5.78. ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЕРЕВОД СРЕДСТВ (EFT) –

позволяет отказаться от использования чеков и других бумажных платежных документов или ограничить их использование.

Отделение подозрительных документов (ОПД) судебного анализа (ОСД) давно признано как ведущая лаборатория по анализу подозрительных документов. По оценкам 1993 г. Главный экзаменатор документов и старшие экзаменаторы имели более 20 лет практики: еще есть несколько более молодых -экзаменаторов, каждый из которых прошел, как минимум, 3-х / летнее интенсивное обучение, с тем, чтобы делать экспертизы качественно. Запросы о соответствующей помощи приходят от иностранных правительств. Комитетов Конгресса, Федеральных на уровне штата и местных правоохранительных органов, таких например, как Госдепартамент США или Национальный Институт Здравоохранения.

Главная задача Отделения подозрительных документов - это помогать оперативным расследованиям с помощью судебного анализа, находящегося на уровне искусства улик, полученных в ходе расследований, написания отчетов о своих научных заключениях и затем дачи показаний в суде в роли экспертов. Экзаменаторы отделения также подготовку следователей по вопросам, связанным с судебным анализом и участвуют в обследовании совершения преступления.

Хотя большинство экспертиз, проводимых Отделением подозрительных документов, состоит в сравнении почерков или анализа, связанного с фальшивомонетничеством, много других типов экспертиз документов для определения их подлинности.

В большинстве дел, расследуемых Секретной службой, наличия документов, которые содержат записи прописью или печатными буквами, относительно которых могут возникнуть вопросы о том - подлинные они или нет. Подписи па США, тексты писем, угрожающие Президентам США, заявки на получение кредитных карточек или подписи на кредитных квитанциях, банковские документы и даже формулы чернил или знаки на поддельных банкнотах - это только несколько видов документов, в которых определение автора или текста может понадобиться следствию.

Подписи могут быть подделаны либо тщательным копированием подлинной подписи или по памяти: подпись также может быть подделана с оригинала, путем подсветки сзади (иногда это называется оконным копированием), путем использования следа, оставленного бороздками или отпечатками с копировальной бумаги.

С того времени, как мы научились писать, наш почерк изменяется, в зависимости от специальности, состояния здоровья и по другим причинам. Иногда эти чрезвычайно сильны, и тогда становится необходимым получить не находящиеся под подозрением образцы записей, написанных в тот же период времени, что и подозрительные документы.

Многие документы, исследуемые Секретной Службой, отпечатаны на машинке. Письма с угрозами, анонимные письма, заявления на получение кредитных карточек, фальшивые удостоверения личности, карточки социального обеспечения, фальшивые водительские и другие документы часто содержат машинопись.

Самые запросы насчет машинописи касаются выпускающей фирмы и машинки: использовалась ли определенная машинка для печатания подозрительного документа, были ли два разных документа, отпечатаны на одной и той же машинке, были ли добавления к подозрительному документу. В дополнение к этому, с лент машинок могут быть сделаны копии.

Чекрайтер или чек-протектор - это аппарат, который наполняет документ “денежным содержанием” путем печати, прокалывания или обрезания с использованием либо чернил, либо ленты. Чекрайтеры применяются как дополнительная система защиты банками, финансовыми организациями, Федеральным Правительством и другими бизнесами. Отпечатки чекрайтеров часто дают основание для идентификации либо исключения машинки, под подозрением. Расследования, связанные с чекрайтерами, случаются реже, чем расследования других подозрительных документов.

Все письма с угрозами, поступающие на экспертизу, исследуются также на вдавленные надписи. Вдавленные надписи на документе образуются вследствие давления пишущего инструмента на предыдущую страницу. Анонимные письма и письма с угрозами, подписи на чеках и других документах могут иметь на себе вдавленные надписи, которые могут привести к источнику этих документов.

Стриациями называются отметины, углубления, морщинки и бороздки, которые образуются, когда лезвие проходит через объект наподобие пачки бумаги. Стриации являются результатом дефективности, неисправного состояния или изношенности данного режущего инструмента. Исследование и сравнение стриации может привести к идентификации определенного режущего инструмента. В операциях, связанных с фальшивомонетничеством, идентификация определенного режущего инструмента из печатной мастерской может стать важной уликой, т.к. она связывает определенную группу фальшивых банкнот с данной мастерской.

Отделение подозрительных документов зачастую просят провести экспертизу стертых (физически уничтоженных), выведенных (химически уничтоженных) и замаскированных (с помощью написания поверх или покрытия непрозрачным слоем) записей или составить вместе порванные кусочки бумаги, банкнот, марок и т.д.

