Закрытое завещание. Проблемы правового регулирования и практика

(Борзенко Б. А.)

("Закон", 2006, N 10)

Текст документа

ЗАКРЫТОЕ ЗАВЕЩАНИЕ.

ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ПРАКТИКА

Б. А. БОРЗЕНКО

Б. А. Борзенко, член комиссии Федеральной нотариальной палаты по законодательной и методической работе, нотариус г. Волгограда.

Закрытое завещание явилось новеллой третьей части Гражданского кодекса РФ, вступившей в силу 1 марта 2002 г. Очевидно, по мнению законодателя, закрытое завещание является способом абсолютной реализации принципа тайны завещания, при котором в ознакомлении с содержанием завещания отказано даже нотариусу. Закон собственно так и определяет закрытое завещание в ст. 1126 ГК РФ: "Завещатель вправе совершить завещание, не предоставляя при этом другим лицам, в том числе нотариусу, возможности ознакомиться с его содержанием".

Общие правила о форме завещания, изложенные в ст. 1124 ГК РФ, определяют обязательную нотариальную форму завещаний и называют все установленные Кодексом исключения из этого правила. Так, закону известны: завещания, приравненные к нотариальным, - норма ст. 1127 ГК РФ, завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, имеющие силу нотариально удостоверенного завещания, - норма ст. 1128 ГК РФ, а также единственный допускаемый случай простой письменной формы завещаний - завещания в чрезвычайных обстоятельствах (ст. 1129 ГК РФ). Таким образом, закрытое завещание отнесено законом к нотариально удостоверенным завещаниям, точнее, к разновидности нотариально удостоверенного завещания.

Несмотря на то что первый этап составления закрытого завещания - его изготовление и подписание полностью соответствуют привычному порядку совершения сделок простой письменной формы, второй этап, а именно передача документа нотариусу на хранение, является обязательным под страхом недействительности такого завещания.

Интересно, что на стадии подготовки проекта третьей части ГК РФ разработчики всерьез рассматривали возможность полной либерализации порядка совершения завещаний. Например, предлагались завещания, совершаемые в простой письменной форме и даже устно в присутствии свидетелей, известные законам некоторых американских штатов, как "завещания последнего вздоха". Однако культурные и духовные традиции в вопросах наследования народов, населяющих нашу страну, вовсе не соответствуют представлениям людей, живущих в странах англо-саксонской системы права, для которых наследство есть нечто случайное, не доставшееся трудом, подобное выигрышу. В России, где совсем недавно завещание называлось "духовной", к завещанию как к сделке всегда относились лишь во вторую очередь, а переход имущества наследодателя к наследникам до сих пор рассматривают как вопрос, в общем-то, семейный, а не публично-правовой. Особенно красноречиво свидетельствуют о такой разнице во взглядах налоговые обременения наследства, принятые в различных странах. Для отечественной судебной системы устные завещания в условиях возрастающего гражданско-правового оборота могли бы стать огромной проблемой. Кроме того, судебные споры могли стать неизбежными при открытии любого наследства.

Закрытое завещание в известной мере также ломает сложившиеся в России стереотипы в вопросах наследства. Но в данном случае именно в близких к нам странах континентальной системы права закрытые завещания весьма распространены, хотя чаще их называют "домашними завещаниями".

Итак, для того чтобы оставить закрытое завещание, завещатель должен собственноручно составить и подписать завещание, поместить завещание в конверт и запечатать его до обращения к нотариусу.

Несоблюдение правила собственноручного изложения и подписания завещания влечет за собой его недействительность. Из самой природы закрытого завещания следует, что круг лиц, которые могут его совершить, носит ограниченный характер, так как при совершении закрытого завещания завещатель не может прибегнуть к помощи рукоприкладчика. Таким образом, закрытое завещание могут оставлять граждане, исключительно грамотные и не имеющие физических недостатков, которые препятствовали бы собственноручному письменному изложению своей воли.

К закрытому завещанию применяются все общие правила ст. 1118 ГК РФ, а также порядок совершения нотариального действия, установленный отраслевым законодательством о нотариате. Нотариус принимает закрытое завещание от гражданина, обладающего дееспособностью в полном объеме, принятие закрытого завещания через представителя не допускается, в закрытом завещании могут содержаться распоряжения только одного гражданина.

