3.Рыночная  экономика и “новая  преступность”.

Весь спектр негативных явлений в экономике можно с условностью разделить на два блока: теневую и криминальную экономику. Под первой подразумеваются деформации экономических отношений, которые не находят отражения в законодательстве и соответственно не признаются правонарушениями. Последний пример — создание так называемых финансовых «пирамид». В понятие "криминальная экономика" включаются деяния в экономической сфере, подпадающие под определенные статьи законодательства, то есть экономические правонарушения и преступления. Криминальная экономика — это специфический экономический уклад, способ хозяйствования, который призван обеспечивать определенную, относительно небольшую по численности группу лиц сверхдоходами от преступной деятельности, доходами от использования «прорех» в законодательстве.

Таким образом, «криминальная экономика» — это более широкое понятие, чем «теневая экономика», и включает последнюю как составную часть. По нашему мнению, организованную преступность, криминальную экономику следует рассматривать системно.

«Только в первом полугодии 1992 года было проведено 47 тысяч прокурорских проверок, в ходе которых выявлено свыше 29 тысяч незаконных правовых актов... По требованию прокуроров за игнорирование законов привлечены к дисциплинарной административной и материальной ответственности 25 тысяч должностных лиц». Это во много раз превышает количество нарушений, выявленных всеми вместе взятыми контролирующими органами, а также многочисленными службами ведомств, исполнительных структур.

За последние три года особенно большое число правонарушений было совершено в денежно-кредитной сфере. По данным экспертов Министерства внутренних дел, задолженность по банковским ссудам, полученным незаконно, составила более 95 трлн. рублей, за рубежом за последние пять лет на счета криминальных коммерческих структур из России незаконно передано до 300 млрд. долларов. Эксперты констатируют: перелом в борьбе с преступностью не достигнут, не установлены виновники полумиллиона преступлений.

На формирование финансовой и кредитной системы большое влияние оказала принятая модель реформ, которая фактически открыла путь для легализации отношений бюрократического рынка, то есть отношений торга различных структур хозяйственной вертикали по поводу взаимных уступок, но без гарантии выполнения своих обязательств. Либерализация цен, открытие внешних рынков, приватизация стали основой ожесточенного передела собственности и попыток обрести контроль над ней с использованием и подключением различных криминальных групп.

В результате рекордного падения национального внутреннего продукта за четыре года в совокупности на 28 %, потерь источников доходов госбюджета государство столкнулось с необходимостью закрыть образовавшуюся брешь и для этого использовало следующие методы: эмиссию платежных средств и запуск механизма открытой инфляции; экспансию налогов, которая порождает у предприятий стремление расширять налично-денежный оборот, неконтролируемый государством;

сокращение расходов на национальный сектор. Следствием этого является рост внутренних сбережений населения, который из-за отсутствия государственных гарантий на рынке сберегательных вкладов становится основой для спекуляций и мошеннических операций со вкладами со стороны многочисленных финансовых компаний. Все это ставит под сомнение экономический курс президента и правительства.

"Нетрудно предвидеть, что при сохранении нынешних тенденций (то есть нынешнего курса экономической политики в России) Китай обойдет нас по производству валового внутреннего продукта на душу населения не позже, чем в 1999-м, в крайнем случае — в 2000 году", — пишет А. Илларионов в статье "И правительство, и оппозиция предлагают курс экономического падения" ("Известия". 1996. 11 декабря).

Довольно широкий размах получили преступления в сфере кредитно-банковских отношений, причем увеличились как правонарушения, направленные против банковских учреждений, так и нарушения, совершаемые самими банками. В первую группу входят преимущественно хищения кредитов. И если ранее основным способом этого было использование подложных платежных документов, то теперь широко используются фальшивые банковские гарантии, различные формы лжепредпринимательства, невозврат кредитов. По некоторым данным, каждый третий кредит берется с целью его присвоения. Думается, что криминалогически обоснован критерий, в соответствии с которым в число «банковских» преступлений можно включить уголовно наказуемые налоговые правонарушения банкиров, хищения государственных средств с использованием поддельных документов.

Вторую группу составляют правонарушения, совершенные с помощью так называемых «карманных» банков или в целях незаконного перевода капитала за границу.