Международная коллекция чернил Секретной Службы США является наиболее полной судебной коллекцией письменных чернил в мире, насчитывающей более 7 тысяч абзацев. Она используется для определения происхождения подозрительных записей путем предоставления информации о типе и марке пишущего инструмента или о самой дате, когда документ мог быть произведен. Документы, имеющие ложные даты, как правило, изобличаются с помощью коллекции чернил. Поскольку эта коллекция наиболее полная, ОСА часто просят о помощи другие американские или иностранные агентства, которым нужно определить происхождение или время написания документа. Чернила, находящиеся на подозрительном документе, могут быть проанализированы для сравнения с другими чернилами на том же документе, с чернилами на других документах или с чернилами в изъятых авторучках, или же их сравнивают с чернилами в коллекции.

Фальшивые банкноты, чеки Казначейства США и другие документы коммерческим способом, обычно применяя офсетную печать, но иногда применяют типографскую или вдавленную печать. Чернила, применяющиеся при таком могут быть сравнены с чернилами на других документах, с чернилами в контейнерах, мастерской или с чернилами, найденными на оборудовании где печатались фальшивые документы (печатные прессы, офсетные матрицы т.д.).

Иногда ставится под вопрос дата чернильной записи на документе в отношении дат других записей. Документы, имеющие такие записи могут быть как одностраничными, так и сшитыми, например, журналы, календари или дневники. До проведения подобной необходимо выполнить два условия:

1. Должны быть записи на этом документе или схожих документах, чьи даты не подлежат сомнению, и формула чернил должна быть такая же, как и на исследуемой записи.

2. Исследуемые записи и записи, с которыми производится сравнение, должны быть на том же документе или документах, хранящихся в одинаковых условиях, с тем, чтобы все записи подвергались одним и тем же внешним воздействиям. Для этой экспертизы применяется метод деструкции, т.е. маленькие образцы чернил удаляются с бумаги.

В последние годы индустрия по производству кабинетных копировальных машин (ККМ) сильно разрослась. Не только произошло увеличение спроса на копировальные машины, но и технология развилась намного дальше, чем стандартная копировальная машина. Отмечен рост производства всецветных копировальных машин, чернильно-струйных машин, цифровых дупликаторов, лазерных принтеров и машин двойного применения. В связи с легким доступом к этим машинам и простотой использования, применение ККМ для производства фальшивых документов и другой мошеннической деятельности сильно возросло.

Тонер - это вещество, применяемое в ККМ и некоторых компьютерных принтерах для производства изображения. Сухой тонер, который может быть как магнитным, так и немагнитным, состоит из мельчайших частиц, которые и формируют изображение, припаиваясь к бумаге. Фальшивые банкноты, произведенные с помощью магнитного тонера часто могут пройти через разменные автоматы. В некоторых копировальных машинах используется жидкий, а не сухой тонер. Копии, произведенные таким способом, напоминают очень плохую офсетную печать. ККМ могут быть:

1. Только черные.

2. Одноцветные, в которых применяется картридж, заправленный черным (который не отличить от только черных ККМ), зеленым, красным, синим, желтым или коричневым тонером.

3. Бесцветные, в которых одновременно применяется комбинация желтого, синего, пурпурно-красного, коричневого и, иногда, черного тонера.

Микроскопический или химический анализ показывают, какой процесс и какой ККМ был использован (не всегда только можно установить разницу между ККМ с жидким черным тонером и офсетной печатью, а также производителя и модель всецветного тонера).

Во время работы ККМ на документах отражаются различные повреждения - от царапин на стекле, куда кладется документ, от крышки, которой он накрывается, от фоторецептора (заряженный барабан внутри ККМ) или от тонерных роликов (ролики, которые припаивают тонер к бумаге). Эти повреждения заметны на копии. Сравнение повреждений или "отметин" может быть произведено между исследуемыми бумагами и подозреваемыми КММ-ами, и есть вероятность установить, что данный ККМ это тот, на котором произведены исследуемые копии.

Если такая идентификация невозможна, то все же возможно провести сравнение определенных характеристик и подтвердить или исключить возможность использования данного ККМ в производстве определенной копии. Иногда "отметины" можно использовать вместе с записями об обслуживании ККМ или документами, о которых известно, что они были произведены в определенную дату, для определения примерной производства документа или же для определения того, что данный документ не мог быть произведен в данное время.

Отдел судебного анализа имеет картотеку фальшивых документов, а также образцы настоящих удостоверений личности как Федеральных, так и индивидуальных штатов. Каждый округ имеет приписанного к нему координатора-идентификатора штата, в обязанности которого входит сбор подлинных образцов водительских прав, свидетельств о рождении, карточек социального обеспечения, военных и правительственных удостоверений личности. Они обычно производятся мельницами документов (мастерские, оборудованные для производства нескольких типов фальшивых удостоверений личности). Методы производства включают офсетную литографию, типографию, экранную печать и кабинетные копировальные машины.

