§ 1. Хищение векселя путем кражи

Кража является преступлением, предусмотренным ст. 158 УК. Часть 1 ст. 158 Уголовного кодекса РФ определяет кражу как тайное хищение чужого имущества. В понятие имущества законодатель наряду с товаро-материальными ценностями и деньгами, включает ценные бумаги, к числу которых отнесен вексель.

Под объективным признаком тайного хищения чужого имущества следует понимать скрытность преступного акта, как от собственника, так и от других лиц.

Статья 158 УК предусматривает три вида краж: простая — ч. 1 ст. 158 УК; квалифицированная (ч. 2) и особо квалифицированная (ч. 3 и 4).

Наказание, предусмотренное ч. 1 ст. 158 УК, может быть назначено в виде штрафа в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательных работ на срок до ста восьмидесяти часов, либо исправительных работ на срок от шести

26

В. А. Галпа, И. Б. Ткачу к

сяцев до одного года, либо ареста на срок от двух до четырех месяцев, либо лишения свободы на срок до двух лет.

Часть 2 ст. 158 УК устанавливает повышенную ответственность за кражу, совершенную: а) группой лиц по предварительному говору; б) с незаконным проникновением в жилище, помещение либо иное хранилище; в) с причинением значительного ущерба гражданину; г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем.

Наказание, предусмотренное ч. 2 ст. 158 УК, может быть назначено в виде штрафа в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательных работ на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительных работ на срок от одного года до двух лет, либо лишения свободы на срок до пяти лет.

Часть 3 ст. 158 УК предусматривает ответственность за кражу, совершенную с незаконным проникновением в жилище либо в крупном размере. Кража, совершенная указанным способом, наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо лишением свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

Часть 4 ст. 158 УК предусматривает ответственность за особо квалифицированную кражу, совершенную:

а) организованной группой;

б) в особо крупном размере.

Наказание, предусмотренное ч. 4 ст. 158 УК, может быть назначено в виде лишения свободы на срок от пяти до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.

1.1. Места кражи векселей

В большинстве случаев векселя похищаются в процессе хранения или обработки этих ценных бумаг в организациях (незави-

27

В.А. Гамза, И. Б. Ткачук

симо от формы собственности). Это может быть организация-векселедатель или векселедержатель, организация-посредник (депозитарий). В числе потерпевших от краж ценных бумаг, наряду со скромными коммерческими фирмами, не имеющими достаточных средств на обеспечение защиты собственных интересов, нередко оказываются органы власти, крупные банки с мощными службами безопасности.

Так, в сентябре 1999 г. в мэрии г. Новосибирска были похищены 136 простых векселей на общую сумму 2 млн. 910 тыс. рублей. В марте 2003 г. 30 простых векселей по 1,5 млн. руб. каждый похищены в одном из отделений Сбербанка России.

От преступных посягательств на вексель не застрахованы и сами службы безопасности. В 1999 г. вексель номиналом в 1 млн. руб. был похищен в одном из московских агентств безопасности. Случаи хищения векселей фиксируются и в правоохранительных органах1.

Как показывает следственная и судебная практика, кражи векселей случаются в процессе их перевозки в специальных транспортных средствах и средствах общественного транспорта, а также в процессе временного нахождения векселей у ответственных за них лиц в номерах гостиниц, квартирах и в некоторых других местах.

1.2. Лица, похищающие векселя в организациях

Кражи векселей в организациях совершаются:

а) сотрудниками организации;

б)  сотрудниками организации в соучастии с посторонними лицами;

в)  посторонними лицами, которые не являются сотрудниками организации.

В указанных выше случаях речь идет о сотрудниках организации, не обладающих никакими правомочиями в отношении похищаемого векселя,  поскольку тайное изъятие векселя, вверенного

1 См.: Ассоциация Участников Вексельного Рынка //Информация о ценных бумагах, выбывших из законного оборота. Адрес в Интернете: http://www.auver.ru.

28

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук

ному  следует квалифицировать как присвоение в соответствии^ ст. 160 УК.

1 з   Пгпбенности  краж векселей,  совершаемых в органи-

зауиях

Выбор способа похищения документа в организации,  как

правило,  определяется  наличием тех  или  иных отступлений  от вил Хранения ценных бумаг, снижающих степень защищенности объекта посягательства.

