I. МОШЕННИЧЕСТВО И ПРИМЫКАЮЩИЕ К НЕМУ ПРЕСТУПЛЕНИЯ ПО        ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВУ СТРАН С РАЗВИТОЙ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКОЙ

          Регламентации ответственности за преступления и  проступки

против собственности посвящена книга III Уголовного кодекса  Франции

1992 г.(11).  В разделе  I этой  книги УК,  названном "О  незаконном

присвоении",  выделяются  следующие виды  преступных  посягательств:

хищение  (включая  и  виды хищений,  которые  связаны  с  различными

насильственными    действиями,    применением   оружия    и    др.),

вымогательство, шантаж, мошенничество и примыкающие к нему действия,

злоупотребление доверием,  злоупотребление залогом или  арестованным

имуществом,  организация  фиктивной  неплатежеспособности.  К  числу

посягательств на собственность (раздел  II книги III УК)  относятся:

приобретение имущества, заведомо добытого преступным путем;  деяния,

приравненные  или примыкающие  к  нему; уничтожение,  повреждение  и

порча имущества; а  также особо  выделены посягательства на  системы

автоматизированной обработки данных.

_________________________

 (11) См.:  Новый Уголовный  кодекс  Франции  /  Научн. ред.  Н.  Ф.

Кузнецова, Э. Ф. Побегайло. М., 1993.

     Мошенничество в ст.  313-1  УК Франции  определяется как  обман

физического или юридического  лица путем использования  вымышленного

имени  или   вымышленной   должности  или   положения,  либо   путем

злоупотребления  подлинной  должностью или  положением,  либо  путем

использования обманных действий,  с тем, чтобы  побудить это лицо  в

ущерб себе или  третьим лицам  передать денежные средства,  ценности

или какое-либо имущество, оказать услугу или предоставить какой-либо

документ,    содержащий    обязательство   или    освобождение    от

обязательства.

     К квалифицированным  видам   мошенничества  относятся   деяния,

совершенные:    1)    лицом,   которое    является    представителем

государственной власти  или  на которое  возложено какое-то  задание

органами государственного аппарата, при осуществлении или в связи  с

осуществлением  его  функций   или  задания;  2)  лицом,   незаконно

выступающим  в  качестве представителя  государственной  власти  или

лица,  на   которое  возложено   задание  органом   государственного

аппарата; 3)  лицом, обращающимся  за  помощью к  населению с  целью

эмиссии  ценных  бумаг  или  с  целью  сбора  средств  для  оказания

гуманитарной или социальной  помощи; 4)  в ущерб лицу,  беспомощному

вследствие   возраста,    болезни,   физических   недостатков    или

психического  дефекта,  состояния  беременности;  5)  организованной

бандой.

     Наряду с   мошенничеством   УК  Франции   предусматривает   ряд

составов,  объединенных  одним  понятием -  "деяния,  примыкающие  к

мошенничеству". Таковыми являются: 1) мошенническое  злоупотребление

состоянием   невежества   или  слабости,   либо   несовершеннолетия,

беспомощного состояния лица, с  тем, чтобы принудить потерпевшего  к

действию или  бездействию, которые  для  него очень  не выгодны;  2)

действия, направленные на то, чтобы при проведении публичных  торгов

с помощью подарков, обещаний, сговора или посредством любого другого

мошеннического  способа  устранить   лицо,  набавляющее  цену,   или

ограничить  надбавки цены  или  число  заявок на  подряд.  Деяниями,

примыкающими к мошенничеству,  считаются также  действия тех, кто  с

помощью  насилия или  угроз  препятствует или  ограничивает  свободу

набавления цены или  представления заявок  на подряд при  проведении

публичных  торгов   или  же   после  торгов   производит  скидку   с

зафиксированной на торгах цены или принимает в этом участие.

     Большинство статей  УК  Франции  содержит  нормы  с  достаточно

широкой диспозицией, но встречаются и казуистичные нормы. Так, в ст.

