3.4. Организованная преступность в кредитно-финансовой и банковской сферах

         Кредитно-финансовая  сфера  является  «кровеносной  системой» общественно-экономического организма, поэтому отлаженное ее действие под контролем государства создает условия для наиболее эффективного развития хозяйства страны.

          Между тем в этой сфере сформировались наиболее острые проблемы, характерные для экономики переходного периода: отставание законодательного процесса от реалий, складывающихся в хозяйственных отношениях; несовершенство существующих банковских технологий и структур обеспечения собственной безопасности в сравнении с общепринятыми в мире; активное внедрение в ее деятельность организованных преступных сообществ.

          Поскольку в условиях дальнейшего перехода к рыночным структурам все большее значение будет приобретать формирование кредитно-денежной системы как ведущего механизма регулирования всех сторон экономической жизни государства, нейтрализация преступных посягательств в этой сфере становится все более значимой, так как криминальные структуры предпринимают усилия по проникновению в эту систему, использованию в корыстных интересах промахов государственной экономической политики. Очевидно, что установление контроля над денежной сферой позволит осуществить «внедрение» и в другие звенья экономической системы.

          По данным Интерпола, доходы организованной преступности в кредитно-финансовой сфере превышают доходы от всех преступлений в экономике и занимают третье место по прибыльности после наркобизнеса и торговли оружием. В России в финансово-кредитной сфере доходы криминальных структур были оценены западными экспертами приблизительно в 4 млрд. долларов США [57] .

         Экономическая преступность в кредитно-финансовых отношениях проявляется в различных криминальных формах: в криминализации банковского дела; в системе денежных расчетов, прежде всего в сфере несанкционированного обналичивания безналичных денег; в увеличении процессов фальшивомонетничества, включающего в оборот не только фальшивые деньги, но и фальшивые ценные бумаги, банковские документы (по данным западных экспертов, по фальшивым авизо, расчетным чекам и в «пирамидах» за последние несколько лет получено более 1 млрд. долларов США, причем из оборота изымается не более 10% фальшивок) [58] .

         Массовый характер стали приобретать такие виды криминального предпринимательства, как хищения денежных средств по подложным платежным документам; незаконное получение и нецелевое использование льготных кредитов; перевод капиталов в сферу теневой экономики и зарубежные банки (особенно в оффшорных зонах); валютные спекуляции на бирже; «отмывание» криминально нажитых доходов.

         По количеству хищений в крупных размерах и мошенничеств кредитно-финансовая система вышла на первое место среди прочих сфер экономики. Материальный ущерб только по оконченным производством уголовным делам в 1994 - 1997 годах составил 1 трлн. рублей [59] . В 1998 году было выявлено свыше 34 тыс. преступлений в этой сфере, а причиненный ими ущерб оценивается в 7,9 млрд. рублей [60] . Абсолютные показатели состояния преступности в кредитно-финансовой системе за последние семь лет увеличились более чем в 65 раз: с 617 зарегистрированных преступлений в 1992 году - до 40595 в 1999. При этом максимальный рост деяний данного вида пришелся на 1993 год, когда абсолютное их количество увеличилось в 8,7 раза (было зарегистрировано 5400 преступлений).

         Негативные процессы в кредитно-финансовой системе постоянно трансформируются. В 1992 - 1993 годах приоритетными были хищения денежных средств с использованием фиктивных платежных документов (кредитовых авизо, чеков «Россия», мемориальных ордеров и др.). Банковская система России оказалась неподготовленной к бурному развитию рынка, к появлению многих новых коммерческих альтернативных структур. Кризис платежной системы был спровоцирован непродуманными экспериментами по изменению порядка и форм расчетов, поспешными организационными решениями.

         Создание системы рассчетно-кассовых центров, скопированных с американских и немецких аналогов, в российских условиях слабой компьютеризации банковской сферы в начале 90-х годов стало буквально разрушать кредитно-финансовую систему страны. Раньше платежные документы пересылались по цепочке: плательщик - банк плательщика - банк получателя - получатель. После введения РКЦ цепочка удлинилась, поскольку в ней теперь после банка плательщика появился РКЦ банка получателя. Начались постоянные сбои и беспрецедентные задержки в расчетах, масштабные мошеннические операции.

         Проблема расчетов была усугублена также тем, что в последние годы проводилось насильственное разрушение национальных банков с вертикальной структурой управления и поощрялось создание мелких кредитно-финансовых учреждений, не способных эффективно проводить расчетные операции. Кроме того, существующая громоздкая и технически устаревшая централизованная система расчетов, незаитересованность персонала РКЦ в результатах своего труда и его низкая оплата, недостаточная для рыночной банковской инфраструктуры квалификация персонала Центрального банка России и запутанная нормативная база привели к тому, что сфера расчетов оказалась незащищенной перед давлением организованных преступных групп.

         Всего за эти годы только из-за несовершенства системы межбанковских расчетов преступниками посредством использования поддельных банковских документов было введено в обращение примерно 3 - 4 трлн. рублей, значительная часть которых была конвертирована и переведена в зарубежные банки [61] . «Отмыванием» похищенных сумм занимались 900 банков и 1,5 тыс. предприятий в 68 субъектах Федерации.