Российская банковская система, сложившаяся с конца 1991 г., находится в настоящее время в тяжелейшем положении. Одной из важных проблем является криминализация сферы банковского обращения. В результате развития коммерческих банков и новых экономических структур без создания соответствующей службы экономической безопасности; сегодня криминальные неплатежи между коммерческими структурами превышают 2 трлн. рублей ("Российская газета". 1993. № 30).

Наиболее незащищенной банковской операцией оказалось кредитование. Миллиарды рублей кредитов растрачены и переведены на личные счета в заграничных банках. Банкиры, казалось бы, должны знать, что кредитование требует проверки кредитоспособности и платежеспособности.

В результате проверки ревизионного отдела Владбанка, располагающегося в г. Владивостоке, было вскрыто преступление, совершенное начальником расчетно-ссудного отдела Донгак Л.М. Материалы были направлены в прокуратуру Ленинского района г. Владивостока. В ходе следствия было установлено, что гp. Донгак Л.М. было похищено материальных ценностей на сумму 405 млн. рублей. Данный ущерб был нанесен Владбанку с 1993 по 1995 гг. В преступлении, совершенном Донгак, были замешаны сотрудники этого коммерческого банка, не подозревавшие об их вовлечении в деятельность Донгак Л.М. Она, пользуясь правом контрольной подписи на бухгалтерско-учетных документах, похищала деньги путем списывания их со счетов вкладчиков Владбанка, в частности, терминала «Изумруд». 14 марта 1997 года Ленинский районный суд г. Владивостока, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по обвинению Донгак Л.М. в совершении  преступления, предусмотренного ст.ст. 147 ч. 3, 192 ч. 2 УК РФ, признал ее виновной в совершении преступления и назначил наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет с конфискацией имущества, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Центральным (г. Воронеж) отделом Всероссийского научно-исследовательского института МВД Российской Федерации осуществлено исследование, в ходе которого удалось методом анкетирования обобщить мнение значительной группы сотрудников банковских учреждений, в том числе и их руководителей, по вопросам обеспечения экономической защищенности банков и физической безопасности их сотрудников.

Анкетирование проводилось среди сотрудников главного управления Центрального банка России по Воронежской области, Воронежского банка, Сбербанка России и ряда коммерческих банков Воронежа и области.

Одновременно, в качестве контрольной группы, анкетировались сотрудники правоохранительных органов, имевшие по роду своей деятельности отношение к выявлению и расследованию правонарушений в кредитно-банковской сфере.

Так, например, 53,3 % опрошенных считают наиболее типичным общеуголовным преступлением в отношении собственности банков грабеж и вооруженное нападение. Практика же показывает, что этот тип преступного поведения является, пожалуй, самым редким из всей общности покушений на банковскую собственность.

Не следует сбрасывать со счетов и то обстоятельство, что, как показывает практика стран с давними традициями рыночных отношений и наличием насильственных личностных установок (например США), снижение возможностей к совершению хищений «бескровным» путем мошенничества резко увеличивает число вооруженных нападений, налетов, захватов заложников и т.п. По крайней мере, 56,3 % опрошенных сотрудников правоохранительных органов не отвергают такого развития ситуации в нашей стране.

Основные результаты исследования, проведенного в среде сотрудников банковских учреждений, сводятся к следующему.

Более половины опрошенных (51,7 %) считают, что корыстные правонарушения в кредитно-банковской системе либо распространены весьма широко, либо встречаются достаточно часто. И только 21,7 % респондентов считают, что такие правонарушения встречаются очень редко.

Тем не менее в будущее банковские работники смотрят с определенным оптимизмом: только 20 % их, оценивая дальнейшее развитие ситуации в сфере обеспечения банковской безопасности, считают, что положение будет стремительно ухудшаться, а 41, 7 % надеются, что по мере становления закрытой сети межбанковской связи и систем криптографической защиты компьютерных систем оно улучшится.

Положительно оценивают деятельность правоохранительных органов в сфере обеспечения банковской безопасности только 10 % респондентов (и ни один руководитель банков);

61,6 % опрошенных считают, что органы правоохраны могут делать для банков больше; 35 % констатируют, что кроме обеспечения физической охраны и тревожного реагирования ничего не делается; а 11,7% заявляют, что эти органы мешают. И тем не менее только 10 % участников опроса считают обращение в милицию и др. правоохранительные органы нецелесообразным в любых случаях.