313-5  описан ряд  конкретных  действий, признаваемых  мошенническим

обманом. Таковыми являются  действия лица, которое,  зная, что не  в

состоянии заплатить,  или решив  не платить, велит:  а) подать  себе

напитки  или  пищевые  продукты  в  заведении,  ими  торгующими;  б)

предоставить  себе и  действительно  занимает комнаты  в  заведении,

сдающем их внаем; в) обслужить себя горючими или смазочными  маслами

для автомобиля; г) везти себя в такси.

     Помимо мошенничества    французский   УК    выделяет    составы

злоупотребления доверием.  Основной состав  этого преступления  (ст.

314-1) характеризуется тем, что лицо присваивает денежные  средства,

ценности или  любое другое  имущество,  которые были  ему вручены  и

которые  оно  приняло  при  условии,  что  вернет,  представит   или

использует   по   назначению.   Квалифицированными    преступлениями

являются,  в частности,  злоупотребления  доверием со  стороны  лиц,

обратившихся за помощью к  населению для получения денежных  средств

или ценностей, как  от своего имени, так  и в качестве  руководителя

или служащего промышленного или коммерческого предприятия; судебного

представителя,   государственного   или  судебного   чиновника   при

исполнении или в связи  с исполнением своих  функций либо в связи  с

занимаемым им положением.

     Глава 3 раздела II "О других посягательствах на  собственность"

содержит описание групп  преступлений, названных посягательством  на

системы автоматизированной обработки  данных. Среди них:  незаконный

доступ к системе автоматизированной обработки данных или  незаконное

пребывание   в   ней;  воспрепятствование   работе   или   нарушение

правильности  работы  системы автоматизированной  обработки  данных;

ввод обманным способом  информации в  такую систему или  уничтожение

или изменение обманным способом содержащихся в ней данных.

     Действующим Уголовным кодексом Федеративной Республики Германии

вопросы ответственности   за   противозаконное   завладение    чужим

имуществом и за  причинение имущественного ущерба рассматриваются  в

разделах "Кража и присвоение имущества", "Разбой и  вымогательство",

"Мошенничество и преступное злоупотребление доверием"(12).

_________________________

 (12) См.: Уголовный кодекс ФРГ / Научн. ред. Н. Ф. Кузнецова, Ф. И.

Решетников. М., 1996.

     Основной состав мошенничества ( 263) определяется как  действие

лица,  которое  с  намерением  доставить  себе  или  третьему   лицу

противоправную имущественную выгоду причинит ущерб имуществу другого

путем введения его в заблуждение или поддержания в нем  заблуждения,

выдавая  ложные  факты  за   истинные,  или  искажая,  или   скрывая

действительные факты"(13).

_________________________

 (13) Перевод 263 УК ФРГ приводится по: Решетников Ф. М.  Буржуазное

уголовное право - орудие защиты частной собственности. М., 1982.  С.

59.

     Наряду с   основным   составом   мошенничества    предусмотрено

множество его  разновидностей: компьютерное  мошенничество (  263а),

получение субсидии  путем  мошенничества (  264), мошенничество  при

капиталовложении ( 264а), обман  с целью получения завышенной  суммы

страховки  (   265),  получение   выгоды  путем   обмана  (   265а),

мошенничество, связанное с получением кредита ( 265б).

     Компьютерное мошенничество связано с воздействием на  результат

обработки   данных    "путем   неправильного   создания    программ,

использования неправильных или неполных данных, путем неправомочного

использования данных или иного неправомочного воздействия на процесс

обработки  данных".   Поскольку   ответственность  за   компьютерное

мошенничество  предусмотрена  точно  такая  же,  что  и  за  обычное

мошенничество   по   263   УК,   законодатель,   вероятно,   выделил

компьютерное мошенничество  в  самостоятельный состав  преступления,

имея  в   виду   необычность  способа   совершения  преступления   с

использованием компьютерной техники, когда в "заблуждение"  вводится

электронно-вычислительная машина.