         В более позднее время (1993 - 1994) характерными стали экономические преступления с использованием финансовых и трастовых компаний. Они присвоили, по самым скромным подсчетам, 20 трлн. рублей. Пострадавшими оказались около 10 млн. вкладчиков, которые заключали с этими компаниями договоры займа, траста, селенга, страхования и т.п., покупали у них акции и другие суррогаты без денежного и другого материального обеспечения.

         С конца 1994 года наступил этап незаконного получения кредитных ресурсов банков, задолженность по которым, по оценкам экспертов, составляет порядка 100 трл. рублей. Большинство невозвращенных кредитов присваивается, а 30% от общей суммы похищается и используется преступными группировками.

         Незаконное получение кредита осуществляется посредством целого ряда мошеннических действий, среди которых: создание и регистрация лжефирм на подставных лиц, изготовление подложных бизнес-планов и ТЭО, балансовых отчетов, необходимых для заключения кредитных договоров, представление фиктивных документов в обоснование кредитной заявки («договоры» о предстоящих сделках), представление фиктивных либо полученных обманным путем гарантийных писем, страховых полисов в обеспечение возвратности кредита, предоставление в качестве залога неполноценного либо уже заложенного или не принадлежащего получателю кредита имущества, подкуп банковских работников в целях склонения их к выдаче кредитов с нарушением установленных норм и требований.

         Распространение получили нетрадиционные способы посягательств, мошеннических операций в страховом деле, а также с векселями, кредитными пластиковыми карточками, валютными (дорожными) чеками. Например, уже к началу 1995 года уровень мошенничества в России с расчетно-кредитными карточками «Виза» превышал среднемировой в 4 - 5 раз [62] .

         Активно криминализируется в настоящее время сфера вексельного обращения. Широкое распространение получила подделка векселей, в частности, векселей Сбербанка. Масштабы эмиссии поддельных векселей составили сотни миллиардов рублей. География пунктов введения этих векселей в расчетные обороты, используемые связи банковских, коммерческих, властных структур, смычка с криминальными лидерами свидетельствуют о проведении крупномасштабного организованного преступления. Например, в Москве пресечена деятельность организованной преступной группы, изготовившей векселя и другие ценные бумаги на сумму около 300 млрд. рублей и несколько десятков миллионов долларов [63] .

         В 1995 - 1996 годах производилась массовая эмиссия векселей различными юридическими лицами. По данным Центрального банка, только коммерческие банки в 1995 году выпустили в общей сложности векселей на сумму 114 трлн. рублей и еще столько же в 1996 году. Центральный банк затем ввел ряд ограничений и дополнительный норматив по выпуску векселей банком, привязанный к его уставному капиталу, тем не менее, допущенный неограниченный и неконтролируемый выпуск векселей позволил создать условия для целого ряда мошеннических действий и построения вексельных «пирамид».              

         В вексельных пирамидах используются фиктивные векселя, не обеспеченные финансовыми ресурсами выпустившего их банка. Главная цель здесь - обмануть покупателя этих ценных бумаг. Схема «кредитор-должник», из которой выходит вексель, создана для того, чтобы придать видимость надежности векселю для его дальнейшей перепродажи.

          Вексельные схемы в криминальных целях варьируются тем или иным образом. Например, суть одного из вариантов сводится к легальному изготовлению векселей по поддельным учредительным документам частных предприятий. Далее мошенники заключали  с представителями коммерческих банков договоры по предоставлению под эти векселя банковских гарантий – так называемый аваль. Таким образом, поддельные векселя становились ликвидными. В результате мошенники обменивали свои векселя на высоколиквидные ценные бумаги энергетических предприятий, предъявляя их к оплате, а полученные средства обналичивали.

         Широкое использование векселей является во многом следствием проблемы недостатка наличных денег в обращении. Поэтому, наряду с фиктивными векселями, широко применяется для получения нелегальных доходов, особенно на региональном уровне,  использование реальных “денежных суррогатов” - векселей крупных предприятий, банков, которые входят в систему оплаты бюджетных средств. Вексель, как 100-процентный платеж попадает через администрации регионов в конкретные организации, которым необходимы живые деньги, чтобы выплатить заработную плату, обеспечить различные платежи. С векселем эти вопросы решить невозможно, для решения платежных проблем бюджетной организации его необходимо продать. Однако никто за 100% цены такой вексель не покупает. Иными словами, организации ставятся в  такие условия, что могут просто потерять его и, в конечном итоге, вынуждены вексель, который получен как 100-процентная оплата бюджетных средств, поменять на 50% или, может быть, менее живых денег. Между тем этот вексель возвращается назад к тем же структурам, которые его выдали, и принимается опять как 100-процентный. Таким образом, 50 и более процентов чистой прибыли начинает работать уже на беловоротничковую преступность.

         Следует отметить, что из общего объема векселей в 300 трлн. рублей, в 1997 году  на долю банков приходилось 13%; Минфина – 2%; субъектов Федерации – 2%; муниципальных образований – 1%; предприятий и организаций – 77,5% [64] .