Поддельные или измененные кредитные карточки, по которым ведется расследование Секретной службой, могут быть изъяты как улики. Поддельными карточками появляются те, которые произведены нелегальными производителями, при их производстве используются сходные методики печатания и, в некоторых случаях, те же защитные характеристики, что и у настоящих карточек. Измененными карточками по определению являются те, что выпущены легально, но на которых имеется идентифицирующая информация о владельце, отличная от первоначальной. ОСА производит судебный поддельных кредитных карточек с целью установления процесса печатания, типа чеканящего оборудования или, в некоторых случаях, установления конкретной чеканящей машины, использованной для выдавливания надписей на исследуемых карточках. Производится также анализ закодированной информации на магнитной полоске на содержание и для выявления ассоциации, производящей шифровальное оборудование, анализ голограммы и методики используемой при производстве фальшивых карточек.

Для измененных карточек чаще всего устанавливается подлинный владелец путем анализа магнитной полоски с помощью первоначально выдавленной информации о владельце и идентификации чеканного оборудования, примененного для перевыдавливания карточек. ОСА имеет коллекцию настоящих карточек и картотеку на чеканящее оборудование для целей сравнения.

Секция компьютерного и электронного анализа (КЭА) предоставляет следователям компьютерное и электронное судебное обеспечение на грани фантастики. КЭА обладает возможностью анализировать очень большой объем разных форм электронных улик. Boт примеры электронных улик, которые успешно анализируются; персональные компьютеры, флоппи-диски (любого формата), стертые файлы, испорченное и неработающее оборудование и анализ компьютерных кодов. Эта секция также занимается постоянными исследованиями и разработками в области сотовой связи и шифровки или дешифровки. Сейчас идет разработка специализированного курса для следователей и технического персонала, который будет предложен в ближайшее время. КЭА помогает оперативным работникам в подготовке ордеров на обыск и проведении обыска или изъятия электронной аппаратуры. Они также просматривают все предметы, относящиеся к электронике и определяют самые эффективные способы их анализа.

Работники ОСА иногда по запросу участвуют в расследовании преступления, помогают собирать улики, например, при операциях против производителей фальшивых документов и банкнот или преступлениях, связанных с компьютерами.

ОСА располагает коллекцией водных знаков. При сотрудничестве индустрии по производству бумаги ОСА создал и поддерживает достаточно богатую коллекцию водных знаков. Несколько раз в год производители предоставляют новые и обновленные водные знаки. Эта и дополнительная печатная информация добавляется к базе данных, которая содержит свыше 23 тысяч водных знаков и позволяет идентифицировать водные знаки как целые, так и по частям.

ОСА располагает также коллекцией пишущих машинок. Коллекция стандартов пишущих машинок состоит примерно из 8500 различных образцов и имеет около 500 различных пишущих машинок. В этой коллекции имеются ударные принтеры, такие как Тайп-бар, одноэлементный, роторный и наперсточный, а также безударные принтеры, такие как лазерный, чернильно-струйный и термальный. Эта коллекция используется, в основном, для классификации и идентификации печатных материалов.

(а) всякий, кто

(1) сознательно и с намерением совершить мошенническое действие занимается изготовлением, использованием или сбытом одного или более поддельных электронных средств доступа;

(2) сознательно и с намерением совершить мошенническое действие занимается сбытом или использованием одного или более незаконных электронных средств доступа в течение любого годового периода ив результате этих действий приобретает за это время какие бы то ни было ценности общей суммой 1 миллион долларов или более;

(3) сознательно и с намерением совершить мошенническое действие владеет пятнадцатью или более поддельными или незаконными электронными средствами доступа;

(4) сознательно и с намерением совершить мошенническое действие занимается изготовлением или хранением оборудования, производящего поддельные электронные средства доступа, а также владеет или сбывает такие средства;

(5) сознательно и с намерением совершить мошенническое действие владеет, хранит, контролирует, занимается сбытом или изготовляет и использует какое-либо телекоммуникационное устройство, которое было модифицировано или переделано для нелегального использования телекоммуникационных услуг;

(6) сознательно и с намерением совершить мошенническое действие занимается сбытом, владеет, контролирует, хранит или использует:

(А) сканирующее приемное устройство; или

(Б) аппаратные и программные средства, используемые для переделки или модификации приборов телекоммуникации, с целью получения незаконного доступа к телекоммуникационным службам, несет наказание в соответствии с подразделом (в) данного раздела, в случае если правонарушение затрагивает коммерческую деятельность между штатами или государствами.

(б)

(1) Тот, кто делает попытку совершить правонарушение, предусмотренное подразделом (а) данного раздела, несет наказание, согласно предусмотренному в подразделе (в) данного раздела.