А ситуация, складывающаяся в коммерческом звене банковской системы, требует быстрой реакции: 81,7 % принявших участие в опросе отмечают наличие в своем банке заемщиков, просрочивших выплату процентов по кредитам; 51,7 % сообщают о наличии случаев невозвращения выданных кредитов; 21,7 % — не целевом использовании кредитов; а 6,7 % осведомлены о фактах хищения кредитов должностными лицами заемщиков. По имеющимся экспертным оценкам, не менее 300 млрд. рублей невозвращенных денежных средств, полученных в качестве кредита, уже обналичены и присвоены.

В такой ситуации вполне естественно, что две трети опрошенных нами сотрудников банковских учреждений считают создание собственных банковских служб безопасности делом либо абсолютно необходимым, либо желательным (66,6 %). Ни один из руководителей банков не рискнул отказываться от этой идеи на том основании, что имеются законные возможности обращения за помощью в правоохранительные органы, а из опрошенных сотрудников только 8,3 % сочли на этом основании создание такой службы ненужным.

Более того, 56,7 % респондентов отметили целесообразность создания в регионе межбанковской структуры обеспечения и поддержания экономической безопасности; 40 % связали необходимость ее создания с участием в ней соответствующих органов исполнительной власти, правоохранительных и налоговых органов.

46,7 % опрошенных полагают, что создание служб безопасности существенно затруднит совершение преступлений в банковской системе; 31,6 % считают, что служба безопасности окажет помощь правоохранительным органам в выявлении различных правонарушений в банковской системе.

Интересно, что среди сотрудников правоохранительных органов считают создание банковских служб безопасности  необходимостью 75 % респондентов.

В основание классификации банковских преступлений положен характер и степень общественной опасности.

1. Преступления, совершаемые непосредственно персоналом и руководящими работниками банков:

а) получение взятки;

б) правонарушения при продаже банком иностранной валюты;

в) незаконное открытие расчетных счетов;

г) умышленное разглашение коммерческой тайны;

д) коммерческий подкуп;

е) присвоение путем мошенничества, за счет неправомерного списания со счетов клиентов денежных средств.

2. Преступления, воздействующие на банковскую систему:

а) лжепредпринимательство;

б) получение кредита путем обмана;

в) ложное банкротство;

г) злостное банкротство;

д) подделка частичная или полная гарантийных писем на

основании которых получаются кредиты;

е) внесение в официальные документы заведомо ложных

сведений;

ж) присвоение денежных средств предприятий и банков

путем подлога расчетно-кассовых документов.

3. Преступления, подрывающие кредитно-финансовую и экономическую систему государства:

а) изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг;

б) нарушение правил о валютных операциях.            Отдельную группу правонарушений в банковской сфере составляют мошеннические операции с целью получения кредита. В зависимости от вида кредита мошенничество с целью его получения имеет различные формы:

а) мошенничество с целью получения денежного кредита;

 б) мошенничество с целью получения товарного кредита. Широкое распространение получил такой вид банковских преступлений, как получение вознаграждения должностными

лицами банка за:

• предоставление кредита, преимуществ при выдаче кредита, установление льготных процентных ставок либо освобождение от взимания процентов;

• выдачу кредита без должной проработки банком всех сторон производительной и инвестиционной деятельности кредитуемого предприятия, его финансового положения;

• предоставление кредита на цели, не предусмотренные уставом предприятия, либо без определения конкретной цели;

• выдачу кредита наличными средствами, а не на оплату материальных ценностей;

• выполненные работы и оказанные услуги, не предусмотренные нормативными документами;

• направление кредитных средств на расчетный счет, что приводит к их обезличиванию и нецелевому использованию.

Это преступление квалифицируется как получение взятки  должностным  лицом.