Закрытое завещание в заклеенном конверте передается завещателем нотариусу в присутствии двух свидетелей, которые в присутствии же нотариуса ставят на конверте свои подписи. Свидетели, присутствующие при передаче завещателем нотариусу закрытого завещания, должны соответствовать требованиям п. 2 ст. 1124 ГК РФ. Личность свидетелей устанавливается нотариусом по общим правилам совершения нотариального действия. Свидетели подписывают конверт в присутствии нотариуса и завещателя. В случае предоставления заранее подписанного свидетелями конверта нотариус отказывает в его приеме. Свидетели предупреждаются нотариусом о необходимости соблюдения тайны завещания и об ответственности в случае нарушения тайны завещания (ст. 1123 ГК РФ), о чем делается отметка перед подписью свидетелей на конверте с закрытым завещанием.

Регламентация процедуры принятия закрытого завещания, содержащаяся в ГК РФ, достаточно детальна. Из практических соображений от нотариуса также требуется проверить целостность конверта и отсутствие любых посторонних надписей на нем, т. е. принять возможные меры к недопущению возникновения обстоятельств, которые могли бы после открытия наследства быть истолкованы в пользу оспоримости завещания по какому-либо формальному признаку.

Консультационная функция нотариуса при принятии закрытого завещания расширяется. Кроме обычных в таких случаях разъяснений прав пережившего супруга и прав обязательных наследников нотариус обязан объяснить завещателю обязательность собственноручного написания и подписания завещания. Если при этом выясняется, что завещание исполнено машинописным способом либо не подписано завещателем, нотариус предлагает завещателю заменить завещание. При этом не допускается менять конверт и завещание в присутствии нотариуса для исключения последующих споров.

Подписанный свидетелями конверт с закрытым завещанием в присутствии завещателя и свидетелей запечатывается нотариусом в другой конверт (на практике уже появился специальный термин - "конверт хранения"), на котором учиняется удостоверительная надпись. Регистрация нотариального действия в реестре регистрации, в алфавитных книгах завещаний, а также порядок хранения закрытых завещаний на практике осуществляются по аналогии с удостоверением завещаний обычных.

Особенности порядка совершения нотариального действия не исключают возможности его совершения вне помещения нотариальной конторы, если завещатель в силу болезни, физических недостатков или иных уважительных причин лишен возможности явиться к нотариусу. При этом отметка о совершении нотариального действия на дому, которая обычно учиняется в самом тексте нотариально удостоверяемого документа, в данном случае, по нашему мнению, должна быть сделана непосредственно на конверте с закрытым завещанием.

С процессуальной точки зрения совершение нотариального действия при закрытом завещании сводится к принятию закрытого завещания с учинением удостоверительной надписи на конверте хранения (форма надписи установлена Приказом Министерства юстиции РФ от 10 апреля 2002 г., форма N 67) и выдаче завещателю свидетельства о принятии закрытого завещания (форма N 68). Все новеллы третьей части ГК РФ, устанавливающие новые нотариальные действия: учреждение доверительного управления над наследственным имуществом, удостоверение полномочий исполнителя завещания, аннулирование ранее выданного свидетельства о праве на наследство, вынесение постановления о выдаче денежных средств наследодателя для организации его достойных похорон, а также принятие и оглашение закрытого завещания, к сожалению, до сих пор не нашли своего отражения в Основах законодательства о нотариате. Нормы ГК РФ применяются нотариусами непосредственно, тем более что в большинстве случаев эти нормы содержат и процедурные положения.

Если исходить из того, что завещание является сделкой, а закрытое завещание - разновидностью нотариально удостоверенного завещания, следует предположить, что действия нотариуса при принятии на хранение закрытого завещания должны соответствовать процедурам, установленным законодательством о нотариате для удостоверения сделок. Однако подробное описание всего действия нормой Гражданского кодекса дает основания усомниться в этом.

