§ 4. МОШЕННИЧЕСТВО

Мошенничество есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ч. 1 ст. 159 УК).

В связи с переходом к рынку изменились как количественные, так и качественные характеристики данного феномена. Наряду с ростом количества совершаемых преступлений появились новые виды мошенничества: банковское, страховое, компьютерное, создание фиктивных инвестиционных фондов, мошенничество при сделках с недвижимостью и др.

Объект и предмет мошенничества не отличаются какой-либо спецификой; вместе с тем в современных условиях недвижимость становится его типичным предметом. Ряд авторов относят к предмету мошенничества право на имущество. Данная позиция представляется ошибочной. Предмет любого преступления против собственности материален, им является чужое имущество. Последняя точка зрения получила поддержку Пленума Верховного Суда РФ. Право на имущество – одно из правовых благ, по поводу которых и в связи с которыми возникают те или иные отношения. Отношение личности к вещи как к чему-то для нее ценному свидетельствует о наличии имущественного интереса. Право на имущество – вид субъективных гражданских прав экономического или хозяйственного содержания. Наряду с этим понятие «право на имущество» включает в себя целый ряд прав: право собственности, другие вещные права, обязательственные права, отдельные права авторов и изобретателей, определенные права, вытекающие из семейно-брачных, трудовых отношений и т.д. Думается, в смысле диспозиции ч. 1 ст. 159 УК право на имущество должно трактоваться как ограниченное вещное право. Ограниченное вещное право является производным от права собственности, возникает по воле собственника и имеет ограниченное по сравнению с ним содержание: оно может складываться из прав владения, пользования и распоряжения или только из отдельных элементов этой триады. Другие вещные права отличаются от права собственности тем, что последнее регламентирует отношения, связанные с принадлежностью (присвоенностью) имущества конкретному лицу. Собственник владеет, пользуется и распоряжается своим имуществом, обладатель ограниченного вещного права владеет, пользуется и распоряжается чужим, не принадлежащим ему, имуществом, но это происходит в соответствии с волей собственника. Таким образом, другие вещные права являются одной из правовых форм реализации экономических отношений собственности. Они дают возможность несобственникам осуществлять хозяйственное или иное использование чужого имущества для удовлетворения своих потребностей. В свою очередь, ограниченное вещное право может быть реализовано в праве использования земельных участков, жилых помещений, дач, гаражей, хозяйственного использования имущества для коммерческой деятельности, потребительских или иных непроизводственных нужд, использования транспортного средства и т.д. С учетом изложенного представляется, что в смысле ст. 159 УК право на имущество, понимаемое как ограниченное вещное право, является предметом общественных отношений, который входит в структуру объекта преступления в качестве одного из ее элементов. Поэтому лежащее в нематериальной плоскости право на имущество не может быть предметом мошенничества. Традиционно в уголовно-правовой литературе под предметом преступления понимаются вещи и иные предметы материального мира. Признание права на имущество предметом мошенничества порождено отождествлением предмета преступления и предмета общественных отношений, что недопустимо.

Объективная сторона мошенничества выражается в двух формах: 1) хищении чужого имущества и 2) приобретении права на чужое имущество. Первая форма объективной стороны мошенничества служит охране права собственности, вторая – охране ограниченного вещного права. Мошенничество как форма хищения обладает всеми присущими ему признаками. Мошенничество же в форме приобретения права на имущество, полагаем, хищением не является. В уголовно-правовой литературе мошенничество в целом традиционно признается хищением. Такой взгляд мог быть оправдан с позиции УК РСФСР 1960 г. (в том числе и с учетом положений Закона РФ от 1 июля 1994 г.), так как мошенничество определялось как завладение имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Принципиальным новшеством понятия мошенничества по УК РФ 1996 г. является указание на то, что оно не укладывается в рамки хищения, не образует с ним тождества, это более широкое понятие. Желая подчеркнуть эту особенность, законодатель отделяет друг от друга разделительным союзом «или» хищение и приобретение права на имущество, объединяя их в обобщающее понятие «мошенничество». Такое объединение произошло с помощью способа совершения преступления и благодаря производности других вещных прав от права собственности.