Подготовительные действия похитителей нередко направлены на выявление устойчивых нарушений порядка хранения ценных бумаг с целью выбора ситуации, удобной для тайного завладения ими.

Похитители ищут возможность бесконтрольного пребывания в помещении, где хранятся или обрабатываются ценные бумаги, пытаются получить в свое пользование ключи от указанного помещения или сейфа. Заранее готовят тайники для краткосрочного хранения похищенного.

Указанные действия могут дополняться: подысканием соучастников преступления; изготовлением, приисканием орудия совершения преступления; устранением обстоятельств, препятствующих похищению. Например, работник одной из российских фирм Н., имея возможность бесконтрольного пребывания в помещении, где хранились ценные бумаги, обнаружил, что ответственный за них сотрудник периодически оставляет ключи от сейфа в письменном столе, а контроль за сохранностью ценных бумаг практически отсутствует. Воспользовавшись этим, он похитил вексель номиналом более 1 млн. руб., который передал соучастникам для реализации. Факт кражи обнаружился лишь после того, как вексель был предъявлен к оплате добросовестным приобретателем.

1.4. Способы незаконного изъятия векселя

Установлено, что более половины похищенных ценных бумаг

организациях изъято  из запертых  хранилищ,   находившихся  в

-лужебных кабинетах охраняемых помещений, с использованием

татного ключа. Похитители использовали основной или запасной

ючи, хранившиеся в ненадлежащем месте. В ряде случаев ключи

29

В. А. Гамза, И. Б. Ткачу к

(или их дубликаты) похищались у ответственного лица или присваивались при передаче хранилища в пользование других работников. Не исключена также возможность похищения векселя вместе с сейфом. Именно таким способом 19 июля 2001 г. был украден из офиса векселедержателя — Негосударственного пенсионного фонда «Кедр» в Москве вексель номиналом более 1 млн. руб., выпущенный одним из московских коммерческих банков.

Следующее место по распространенности занимает изъятие ценных бумаг, оставленных на время вне сейфа в служебном кабинете (иногда на квартире, в номере гостиницы). Похитители проникают в указанные помещения через незапертую дверь; либо применяют ключ, отмычку и другие приспособления; используют незакрытое окно.

Специфическую разновидность краж представляют собой случаи противоправного изъятия ценных бумаг, не обеспеченных должной охраной, в процессе их перемещения в транспортных средствах (самолетах и поездах), во время хранения в номерах и сейфах гостиниц и других местах проживания. Указанные кражи могут иметь целью завладение конкретной ценной бумагой (быть «заказными»). В таких случаях маршруты перемещения ценных бумаг заранее отслеживаются, изучается поведение ответственного за них лица. Кроме того, вексель или другая ценная бумага может стать случайной «добычей» преступника, умысел которого был направлен на похищение имущества «вообще» (чемодан, портфель и т.д.).

1.5. Цели кражи векселей

Цели кражи векселей могут заключаться:

в сбыте векселя добросовестному (не осведомленному о дефекте выдачи) приобретателю;

в получении денежных средств путем предъявления похищенного векселя к оплате;

в лишении векселедержателя возможности предъявить ценную бумагу к оплате (с целью присвоения вексельной суммы векселедателем);

30

В. А. Гсшза, И. Б. Ткачу к

компрометации лиц, ответственных за хранение векселя о мотивам мести или карьеристских побуждений);

в использовании векселя в целях подделки и совершения

мошенничества.

Не исключено совершение кражи под влиянием угроз (психиче-ого насилия), а также на основе ложно понимаемой солидарности.

-) 5 Обстоятельства, при которых выявляются кражи векселей

Кражи векселей выявляются:

в связи с обнаружением специфических следов названного преступления (перечисленных ниже) и отсутствием векселя по месту

хранения;

в связи с обнаружением векселя у другого владельца (в том числе в связи с предъявлением к оплате векселедателю либо уполномоченному лицу).

Возбуждение уголовного дела по факту обнаружения кражи или иных обстоятельств противоправного выхода векселя из законного владения не решает само по себе проблемы возврата векселя потерпевшему.