Нотариальные процедуры, теоретическая база которых по сравнению с судопроизводством почти вовсе не развита, в настоящее время регламентируются практически только некоторыми процессуальными нормами Гражданского кодекса и положениями Основ законодательства Российской Федерации о нотариате 1993 г. Так, ст. 163 ГК РФ устанавливает, что нотариальное удостоверение сделки осуществляется путем совершения на документе, соответствующем требованиям ст. 160 ГК РФ (письменная форма сделки), удостоверительной надписи нотариусом. Теория и практика, однако, не сводят понятие термина "удостоверение" к механической простановке штампа или клише. Общепринятые правила нотариального удостоверения любой сделки требуют от нотариуса совершения целого комплекса мер и действий:

- установление волеизъявления лица на совершение сделки (установление законности принятия решения о совершении сделки юридическим лицом);

- правовая экспертиза проекта сделки;

- разъяснение участникам (участнику) сделки правовых последствий;

- установление в необходимых случаях факта соблюдения прав и интересов третьих лиц, прямо не участвующих в сделке.

При нотариальном удостоверении сделки нотариусом устанавливается однозначность в понимании смысла, значения условий сделки и ее правовых последствий каждым участником сделки, соответствие условий сделки намерениям ее участников, а также отсутствие постороннего влияния на волеизъявление каждого из них. В рамках проведения правовой экспертизы сделки нотариус проверяет:

- соответствие представленного проекта сделки требованиям действующего законодательства;

- соответствие документов, представленных для удостоверения сделки, требованиям действующего законодательства;

- соответствие названия сделки ее предмету;

- наличие в документе обязательных условий сделки, а также условий и положений, противоречащих действующему законодательству;

- принадлежность имущества, права на которое являются предметом сделки, на праве собственности или ином вещном праве, а в необходимых случаях также его специальную характеристику и оценку;

- наличие или отсутствие обременений, запрещения на отчуждение или арест имущества, являющегося предметом сделки;

- наличие согласия определенных лиц на совершение сделки в случаях, предусмотренных законом.

Отличительной особенностью удостоверения завещания является лишь то, что от завещателя не требуется представления доказательств, подтверждающих его права на завещаемое имущество, так как завещание является односторонней сделкой, которая создает права и обязанности после открытия наследства.

Таким образом, принятие закрытого завещания, характеризуемое невозможностью проведения правовой экспертизы содержания сделки, никак не укладывается в понятие "нотариального удостоверения", а должно классифицироваться как иное нотариальное действие, направленное на обеспечение законных прав и интересов участников наследственных правоотношений.

Подводя некоторый итог описанию процедуры принятия закрытого завещания на хранение, необходимо отметить, что отсутствие в законе о нотариате соответствующих процессуальных норм не оказывает существенного негативного влияния на использование гражданами нового правового механизма. Главным достоинством порядка составления домашнего завещания в России явилась обязательность его передачи на хранение, и на хранение именно нотариусу, а не душеприказчику, или, скажем, адвокату. Публично-правовая функция нотариата, а также имеющиеся гарантии сохранности нотариальных документов позволяют утверждать, что интересы завещателей, наследников, отказополучателей, иных заинтересованных лиц обеспечиваются на сегодняшний день в данном вопросе достаточно.

Что можно почерпнуть положительного из опыта европейских стран? В Великобритании, как известно, нет нотариусов, как нет и понятия официального документа. Тем не менее завещания оставляют и там. Причем свою волю подданный Ее Величества выражает письменно и именно в виде закрытого завещания. Для этого необходимо купить в магазине канцелярских принадлежностей специальный конверт "The Will According to English Law" с вложенным в него бланком. Бланк размерами с газетный разворот на одной стороне имеет текст с популярным изложением порядка и правил того, как в соответствии с английскими законами излагать свою волю. На обороте бланк разлинован для изложения завещания. Полагаем, что такой прагматичный подход был бы более чем полезен и в нашей стране.

Если принятие закрытого завещания на хранение имеет прямые аналогии с привычными нотариальными действиями, то оглашение закрытого завещания явилось абсолютным новшеством.

Порядок, установленный п. 4 ст. 1126 ГК РФ, никак нельзя считать достаточным для регламентации данной процедуры. В настоящий момент нотариусы смогли сделать из закона следующие выводы.