     Получение субсидии   путем  мошенничества   охватывает   случаи

обманного  получения  платежей  из общественных  средств  на  основе

федеральных или земельных норм или по праву Европейского  Сообщества

предприятиями или  организациями, когда  эти платежи  осуществляются

без встречного  рыночного исполнения обязательств  и должны  служить

потребностям экономики страны.  Обман при  этом может заключаться  в

следующем:  1) предоставление  неправильных  или неполных  данных  о

фактах,  имеющих  значение  для  получения  субсидии  для  себя  или

кого-либо   другого;  2)   создание   неосведомленности  для   лица,

предоставляющего субсидии, о значимых  для выдачи субсидии фактах  в

противоречие соответствующим правовым предписаниям; 3) использование

в   субвенционном    процессе    свидетельства   о    предоставлении

субвенционных  прав  или  значимых  для  выдачи  субсидии  сведений,

полученных на основании неправильных или неполных данных.

     Ответственность за  получение   субсидии  путем   мошенничества

существенно усиливается в трех случаях: 1) необоснованного получения

денежной субсидии в крупном размере лицом, действующим из  корыстных

побуждений или при помощи  поддельных либо фальшивых документов;  2)

злоупотребления   при   мошенническом  получении   субсидии   своими

полномочиями должностного лица или служебным положением в целом;  3)

использования  помощи  должностного лица,  злоупотребляющего  своими

полномочиями или служебным положением в целом.

     Близким к  получению  субсидии  путем  мошенничества   является

преступление,  именуемое  мошенничеством,  связанным  с   получением

кредита. При этом под кредитом понимаются денежные ссуды всех видов,

акцептные кредиты, денежные  приобретения, отсрочка оплаты  денежных

требований, векселя и чеки, принятие поручительств, гарантий и т. п.

     Суть данного преступления состоит в том, что лицо, обращаясь  с

заявлением  на  получение  кредита,  оставление  без  изменения  или

изменение условий  кредита для  предприятия или  организации (в  том

числе  несуществующих),  предоставляет  неправильные  или   неполные

данные (балансы, расчеты прибыли и убытков, отчеты об имуществе  или

заключения), или дает  в письменном  виде неправильные или  неполные

данные, являющиеся выгодными для лица, берущего кредит, и  значимыми

для принятия решения о кредитовании, либо не сообщает об  ухудшениях

хозяйственных   отношений,    зафиксированных   в    предоставленных

документах и иных сведениях,  если эти отношения имеют значение  для

принятия решения о кредите.

     Мошенничество при  капиталовложении   совершается  в  связи   с

продажей ценных бумаг, уступкой преимущественного права акционера на

приобретение  новых  акций  или  своей  доли,  которая  должна  быть

получена от участия  в деятельности предприятия, либо  же в связи  с

предложением  о  повышении  размера  своего  участия  в  деле.   Оно

заключается   в  сообщении   большому   кругу  лиц   в   проспектах,

представлениях или обзорах  об имущественном положении  неправильных

данных  о  выгодах  или  в  умолчании  о  невыгодных  фактах  такого

приобретения.

     За обман  с  целью  получения страховой  суммы  отвечают  лица,

которые  с  указанной  целью  поджигают  застрахованное  от   пожара

имущество,  топят  либо  подвергают  кораблекрушению  застрахованное

судно, его груз или фрахт.

     В группу мошеннических преступлений включено и получение выгоды

путем обмана. Субъектами  такого преступления являются  те, кто,  не

уплатив   положенную    сумму,   пользуется   услугами    автоматов,

общественной сетью связи, транспортными средствами либо проникает на

какое-либо мероприятие или в заведение.

     В качестве самостоятельного уголовно наказуемого деяния УК  ФРГ

предусматривает  преступное злоупотребление  доверием  ( 266).  Этим

составом   преступления   охватываются   действия   тех   лиц,   кто

злоупотребляет предоставленными ему по закону, властному предписанию

или по сделке правами по распоряжению чужим имуществом или  нарушает

обязанности по соблюдению чужих имущественных интересов, возложенных

на него по  тем же основаниям либо  в силу доверительных  отношений.