В случаях обнаружения ценной бумаги в процессе следствия вексель приобщается к уголовному делу в качестве вещественного доказательства. Затем он возвращается законному владельцу, если это возможно без ущерба для доказывания, либо остается на хранение при уголовном деле, если его индивидуальные признаки имеют значение для доказывания, либо передается на хранение в банк или иную кредитную организацию. В случае возникновения спора о принадлежности вещественного доказательства иск разрешается в порядке гражданского судопроизводства.

.1.7. Утрата векселя как признак возможного хищения ценной бумаги

В практике владельцев ценных бумаг имеют место случаи, когда вексель исчезает при невыясненных обстоятельствах. Отсутствие векселя по месту хранения в таких случаях предстает в каче-• с°бытия утраты. По данным Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР), за период с ноября 2000 г. по ноябрь 2003 г. официально заявлено об утрате 182 векселей. Большинство указанных

3)

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук

ценных бумаг обладает весьма значительной номинальной стоимостью. Так, КБ «Газпромбанк» заявил об утрате векселя номиналом в 2 млн. руб., выпущенного ОАО «Газпром» со сроком предъявления к платежу 26 июня 2002 г.

Значительное число таких утрат, как показывает изучение, представляет собой не что иное, как тщательно замаскированную кражу. О раскрытии краж векселей, ранее объявлявшихся утраченными, а также о появлении «утраченных» векселей в обращении периодически сообщается на Интернет — странице АУВЕР. Всего, по данным АУВЕР, по состоянию на декабрь 2003 г. в розыске находились 687 похищенных и утраченных при невыясненных обстоятельствах векселей. В связи с изложенным особый интерес для лиц, изучающих факт исчезновения векселя при невыясненных обстоятельствах, представляют следующие возможные признаки умышленных действий преступника.

1.  Отсутствие векселя в месте хранения, когда выход его из владения другим способом исключается.

2.    Одновременное   либо   последовательное   исчезновение нескольких ценных бумаг, а также бланков векселей, хранившихся в одном или разных местах (сейфах), либо использовавшихся в работе.

3.   Исчезновение,' наряду  с утраченным  векселем,  денег, ценных предметов, личных вещей,  хранившихся в сейфе или  в служебном кабинете, где находился сейф.

4.  Вывод из строя либо отключение защитной сигнализации помещения, в котором хранилась ценная бумага.

5.  Наличие обстоятельств, свидетельствующих о намерении похитителя дезорганизовать работу организации либо отдельного лица с целью сокрытия следов другого преступления. Исчезновение документа   накануне  аудиторской   проверки,   разбирательства   по факту злоупотреблений отдельных лиц и т.п.

6.    Появление   ценной   бумаги   в   распоряжении   других организаций.

1.8. Бланк векселя как предмет противоправных посягательств

Способы противоправного завладения бланком векселя по объективной стороне в большинстве случаев совпадает с кражей

32

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук

или присвоением ценной бумаги, однако кража бланка совершается для последующей подделки в мошеннических целях и поэтому в строго правовом смысле слова рассматривается как приготовление к мошенничеству (ст. 30, 159 УК)1.

Как правило, кражи бланков векселей первоначально обнаруживаются в виде события их утраты при невыясненных обстоятельствах. Такие события имеют место в организациях-векселедателях, а также на предприятиях, осуществляющих изготовление, хранение и рассылку бланков.

В декабре 1996 г., например, была обнаружена утрата 999 бланков простых векселей в Главном управлении федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации2. В феврале 1997 г. там же была выявлена утрата бланков переводных векселей общим количеством 1040 единиц3.

Факты утраты и похищения бланков у векселедателей также довольно распространенное явление. Об этом можно судить по периодически появляющимся сообщениям в разделе «Информация о ценных бумагах, выбывших из законного оборота» на странице АУ-ВЕР в Интернете.

О том, что утраченные бланки были похищены, как правило, становится известным в связи с их обнаружением у другого владельца (в том числе в связи с попыткой реализации или оконченной реализацией поддельной ценной бумаги, выполненной с использованием похищенного бланка).

Похищения аннулированных векселей и бланков векселей.

Определенное совпадение по цели с кражами бланков имеют случаи похищения (утраты) аннулированных (оплаченных и переоформленных) векселей. Например, 12 февраля 2002 г. один из московских банков обнаружил утрату 54 оплаченных им ранее векселей. Такие векселя, попадая в руки преступников, могут использоваться в мошеннических операциях, виды которых будут

В целях удобства описания таких действий далее будет использоваться «юридически нестрогий» термин «кража бланков векселей».