Новым является уже то, что основаниям для начала нотариального производства является не обращение заинтересованного лица, а получение нотариусом из любых источников достоверных сведений о факте смерти завещателя, оставившего закрытое завещание. Для исчисления сроков, отведенных законом для оглашения, требуется фиксация момента поступления сообщения о смерти завещателя. Предполагается, что от лица, представившего нотариусу свидетельство о смерти, необходимо принять письменное заявление.

Далее нотариус назначает дату и время оглашения закрытого завещания и принимает меры к уведомлению наследников по закону. По аналогии с правами нотариуса при розыске наследников в данном случае также возможно уведомление наследников по закону через средства массовой информации. В любом случае дата вскрытия и оглашения закрытого завещания должна быть назначена нотариусом не позднее чем через пятнадцать дней со дня предъявления свидетельства о смерти. Неявка наследников в нотариальную контору не препятствует совершению нотариального действия.

Перед вскрытием конверта с закрытым завещанием нотариус самостоятельно привлекает свидетелей из числа незаинтересованных лиц, отвечающих требованиям ст. 1124 ГК РФ, устанавливает личность свидетелей и пожелавших присутствовать заинтересованных лиц из числа наследников по закону, проверяет родственные, брачные или иждивенческие отношения наследников с наследодателем. Присутствие иных лиц на процедуре вскрытия и оглашения закрытого завещания законом не предусмотрено, что логически никак не оправдано. Представляется, что процедура оглашения завещания должна была бы быть публичной. К сожалению, действующий закон обязывает нотариуса отказать в присутствии на процедуре и душеприказчику, и предполагаемым наследникам, и отказополучателям, если только все они не относятся к числу наследников по закону.

Конверт с закрытым завещанием извлекается из конверта хранения в присутствии всех заинтересованных лиц и свидетелей. Затем в их присутствии нотариус убеждается в целостности конверта хранения, в котором находится конверт с закрытым завещанием, вскрывает оба конверта и оглашает вслух текст обнаруженного документа. После оглашения завещания нотариус составляет протокол вскрытия и оглашения закрытого завещания (по форме N 69, утвержденной Приказом Министерства юстиции РФ от 10 апреля 2002 г. N 99). Отсутствие в конверте какого бы то ни было документа, а равно обнаружение документа, не имеющего юридического значения, не может препятствовать составлению протокола. После того, как свидетели ознакомятся с текстом протокола, протокол подписывается нотариусом и свидетелями.

Наибольшую проблему может представлять случай обнаружения в конверте документа, изложенного на языке, не известном нотариусу. Требование закона о немедленном оглашении текста завещания носит императивный характер. Таким образом, нотариус, формально выполнив всю предварительную процедуру вскрытия закрытого завещания, лишен возможности завершить нотариальное действие - огласить завещание, без предварительного и надлежащим образом оформленного перевода текста. В рамках методических рекомендаций нотариальное сообщество пытается разрешить данную проблему применением механизма приостановления совершения нотариального действия, с последующим составлением второго протокола - протокола оглашения текста перевода закрытого завещания. При этом возникает масса иных вопросов - от ненахождения необходимого переводчика до сроков. С практической точки зрения ситуация с закрытым завещанием на языке, которым не владеет нотариус, выглядит надуманной, но разрешить ее необходимо простым законодательным требованием на изложение закрытого завещания на языке, имеющем статус государственного.

Несколько слов об особенностях отмены и изменения закрытого завещания.

Завещатель вправе в любое время изменить или отменить сделанное им завещание, не указывая при этом причины его изменения или отмены. Завещание может быть отменено путем составления нового завещания либо распоряжением об отмене завещания. Новое завещание или распоряжение могут быть удостоверены у любого нотариуса. Содержание нового завещания может состоять лишь из одного распоряжения об отмене ранее сделанного завещания (завещаний) полностью либо частично.

Право толковать завещания до открытия наследства принадлежит только самому завещателю. Поэтому нотариус, удостоверяя завещание лица, от которого ранее принято закрытое завещание, не вправе делать выводы об отмене предыдущего закрытого завещания при отсутствии прямого указания на это завещателя в новом завещании. Данное правило справедливо и в случае удостоверения нового завещания, содержащего распоряжение относительно всего имущества наследодателя, поскольку предыдущее закрытое завещание может исчерпываться лишением наследства, завещательным отказом, возложением, подназначением наследника или отказополучателя. Безусловно, завещатель может отменить закрытое завещание прямым указанием на это в новом обычном завещании либо путем составления специального распоряжения. Текст распоряжения об отмене закрытого завещания должен содержать дату и реестровый номер принятия нотариусом закрытого завещания. Отметка об отмене совершается на конверте хранения. По глубокому убеждению автора и всех нотариусов, отмененное закрытое завещание не вскрывается и завещателю не возвращается.