Формы мошенничества необходимо отличать друг от друга. При мошенничестве-хищении преступник имеет намерение обратить имущество в свою или третьих лиц незаконную собственность. При приобретении права на имущество виновный не преследует такой цели, он незаконно получает ограниченное вещное право. Зачастую это выражается в оформлении различного рода документов, наделяющих правами известной триады. Приобретение права на имущество с целью последующего завладения этим имуществом следует расценивать как приготовление к хищению. По сравнению с хищением приобретение права на имущество обладает рядом специфических признаков: 1) речь идет не о праве собственности, а об ином вещном праве; 2) предметом преступления, как правило, является недвижимое имущество; 3) отсутствуют изъятие и обращение чужого имущества в собственность, а равно и такое намерение; 4) момент окончания перенесен на более раннюю стадию – стадию приготовления. Мошенничество в данной форме является усеченным составом преступления и признается оконченным в момент приобретения права на имущество. Мошенничество-хищение по конструкции является материальным составом преступления и признается оконченным, если имущество изъято и виновный имеет реальную возможность пользоваться или распоряжаться им по своему усмотрению.

Способами мошенничества являются обман и злоупотребление доверием. Обман – это сообщение ложных сведений либо умолчание о тех сведениях, которые известны виновному и которые он обязан был сообщить контрагенту. Обманывая, мошенник информационно воздействует на психику человека. Следствие такого воздействия – введение лица в заблуждение или поддержание уже имеющегося заблуждения, иными словами, укрепление уверенности лица в «достоверности» сведений (на самом деле ложных) о фактах, событиях, явлениях. Таким образом, по форме проявления в объективном мире обман может быть активным (действием) и пассивным (бездействием). Активный обман – сообщение ложных сведений, пассивный обман – умолчание о сведениях. Формы преступного обмана-действия могут быть самыми разнообразными: физическое воздействие, слово (устная и письменная формы), жест. Средствами обмана являются подложные документы (поддельные кредитные и расчетные карты, авизо, бланки, доверенности, удостоверения личности, накладные, кассовые чеки и т.д.), видеозаписи, информация, заложенная в памяти ЭВМ, фальсифицированные приборы и т.д. Использование подложных документов – один из способов обмана, поэтому входит в объективную сторону мошенничества и не требует дополнительной квалификации по ч. 3 ст. 327 УК. Однако изготовление поддельного документа должно самостоятельно квалифицироваться по ч. 1 ст. 327 или ст. 292 УК, т.к. выходит за объективную сторону данного состава преступления.

Сообщаемые мошенником ложные сведения могут быть самыми разнообразными. Они могут касаться личности виновного (тождества, ее различных свойств или правовых характеристик); отдельных предметов (тождества, качества, количества, стоимости, их наличия и т.д.), различных обстоятельств, фактов, событий, действий, намерений. Обман относительно личности виновного может выразиться в выдаче себя за представителя власти, иное должностное лицо с целью получения имущества в виде взятки; выдаче себя за умершего с целью получения регулярных денежных выплат и т.д. Обман, связанный с характеристикой предмета, может проявиться в фальсификации предмета сделки, например, покрытая позолотой медная цепочка представляется как золотое изделие. «Продажа» несуществующей вещи или вещи, не принадлежащей мошеннику, использование денежных и вещевых «кукол» представляют также обман относительно отдельных предметов.

Ложь и события, факты, явления, по поводу которых возникает заблуждение, могут относиться к прошлому, настоящему и будущему. Наиболее типичный обман относительно будущего – ложное обещание. Ложное обещание, наряду с искажением информации относительно будущего, содержит ложную информацию о действительных намерениях в настоящем. Это может быть ложное обещание передать деньги по назначению, поставить товар с целью получения предоплаты, вернуть взятую напрокат вещь, уплатить долг, оплатить купленный в кредит товар, ложное обещание содействия в получении жилой площади, поступлении в вуз, изменении хода следствия и т.д.