См.: Информационное письмо Минфина РФ от 6 декабря 1996 г. № 03-А5-10/65. 3См.: Письмо Минфина РФ от 4 февраля 1997 г. № 03-А5-10/11.

33

В. А. Гамза, И. Б. Ткачу к

рассмотрены ниже. В случаях похищения указанные ценные бумаги тайно изымаются из массивов соответствующих архивных документов либо утаиваются в процессе уничтожения по истечению срока хранения.

Как правило, меры по защите аннулированных векселей от хищений заметно уступают по надежности мерам обеспечения сохранности неоплаченных ценных бумаг. Именно на это обстоятельство и рассчитывают похитители в указанных случаях. Особенность похищения документов, подлежащих уничтожению, заключается в трудности выявления указанных фактов.

1.9. Следы кражи ценной бумаги (векселя)

Умышленные посягательства на кражу, с криминалистической точки зрения, характеризуются наличием специфических материальных следов в месте хранения векселя.

Ими являются:

следы несанкционированного отпирания сейфа — трасы нештатного ключа или отмычки, металлические опилки на деталях и коробе замка;

нарушение целостности печати, либо следы ее временного удаления (с последующим восстановлением) путем срезания, отделения от корпуса хранилища после замораживания, выворачивания проушин, крепящих приспособление для опечатывания;

следы использования запасного ключа, хранящегося в установленном месте (вскрытие пакета или пенала одним из способов);

следы повреждения корпуса сейфа — взлом, отжим, разрезание;

следы рук и одежды на корпусе сейфа, а также на документах и предметах, оставшихся после похищения в хранилище, в том числе частицы кожи и следы крови на острых кромках;

следы извлечения документа через проем поврежденного хранилища;

следы проникновения и пребывания постороннего в помещении, где обнаружено отсутствие ценной бумаги;

вывод из строя или отключение защитной сигнализации;

34

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук

признаки отпирания двери помещения нештатным ключом или отмычкой, отжима двери или ригеля замка, запирание двери необычным способом (например, запирание одного из нескольких замков двери, который обычно не использовался, либо наоборот — оставление одного из замков незапертым);

признаки проникновения в помещение через окно либо каким-нибудь другим способом;

следы рук, ног постороннего в помещении, выброшенные или оброненные им предметы.

Характерные материальные следы в ходе преодоления защитных средств, вскрытия сейфа остаются на самом похитителе и его одежде. К ним относятся ссадины, царапины, опилки, микрочастицы краски, металла и т.п. Кроме того, на похищенном векселе, в случае его последующего обнаружения, могут быть выявлены отпечатки пальцев похитителя.

1,10. Воспрепятствование расследованию кражи

Способы воспрепятствования расследованию кражи векселя, совершенной лицами, посторонними по отношению к организации-потерпевшему, не имеют принципиальных отличий от противодействия расследованию других видов краж. Это могут быть способы, подробно описанные в учебниках криминалистики: сокрытие похищенного, уничтожение следов, маскировка внешнего вида похитителя, создание ложных следов и т.д.1.

Среди способов воспрепятствования расследованию кражи векселя, совершаемой сотрудниками организации, следует отметить:

сокрытие факта кражи путем использования приспособления, позволяющего виновному извлекать векселя из хранилищ без их взлома (штатные и поддельные ключи от хранилищ, отмычки, поддельные печати для опечатывания и т.д.);

сокрытие факта отсутствия похищенного векселя путем его подмены качественно изготовленной копией, подлинным векселем из другого массива документов либо аннулированным векселем;

См.: Криминалистика: Учебник для вузов /Под ред. проф. А.Ф. Волынского. — М. Закон и право, ЮНИТИ-ДАНА, 1999. —С.239—250,

35

В. А. Гамза, И. Б. Ткачу к

создание ложного алиби путем фальсификации времени и обстоятельств выхода векселя из законного владения;

сокрытие своего участия в краже ценной бумаги путем сообщения ложной информации, могущей свидетельствовать об утере векселя, его ошибочной передаче другому лицу, ошибочной засылке по почте ответственным лицом.