Признаками преступления являются:

• занижение процентных ставок либо освобождение от взимания процентов при заключении договоров и размеров комиссионного сбора за предоставленные услуги;

• отсутствие документов клиента, подтверждающих его кредитоспособность и платежеспособность, что свидетельствует о выдаче кредита без должностной проработки банком всех сторон производственной и инвестиционной деятельности кредитуемого предприятия, его финансового положения в целях установления источников погашения задолженности;

• предоставление кредита на цели, не предусмотренные уставом предприятия, либо без определения конкретной цели; наличными средствами, а не на оплату товарно-материальных ценностей, выполненных работ и оказанных услуг;

• направление кредитных средств не на ссудный, а на расчетный счет;

• предоставление кредита с превышением максимально допустимых размеров на одного заемщика, без оформления срочных обязательств;

• отсутствие в кредитном договоре указаний о размере кредита;

• постоянное предоставление отсрочки погашения задолженности без достаточного экономического обоснования либо заявления об этом со стороны клиентов;

• выдача кредитов без составления кредитного договора;

• предоставление ссуд заемщикам при отсутствии собственных средств и кредитного обеспечения;

• небрежность в оформлении и ведении кредитного договора.

Например, отсутствие документов, подтверждающих выверку взаимных расчетов, включая справки клиентов об уточнении определенных отчетных дат задолженности по кредитам, свидетельствует об отсутствии бухгалтерского контроля за взаимными кредитами.

Признаки, указывающие на факты замаскированного получения взяток:

• перечисление денежных средств на лицевые счета руководителей банков;

• оформление их или близких родственников на работу по совместительству в кредитуемые предприятия без ее выполнения.

Документами, подтверждающими преступления, служат:

• кредитные договоры, документы, служащие основанием для выдачи кредита (технико-экономическое обоснование эффективности использования кредита, график погашения кредита, обязательство-поручение, письмо о предоставлении кредита, договор о использовании временно свободных средств предприятий — депозитов);

• протоколы заседания совета и правления банка по вопросам кредитов.

Таким образом, учитывая все сказанное выше, можно сделать вывод о тенденции развития преступности, которая выразилась в следующем:

• повышение профессионализма и организованности преступников, тесное переплетение общеуголовной и экономической преступности;

• дальнейшая интернациональная взаимосвязь в преступной деятельности, укрепление связей отечественных организованных преступных групп с аналогичными структурами в странах ближнего и дальнего зарубежья;

• распространение новых способов совершения преступлений: фиктивные хозяйственные операции, в том числе создание лжепредприятий, организация лжебанкротств, махинация с ценными бумагами и т.п., использование современных достижений науки и техники (компьютеров, множительного оборудования, коммуникационных средств связи).

В последнее время в нашей стране широко распространенным стало сленговое выражение «отмывание денег». В мировой практике данное понятие означает инвестирование, а чаще простое перемещение денежных средств, заработанных преступным путем, с целью сокрытия источников их получения. Конкретных способов отмывания денег можно насчитать сотни, они зависят от местных особенностей, наличия или отсутствия законодательной базы. При этом преступным миром выбирается тот механизм, который наиболее эффективен и наименее опасен. Проникая в банковскую сферу, теневой капитал легализируется путем проведения официальных кредитных операций. Существует возможность использования беспроцентного кредита с помощью коррумпированных чиновников. В РФ принят Указ Президента РФ от 4 апреля 1997 г. «О борьбе с коррупцией в системе государственной службы». Отечественными исследователями коррупция мало изучена. "Достаточно сказать, что само определение "коррупция" появилось у нас только в 1993 г. (проект Закона о коррупции). Принятый Закон РФ «О государственной службе» мог бы стать базой для антикоррупционного законодательства. Однако сенсационное назначение Бориса Березовского Указом Президента РФ от 29 октября 1996 г. на должность заместителя секретаря Совета Безопасности России заставляет задуматься". В основе политической коррупции - лизинг неофициальный, бесконтрольный обмен ресурсами между властными элитами и другими структурами общества.

Не все типы политической коррупции определяются законом как преступные деяния. Оно представляет собой общественно осуждаемое поведение власть имущих, которое может включать, а может и не включать уголовно наказуемое деяние.

В любом обществе всегда существует несовпадение между системой его фундаментальных ценностей, которой соответствуют официальные правила и запреты (система «мира» данного общества), и так называемым «операционным кодексом», т.е. скрытой системой правил, с помощью которой на практике разрешаются текущие вопросы политики. Это объясняется тем, что многие действия, основанные на правилах «операционного кодекса», оказываются практически необходимыми для эффективного управления, а в некоторых режимах даже являются стабилизирующим для политической системы фактором.