Ответственность наступает  при условии причинения  ущерба лицу,  чьи

интересы виновный должен был защищать.

     Следует отметить,  что  германское  законодательство  наряду  с

составом   преступного  злоупотребления   доверием   предусматривает

ответственность  за  присвоение  имущества.  Согласно  246  УК   ФРГ

наказывается тот,  кто  незаконно присваивает  чужую движимую  вещь,

которая ему была передана во владение или на хранение.

     В разделе "Мошенничество и преступное злоупотребление доверием"

УК ФРГ содержит  еще два  состава: утаивание  и растрата  заработной

платы (  266а) и  злоупотребления с  чеками и  кредитными картами  (

266б).  Последний  состав преступления  охватывает  частный  случай,

когда  лицо  злоупотребляет  переданной ему  чековой  или  кредитной

картой, и этим вынуждает владельца карты произвести оплату.

     Уголовный кодекс Испании,  принятый в  1995 г.  и вступивший  в

силу с 24 мая 1996 г., в разделе Преступления против собственности и

социально-экономического порядка содержит главу IV под названием  Об

обманном присвоении чужого имущества(14). В трех отделах этой  главы

сформулированы составы  мошенничества, необоснованного присвоения  и

незаконного   обмана,   связанного  с   электричеством   и   другими

элементами.

_________________________

 (14) См.: Уголовный кодекс Испании / Под ред. Н. Ф. Кузнецовой и Ф.

М. Решетникова. М., 1998. С. 80-83.

     Согласно ст. 248 УК  Испании, совершают мошенничество те  лица,

которые   с  целью   наживы,   используя  обман,   достаточный   для

возникновения заблуждения  у другого лица,  побуждают его  совершить

действия по распоряжению  имуществом во вред  ему самому или  другим

лицам. Особо выделяются мошенники, которые с целью наживы добиваются

неправомерной передачи наличного имущества, манипулируя  информацией

или   используя   другую   подобную   уловку   (ч.   2   ст.   248).

Квалифицирующими    преступление    и    значительно    усиливающими

ответственность    за   мошенничество    являются    обстоятельства,

характеризующие предмет преступления (предметы первой необходимости,

жилище  и  другое   имущество,  признанное  социально   необходимым;

предметы, относящиеся к художественному, историческому,  культурному

или научному достоянию), способ совершения преступления (посредством

притворной тяжбы  или  другого обмана  в  процессе с  использованием

недозволенных чеков, долговых  обязательств, векселей или  фиктивной

обменной сделки;  с  использованием подписи  другого лица,  хищения,

утаивания  или  порчи  каких-либо актов,  протоколов  публичных  или

официальных  документов   любого  рода;   с  использованием   личных

отношений между  преступником  и потерпевшим  или коммерческой  либо

профессиональной     доверчивости     потерпевшего);     последствия

преступления  (его особая  тяжесть  с учетом  ценности  похищенного,

причиненного вреда  и  экономического положения  потерпевшего и  его

семьи).

     В качестве разновидностей  мошенничества испанский кодекс  (ст.

251)  предусматривает  также   действия  тех,  кто:  1)   отчуждает,

обременяет или сдает в  аренду другому лицу движимую или  недвижимую

вещь, ложно присвоив  себе право  распоряжения ею; 2)  распоряжается

движимой  или  недвижимой  вещью,  скрыв  существование  какого-либо

обременения  на   нее,  либо,   отчуждая  вещь   как  свободную   от

обязательств,   обременяет   или  отчуждает   заново   до   передачи

приобретателю; 3) заключает во вред другому притворную сделку.

     К случаям необоснованного присвоения, наказываемым так же,  как

мошенничество,  закон   относит  присвоение   или  растрату   любого

движимого имущества, которое было получено на хранение, по поручению

или  для   управления  либо  по   другому  основанию,   порождающему

обязанность передать или вернуть имущество (ст. 252). Необоснованным

присвоением считается также  присвоение найденной  вещи (ст. 253)  и

невозврат   денег   или   другой   движимой   вещи,    приобретенных

необоснованно, по ошибке передавшего их лица.