         С помощью векселей также обеспечиваются различные варианты ухода от налогообложения. Кроме того, вексель используется как инструмент для обслуживания «серого» и «черного» оборотов неучтенной продукции и услуг. Векселя, обеспечивающие около 20% всего объема расчетов, являются стабильным источником доходов целого ряда социальных групп, среди которых чиновники-распределители, криминальные структуры, спекулятивный и теневой капитал, вторгающийся в реальный сектор.

         Все более широкое распространение получают преступления с использованием компьютерных и телекоммуникационных систем, особенно в связи с переходом банков на электронные системы расчетов. Только за 1993 - 1994 годы было предотвращено 300 попыток проникновения в компьютерные сети Центрального банка России. Самым крупным из них можно считать «взлом» компьютерной системы ГРКЦ главного управления ЦБ по г. Москве, когда преступники пытались похитить 68,5 млрд. рублей и перечислить их на подставные счета в восьми коммерческих банках. К уголовной ответственности за это преступление было привлечено 60 человек [65] .

         Хищение денежных средств с помощью компьютерных систем связано с осуществлением операций по появлению сумм, которые фактически на данный счет не зачислялись, либо операций по начислению процентов на уже незаконно  образованные суммы. Производится также начисление избыточных средств на счетах при автоматическом перерасчете рублевых остатков за счет предварительного увеличения остаточных сумм.

         В некоторых случаях в банках существует недостаточно эффективная система контроля, допускаются существенные нарушения, которые создают основу для проведения незаконных операций. Как отмечается департаментом инспектирования Центрального банка РФ, в ходе проверок установлено, что 50% банков представляют в контролирующие органы недостоверную информацию в своих отчетах, целый ряд уполномоченных банков допускает манипулирование бюджетными средствами.      

          Опасность сложившейся ситуации заключается в том, что применение суррогатов денег, а также очевидная долларизация экономики образовали параллельную денежную систему теневой экономики, не платящую налоги в бюджет, не подверженную государственному контролю и регулированию, которая по своим масштабам почти в 10 раз превосходит официальную. В этих условиях банки сами становятся мощным фактором формирования деформаций экономических отношений.

        Наиболее характерным проявлением этого процесса является незаконное обналичивание денежных средств, которое выступает одним из каналов финансирования криминальной экономики и может стать причиной дестабилизации финансовой системы. Около 40% всей денежной массы обслуживает теневой оборот. В теневую игру по незаконному обналичиванию денежных средств все больше втягиваются банковские структуры. «Цена» незаконной операции с наличными денежными средствами, а по существу – размер взятки соответствующему должностному лицу, составляет до 10% суммы сделки [66] .

          Таким образом, существует реальная угроза перехода контроля над денежным обращением к организованным криминальным структурам, что в свою очередь сводит на нет все усилия государства по стабилизации и реформированию экономики России.

          Поражен криминальными проявлениями и валютный рынок России. О размахе преступного бизнеса с валютными ценностями свидетельствуют следующие примеры: в Омске задержана группа лиц у которой изъято 32 кг. промышленного золота общей стоимостью  около 1 млн. рублей, похищенного с приисков Магаданской области; в Кургане пресечена деятельность производственно-коммерческой фирмы «Интром» за незаконную реализацию 521 кг. серебряных пластин; в хранилище московского АКБ «Ходынка» обнаружены неучтенные изумруды на сумму 700 тыс. долларов США. В Якутске у заместителя директора АО «Саха-Даймонд» изъято большое количество алмазов общим весом 5,5 тыс. карат, которые без лицензии он пытался реализовать коммерческим фирмам. Там же арестовано 7 участников организованной преступной группы, у которых было изъято 337 алмазов общей стоимостью 40 тыс. долларов [67] .

        В начале октября 1999 года в Москве задержана преступная группа, специализировавшаяся на продаже крупных партий драгоценных камней, при попытке продажи партии оценочной стоимостью 17 млн. долларов. В группу входил вице-президент ЗАО «Беларус-Диамант», при обыске у которого были изъяты 815 ювелирных изделий, 58 пакетов с мелкими камнями и 1475 крупных камней, оценочной стоимостью 144 млн. долларов. Судя по описанию изъятых драгкамней и их оценочной стоимости, эта группа осуществляла преступную деятельность в гораздо более крупных масштабах, чем печально известная «Голден-Ада». Ее деятельность полностью контролировалась этническими, в том числе чеченскими группировками [68] .

          Сверхприбыли от сделок с промышленным золотом и драгоценными камнями является катализатором формирования сообществ организованной преступности в местах добычи и переработки драгоценных металлов и камней. Преступность в этой сфере не только приобрела организованные формы, но и носит международный характер, причиняет существенный экономический ущерб государству, является мощным дестабилизирующим фактором валютной системы. По экспертным оценкам, за последние годы «налево» ушло около 20 т золота, или примерно четверть добытого металла [69] .

        На российском рынке алмазов появилось значительное количество  неизвестных, основанных на смешанном капитале фирм, которые проводят операции с драгкамнями на значительные суммы в валюте. При этом их деятельность, хоть формально и соответствует существующим нормативным актам, наносит государству значительный ущерб в результате пересортицы вывозимых драгоценных камней и невозврата из-за границы готовой бриллиантовой продукции. Так, например, в результате оперативных мероприятий был пресечен контрабандный вывоз 119 природных сапфиров [70] .