Таким образом, сфера неформальных политических отношений с присущими ей скрытыми правилами игры является той зоной, где вероятность коррупции достаточно велика.

Коррупция. Масштабы экономической преступности достигли такого уровня, что они способны определять характер и направленность самих реформ. Общая сумма ежегодных криминальных доходов оценивается экспертами в 2 трлн. рублей, около половины из них идет на подкуп государственных чиновников. По экспертным оценкам, до 40 тысяч приватизированных предприятий оказались под контролем криминальных структур (см. А. Сухарев. Преступность в России переходного периода. Меры государственного регулирования. // Преступность и законодательство. М., 1997. С. 7, 11).

Коррупция наряду с экономической преступностью стала мощным средством перераспределения собственности и капиталов, в том числе криминальных.

Анализ материалов правоохранительных органов показывает, что в коррупционной деятельности криминальных структур наметились и новые тенденции, в частности: переход от режима разовых проблем за взятку к длительному сотрудничеству на договорной основе; легализация преступных формирований путем создания на их базе предпринимательских структур.

Примером таких могут служить различные фирмы, создаваемые авторитетами преступного мира. Так, анализ экономической активности «лидеров» позволяет сделать вывод о том, что в среднем на одного представителя «общака» в Хабаровском крае приходится три созданные им коммерческие структуры, от лица которых «генеральный директор» в состоянии вступать в контакты с представителями власти.

К примеру, Н. является владельцем или соучредителем коммерческих фирм «Кладезь ДВ», «Губернатор ДВ», «Истин», «ДВ Гамма», «Канопус». Другому представителю, Л., принадлежат фирмы «Дальинтервосток», «Союз», «Курса», «Дальмрамор», «Рассвет», «Шанс ЗМ», «Див 2», «Алекс ДВ». Г. руководит фирмами «Гнейс», «Восток авто-трединг» и известной туристической фирмой «Майкл». Не отстают в этом деле и выходцы с Кавказа. Так, А. принадлежат фирмы «Вайнах», «Илли», «Рейд».

В России сегодня много говорят о коррупции в высших эшелонах власти и о том, что важные государственные персоны практически недоступны правосудию. Иногда правоохранительные органы возбуждают уголовные дела, но, как правило, до суда они не доходят. Исключением из правил, видимо, может стать дело адмирала И. Хмельнова, переданное в Верховный Суд РФ.

Одним из пунктов обвинения адмирала является нецелевое использование денег, вырученных от продажи крейсеров «Минск» и «Новороссийск». Корабли были проданы Южной Корее в 1994 г. за 9 млн. долларов. На эти деньги предполагалось купить жилье офицерам, но вместо этого они были вложены в различные коммерческие проекты.

Помимо этого при продаже авианесущих крейсеров предпринималась беспрецедентная попытка отправить в Южную Корею суперсекретные радиолокационные, навигационные, делитно-ракетные и прочие комплексы, различные виды вооружения под видом лома черных металлов.

Результативность борьбы с коррупцией снизилась. По всей России в 1993 г. осуждено за взяточничество к лишению свободы 397 лиц, в 1994 г. — 380. К лишению свободы приговаривалось лишь около одной трети осужденных взяточников.

В плане общего предупреждения коррупции необходимо исключить ее использование как средства становления и укрепления новых общественных отношений.

При специальном предупреждении коррупции важны:

повышенный контроль за доходами и расходами государственных и ряда иных категорий служащих;

установление такого содержания служащим, которое способно обеспечить им и их семьям достойный уровень жизни;

режим обеспечения безопасности лицам, осуществляющим

борьбу с коррупцией;

введение режима исключительного служебного использования дорогостоящих государственных квартир, особняков, предоставленных в связи с занятием государственной должности, при гарантированности частного жилья на общих, предусмотренных законом условиях; правоохранительная деятельность должна неуклонно осуществляться только в рамках и на основе закона.

Громкие преступления в ближайший период (год — два) будут связаны с ожидающимся массовым банкротством банковских структур. России предстоит пережить, как представляется, скандалы, связанные с разорением или мошенничеством в банковских структурах, прежде всего мелких и средних (которые как раз и обещают вкладчикам совершенно нереальные проценты по депозитным вкладам — свыше 1000 % по  рублевым и 60 % по валютным.