     Незаконное использование     электроэнергии,    газа,     воды,

телекоммуникаций и  т. п.  стоимостью свыше  пятидесяти тысяч  песет

считается  преступлением  (ст.  255), если  при  этом  использовался

механизм, установленный для осуществления обмана, либо  злоумышленно

искажались показатели счетных  приборов, либо использовались  другие

незаконные способы.

     Положения об ответственности  за  обман содержатся  и в  других

статьях   УК   Испании.   Так,   в   разделе   Преступления   против

государственной власти особо говорится о мошенничестве и  незаконном

присвоении,  совершенных   должностным  лицом  или   государственным

служащим, злоупотребляющим своими полномочиями (ст. 438), и о других

случаях обмана и незаконного обложения, совершенных этими субъектами

(ст.ст. 436, 437).

     Как и  в  других   странах,  УК   Испании  содержит  нормы   об

ответственности   за   умышленное  и   ложное   банкротство,   обман

потребителей, фальшивомонетничество,  подделку кредитных карточек  и

другие.

     Швейцарский Уголовный кодекс 1937 г.(15) в разделе 2  Особенной

части, посвященном  преступлениям против  имущества, выделяет  такие

преступления,  как  присвоение,  злоупотребление  доверием,   кража,

разбой,    укрывательство   преступно    добытого,    мошенничество,

преступления, подобные мошенничеству, и ряд других.

_________________________

 (15) См.: Швейцарский уголовный кодекс 1937 г. М., 1947.

     Злоупотребление доверием    (ст.   140)    предполагает,    что

присвоенные вещи  (деньги) были  вверены виновному.  Злоупотребление

доверием   является    квалифицированным,    если   оно    совершено

представителями   власти   или   должностными   лицами,   опекунами,

попечителями, профессиональными управляющими имуществом или если оно

совершено при  выполнении профессиональной работы,  на которую  лицо

получило разрешение органов власти.

     Согласно швейцарскому  УК   мошенничество  (ст.   148)  -   это

умышленное, совершенное с целью обогащения нанесение  имущественного

ущерба  путем  коварного  введения в  заблуждение.  Кодекс  признает

уголовно  наказуемым  мошенничество  в  тех  случаях,  когда  налицо

обманное действие.  "Такого рода  обманное действие  имеет место  не

только тогда, когда  введение в заблуждение подкрепляется  уловками,

махинациями или целым сплетением лжи, но и тогда, когда при  простом

обмане виновный умышленно  удерживает обманутого от всякой  проверки

или в соответствующих  случаях предвидит, что  обманутый и без  того

проверять не  станет...  или что  это  потребовало бы  значительного

труда" (16).

_________________________

 (16) Пфеннигер  Г. Ф.  Швейцарское  уголовное право  /  Современное

зарубежное  уголовное   право.  Том   второй  /  Под   ред.  А.   А.

Пионтковского. М., 1958, С. 446.

     Близкими к    мошенничеству   являются    злостное    нанесение

имущественного  ущерба (ст.  149),  мошенничество в  гостинице  (ст.

150),  обманное  получение  услуг (ст.  151),  представление  ложных

сведений  о  торговых  или кооперативных  товариществах  (ст.  152),

фальсификация товара (ст.  153), выпуск в оборот  фальсифицированных

товаров (ст. 154).

     Злостное нанесение имущественного ущерба заключается в том, что

кто-либо по злобе путем  обмана наносит другому имущественный  ущерб

без  намерения   самому  обогатиться   таким  путем.   Мошенническое

пользование  услугами  гостиниц   и  обманное  получение  услуг   по

швейцарскому  УК   аналогичны  ст.  313-5   УК  Франции,   поскольку

предусматривают ответственность за уклонение от уплаты за проживание

в гостинице  или пансионе,  уплаты  по счету  в ресторане,  обманное

пользование транспортными и зрелищными услугами, товарным автоматом.