       В целом в 1997 году было зарегистрировано 1785 преступлений, связанных с незаконным оборотом драгоценных металлов, природных драгоценных камней и жемчуга.  В 1998 этот уровень немного снизился по абсолютным показателям (1,6 тыс. преступлений), но возросли размеры причиненного ими ущерба [71] .

          Ситуация в банковской сфере между тем свидетельствует о том, что действие криминогенных факторов, способствующих криминализации банков, не ослабевает. Период инфляционного бума образования банков с дутыми уставными капиталами сменился периодом активных валютных спекуляций, совершаемых с помощью пирамидообразных займов на межбанковских рынках. Крах спекулятивного валютного рынка и рынка межбанковских кредитов плавно перерос в стадию бюджетного кризиса, при котором дефицит бюджета финансировался за счет КО, векселей Минфина, различного рода взаимозачетов и других квазиденежных инструментов. В связи с ухудшением положения коммерческих банков и реальной подорванностью денежного обращения в качестве денежных заменителей используется целый спектр финансовых, зачастую противоправно вводимых инструментов расчета: региональные и отраслевые векселя, акции, купоны, облигации, квитанции, аккредитивы, депозитарные расписки, трастовые и коммерческие договоры и другие, оформляемые для расчетов в качестве ценных бумаг.

          Появились новые способы совершения преступлений в сфере банковской деятельности: фиктивные банковские гарантии, поддельные приказы арбитражных судов о списании денежных средств, кредитные карты.

          Криминализация банковской сферы  имеет особую опасность, поскольку она дестабилизирует кредитно-денежную систему, подчиняя своему влиянию ключевые сегменты рынка, формируя финансовую базу для врастания организованной преступности в различные органы государственной власти с помощью коррупции. Она проявляется в различных формах: это может быть сращивание криминального капитала с банковским; хищение денежных средств банков с помощью различных мошеннических операций; использование банков в незаконных операциях представителями различных органов государственной власти; отмывание «грязных» капиталов через банковские операции.

          Наиболее ярким примером тому является уголовное дело по обвинению членов международной организованной преступной группы, которые в течение 4 лет занимались незаконной банковской деятельностью, выражающейся в легализации денег, добытых преступным путем. У 26 привлеченных к ответственности граждан России и Германии были изъяты денежные средства и иностранная валюта в сумме эквивалентной 2,5 млн. долларов США. В качестве другого примера можно привести привлечение к уголовной ответственности в 1998 году руководителей коммерческих банков «Кредитный союз», «Московский инновационный банк», «Авиабанк» за совершение финансовой аферы, в результате которой похищено и переведено за рубеж свыше 230 млн. долларов США. [72]

          Давление теневого капитала на банковский сектор идет с самого начала формирования современной банковской системы. Годовые темпы прироста преступлений здесь достигают 250%. Уровень латентности преступлений в коммерческих банках составляет не менее 90%, а суммарный ущерб от преступлений в этой сфере превышает 70 млрд. рублей.

         Достаточно широкое распространение получили факты незаконного получения и присвоения кредитных ресурсов банков. На 1.06.98 задолженность по банковским ссудам превышала 120 млрд. рублей. С начала 1998 года широкий размах получили нецелевое использование государственных и иных инвестиционных средств, направляемых на развитие отраслей, и кредитов, несвоевременный перевод уполномоченными банками таможенных платежей от участников внешнеэкономической деятельности в госбюджет [73] .

         Хищения и мошеннические операции проводятся с использованием наиболее уязвимых в данный момент сторон деятельности банков. Опыт борьбы с такими преступлениями показывает, что требуется определенное время для создания целого комплекса специальных, разнообразных по содержанию мер, достаточных для эффективного противодействия проникновению организованной преступности в финансовую и банковскую сферы.

3.5.   Преступные посягательства на сырьевые товары и топливно-энергетические ресурсы

          В Российской Федерации экономические факторы определяют и цели организованной преступной деятельности, и  формы ее реализации. Проникновение организованной преступности в легальную экономику, таким образом, связано с наиболее прибыльными ее сферами, позволяющими получать сверхприбыли при минимальных вложениях в производство. Кроме того, легальная предпринимательская деятельность служит для организованной преступности  удобным прикрытием для совершения крупномасштабных махинаций с присвоением неконтролируемой прибыли, большая часть которой оседает на счетах иностранных банков; а также способствует «отмыванию» преступно нажитых капиталов. Одной из таких экономических сфер является внешнеэкономическая деятельность, в частности экспортно-импортные операции.

         При проведении экономических реформ был принят ряд законодательных документов, которые существенно расширили  права предприятий различных форм собственности и сняли многие из ранее существовавших ограничений на осуществление внешнеэкономической деятельности.  Между тем либерализация внешнеэкономической деятельности имела для страны достаточно негативные последствия. Дело в том, что осуществление этого процесса сопровождал ряд социально-экономических условий, детерминировавший негативный характер либерализации как свое следствие. В этом ряду можно назвать отсутствие надлежащей законодательной базы по осуществлению внешнеэкономической деятельности и  механизма контроля за ней; отсутствие гарантий обеспечения экономической безопасности  России; открытость границ и слабость в то время таможенной службы, а также наличие крепких связей организованных групп в бывших союзных республиках. При несомненной демократической направленности собственно либерализации внешнеэкономической деятельности наличие этих условий позволили организованной преступности, существовавшей на внутреннем рынке России, занять прочные позиции и на внешнем рынке, пытаться осуществлять и контролировать экспорт сырья и энергоресурсов, а также импорт наиболее выгодных товаров.