Процессу массового банкротства банковских структур будет способствовать и жестокая конкуренция со стороны зарубежных банков, которым, согласно договоренности с БЭС, с  1995 г. будет разрешена деятельность на территории России (сейчас это разрешено только двум не очень крупным банкам и со значительными ограничениями).

Криминал в банковской сфере не под силу одиноким, здесь чаще всего действует организованная преступность, которая предполагает цепочку участников, детальную разработку сценария, наличие совершенного технического обеспечения и значительных денежных средств.

Преступления такого рода питают криминальные кланы, способствуют созданию «государства в государстве» — мафиозных структур, которые мешают развитию цивилизованного бизнеса.

Кроме того, высокий уровень преступности препятствует интеграции России в мировую экономику и грозит политическому имиджу страны, как утверждает Г. Тосунян в книге "Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы" (М., 1995).

Особую тревогу сегодня вызывает состояние личной безопасности предпринимателей. По результатам социологического исследования, проведенного специалистами Академии МВД России, свыше 40 % предпринимателей в течение последнего года были жертвами краж, ограблений, мошенничества, вымогательства и других имущественных преступлений, а 30 % опрошенных подвергались различным насильственным действиям и угрозам, связанным с деятельностью фирм.

Данное исследование показало, что главными источниками угроз безопасности для предпринимательства являются:

рэкет со стороны частных лиц;

реализация возможности физического насилия над сотрудниками фирм и членами их семей;

вымогательство со стороны представителей правоохранительных и других государственных органов;

незаконное действие властей.

На эти угрозы указали от 40 до 70 % респондентов. Одновременно с криминализацией экономических отношений происходит существенный рост тяжких преступлений; увеличивается число бандитских группировок, совершающих заказные убийства конкурентов из числа предпринимателей, руководителей банков, иных коммерческих структур, а также неугодныx  криминальных авторитетов и даже нежелательных представителей законодательных органов и государственного управления.

Данные о состоянии экономической преступности в России в 1994 г. (в абсолютных показателях и в %)

Под действием ряда факторов, упомянутых выше, «криминогенная обстановка в экономике России продолжает обостряться», о чем свидетельствует ряд данных об экономической преступности в России за 1994 г. (см. "Президентский контроль". 1995, № 2. С. 80-87).

В целом за 1994 г. правоохранительными органами в сфере экономики выявлено свыше 180 тыс. преступлений. По словам министра внутренних дел России Анатолия Куликова, прогнозировалось, что к концу 1996 г. число выявленных тяжких экономических преступлений превысит показатели 1993 г. в 2,5 раза. По данным экспертов этого министерства, задолженность по банковским ссудам, полученным незаконно, составила более 95 трлн. рублей, за рубежом за последние пять лет на счета криминальных коммерческих структур из России незаконно перевезено до 300 млрд. долларов. «Не удалось установить виновников полумиллиона преступлений».

Среди регионов России наибольшее количество преступлений и тяжких их видов выявлено: в Москве — 7068 и 2186 соответственно, в Краснодарском крае — 4563 и 2105, Московской — 4234 и 1424, Свердловской — 3271 и 1406, Ростовской области —2700 и 1236.

Количество тяжких преступлений особенно значительно возросло в Туве (почти в 6 раз), на Алтае, в Пензенской, Сахалинской, Пермской, Тверской, Омской и Калининской областях (в 3 раза). Незначительно увеличилось — в Хабаровском крае, Псковской области, Кабардино-Балкарии, Ингушетии, Северной Осетии, Кемеровской и Тульской областях.

Наибольшее количество мошенничеств выявлено в Центральном (3590) и Северо-Западном (2553) экономических районах. Это почти половина от их общего количества.

Темпы прироста выявления таких преступлений увеличились в 77 регионах России, причем в 9 из них в пять раз и более; наиболее значительно в Еврейской (950 %) и Псковской (800 %) областях. Уменьшилось количество выявленных мошенничеств только в Ингушетии, Камчатской и Магаданской области.