     Примерный уголовный   кодекс  США,   разработанный   Институтом

американского права в  качестве модельного закона для  законодателей

штатов(17), содержит описания разнообразных мошеннических действий в

разделах  "Хищение  и  родственные  ему  посягательства"  и  "Подлог

документа и обманные приемы".

_________________________

  (17) См.: Примерный  уголовный кодекс  (США). Оригинальный  проект

Института американского права / Под ред. Б. Е. Никифорова. М., 1969.

     Понятие "хищение", используемое  в Примерном уголовном  кодексе

США, является  обобщающим, включающим в  себя такие  посягательства,

как   хищение   имущества,   растрата   имущества,    мошенничество,

вымогательство, шантаж,  обманное обращение  вверенного имущества  в

свою пользу, приобретение похищенного имущества и т. п. При этом под

имуществом понимается  все, что имеет  ценность, включая  недвижимое

имущество, материальное  и нематериальное  личное имущество,  права,

вытекающие из договоров, имущество в требованиях и иные интересы или

притязания по имуществу, входные или перевозочные билеты,  пойманных

или  домашних  животных,  пищу  и  питье,  электрическую  или   иную

энергию(18).

_________________________

  (18) Там же. С. 147-148.

     Статья 223.3 Примерного  УК США  особо предусматривает  хищение

путем обмана,  которое заключается  в том,  что виновный,  намеренно

обманывая  кого-либо,  получает  имущество,  принадлежащее   другому

физическому  или  юридическому  лицу.  Обман  может  заключаться   в

следующем   поведении:  1)   создание   или  укрепление   ошибочного

представления, включая ошибочное  представление о законе,  ценности,

намерении. При  этом в  тексте  статьи подчеркивается,  что вывод  о

наличии обмана  в  отношении намерения  лица  выполнить обещание  не

может  быть  сделан  на основании  одного  лишь  факта  последующего

невыполнения  обещания;   2)  воспрепятствование   другому  лицу   в

получении сведений, способных повлиять  на его суждение о  характере

сделки;  3) неисправление  ошибочного  представления, которое  ранее

было  создано или  укреплено  совершившим  обман лицом  или  которое

заведомо для последнего  влияет на другое  лицо, с которым  мошенник

находился  в   фидуциарных  или   конфиденциальных  отношениях;   4)

несообщение о нахождении имущества в залоге, существовании  правовой

претензии  на  него  или ином  правовом  препятствии  к  пользованию

имуществом, которое виновный передает или обременяет обязательствами

в порядке встречного удовлетворения за полученное имущество.

     Как отмечает Ф.  М.  Решетников, многие  американские юристы  и

судьи полагают,  что получение  имущества под  обещание выполнить  в

будущем какие-либо  обязательства не  составляет преступления,  даже

если  должник не  намеревался  выполнить свои  обязательства(19).  В

решении Федерального  суда  по делу  Чаплина  (1946 г.)  говорилось:

"Деловая  практика  была  бы существенно  затруднена,  если  бы  для

должника  существовала  постоянная угроза  подвергнуться  уголовному

преследованию на том основании, что, по мнению обвинения и суда,  он

в момент получения займа замышлял обман".(20). Однако, как видно  из

вышеприведенной ст.  223.3, Примерный  УК США занял  в этом  вопросе

другую позицию.

_________________________

 (19) См.: Решетников  Ф.  М. Буржуазное  уголовное  право -  орудие

защиты  частной собственности.  М.,  1982.  С.  93. (20)  Clark  and

Marshall. A Treatise on the law of crimes. Mundellin. 1967. Р.  923.

Цит. по: Решетников Ф. М. Указ. соч. С. 93.

