ГЛАВА 37    ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА

1. Криминалистическая характеристика мошенничества

Мошенничество с целью хищения имущества гра­ждан чаще всего совершается путем определенных манипуляций с предметом посягательства и средствами совершения преступления. Ос­новным содержанием подобных манипуляций является качественная или количественная замена предмета и средств совершения мошенни­чества. Подготовка к совершению данного преступления нередко не представляет большой сложности и заключается прежде всего в по­дыскании жертвы посягательства. Для этого мошенники посещают об­щественные места, учреждения, в которых и подбирают (намечают) будущую жертву. На этой же подготовительной стадии готовятся или приспосабливаются средства совершения преступления — фальсифици­рованные документы, предметы предполагаемой мнимой сделки и т.д.

Непременными элементами способа совершения мошенничества является завоевание доверия потерпевшего и формирования путем об­мана его желания на совершение тех или иных сделок, налаживание контакта с будущей жертвой. Маскируя свои истинные намерения, мо­шенники стремятся произвести на потерпевшего благоприятное впе­чатление манерами общения, демонстрацией деловитости и т.д. Субъ­ект преступления стремится вести себя в соответствии с уровнем раз­вития, культуры потерпевшего, чтобы создать выгодный для себя об­раз искреннего человека.

567

Способы мошеннического завладения имуществом юридических лиц можно по содержанию классифицировать на: присвоение денег, материальных ценностей, полученным по подложным документам;

приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим отказом от оплаты; присвоение имущества, ошибочно отпущенного в большом количестве или лучшего качества; получение аванса за выполнение ка­ких-либо работ или поставку товаров с уклонением в дальнейшем от выполнения обязательств по сделке; поставка товаров в меньшем ко­личестве и худшего качества, чем предусмотрено договором; присвое­ние денежных средств, перечисленных в качестве предоплаты, получе­ние кредитов по поддельным документам и его присвоение и т.п.

Наиболее распространенными способами мошеннических посяга­тельств на имущество граждан являются: подмена предметов продажи, подмена вещей и денежных средств, подлежащих передаче контраген­ту (передача денежной или вещевой куклы взамен денег и вещей);

продажа изделий более низкого качества, чем предусмотрено догово­ренностью (продажа как золотых украшений из меди, латуни, бронзы);

обсчет потерпевшего при размене крупных купюр денег или при по­купке; подбрасывание потерпевшему мнимых ценностей, вовлечение его в «дележ» находки и выманивание денег в качестве части стоимо­сти «найденного»; завладение деньгами и имуществом под видом ока­зания услуг (например, получение денег на приобретение дефицитных товаров); обман при нечестной игре в азартные игры (такие, например, как на «три наперстка»); проведение различных лотерей, гадание, зна­харство; присвоение денег под видом выполнения действий должност­ного лица (изъятие ценностей в ходе «обыска» под видом работников правоохранительных органов); систематический заем денег без намере­ния возвращать долг; брачные аферы (выманивание денег и ценностей у «невесты», «жениха»); продажа неотчуждаемого имущества (строе­ний, земельных участков, транспортных средств); сбор «пожертвова­ний» на общественные и благотворительные цели и т.п.

Для совершения своих действий мошенники выбирают места, наи­более благоприятные, с их точки зрения, для реализации избранного способа совершения преступления. В связи с этим мошеннические по­сягательства с целью завладения имуществом юридических лиц совер­шаются по месту нахождения собственников или хранения их ценно­стей. В последнее время участились случаи совершения подобных дея­ний в учреждениях, где официально совершаются сделки: в посредни­ческих фирмах, на биржах, аукционах. Например, встречаются случаи выставления на продажу через биржи товаров, отсутствующих в нали­чии. Получая предварительную оплату, субъекты и не собираются вы­полнять каких-либо обязательств по сделке.

568

Мошенничества, направленные на завладение имуществом физиче­ских лиц, могут совершаться в местах купли-продажи необходимых преступнику вещей, по месту его жительства и работы, на вокзалах и в ресторанах и т.д.

Сложные способы мошенничества могут реализоваться в несколь­ких местах, не связанных между собой территориально.

Пытаясь войти в доверие к потерпевшему, субъекты преступления посещают его дома, на службе, приглашают в ресторан, демонстриру­ют ему свои мнимые знакомства, необходимые для совершения «сдел­ки». Финальный же акт преступления — завладение имуществом — может совершаться совсем в других местах.