Особенностью ложного обещания является сочетание в нем обмана и злоупотребления доверием. Для злоупотребления доверием – второго способа мошенничества – характерно то, что мошенник использует доверительные отношения между ним и собственником или иным законным владельцем имущества. Они возникают в результате родственных, дружеских, трудовых, гражданско-правовых (договоры купли-продажи, обмена, поручения) отношений, на основе авторитета должностного лица, занимаемого лицом служебного положения и т.д. Используя доверие, виновное лицо обещает совершить в будущем в интересах потерпевшего определенные действия, не имея намерения выполнить обещание. Сложившиеся между преступником и потерпевшим доверительные отношения позволяют мошеннику завладеть имуществом или приобрести право на имущество. Наиболее распространенными способами злоупот­ребления доверием являются получение мошенником денег путем заключения сделок на производство каких-либо работ или для оказания каких-либо услуг, договоров поставки, купли-продажи с получением предоплаты без намерения исполнить условия сделок и договоров, договора займа без намерения отдать долг, страховое мошенничество (оформление договора накопительного страхования без намерения выплачивать страховую сумму), получение кредитов в банках без намерения их выплатить и т.д. Умысел на завладение имуществом или приобретение права на имущество должен сформироваться на момент заключения сделки, договора. О данном умысле свидетельствует намерение неисполнения условий договора, которое возникло на момент его заключения.

Пленум Верховного Суда СССР обращал внимание на то, что получение денег под условием выполнения обязательства, в последующем не выполненного, может квалифицироваться как мошенничество, если установлено, что обвиняемый не имел намерения выполнить взятое обязательство и преследовал цель завладеть деньгами.

Обман и злоупотребление доверием очень тесно связаны между собой. Для большей убедительности обмана мошенник использует особые доверительные отношения или наоборот, чтобы заручиться доверием лица, мошенник прибегает к обману. Мошенник одновременно прибегает к обману и злоупотребляет доверием в случае обращения в свою пользу денежных средств, полученных по фиктивным трудовым соглашениям или иным договорам под видом платы за работу или услуги, которые в действительности не имели места или были выполнены в меньшем объеме. Виновный в таких случаях заведомо не намерен выполнять взятые на себя обязательства.

Умышленное незаконное получение частным лицом государственных средств в качестве пенсий, пособий (в частности, пособия по безработице) или других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием подлежит квалификации как хищение путем мошенничества.

Мошеннический обман и злоупотребление доверием возможны и при совершении незаконных сделок. Когда сделка купли-продажи заключена под условием выплаты продавцу дополнительной суммы, но покупатель, заведомо не намереваясь выполнять обещание, обманул продавца, имитируя различными способами выплату дополнительной суммы, содеянное следует квалифицировать как мошенничество. В действиях мошенника присутствуют и обман, и злоупотребление доверием. Как мошенничество были квалифицированы действия К. – покупателя автомашины, обещавшего продавцу уплатить за нее помимо комиссионной цены дополнительную сумму, но обманным путем, используя денежную «куклу», вручившего ему значительно меньшую сумму денег.

Особенностью мошенничества является то, что собственник или законный владелец имущества, будучи введенным в заблуждение, приходит к убеждению об обязанности или выгодности для него передачи имущества или права на имущество. Внешне такой переход выглядит как добровольный, осуществляемый по волеизъявлению потерпевшего. Он сам передает имущество или право на имущество преступнику под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

Объективная сторона мошенничества, помимо общественно опасного деяния и способа, характеризуется общественно опасным последствием и причинно-следственной связью.

Субъективная сторона мошенничества выражается в прямом умысле, корыстных цели и мотиве.

Субъектом мошенничества является физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет. Пункт «в» ч. 2 ст. 159 УК предусматривает ответственность за мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Субъект данного квалифицированного вида мошенничества специальный. Им могут быть должностные лица государственных органов, органов местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждений, государственные служащие и служащие органов местного самоуправления, а также руководители и служащие коммерческих и некоммерческих организаций, не являющихся государственными органами, органами местного самоуправления, государственными и муниципальными учреждениями. Если такое лицо использует вытекающие из его служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом или приобретения права на него, его действия квалифицируются по п. «в» ч. 2 ст. 159 УК.