        Прозрачные границы между странами СНГ, среди которых новых российских границ, определившихся после развала СССР, было 8,4 тыс. миль, и соответственно их полная необустроенность для пропуска больших партий товаров; огромные диспропорции между внутренними и внешними ценами и, следовательно, возможность получения гигантских прибылей на разнице цен, обуславливают в значительной степени интерес организованных преступных сообществ к коммерческой контрабанде энергоносителей, цветных и редкоземельных металлов, руд, леса, драгоценных камней, стратегического сырья и т.п. Ранее этот вид контрабанды не был характерным для России, поскольку «железный занавес» в виде крепких, хорошо обустроенных границ и жесткой регламентации государством всех внешнеэкономических операций,  контролируемых спецслужбами, не давал и малейшей возможности ее осуществлять.

         Результаты правоохранительной деятельности таможенных органов свидетельствуют, что «лидирующее положение» в незаконном вывозе (в том числе с использованием подложных таможенных документов и мошенничества по каналам связи) с территории России занимают нефть и нефтепродукты (например, в 1993 было задержано при экспорте 60,7 тыс. тонн, а в 1994 уже – 810 тыс. тонн). Далее следуют цветные и редкоземельные металлы, лес и лесоматериалы, черные металлы (вывозится до 1/3 всех полученных металлов) [74] .

          В осуществление контрабандных операций, как правило, вовлечены должностные лица, в том числе работники морского и воздушного транспорта, таможни, крупных коммерческих и банковских структур.

          В незаконных сделках, например, по купле-продаже цветных металлов участвуют  государственные предприятия и разного рода частные фирмы и компании, специализирующиеся на сборе, скупке и перепродаже под видом лома цветных металлов достаточно крупных партий доброкачественной продукции (кабель, слитки, листовой металл). В подавляющем большинстве случаев металл переправляется в центральные, западные, дальневосточные  регионы страны, где через посредников организуется его дальнейшая отправка за рубеж.  Расчеты, как правило, осуществляются в иностранной валюте, которая  в основном остается на счетах в зарубежных банках. Активную деятельность на рынке цветных металлов ведут коммерческие фирмы Эстонии, Литвы, Китая и ряда других стран. В большинстве случаев незаконный вывоз цветных металлов осуществляется с различного рода ухищрениями, через подставных грузополучателей.

        Одним из каналов криминального вывоза сырья является активное использование преступными группировками возможностей внутри таможенного транзита и географического положения Калининградской области. В результате не менее половины товаров, направляемых в этот регион, при прохождении через страны Балтии остаются в них, а в последующем реэкспортируются в дальнее зарубежье.

        По мнению экспертов, указанные обстоятельства в 1992 - 1994 годах позволили странам Балтии, не производящим цветных металлов, выйти на одно из первых мест в Европе по экспорту цветных металлов и реализовать их на мировом рынке по демпинговым ценам.

        По данным МВД РФ, в Литве действуют 4 мощные мафиозные структуры, специализирующиеся на «переориентации» российских товарных потоков. В результате до 70% следующего транзитом через Литву сырья из России никогда не достигает Калининграда. Ежедневно в 1993 году на территории Литвы исчезал железнодорожный груз с 7350 баррелями нефти. В операции участвовали работники железной дороги, таможенники, представители внешнеторговых организаций. Активно создаются на территории Калининграда ложные фирмы под проведение разовых сделок по получению сырья из России по субсидируемым ценам [75] . В 1993 - 1995 годах только по направлению Грозный–Калининград ежеквартально в страны Балтии контрабандным путем с использованием фактора «калининградского транзита» вывозилось до 30 железнодорожных составов нефтепродуктов. Ущерб, нанесенный России только за счет неуплаты таможенных сборов, по минимальной оценке, превышает 6 млн. долларов ежегодно [76] .

            Практически все крупномасштабные операции с нефтью и нефтепродуктами осуществляются за пределами регионов, где они добываются, при содействии отдельных должностных лиц центральных властных структур, министерств и ведомств. Сырье, добываемое на территориях регионов, перемещается в приграничные районы России (г.Калининград, Дальний Восток) и страны СНГ (Украина, Беларусь), где расположены экспортные терминалы и международные трубопроводы, позволяющие практически бесконтрольно вывозить его за границу через посреднические структуры.

          Центр тяжести связанных с экономической контрабандой правонарушений сегодня смещается в сторону создания преступными формированиями более надежных условий для ее осуществления путем получения «законных» лицензионных и таможенных документов для легального вывоза грузов за границу, организации контрабандных каналов через сопредельные со странами, входящими в СНГ, области России. Четко обозначилось налаживание массового «законного» вывоза цветных и редкоземельных металлов, других важных товаров в ближнее зарубежье, с последующим их перемещением уже в дальнее зарубежье.  Естественно, что приобретается этот «законный» статус посредством огромных взяток высокопоставленным чиновникам, ведающих его предоставлением.