На практике уже имели место случаи, когда завещатель просил нотариуса вернуть хранящийся у него конверт с отмененным закрытым завещанием. Нотариусы считают такой возврат невозможным. Во-первых, документ является частью дел нотариуса, во-вторых, даже отмененное завещание может быть после открытия наследства использовано судом для установления того или иного факта, в-третьих, в случае недействительности последующего завещания или распоряжения наследование будет осуществляться на основании данного завещания (п. 3 ст. 1130 ГК РФ). Однако в отсутствие четкого указания в законе такой отказ нотариуса вернуть конверт может быть обжалован в суд и суд будет вынужден разрешать данный пробел законодательства, отвечая гражданину на вопросы: кому принадлежит завещание и является ли завещание вещью.

В связи с этим автору вспоминается один забавный случай из практики, имевший место во времена действия старых ГК и ГПК. Наследодатель в момент составления завещания не знал о смене фамилии двоюродной племянницы, которую он в числе прочих родственников назначал наследницей. Кроме того, он неверно указал в завещании ее отчество. На момент открытия наследства нормы о толковании завещаний еще не существовало, суд рассмотрел дело в порядке особого производства и установил факт принадлежности правоустанавливающего документа - завещания. Фактически нотариусу для исполнения пришлось принять решение суда буквально следующего содержания: "Признать завещание гражданина Н., сделанное в пользу граждан А., Б. и В., принадлежащим гражданке С.".

В ходе парламентских обсуждений третьей части ГК РФ депутаты с большим воодушевлением обсуждали возможные последствия установления в России института закрытых завещаний. При этом возможные проблемы неспециалистам представлялись чаще в утрированном виде: в виде анекдотов на тему содержащихся в завещании нелепых распоряжений или даже рисунков. По прошествии более чем четырех лет со дня вступления закона в силу можно сказать, что не подтвердились как худшие опасения о том, что граждане сознательно будут использовать данный правовой механизм с целью обидеть своих наследников, так и надежды на широкое распространение данного вида завещаний. Причины того, что закрытые завещания до сих пор встречаются исключительно редко, лежат далеко не только в правовой инертности населения. Важнейшим фактором "сдерживания" в данном случае явились нотариусы. И вот почему.

Функция нотариуса как истинного посредника между гражданином и законом в большой степени реализуется в непосредственном участии нотариуса в составлении нотариального документа. Одна из главных задач нотариата - не допустить, чтобы правовая неграмотность человека при совершении сделки обратилась ему во вред. Решается эта задача творческой работой нотариуса ("Созидателя") по приведению проекта сделки, представленного лицом, обратившимся за совершением нотариального действия, в соответствие с требованиями закона таким образом, чтобы в последующем ни один адвокат ("Разрушитель") не смог бы доказать иной направленности воли участников сделки. Применительно к завещанию данная функция нотариуса всегда считалась классической, а отношение нотариусов к завещаниям, как к части своей повседневной работы, - особо трепетным. Поэтому психологически большинство коллег не могло удержаться от того, чтобы не высказывать своих сомнений относительно изложения завещательного распоряжения самому завещателю при совершении нотариального действия. Данные сомнения, а также и непосредственная консультационно-разъяснительная работа нотариусов зачастую имеют на завещателей такое воздействие, при котором гражданин отказывается от своего намерения оставить закрытое завещание и тут же просит нотариуса удостоверить завещание обычным порядком. С точки зрения автора ничего страшного в этом нет. Либеральный по своей природе механизм совершения закрытого завещания явно предназначен для граждан с высоким образовательным уровнем, которые не нуждаются в содействии нотариуса.