Время совершения мошеннических посягательств может быть свя­зано со временем деятельности организаций и предприятий. В боль­шинстве своем факты мошенничества происходят в дневное время.

Нередко мошенничество представляет совокупность приемов и операций, выполняемых в течение довольно продолжительного перио­да, состоящего из нескольких временных отрезков.

Характеризуя свойства личности субъектов мошенничества, следу­ет отметить, что это люди, обладающие определенными познаниями в психологии человека и умением использовать особенности психиче­ского склада и поведения людей в определенных жизненных ситуаци­ях. Необходимо также выделить такие качества, как наблюдатель­ность, быстрая реакция на изменение обстановки.

Мошенники обладают хорошими коммуникативными свойствами:

умением вступать в контакт, вызывать доверие или сочувствие, распо­лагать к себе. Большинство из них вырабатывают определенную мане­ру общения с людьми разного типа, чтобы при необходимости избрать способ поведения, наиболее благоприятный для восприятия потерпев­шего. Иногда мошенники стремятся придать своей внешности вид, в котором отсутствуют особые приметы, чтобы затруднить последующее опознание.

Нередко мошенничества совершаются группой лиц с определен­ным распределением ролей. Так, в мошенничествах, сопряженных с азартньми играми, гаданием, соучастники играют роль выигравших или людей, предсказание которым сбылось и т.д. В некоторых группах имеются лица, выполняющие функции охраны, сбытчиков похищенно­го имущества, наводчиков, вербовщиков, наблюдателей и даже пред­ставителей правоохранительных органов, прикрывающих преступни­ков в случаях их провала.

569

2. Выдвижение и проверка следственных версий

Органы расследования чаще всего получают ин­формацию об уже совершенном мошенничестве от потерпевших. В этих ситуациях, как правило, используются типичные версии: мошен­ничество имело место; совершено иное преступление; поступило лож­ное заявление и преступного деяния вообще не совершалось. В по­следнем из указанных случаев заявители пытаются скрыть от близких или сослуживцев допущенную растрату денежных средств, либо при­чинить неприятности лицам, с которыми имеют неприязненные отно­шения, или заблуждаются в оценке характера действий отдельных лиц.

Для проверки версии о том, что никакого преступления не совер­шалось, необходимо прежде всего установить, имелись ли у заявителя имущество и ценности, которые указываются как предмет хищения. Для этого самого заявителя подробно опрашивают не только об об­стоятельствах передачи имущества, но и о времени его приобретения, приметах, планах по его распоряжению. Объяснения заявителя прове­ряются при опросе сослуживцев, родственников, знакомых предпола­гаемого потерпевшего, а также лиц, присутствовавших в указываемое заявителем время на месте происшествия. У названных последними граждан детально выясняется, кто еще находился в этом месте, какие события там происходили, знают ли они потерпевшего, видели ли его в указанное время и т.д.

Кроме того, при наличии сомнений в искренности заявителя необхо­димо тщательно проверить его поведение за весь период, в течение ко­торого у него находилось якобы похищенное имущество, в частности, проверить, как он провел день, в который, по его словам, совершено преступление. Иными словами, следователь должен установить, имелось ли у заявителя имущество, называемое как предмет хищения, не растра­чено ли оно, и если растрачено, то при каких обстоятельствах.

При подтверждении заявления потерпевшего возбуждается уголов­ное дело. Если со времени совершения преступления прошло немного времени, организуется преследование преступника по «горячим сле­дам», патрулирование с потерпевшим в местах вероятного появления преступников. Данные о подобных криминогенных зонах в органах милиции обычно имеются.

По учетам органов внутренних дел проверяется, не имеется ли там данных о лицах, обладающих свойствами, присущими преступнику и действующими определенным способом.

В подобных ситуациях важно получить подробные сведения о лич­ности подозреваемых. Для этого следует допросить всех граждан, на­ходившихся на месте преступления или вблизи него в момент проис­

570

шествия. Если мошенничество связано с передачей потерпевшему ка­ких-либо предметов — визиток, денежной или вещевой «куклы», то они должны тщательно осматриваться и подвергаться экспертному ис­следованию. На данных объектах могут быть обнаружены потожиро-вые отпечатки различных частей тела преступника, его волосы, раз­личные выделения из организма, микрочастицы его одежды. Тщатель­ному исследованию подлежат упаковка переданных потерпевшему предметов и сами предметы.