          Между тем организованные преступные синдикаты, контролирующие экспортеров сырья, прежде всего нефти, газа, цветных металлов, все больше стремятся перейти к непосредственно легальной деятельности, приобретая контрольные пакеты акций ведущих добывающих и перерабатывающих предприятий России за счет средств криминальных капиталов, которые таким образом еще и отмываются. Это значительно способствует упрочению их положения на законном сырьевом рынке и в легальной внешнеэкономической деятельности. Более того, все чаще «владельцами» российских предприятий в этой сфере оказываются не россияне.

          Так, например, две трети алюминиевого производства России в настоящее время контролируется оффшорным торгово-посредническим конгломератом Trans World Group (TWG), который помимо самого алюминиевого производства держит под своим контролем  большинство  российских рынков глинозема и производство прокаленного кокса  -углеводородного сырья для алюминиевой промышленности [77] .

          Преступные формирования активно проникают в хозяйственную и финансовую деятельность предприятий топливно-энергетического комплекса с целью создания различных коммерческих структур. При непосредственном участии коррумпированных должностных лиц ими оказывается давление на выбор экспортеров стратегически важного сырья, формирование отпускных цен, объемов реализации, распределение валютных и рублевых средств, полученных от экспорта.

          В топливно-энергетической сфере, как ни в какой другой, идет жесткая борьба за раздел сфер влияния, вплоть до физического уничтожения отдельных руководящих работников, «не соответствующих» предъявляемым требованиям. Такие случаи имели место в Москве, Уфе, Самаре, Рязани и ряде регионов.

          На состояние дел в топливно-энергетическом комплексе негативное влияние оказывает ряд объективных и субъективных факторов, существенно осложняющих его развитие. Это отсутствие централизованного финансирования предприятий отрасли, государственное регулирование, а в последнее время откровенное сдерживание цен на продукцию при свободных ценах на ресурсы и тарифы, неплатежи. Эти факторы создали благоприятные  условия для совершения противозаконных операций с углеводородным сырьем, наносящих государству колоссальные убытки.

          Выявлен ряд преступлений, связанных с реализацией сырья, переданного в распоряжение администраций в счет погашения задолженности по платежам в бюджет. Именно в рамках этой деятельности происходят незаконные сделки с нефтью, ее вывоз за пределы России, получение взяток должностными лицами за полученную сырую нефть. Таким образом бюджет не получает триллионы рублей.

          Отсутствие действенного контроля за использованием сырьевых ресурсов позволяет различным структурам, занятым в этом бизнесе, не только скрытно перемещать значительные объемы нефти и нефтепродуктов, но и укрывать от налогообложения получаемые ими прибыли.

          В немалой степени неконтролируемому вывозу невосполнимых природных ресурсов способствует, как уже указывалось, деятельность предприятий с участием иностранных инвесторов, имеющих в уставном капитале долю не менее 30%. При создании таких совместных предприятий совершенно не учитываются экономические интересы России. Практически на всех нефтеперерабатывающих заводах были созданы совместные предприятия, которые не делали инвестиций в техническую модернизацию заводов, внедрение новых технологий и охрану окружающей среды, а лишь преследовали единственную цель – безлицензионный вывоз горюче-смазочных материалов за пределы России под видом собственной продукции.

          Неконтролируемая ситуация сложилась с поставками нефти в качестве давальческого сырья на НПЗ ближнего зарубежья, осуществляемыми по Временному положению от 7 марта 1992 года «О порядке ввоза в Российскую Федерацию иностранных товаров и вывоза российских товаров за границу для переработки, а также товаров по соглашениям о международной кооперации производства». В 1993 году отправлено для этих целей более 9 млн. тонн нефти, из которых только 22% вернулось обратно. В 1994 году поставки на условиях временного вывоза увеличились в полтора раза. При проверке МП «Войл» в доход государства за счет невозвращенных нефтепродуктов взыскано  5 млрд. рублей и 3 млн. долларов США. По имеющимся данным подобными операциями занимаются свыше 50 различных коммерческих структур [78] .

          Получили распространение нарушения указа Президента РФ «Об освобождении нефте- и газодобывающих, геологоразведочных и нефтеперерабатывающих предприятий от обязательной продажи части валютной выручки при поставках нефти, газового конденсата и продуктов их переработки» от 19 мая 1993 года № 374 в части использования полученных льгот для производственно-технических нужд и освоения новых месторождений. Отсутствие строгой отчетности о движении валютных средств предприятий создает условия для укрытия валюты за рубежом и ее использование не по назначению.  Например, ПО «Томскнефть» заплатило 6,5 млн. долларов за выполнение работ по строительству теннисных кортов (!) и приобретение различного спортивного инвентаря.

          В связи с отменой с 1 июля 1994 года квотирования и лицензирования поставок ряда нефтепродуктов за пределы России вывезено мазута в 1,4 раза больше, чем в 1993 году. Из-за этого в районах Дальнего Востока, Крайнего Севера сложилось катастрофическое положение в поддержании жизнедеятельности населения и промышленных предприятий в зимних условиях. А повышение цен на нефть на мировом рынке в 1999 году привело к значительному росту ее экспорта и «бензиновому кризису» внутри России. Полученная же в результате валютная выручка лишь частично возвращается в страну, оседая в основном в оффшорных зонах.

