Оценка риска
К оглавлению1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12Каждый новый проект неизбежно сталкивается с определенными трудностями, угрожающими его проведению и существованию. Необходимо отметить моменты, связанные с риском проекта, а также уточнить мероприятия, позволяющие уменьшить риск и потери.
Риск, связанный с реализацией проекта, можно разделить на следующие группы:
1. Инвестиционный риск (связанный с процессом подготовки к производству):
- увеличение срока подготовки к производству против расчетного по организационным и техническим причинам;
- увеличение затрат против плановых;
2. Специальный риск (связанный с нормальным функционированием производственной системы):
- перебои в снабжении электроэнергией, комплектующими и др.;
- сбои в работе персонала;
3. Общий риск:
- природные (пожар и т.д.);
- ограбление;
- политические (изменение законодательства, проектных нормативов и др.).
В производственной деятельности промышленного предприятия можно выделить следующие риски:
риск полной остановки предприятия из-за невозможности заключения договоров на поставку необходимых при данной технологии материалов, комплектующих деталей и других исходных продуктов;
риск недополучения исходных материалов из-за срыва заключенных договоров о поставке, а также риск невозврата денежных средств, перечисленных поставщику в виде предварительной оплаты;
риск незаключения договоров на реализацию произведенной продукции, работ или услуг, т.е. риск полной или частичной нереализации;
риск неполучения или несвоевременного получения денежных средств за отгруженную на реализацию продукцию;
риск отказа покупателя от полученной и оплаченной продукции или риск возврата;
ценовой риск, связанный с определением цены на реализуемую предприятием продукцию, а также риск в определении цены на необходимые средства производства, используемое сырье, материны, топливо, энергию, рабочую силу и капитал (в виде процентных ставок по кредитам). По некоторым расчетам, ошибка в размере цены на реализуемую продукцию на 1% приводит к потерям, составляющим не менее 1% выручки от реализации. Если спрос на данный товар эластичен, то потери могут составить 2— 3%. При рентабельности продукции, составляющей 10—13%, ошибка в цене на 1% может означать потери в прибыли на 5—10%. Ценовой риск существенно возрастает в условиях инфляции;
риск банкротства как деловых партнеров (контрагентов, поставщиков и т.п.), так и самого предприятия.
Риски |
Веса Wi |
Платежеспособность заказчика |
1/3 |
Непредвиденные затраты в том числе из-за инфляции |
1/3 |
Несвоевременная поставка комплектующих изделий |
1/3 |
Стадия функционирования финансово - экономические риски
Риски |
Веса Wi |
Неустойчивость спроса |
1/7 |
Появление альтернативного продукта |
1/7 |
Снижение цен конкурентами |
1/7 |
Увеличение производства у конкурентов |
1/7 |
Рост налогов |
1/7 |
Неплатежеспособность потребителей |
1/7 |
Рост цен на сырье материалы перевозки |
1/7 |
Каждый новый проект неизбежно сталкивается с определенными трудностями, угрожающими его проведению и существованию. Необходимо отметить моменты, связанные с риском проекта, а также уточнить мероприятия, позволяющие уменьшить риск и потери.
Риск, связанный с реализацией проекта, можно разделить на следующие группы:
1. Инвестиционный риск (связанный с процессом подготовки к производству):
- увеличение срока подготовки к производству против расчетного по организационным и техническим причинам;
- увеличение затрат против плановых;
2. Специальный риск (связанный с нормальным функционированием производственной системы):
- перебои в снабжении электроэнергией, комплектующими и др.;
- сбои в работе персонала;
3. Общий риск:
- природные (пожар и т.д.);
- ограбление;
- политические (изменение законодательства, проектных нормативов и др.).
В производственной деятельности промышленного предприятия можно выделить следующие риски:
риск полной остановки предприятия из-за невозможности заключения договоров на поставку необходимых при данной технологии материалов, комплектующих деталей и других исходных продуктов;
риск недополучения исходных материалов из-за срыва заключенных договоров о поставке, а также риск невозврата денежных средств, перечисленных поставщику в виде предварительной оплаты;
риск незаключения договоров на реализацию произведенной продукции, работ или услуг, т.е. риск полной или частичной нереализации;
риск неполучения или несвоевременного получения денежных средств за отгруженную на реализацию продукцию;
риск отказа покупателя от полученной и оплаченной продукции или риск возврата;
ценовой риск, связанный с определением цены на реализуемую предприятием продукцию, а также риск в определении цены на необходимые средства производства, используемое сырье, материны, топливо, энергию, рабочую силу и капитал (в виде процентных ставок по кредитам). По некоторым расчетам, ошибка в размере цены на реализуемую продукцию на 1% приводит к потерям, составляющим не менее 1% выручки от реализации. Если спрос на данный товар эластичен, то потери могут составить 2— 3%. При рентабельности продукции, составляющей 10—13%, ошибка в цене на 1% может означать потери в прибыли на 5—10%. Ценовой риск существенно возрастает в условиях инфляции;
риск банкротства как деловых партнеров (контрагентов, поставщиков и т.п.), так и самого предприятия.
Риски |
Веса Wi |
Платежеспособность заказчика |
1/3 |
Непредвиденные затраты в том числе из-за инфляции |
1/3 |
Несвоевременная поставка комплектующих изделий |
1/3 |
Стадия функционирования финансово - экономические риски
Риски |
Веса Wi |
Неустойчивость спроса |
1/7 |
Появление альтернативного продукта |
1/7 |
Снижение цен конкурентами |
1/7 |
Увеличение производства у конкурентов |
1/7 |
Рост налогов |
1/7 |
Неплатежеспособность потребителей |
1/7 |
Рост цен на сырье материалы перевозки |
1/7 |