Нередко мошенническая операция сопровождается распитием спиртного с участием потерпевшего. В таких ситуациях необходимо осматривать посуду и столовые приборы, которыми пользовался субъ­ект преступления. Если им принесены напитки и закуска, желательно попытаться установить место их изготовления, продажи.

Некоторые субъекты в данном населенном пункте совершают не одно, а серию мошенничеств. Поэтому следует изучить имеющиеся сведения о лицах, использующих сходные способы совершения пре­ступления.

Одновременно на учет должны ставиться похищенные предметы. Органами дознания дается поручение о проведении проверки в местах возможного сбыта похищенного.

Некоторые предположения о личности мошенников в известной степени могут быть выдвинуты исходя из обстановки преступного со­бытия, в частности, из условий места и времени совершения мошенни­чества. Например, мошенники-гастролеры нередко действуют на во­кзалах, в портах или неподалеку от них. При помощи транспортных средств мошенничества совершаются вдали от постоянного места жи­тельства преступника.

При выдвижении версии о том, что преступник прибыл из другого населенного пункта, организуется поиск в гостиницах, ресторанах, на вокзалах, в аэропортах. Кроме того, размер и предмет хищения, инфор­мация о свойствах личности разыскиваемого позволяют в некоторых си­туациях выдвигать предсказательные версии о вероятном совершении в будущем этим субъектом аналогичных деяний. В местах его возможно­го появления необходимо организовать наблюдение и засады.

После задержания большинство подозреваемых в мошенничестве не признают себя виновными до того, как их опознают потерпевшие и свидетели. Если подозреваемый отрицает знакомство с потерпевшим и пребывание на месте преступления, необходимо получить доказатель­ства, опровергающие его показания. Они могут быть добыты при до­просе свидетелей, видевшего субъекта на месте преступления в мо­мент его совершения или на пути к нему, а также в ходе обыска, при проведении которого могут быть найдены предметы и орудия хище-

571

ния, сведения о контактах с потерпевшим, билет на проезд в населен­ный пункт, которые находились при мошеннике в момент совершения преступления, о наличии подобных предметов допрашивают свидете­лей. Большую роль играют заключения экспертиз о том, что части предметов, найденных у подозреваемого и переданных субъектом пре­ступления потерпевшему, составляли единое целое, что они разделены при помощи орудий, изъятых у подозреваемого. На предметах, переда­ваемых потерпевшему, могут быть обнаружены потожировые следы частей тела подозреваемого, в том числе и следы пальцев рук, микро­частицы его личных вещей.

Иногда субъект мошенничества для завладеют имуществом потер­певшего составляет письменные документы, которые должны направ­ляться на почерковедческую экспертизу.

Приемы предъявления доказательств зависят от их объема и досто­верности, от свойств личности допрашиваемого. При подготовке к до­просу следует по возможности более подробно изучить личность по­дозреваемого в мошенничестве, тщательно оценить его состояние. Не менее сложные ситуации возникают, когда подозреваемый не отрицает факта знакомства с потерпевшим, но не признает обмана.

Так, мошенники, завладевшие имуществом в процессе азартных игр, гадания, нередко заявляют о том, что не обманывали потерпевше­го, а он добровольно передал деньги, причем называют гораздо мень­шую сумму. Одновременно через знакомых и близких подозреваемого, его соучастников на потерпевшего может оказываться давление. Ино­гда потерпевшему даже возвращают часть денег, чтобы он изменил показания.

В подобных случаях следует тщательно допросить самого потер­певшего, свидетелей-очевидцев, лиц, которые наблюдали вовлечение потерпевшего в игру или гадание, а также граждан, с которыми потер­певшие общались вскоре после совершения преступления. Необходимо подвергать осмотру и экспертному исследованию средства гадания и азартных игр.

Определенные затруднения возникают у следствия, когда подозре­ваемые, присвоившие деньги под предлогом займа или совершения иных сделок, заявляют, что намеревались выполнить предусмотренные договоренностью обязательства. Например, при заключении договоров купли-продажи через биржи и иные посреднические организации уча­стились случаи невыполнения обязательств продавцами после предва­рительной оплаты за товар.

