответствии с судебным решением либо при достижении согласия между должником и взыскателем, подтвержденным заявлением взыскателя, судебный пристав-исполнитель обязан в течение 24 часов вынести постановление об отмене временного ограничения.

В свою очередь, органы пограничного контроля Федеральной пограничной службы РФ, осуществляющие выполнение поручений Федеральной службы судебных приставов по ограничению выезда граждан Российской Федерации за пределы ее территории в своих действиях, должны соблюдать сроки, указанные в постановлениях судебных приставов-исполнителей, то есть не более шести месяцев со дня поступления к ним соответствующего постановления.

Имеют ли право сотрудники Федеральной пограничной службы изымать заграничные паспорта у граждан, в отношении которых вынесено постановление о временном ограничении выезда из Российской Федерации?

- Да, они вправе это сделать. Изъятие производится на законных основаниях в соответствии с требованиями ст. 18 Федерального закона "О порядке выезда из Российской Федерации и въезда в Российскую Федерацию". При этом гражданину даются разъяснения о правовых основаниях изъятия его паспорта и сообщается наименование органа, вынесшего постановление о временном ограничении права выезда, который будет в дальнейшем заниматься решением данного вопроса.

Изъятый паспорт направляется в государственный орган, осуществивший его выдачу. По факту изъятия паспорта составляется соответствующий протокол в двух экземплярах, в котором указываются дата и место его составления, должность, Ф. И.О. его составителя, сведения о личности лица, у которого изымается документ, наименование документа, его серия и номер, и правовые основания для его изъятия.

Протокол подписывается должностным лицом органа пограничного контроля и гражданином, у которого изымается паспорт. В случае отказа гражданина от подписания протокола в нем производится соответствующая запись. Первый экземпляр протокола направляется вместе с паспортом в орган, осуществивший выдачу паспорта, а второй остается в органе пограничного контроля, производившем изъятие. Там же выдается гражданину справка об изъятии паспорта, в которой тоже указывается наименование органа, вынесшего постановление о временном ограничении права на выезд.

Как можно снять временное ограничение на выезд, ведь зачастую наложение какого-либо запрета занимает гораздо меньше времени, чем его отмена?

- Основным условием для снятия временного ограничения является выполнение гражданином в полном объеме всех своих материальных обязательств. Должник должен предъявить судебному приставу-исполнителю документ, подтверждающий исполнение решения суда. Лишь после этого судебный пристав-исполнитель выносит постановление об отмене временного ограничения и направляет данное постановление в территориальное управление Федеральной службы судебных приставов, где и оформляется поручение об отмене временного ограничения на выезд.

Далее, это поручение направляется начальнику управления пограничного контроля организационного департамента пограничной службы ФСБ Российской Федерации и начальнику регионального управления Федеральной миграционной службы. Одновременно судебный пристав-исполнитель обязан направить копии постановления об отмене временного ограничения на выезд должнику и взыскателю.

Такова процедура отмены временного ограничения на выезд. Следует отметить, что Закон не устанавливает определенных сроков прохождения вышеуказанных документов, и не стоит наивно полагать, что это может произойти в течение одного-двух дней.

Известны случаи, когда граждане, в отношении которых вынесено постановление о временном ограничении на выезд, получают на руки копию постановления о снятии ограничения и пытаются самостоятельно передать его на пункте пограничного контроля, через который намереваются выехать за рубеж. Необходимо предостеречь таких граждан - ни один из сотрудников контрольно-пропускных пунктов не имеет права принимать такого рода документ от частных лиц.

Случаются ли в практике применения такой меры, как временное ограничение на выезд из страны, сложные, нестандартные ситуации?

- Да, действительно такие ситуации возникают. Бывают даже курьезы. Например, в отдел судебных приставов по ЗАО Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве обратилась проживающая в городе Москве гражданка Российской Федерации с заявлением о взыскании алиментов. Она представила выданный судом исполнительный лист. Ответчиком по данному делу являлся гражданин Сирии, проживающий в городе Москве. В заявлении указывалось, что суд вынес решение о расторжении их брака и обязал ответчика выплачивать алименты бывшей супруге, однако ответчик уклоняется от исполнения решения суда, скрывается.

Судебный пристав-исполнитель возбудил исполнительное производство, розыскным путем установил новое место жительства ответчика и предупредил его о применении к нему мер принудительного исполнения в случае неуплаты алиментов. Не получив в указанный срок алименты, взыскатель (бывшая супруга) обратилась с просьбой о вынесении постановления об ограничении права на выезд бывшего супруга из Российской Федерации. Судебный пристав-исполнитель вынес такое постановление и направил его в соответствующие органы.

По истечении трех месяцев к нам поступило сообщение из Федеральной пограничной службы о том, что на пограничном контрольном пункте аэропорта Шереметьево задержан тот самый гражданин Сирии, в отношении которого было вынесено постановление об ограничении выезда, и у него изъят паспорт.

Также было сообщено, что вместе с ним собирались вылететь в Сирию его бывшая супруга, являвшаяся инициатором вынесения постановления о временном ограничении права на выезд, и их общая дочь. О том, что в случае достижения мирового соглашения необходимо подать заявление в службу судебных приставов о снятии временного ограничения выезда за пределы РФ, взыскатель забыла.

Разумеется, ни о каком совместном путешествии речи быть уже не могло. В дальнейшем взыскатель (бывшая супруга) обратилась в службу судебных приставов с просьбой о снятии ограничения на выезд из Российской Федерации с ее бывшего супруга - гражданина Сирии, мотивируя это тем, что она отказывается от взыскания с него алиментов.

В результате подобная "забывчивость" испортила настроение и отдых многим гражданам Российской Федерации.

Интервью провел Рубен Казарян,

эксперт "ЭЖ-Юрист"

Название документа