3.6. Организованная преступность и экологические проблемы в сфере экономики

         О проблемах экономического развития России  написано множество трудов, об организованной преступности и ее тесных связях с российской экономикой тоже. Проблемы экологии современной России выходят в последнее время на одно из первых мест по степени важности их решения для осуществления  дальнейшего общественного развития, поскольку выживание нации в условиях максимально загрязненной внешней среды, источником которой является деятельность самого человека, всегда проблематично. Возникновение и существование экологических проблем,  таким образом, напрямую связано с производственной деятельностью современного общества. Если же принять за истину, что теневая экономика  составляет сегодня 40 - 50% от официального объема валового внутреннего продукта, а преступные группировки по самым скромным оценкам экспертов, держат в руках капитал приблизительно в 70 - 80 трлн. рублей и направляют его на развитие и приумножение теневой экономики, то очевидна связь между организованной преступностью и экологическими проблемами в сфере экономики.

         Преследуя цель извлечения максимальной прибыли и сверхприбыли, теневые дельцы нисколько не заботятся об экологической чистоте и безопасности производства (ведь это только лишние затраты, не приносящие прибыли), используют вредные технологии, запрещенные за рубежом и потому продаваемые за бесценок в Россию, занимаются поставкой некачественных, не апробированных, запрещенных к реализации за рубежом, а потому достающихся им сверхдешево, товаров. В результате здоровье нации, вся окружающая среда постоянно находятся под угрозой причинения им существенного вреда. Справедливости ради заметим, что не только представители теневой, но и легальной экономики не слишком-то заботятся об экологической безопасности страны, однако легальное производство находится хоть под каким-то контролем государственных и общественных организаций и вынуждено соблюдать допустимые рамки промышленных и иных загрязнений. В сфере теневой экономики этого обычно не происходит.

          Кроме того, экологические проблемы возникают и в связи с осуществлением преступного бизнеса, связанного с незаконной добычей и вывозом за границу отечественных возобновляемых и не возобновляемых континентальных и морских биоресурсов. Как правило, этот вид криминального бизнеса имеет транснациональный характер, поскольку заказчики «продукции», а нередко и посредники находятся за рубежом, в сопредельных с Россией странах.

          Слабость охраны границ и отсутствие эффективного таможенного контроля за ними на пространстве СНГ,  фактическое отсутствие в национальном законодательстве России жестких мер наказания за экологические преступления, низкая эффективность деятельности природоохранных и правоохранительных органов, недостаточная координация их усилий являются теми детерминантами, которые привлекают организованные преступные группы к незаконной добыче природных ресурсов и вывозу их за границу, способствуют их деятельности в этой сфере.

          Доходность такого бизнеса определяется высокой стоимостью некоторых «биотоваров» за рубежом. Так, например, один килограмм сухого трепанга на рынке стоит 100 долларов США, грамм медвежьей желчи – 15, грамм струи кабарги – 10, женьшеня до 25 долларов США. Пользуются спросом, а значит, и безжалостно истребляются – морской еж, гребешок, змеи, редкие виды бабочек и многое другое [79] .

          В совершении преступлений такого рода нередко участвуют «смешанные» интернациональные группы, что облегчает перемещение товара через границу, особенно при осуществлении «прикрытия» со стороны сотрудников правоохранительных органов. Например, при расследовании прокуратурой Владивостока уголовного дела в отношении одной из таких интернациональных преступных групп, при обыске на оптовой базе была изъята приготовленная к отправке за рубеж партия высушенного трепанга весом более 3 тыс. кг. на сумму свыше 300 тыс. долларов США. В состав организованной группы, осуществлявшей такой криминальный бизнес, входили, помимо российских граждан, представители Китая. Помощь  в перевозке товара через посты ГАИ  Владивостока оказывал сотрудник уголовного розыска одного из райотделов милиции [80] .

         Рыболовецкий и грузовой флот РФ, как и практически все морские порты, акционированы, доля государственного пакета акций в общей структуре невелика. Между тем значительная их доля находится под контролем криминальных структур. Подразделения департамента по рыболовству не справляются с осуществлением контрольных функций, в результате широкое распространение получило браконьерство, которое в большинстве случаев носит организованный характер.

          Выловленная рыба, краб за наличную валюту сбываются прямо в открытом море  иностранным судам или предпринимателям в зарубежных портах. По данным японских внешнеторговых органов, размеры завоза морских продуктов в Японию отличаются от данных российских таможенных органов в 10 раз в большую сторону [81] . 80% добываемого на Сахалине краба уходит в Японию и лишь 10% контрабандистов и нарушителей удается задержать с поличным [82] .

          Японская полиция в ходе расследования деятельности российских и японских группировок, которые общими усилиями ведут пиратский промысел русского лосося в 200-мильной экономической зоне РФ, выяснила, что ими были использованы не менее 15 российских судов и предоставленное Сахалином разрешение на лов в российских водах. Японские же компании «Син Нихон Глоубал» и «Кэй-эс» нелегально нанимали безработных японских моряков, которые направлялись на эти траулеры, осуществляли общую связь и сбыт «левого» дорогостоящего лосося [83] .