     Обман как способ совершения преступления  назван и в ст.  223.7

(хищение услуг), согласно которой  лицо виновно в хищении, если  оно

путем  обмана,  угрозы  или предъявления  фальшивых  знаков  и  иных

средств, освобождающих  от платежа за  полученную услугу,  намеренно

пользуется  услугами, которые  могут  быть предоставлены  только  за

плату. "Услуги" означают  труд, профессиональную услугу,  перевозки,

услуги по телефонной связи или иной публичной службе, обслуживание в

гостиницах,  ресторанах  или   иных  местах,  допуск  на   выставки,

пользование транспортом или иным движимым имуществом.

     В Примерном УК  США не говорится  специально о  злоупотреблении

доверием  как  способе  преступления,   но,  по  нашему  мнению,   к

преступлениям,  совершенным таким  способом,  можно отнести  хищение

путем   уклонения   от   надлежащего   распоряжения   приобретенными

средствами  (ст. 223.8)  и  злоупотребление вверенным  имуществом  и

имуществом,  принадлежащим  государству или  финансовому  учреждению

(ст. 224.13). В первом из этих случаев лицо, получающее имущество по

соглашению,   для    производства    обусловленного   платежа    или

осуществления   иного   распоряжения  этим   имуществом,   намеренно

обращается с этим имуществом  как со своим собственным и  уклоняется

от  производства  требуемого платежа  или  осуществления  требуемого

распоряжения этим имуществом. При этом должностное лицо или служащий

государства или финансового учреждения презюмируется распорядившимся

имуществом как своим собственным, если он уклоняется от производства

платежа или представления  отчета по  законному требованию или  если

ревизия обнаружит неполноту или подложность представленных отчетов.

     Преступление, квалифицируемое по ст. 224.13, заключается в том,

что виновный использует или распоряжается имуществом, вверенным  ему

как  доверенному  лицу  (в  качестве  доверительного   собственника,

опекуна,  душеприказчика,  администратора  наследства,  управляющего

конкурсной массой и др.), или имуществом, принадлежащим  государству

или  финансовому учреждению,  способом,  который заведомо  для  него

является противоправным и влечет  за собой значительный риск  утраты

имущества или причинения ущерба.

     В разделе "Подлог  документа и  обманные приемы"  предусмотрены

различные  виды таких  "обманных  приемов". Здесь  особенно  следует

выделить составы  преступлений,  связанные с  выдачей или  передачей

чека или аналогичного приказа  о выплате денег, при понимании  того,

что деньги не будут выплачены трассатом (ст. 224.5), использование с

целью получения  имущества похищенной,  подделанной, отозванной  или

аннулированной кредитной карты, а также использование с той же целью

кредитной  карты  лицом,  которое по  какой-либо  причине  не  имеет

разрешения   пользоваться   кредитной   картой   (ст.   224.6),    и

разнообразные обманные приемы коммерческой деятельности (ст. 224.7).

     В числе последних  Примерный  УК называет:  1) пользование  или

владение в целях использования  фальшивыми весами, мерами или  иными

приспособлениями,  чтобы  неправильно  определять  или   фиксировать

качество или количество; 2) продажа, предложение или выставление для

продажи или передачи в меньшем, чем показано, количестве  каких-либо

товаров  или услуг;  3)  продажа,  предложение или  выставление  для

продажи фальсифицированных или неправильно маркированных товаров; 4)

ложное или вводящее в заблуждение заявление в каком-либо объявлении,

обращенном  к  публике   или  к  значительной   ее  части  с   целью

способствовать покупке или  продаже имущества  или услуг; 5)  ложное

или вводящее  в заблуждение  письменное заявление  с целью  получить

имущество  или  кредит;  6)   ложное  или  вводящее  в   заблуждение

письменное заявление с целью способствовать продаже ценных бумаг или

несообщение сведений о ценных бумагах в письменных документах, к ним

относящихся, чего  требовал  закон. Подобного  рода поведение  может

быть заведомым обманом или обманом, допущенным по опрометчивости.

