3.3. Подмена подлинного векселя на поддельный в процессе операций

связанных с предъявлением векселя к оплате векселедателю

Приготовление к совершению преступления включает в себя действия, призванные вызвать доверие к мошеннику и заинтересовать векселедателя выгодными условиями финансового сотрудничества.

С этими целями преступник неоднократно совершает вексельные операции с векселедателем и аккуратно выполняет свою часть обязательств, прямо или косвенно демонстрируя заботу о своей деловой репутации. Сделки заключаются на весьма привлекательных для векселедателя условиях. Приобретя в очередной раз вексель на весьма значительную сумму, похититель (имея в своем распоряжении подлинник) изготавливает высококачественную копию ценной бумаги. В процессе приготовления подыскиваются возможные соучастники преступления. Их роль может заключаться в изготовлении подделки, в участии противодействия расследованию тем или иным путем.

На следующем этапе преступных действий мошенник в оговоренный срок предъявляет поддельный вексель вместо подлинного к оплате векселедателю. Плательщик, как правило, оплачивает ценную бумагу без тщательной проверки подлинности векселя. Недостатку внимания с его стороны способствуют: мнимое узнавание «собственного» векселя; подтверждение факта его выдачи и предстоящей оплаты  внутренними  учетными документами  (реестром)

42

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук

организации-векселедателя; «хорошо» знакомый контрагент — первый векселедержатель.

Не исключено использование в указанной мошеннической схеме и сразу двух документов — подлинника и подделки. В этом случае первоначально будет предъявлен к оплате подлинный вексель. После проверки его подлинности ценная бумага под заранее продуманным предлогом на короткое время передается в руки мошенника, который производит ее подмену на подделку практически в присутствии плательщика по векселю.

Одновременно с предъявлением поддельного векселя к оплате векселедателю мошенник продает подлинный вексель другому лицу, которое затем также предъявляет его к оплате. Не исключается, что это лицо осведомлено о мошеннических действиях предыдущего собственника векселя и действует в сговоре с ним. В случае отказа векселедателя оплатить вексель последний собственник ценной бумаги обращается с иском в арбитражный суд, который обязывает векселедателя выплатить вексельную сумму.

Противодействие расследованию мошенничества со стороны лица, предъявившего к оплате подделку, может заключаться в маскировке субъекта преступления (использование фальшивого паспорта) либо в его сокрытии. Не исключена ситуация получения вексельной суммы по доверенности субъектом с поддельным паспортом. В таком случае установление подлинных виновников преступления еще более затрудняется.

Следует помнить, что передача (даже кратковременная) ценной бумаги другим лицам после принятия ее к оплате недопустима. Если же такая передача имела место, процедуру проверки подлинности векселя следует проводить заново в полном объеме.

К числу трудностей расследования следует отнести установленный правилами вексельного обращения запрет на задержание плательщиком подложного или утраченного векселя в случае его предъявления к оплате. Такой вексель должен быть возвращен предъявившему его лицу. В противном случае нарушается право обладателя подделки на регрессный иск в отношении лиц, поставивших на документе свои подлинные подписи. О факте предъявле-

43

В. А. Гамза, И. Б. Ткачу к

ний поддельного векселя плательщик должен поставить в известность органы внутренних дел.

Характерной особенностью ситуаций подобного рода является нежелание правоохранительных органов разбираться в сложных механизмах вексельных взаимоотношений и стремление направить разбирательство в русло арбитражного процесса, не имеющего эффективных механизмов борьбы с мошенниками.