         На контрабанде рыбной продукции Россия ежегодно теряет более 4 млрд. долларов. Декларируется лишь незначительная часть морепродуктов, большая же часть уходит зарубеж нелегально. В целом реальный объем продаж превышает зарегистрированный в 23 раза. Наиболее высокий уровень  поставок рыбных изделий наблюдается в Японию, Южную Корею, Филиппины, Норвегию.

        По некоторым экспертным оценкам в 1998 году подобным образом продано за наличную валюту около 80% этой российской продукции, причем по ценам, составляющим не более 30 - 40% от реальной оптовой цены. Большая часть валюты оседает в иностранных банках или контрабандным путем вывезена из России [84] . Хищническое разграбление морских ресурсов России ведет не только к колоссальным экономическим потерям, но и к серьезным экологическим проблемам в этой сфере.

          Невосполнимый ущерб незаконными  вырубками причиняется лесам  России, особенно ценным породам деревьев таким, как кедр, ясень и др. Известны масштабные случаи вырубки реликтовых пород в Карелии, Приморье. По оценкам специалистов, при существующем положении запасы этих пород могут быть окончательно подорваны. Благодаря  дешевой древесине дорогих пород деревьев из Приморья, Китай, Корея и Япония прекратили порубку собственных лесов. Анализ материалов уголовных дел о незаконной вырубке ценных пород деревьев свидетельствует не только об огромном материальном  ущербе, причиняемом этим видом преступлений (так, только в Китай вывезено на 40 млн. долларов «теневой» древесины), но и об организованном характере их совершения. На это указывает возможность быстрой реализации, необходимость распределения ролей в осуществлении незаконной вырубки и доставки деревьев к месту реализации с учетом отдаленности мест вырубки от населенных пунктов [85] . 

          Другой крупной экологической проблемой является постоянно усложняющаяся ситуация, связанная со сбором, утилизацией, обезвреживанием, уничтожением и захоронением промышленных и бытовых отходов. С одной стороны, эта проблема стоит остро в отношении российских отходов и связана либо с отсутствием средств на утилизацию, переработку или уничтожение с использованием экологически чистых технологий, либо с отсутствием возможности использования этих технологий, либо с нежеланием терять существенную долю прибыли на цивилизованное избавление от вредных промышленных отходов, тем более, если производство находится «в тени», а свалка в черте города.

          С другой стороны, в 90-х годах отмечена активизация деятельности иностранных фирм, пытающихся в нарушение действующего законодательства, в частности международной Базельской конвенции «О контроле за трансграничной перевозкой опасных отходов и их удалением», заключать сделки с различными российскими юридическими и физическими лицами на переработку, уничтожение или захоронение на территории Российской Федерации токсичных промышленных отходов, а также на их контрабандный ввоз. Объективным фактором, облегчающим западным фирмам ведение переговоров с российскими представителями о ввозе и захоронении отходов, является более мягкое, по сравнению с западным, экологическое законодательство РФ как с точки зрения своего наполнения, так и неотвратимости санкций в отношении его нарушителей [86] .

          Прибыльность таких операций, складывающаяся из существенной разницы между стоимостью уничтожения отходов в промышленно развитых странах и в России, привлекает международные преступные группы, а бесконтрольное продолжение этого процесса все более превращает Россию в свалку западных отходов, угрожает экологической катастрофой.

          О размерах поступающих в Россию опасных отходов можно только догадываться, сопоставляя их с масштабами выявленных и пресеченных попыток такого ввоза. Так, например, австрийская фирма «Глассимпекс» пыталась захоронить в различных регионах страны более 7 млн. тонн строительных и бытовых отходов, содержащих токсичные вещества. В порт Санкт-Петербурга из Голландии под видом угля было ввезено 18 тыс. тонн промышленных отходов с содержанием в них лишь 24% угля. «Уголь» был направлен якобы по линии гуманитарной помощи для электростанций г. Твери. По далеко не полным данным организации «Гринпис», в 1987 - 1994 годах западные фирмы пытались ввезти в Россию 34 млн. тонн опасных для здоровья населения отходов производства химикатов, пестицидов, радиоактивных и других токсичных веществ [87] .

          Несмотря на огромный материальный ущерб, наносимый вышеописанными видами преступлений, законодательством они не относятся к тяжким, действенного правового контроля за преступной деятельностью в сфере экологии фактически не существует, поскольку нет специализированных подразделений в силовых структурах, занимающихся выявлением, пресечением и расследованием преступлений в данной сфере, отсутствует целенаправленная координация деятельности правоохранительных органов, пограничных и таможенных служб России.

         Между тем экосреда едина и для правопослушных граждан, и для организованных преступников, природа не прощает человеку  такого потребительски-разрушительного отношения к ней. Не случайно проблемы транснациональной организованной преступности по степени важности для цивилизации оказались, по мнению ООН, все-таки после экологических  проблем [88] . Важно понимать, что время бездумного расточительства  и уничтожения природных ресурсов и загрязнения природной среды дошло до грани, за которой нет сверхприбылей, а стоит лишь один вопрос о физическом выживании нации, человечества в целом.