В региональном разрезе почти треть всех выявленных мошенничеств приходится на г. Москву и г. Санкт-Петербург. В Москве выявлено 1996 таких хищений (темп прироста 214 %), из них 451 — в крупных и особо крупных размерах. В С.Петербурге — 2062 (198 %), но квалифицированных из них всего 57. Большое количество мошенничеств выявлено также в Красноярском (481 и 32 %), Краснодарском (401 и 96 %) краях, Свердловской (399 и 320 %), Волгоградской (376 и 60 %), Московской (361 и 198 %), Челябинской (345 и 245 %), Пермской (360 и 543 %) областях. В результате принятых мер по 4559 преступлениям (из числа выявленных в текущем году) уголовные дела уже направлены в суд. Вторая, наиболее значимая группа выявленных в сфере экономики преступлений относится к категории должностных. Их выявлено 16,5 тысяч, или на 8 % больше. Из них почти каждое третье связано со взяточничеством, их выявлено больше на 9 %. Выявление фактов взяточничества увеличилось в 49 регионах России. Наибольшее количество таких преступлений выявлено в Москве, Краснодарском крае, в Новосибирской, Московской, Ростовской и Свердловской областях. В результате принятых мер почти половина уголовных дел по взяточничеству направлена  в суд (45 %). К сожалению, говорить о том, что мы можем эффективно бороться с коррупцией уголовно-правовыми средствами, не приходится. И это подтверждают данные социологических исследований. В соответствии с ними 35 % опрошенных предпринимателей постоянно дают взятки чиновникам, и без этой дани их деятельность, увы, просто нерентабельна. В нормальных странах авторитет является основанием власти, у нас же власть является основанием для авторитета. И конечно же, неограниченной возможности для коррупционеров.

Особое беспокойство вызывает лавинообразный рост таких опасных государственных преступлений, как изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг. Их зарегистрировано в 2 раза больше, чем за 1993 г., или почти в 50 раз больше, чем за 1992 г.

Количество зарегистрированных фактов фальшивомонетничества увеличилось в 66 регионах страны. Зарегистрировано 86 преступлений, по которым изымалось свыше 100 поддельных купюр. Имели место преступления, когда одновременно изымалось больше 1000 поддельных купюр. По выявлению преступлений к уголовной ответственности за фальшивомонетничество привлечено 2035 человек, или почти в 4 раза больше, чем в 1993 г. В целом принятыми мерами предотвращен выброс в обращение поддельных отечественных денег, иностранной валюты и государственных ценных бумаг на сумму около 10 млрд. рублей.

Плодами финансовой самодеятельности регионов является появление квазиденег (чего стоят хотя бы «уральские франки» Эдуарда Росселя). Чтобы кругооборот денежных суррогатов остановился, решения должны быть радикальными. Долги бюджету должны погашаться не суррогатами, а настоящими деньгами.

Еще в 1993 году ИЧП «Александр» получило эксклюзивное право на вышибание денег, которые российские предприятия задолжали РАО «Газпром» и АО «Мосэнерго» за использование электроэнергии и газа. Пройдя по цепочкам взаимонеплательщиков, Чиликов и его подручные добирались до тех, кто имел действительно что-то стоящее, и в погашение их долгов забирали их продукцию — металл, нефть, мазут, с заводов  ЗИЛ, ГАЗ, ВАЗ — автомобили.

Естественно, «Газпрому» и «Мосэнерго» от этого праздника торговой жизни доставались жалкие крохи. Накануне ареста Чиликов имел более трех тысяч договоров почти с двумя тысячами российских предприятий, многие из которых попали в полную зависимость от него. Только в Московской области, выжимая долги, криминальный бизнесмен взял практически под контроль 331 предприятие (см. Белых В., "Дело подпольного триллионера". Известия. 1996. 22 октября).

Интересен опыт работы правоохранительных органов администрации Кемеровской области. Губернатор Кузбасса Аман Тулеев сообщил, что только в прошлом году МВД России недофинансировало УВД Кемеровской области на 70 млрд. рублей. В области был создан еще в 1995 г. общественный благотворительный фон «Правопорядок», который стал мостиком для перекачки средств от субъектов хозяйственной деятельности к правоохранительным структурам. Фонд стал официальной «крышей» для предпринимателей, направляющих свой капитал в обход закона — это уже своеобразный государственный рэкет на региональном уровне.