Небогатая на сегодняшний день нотариальная практика оглашенных после открытия наследства закрытых завещаний уже содержит красноречивые примеры юридических казусов, которые при ранее существовавшем порядке "открытых" (доступных взору нотариуса) завещаний просто были бы невозможны. Гражданка Н. дважды оставляла завещания на свое имущество: в 1992 и в 2000 гг. Завещания в части распоряжений относительно некоторого имущества явно противоречили друг другу, таким образом, если бы наследство открылось сразу после составления второго завещания, по общему принципу ст. 1130 ГК РФ первое завещание исполнялось бы за исключением положений, противоречащих более позднему завещанию. В 2004 г. Н. оставила закрытое завещание примерно следующего содержания: "Ранее составленные мною завещания 1992 года и 2000 года настоящим полностью подтверждаю". В данном случае нотариус, в производстве которого находится наследственное дело по имуществу Н., вынужден был направить наследников по вопросу толкования завещаний в суд, так как справедливо посчитал, что в такой ситуации толкование завещаний в рамках бесспорной нотариальной юрисдикции было бы неверным.

Еще два примера. Гражданин И. оставил закрытое завещание, содержание которого ограничивалось распоряжением об отмене ранее сделанного и нотариально удостоверенного завещания. При этом И., вероятно, ошибочно неверно указал реквизиты отменяемого завещания: дату, имя нотариуса. Номер реестра регистрации нотариального действия отменяемого завещания также не был назван. Таким образом, толкование данного закрытого завещания на основе буквального понимания смысла содержащихся в нем слов и выражений, как того требует норма ст. 1131 ГК РФ, приводит к тому, что прежнее завещание вовсе не отменено.

Гражданка П. завещала принадлежащий ей жилой дом двум сыновьям в равных долях. По прошествии одного года П. подарила одну вторую долю в праве собственности на данный жилой дом одному из них. По мнению второго сына, мать имела намерение также подарить вторую долю ему. Однако за месяц до смерти П. лишь оставила закрытое завещание, в котором фактически просто повторила текст первого завещания: завещаю весь жилой дом двум сыновьям поровну. Если бы завещание совершалось обычным порядком, нотариус, несомненно, выяснил бы у завещателя истинную направленность его воли.

До 2002 г. справедливым было утверждение, что причин, по которым граждане желают сохранить содержание своего завещания в тайне от нотариуса, может быть только две. Первая: более актуальная для сельских районов - нотариус является соседом (дальним родственником) завещателя, в селе все друг друга знают, нет уверенности в том, что нотариус способен сохранить тайну. Вторая: завещатель полностью доверяет нотариусу, но как лицо с большим опытом (как правило, имеющее определенное высокое положение в обществе), опасается, что тайна не будет сохранена многочисленными лицами, допущенными законом к архиву нотариуса: проверяющими, налоговыми инспекторами, сотрудниками правоохранительных органов. Для разрешения этих проблем ранее граждане просто ехали совершать завещание подальше от своего места жительства. Закрытые завещания самим фактом своего появления добавили еще одну причину - возможность написать в завещании все то, что нотариус "не разрешает". Совершенно очевидно, что многие уже принятые нотариусами закрытые завещания содержат незаконные завещательные отказы и возложения, распоряжения, ограничивающие правоспособность наследников, неисполнимые условия и т. п. Поэтому закончить статью автору бы хотелось изложением проблем, связанных с толкованием завещания.

Введение института закрытого завещания влечет за собой необходимость четкой законодательной регламентации вопросов толкования завещания. Норма ст. 1132 ГК РФ ограничивается лишь введением двух принципов толкования: буквальное понимание смысла слов и выражений и сопоставление неясных положений с другими положениями и смыслом всего завещания, а также лишь называет субъекты толкования - нотариус, душеприказчик, суд. При этом наибольшей проблемой представляется отсутствие четкого распределения статуса субъектов толкования. Так, если нотариусу присуща бесспорная юрисдикция, то каким образом он может быть толкователем завещательного распоряжения в случае неясности его буквального смысла? И если рассматривать суд в качестве конечной инстанции толкования завещания, то как быть, если с толкованием суда окажется не согласен исполнитель завещания, который априори только и знает истинную направленность воли наследодателя? Только решение данных вопросов позволило бы утверждать, что закрытые завещания как институт наследственного права в России состоялся.

Название документа