В подобных ситуациях требуется установить, действительно ли у подозреваемого существовало намерение выполнить свои обязательст­ва или он имел умысел присвоить средства потерпевшего. Для этого

572

выясняются следующие вопросы: каким образом подозреваемый соби­рался выполнять обязательства; какие шаги для этого он предпринял;

из каких источников рассчитывал получить средства для погашения долга; имел ли в наличии ценности, которые должен был передать зая­вителю; располагал ли возможностью получить названные ценности;

если такая возможность существовала, чем вызвана задержка выполне­ния обязательств и т.д. Перечисленные обстоятельства выявляются не только путем допроса свидетелей из числа близких, родственников, со­служивцев подозреваемого, участников сделки, но и в процессе изуче­ния документов об источниках и размерах доходов подозреваемого, его коммерческой деятельности и т.д. В некоторых ситуациях требует­ся производство ревизии или бухгалтерской экспертизы по докумен­там организации, которую представляет подозреваемый.

Получение признания подозреваемого не означает окончания рабо­ты по сбору доказательств. В процессе допросов подозреваемого могут быть получены сведения, неизвестные следствию. Они нуждаются в тщательной проверке и подтверждении или опровержении другими до­казательствами. Версия о невиновности подозреваемого (обвиняемого) должна проверяться на протяжении всего процесса расследования.

Как уже отмечалось, субъекты мошенничества нередко совершают не одно, а несколько преступлений. В связи с этим по данным крими­налистических учетов необходимо проверить, не зарегистрированы ли 'нераскрытые мошенничества, совершенные способом, аналогичным использованному подозреваемым (обвиняемым).

В этих же целях устанавливается, куда и когда выезжал подозре­ваемый до задержания и не совершал ли он там других мошенниче­ских посягательств. Сведения о такого рода поездках могут быть полу­чены при проверке по оперативно-справочному учету «Аэропорт», до­кументации, имеющейся в аэроагентствах и на аэровокзалах, при обна­ружении билетов на проезд в различные пункты, документов на теле­фонные переговоры, проживание в гостиницах, почтовой корреспон­денции, предметов, изготовленных и приобретенных в других городах, поселках и т.д.

К основаниям для выдвижения версии о совершении нескольких эпизодов мошенничества относится и обнаружение у подозреваемого крупных сумм денег или ценностей, значительно превышающих раз­мер расследуемого хищения, а также сведений о произведенных затра­тах, значительно превышающих легальные доходы. Подозреваемый (обвиняемый) должен быть подробно допрошен по этим фактам, а его показания тщательно проверены.

573

Для получения информации об образе жизни подозреваемого, уров­не его материального обеспечения, связях следует допрашивать свиде­телей не только из числа его родственников и близких знакомых, но и лиц, сталкивающих с ним по роду службы, при пользовании одними средствами транспорта, бытовыми услугами, проведении свободного времени и т.д. Необходимо подчеркнуть, что выяснение этих вопросов требует серьезных совместных оперативно-розыскных и следственных мероприятий.

Успешное раскрытие и расследование мошенничества практически невозможно без самого тесного взаимодействия следователя с опера­тивно-розыскными службами. Наиболее эффективно подобные взаимо­действия реализуются при производстве тактических операций. Наибо­лее распространенной является тактическая операция «Установление, розыск и задержание мошенника», в состав которой входят следующие структурные элементы:

1) допрос потерпевшего;

2) допрос очевидцев;

3) составление субъективного портрета мошенников;

4) тиражирование субъективного портрета (фоторобот, рисованный портрет и т.п.) и поиск преступников работниками милиции с помо­щью субъективного портрета, описание внешности и примет;

5) просмотр потерпевшим и очевидцами специальных альбомов, видеотек с целью опознания мошенника или выделению группы лиц, имеющих сходство с преступником;

6) установление наблюдения за местами возможного появления мо­шенника;

7) изучение аналогичных уголовных дел для их взаимного соедине­ния и получения дополнительной информации;

8) использование оперативно-справочных, криминалистических учетов информационных центров системы МВД;

9) задержание подозреваемого;

10) личный обыск задержанного;

11) обыск по месту жительства и в других помещениях;

12) допрос подозреваемого;

13) предъявление для опознания мошенника потерпевшему и оче­видцам преступления;

14) производство очной ставки между подозреваемым и лицами, опознавшими его;

15) допрос подозреваемого.

Данная типовая тактическая операция характеризуется высокой эф­фективностью и проводится по уголовным делам о мошенничестве, со­вершенном в отношении физических лиц (граждан).

574

Разумеется, по делам о мошеннических действиях, совершенных в отношении юридических лиц, состав и структура тактической опера­ции будут иными, с учетом следственных ситуаций и других специфи­ческих факторов. Тем не менее, целеустремленность тактических опе­раций и многие структурные компоненты и даже их рациональная по­следовательность во многом совпадают.