Мошенничество также признается квалифицированным, если оно совершено: 1) группой лиц по предварительному сговору; 2) неоднократно; 3) с причинением значительного ущерба гражданину.

Особо квалифицированное мошенничество наказывается по ч. 3 ст. 159 УК. Им признается мошенничество, совершенное: 1) организованной группой; 2) в крупном размере; 3) лицом, ранее два или более раза судимым за хищение либо вымогательство.

Все эти квалифицирующие и особо квалифицирующие признаки совпадают с аналогичными признаками кражи, поэтому нет необходимости в их детальном рассмотрении.

Мошенничество необходимо разграничивать со смежными составами преступлений. Прежде всего следует проводить разграничение с другими формами хищения вообще и с кражей, присвоением или растратой в частности. От всех иных форм хищения мошенничество отличается внешне добровольным характером передачи имущества виновному лицу. От кражи, соединенной с обманом или злоупотреблением доверием, мошенничество отличается тем, что обман при мошенничестве является способом завладения имуществом, а при краже – способом облегчения доступа к имуществу. При мошенничестве имущество передается для осуществления полномочий по владению, пользованию и распоряжению им, при краже – для чисто технических функций (осмотра, примерки и т.д.). Потерпевшим в случае совершения мошенничества должно быть дееспособное лицо. Обман или использование доверия малолетних, лиц, страдающих психическими расстройствами и имеющих физические недостатки, для получения от них имущества образует кражу, а не мошенничество.

Мошенничество-хищение необходимо отличать от хищения, совершенного путем присвоения или растраты. При мошенничестве передача имущества лишь внешне носит законный характер. При присвоении и растрате виновное лицо на законном основании, как по форме, так и по содержанию, обладает определенным имуществом, которым может управлять, осуществлять определенные функции по хранению, доставке и даже распоряжению. Но это имущество не находится в собственности у виновного лица. При мошенничестве введенное в заблуждение лицо может передать имущество в собственность. При присвоении и растрате умысел на обращение имущества в свою пользу или пользу других лиц возникает, когда виновный обладает имуществом на законном основании. Аналогичный умысел у мошенника возникает до передачи имущества, до заключения сделки, договора.

Отграничение мошенничества от причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием будет проведено при анализе состава преступления, предусмотренного ст. 165 УК.

Мошенничество следует разграничивать с фальшивомонетничеством (ст. 186 УК). Уголовная ответственность за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг наступает, если подделываются денежные знаки и ценные бумаги, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством. Если же подделываются денежные знаки, не находящиеся в обращении и не подлежащие обязательному обмену (например, монеты старинной царской чеканки), содеянное квалифицируется как мошенничество. Уровень подделки денег или ценных бумаг применительно к ст. 186 УК должен быть достаточно высоким, в результате чего они определенное время могут находиться в обращении. Сбыт грубо подделанных денежных знаков образует мошенничество. В этом случае подделка легко распознаваема. Сбыт таких поддельных денег удается в силу индивидуальных особенностей потерпевшего (например, плохое зрение), создавшейся особой обстановки (темное время суток, спешка, скопление народа) и т.д.

Поддельные деньги и ценные бумаги в составе фальшивомонетничества являются предметом преступления, в составе мошенничества – средством совершения преступления.

Возникают также ситуации, требующие отграничения мошенничества от взяточничества. Мошенничеством является мнимое посредничество во взяточничестве. Если лицо получает от взяткодателя деньги или иные ценности якобы для передачи должностному лицу в качестве взятки и, не намереваясь этого сделать, присваивает их, содеянное квалифицируется как мошенничество. Когда же в целях завладения ценностями мошенник склоняет другое лицо к даче взятки, то действия виновного помимо мошенничества дополнительно квалифицируются как подстрекательство к даче взятки.

Мошенничество необходимо разграничивать и с другими смежными составами преступлений, такими как лжепредпринимательство (ст. 173 УК), незаконное получение кредита (ст. 176 УК), заведомо ложная реклама (ст. 182 УК), принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения (ст. 179 УК), обман потребителей (ст. 200 УК) и т.д.