§ 1. Общие требования к построению системы безопасности в сфере вексельного обращения

Задача предупреждения хищений векселей либо совершения преступлений с использованием самих векселей рассматривается в настоящей работе, в первую очередь, с позиций юридического лица, участвующего в вексельном обращении. Выполнение указанной задачи предполагает построение определенной системы защиты с применением мер правового, организационного, технологического, криминалистического и сыскного характера.

В основе обеспечения безопасности вексельного обращения лежит точное знание и тщательное выполнение положений вексельного законодательства, надлежащая организация системы внутреннего учета векселей и связанного с ними документооборота, а также изучение платежеспособности и добросовестности предполагаемых партнеров по вексельной сделке.

Одним из важнейших элементов системы безопасности является обеспечение надежности персонала на участке вексельного обращения. Лица, работающие с векселями, тщательно отбираются и проверяются кадровыми подразделениями организаций по соответствующим методикам, включающим в себя набор требований к

В.А. Галпа, И.Б. Ткачук

деловым и личным характеристикам работников1. Они дают обязательство строго соблюдать правила совершения вексельных операций и хранения векселей; не разглашать сведения о технологии вексельных операций; организации хранения векселей; их отправке, перевозке, охране, мерах защиты хранилища. Указанные специальные обязательства работников разрабатываются с учетом специфики выполняемых ими трудовых обязанностей, правил обращения с материальными ценностями, стандартов профессиональной деятельности в кредитных и иных организациях.

В целях предупреждения ошибок и злоупотреблений процесс работы с векселями следует детально регламентировать путем принятия соответствующей инструкции, предусматривающей меры защиты от просчетов правового характера, способы технологической и физической защиты от преступных посягательств в сфере вексельного обращения.

Инструкция должна содержать правила выпуска, хранения и обращения векселей (в том числе технологию выдачи, приема, предъявления к оплате, доставки/пересылки векселя адресату за пределами организации: контрагенту, банку, нотариусу, суду, эксперту и т.д.); порядок сдачи ценных бумаг в архив после погашения, уничтожения погашенных векселей с истекшим сроком хранения, а также технологию периодической проверки наличия векселей на всех этапах их обработки и хранения.

Кроме того, следует установить (с приемлемой степенью детализации) обязанность и способы применения соответствующих приемов защиты векселей от подделок и выявления подделок с использованием средств и методов, разработанных в рамках криминалистики, а также требования по защите хранилища векселей2. Весьма ценными при разработке указанной инструкции являются рекомендации, содержащиеся в стандартах АУВЕР.

1  Подробнее о методике отбора персонала см.. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Указ. раб. — С. 153—176.

2  Наиболее предпочтительным местом хранения векселей является касса, оборудованная в соответствии с требованиями, предъявляемыми Положением Банка России от 9 октября 2002 г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций на территории Российской Федерации».

81

В.А. Гамза, И.Б. Ткачук

Важную роль в предупреждении преступных посягательств и в устранении их вредных последствий играет систематический контроль за порядком хранения векселей и правилами ведения учетной и аналитической документации, организация которого возлагается на руководство организации.

Наиболее полной и эффективной мерой такого контроля является периодическое проведение внутренних ревизий с обязательным выполнением всех требований по специально разработанной методике. Следует подчеркнуть, что своевременное обнаружение хищения (утраты) векселя во многих случаях позволяет его собственнику избежать материального ущерба от противоправных и ошибочных действий. В этих целях необходимо принять меры, установленные гражданским законодательством специально для указанных случаев. Дополнительной мерой защиты от мошенничества в сфере вексельного обращения может служить экспертиза надежности вексельных сделок, для проведения которой следует обратиться к экспертам АУВЕР.