     В этом  же  разделе  содержится  группа  статей,  связанных   с

обманными действиями  в  отношении кредиторов:  обман кредиторов  по

обеспеченному    долгу    (ст.    224.10),    обман    в     случаях

неплатежеспособности    (ст.    224.11),    прием    депозитов     в

неплатежеспособное  финансовое  учреждение  (ст.  224.12).  Особенно

интересна  последняя  статья,   где  говорится  об   ответственности

должностного  лица или  иного  лица, управляющего  или  принимающего

участие в управлении финансовым учреждением, если оно принимает  или

разрешает  принять в  это  учреждение  депозит, кредитный  или  иной

вклад, зная,  что  в связи  с  финансовыми затруднениями  учреждение

предполагает приостановить операции  или перейти под контроль  лица,

назначенного управлять его имуществом, или в стадию реорганизации, а

лицо, производящее платеж,  не осведомлено о неустойчивом  положении

учреждения.

     Многие из  норм  Примерного  УК  нашли  отражение  в  Уголовных

кодексах  отдельных штатов  США(21).  Кроме того,  в  США издан  ряд

федеральных  законов, регулирующих  операции  с ценными  бумагами  и

содержащих уголовные  санкции за нарушение  установленных правил,  в

частности, Закон 1933 г. о ценных бумагах и Закон 1934 г. об  обмене

ценных  бумаг  (ст.  ст.  77  и 78  разд.  15  Свода  законов  США),

установивших ответственность за мошеннические действия, связанные  с

регистрацией коммерческих  фирм, покупкой и  продажей ценных  бумаг,

фальсификацией годовых и иных отчетов, имеющих финансовое  значение,

и т.  п. Так,  наказывается сообщение любых  неверных сведений  либо

сокрытие правильных сведений, совершение обманных действий, если они

могут  ввести  в заблуждение  любое  лицо  в  связи с  покупкой  или

продажей   ценных   бумаг,  распространение   которых   регулируется

федеральным законодательством(22).

_________________________

 (21) См. об этом: Решетников Ф.  М. Указ. соч. С. 93-95;  Никифоров

Б. С., Решетников  Ф. М.  Современное американское уголовное  право.

М.,  1990. С.  171-173;  Соединенные  Штаты Америки.  Конституция  и

законодательные акты / Под ред. О. А. Жидкова. М., 1993. С. 682-684.

(22) См.: Никифоров Б. С., Решетников Ф. М. Указ. соч. С. 169.

     В главе 63  "Мошенничество с использованием  почты" раздела  18

Свода законов США содержится ст. 1341 "Мошенничество и мошеннические

действия". В  ней говорится,  что лицо, которое  совершит или  имеет

намерение  совершить  мошеннические  операции  с  целью   завладения

деньгами или  чужой  собственностью, используя  при  этом обман  или

лживые факты  и обещания,  наказывается  штрафом на  сумму не  более

тысячи долларов или тюремным заключением  на срок не более пяти  лет

или применением обоих наказаний. Если подобные нарушения совершены в

отношении финансовой организации, на лицо, совершившее преступление,

может быть наложен штраф не более 1 млн долларов, или оно может быть

приговорено к тюремному  заключению на срок  не более тридцати  лет,

или к  нему могут  быть применены  оба эти  наказания. Статьей  1341

предусмотрена   ответственность   за   мошеннические   операции    с

использованием проводных средств связи, радио или телевидения, а ст.

1344 - за  мошеннические операции  в банке.(23). Согласно  последней

статье наказывается штрафом до 1 млн долларов либо лишением  свободы

до 30  лет, или  одновременно обоими  наказаниями лицо,  сознательно

совершающее   или   пытающееся    совершить   махинацию:   1)    для

мошеннического обмана финансовой  организации или 2) для  завладения

любыми денежными средствами,  фондами, кредитами, активами,  ценными

бумагами  или другим  имуществом,  находящимся  во владении  или  на

попечении или под контролем финансовой организации, путем ложных или

мошеннических  заведомо  неправильных  обещаний  или  представленных

фактов.

_________________________

 (23) См. об этом:  Ларичев В. Д. Как  уберечься от мошенничества  в

сфере бизнеса. М., 1996. С. 12.