(2) Тот, кто состоит в сговоре с двумя или более лицами, с целью совершения правонарушения по подразделу (а) данного раздела, равно как и тот, кто оказывает им в этом содействие, подлежат штрафу, не превышающему сумму максимального штрафа за такое правонарушение по подразделу (в) данного раздела, или .тюремному заключению на срок не более, чем половина максимального тюремного срока, предусмотренного подразделом (а) данного раздела или и тому и другому.

(в) наказанием за правонарушение по подразделу (а) или (б) (1) данного является

(1) штраф в сумме не более 10 тысяч долларов или вдвое больше суммы, полученной в результате нарушения закона, или тюремное заключение сроком не более десяти лет, или и то и другое, в случае правонарушения по подразделам (а) (2) или (а) (3) данного раздела, чего не происходит после осуждения за правонарушение по любому из этих подразделов либо в случае попытки совершить правонарушение, предусмотренное данным пунктом;

(2) штраф в сумме не более 50-тысяч долларов или вдвое большей суммы, полученной в результате нарушения закона, или тюремное заключение сроком не более пятнадцати лет, или и то и другое, в случае правонарушения по подразделам (а) (1), (а) (4), (а) (5) или (а) (6) данного раздела, чего не происходит после осуждения за другое правонарушение по любому из этих подразделов, либо в случае попытки совершить правонарушение, предусмотренное данным пунктом;

(3) штраф в сумме не более 100 тысяч долларов или вдвое больше суммы, полученной в результате нарушения закона, или тюремное заключение сроком не более двадцати лет, или и то и другое, в случае правонарушения по подразделу (а) данного раздела, что происходит после осуждения за другое правонарушение по любому из этих подразделов, либо в случае попытки совершить правонарушение, предусмотренное данным пунктом.

(г) Секретная служба США имеет полномочия, наряду с другими ведомствами, наделенными такими полномочиями, проводить расследование нарушений, предусмотренных данным разделом. Такие полномочия Секретной службы США осуществляются в соответствии с соглашением, которое должно быть заключено министром финансов и министром юстиции.

(д) Применительно к данному разделу -

(1) термин “электронное средство доступа” означает любую карточку, пластинку, код, номер счета, электронный серийный номер, идентификационный номер сотового телефона, персональный идентификационный номер или любое иное средство идентификации телекоммуникационных (телефонных) служб, аппаратуры и приборов, или иные средства доступа к банковскому счету, которые могут использоваться самостоятельно или совместно с другими средствами доступа к счету для получения денег, товаров, услуг и прочих ценностей, или же которые могут быть использованы для осуществления перевода фондов (за исключением переводов, осуществляемых .бумажными платежными инструментами);

(2) термин “поддельное электронное средство доступа” означает любое подделанное, фиктивное или видоизмененное электронное средство доступа либо легко узнаваемый компонент подлинного или подделанного электронного средства доступа;

(3) термин “незаконное электронное средство доступа” означает любое электронное средства доступа, которое было утеряно или украдено, утратило срок своего действия, было аннулировано, отменено или получено в мошеннических Целях;

(4) термин “изготовлять” включает разработку, видоизменение, придание подлинного вида, воспроизводство или сборку;

(5) термин “сбыт” означает вручение или передачу иным способом другому лицу, или заполучение контроля с намерением вручения или передачи;

(6) термин “оборудование, производящее поддельные электронные доступа” означает любое устройство, механизм или отпечаток, созданные или используемые преимущественно для изготовления поддельного электронного средства доступа;

(7) термин “сканирующее приемное устройство” означает устройство, которое можно использовать для перехвата телеграфных или электронных сообщений в нарушение положений главы 119.

(е) Данный раздел не запрещает разрешенную законом деятельность по охране или сбору данных правоохранительными органами США, отдельного или административного подразделения штата, либо разведывательным органом США, или какую-либо деятельность, предусмотренную главой 224 данной части. В данном случае термин “штат” включает штат в составе США, округ Колумбию и любое другое содружество, территорию или владение США.

(а) Под руководством министра финансов Секретная служба США наделена полномочиями охранять следующих лиц:

(1) Президента, вице-президента (либо лиц, занимающих официальные государственные посты, следующие по очередности за вышеназванными), победившего на выборах кандидата в президенты и победившего на выборах кандидата в вице-президенты.

(2) Членов семей лиц, указанных в параграфе (1).

(3) Бывших президентов и их супруг пожизненно; охрана супруги президента прекращается в случае заключения нового брака.

(4) Детей бывшего Президента до 16 лет.

(5) Глав иностранных государств и правительств, находящихся в США с визитом.

(6) Иных высоких иностранных гостей, находящихся в США с визитом, и официальных представителей США, находящихся в ходе выполнения служебных обязанностей за рубежом, в случаях, когда президент дает указание о таковой охране.

(7) Главных кандидатов в президенты и вице-президенты и, в течение 120 дней до всеобщих президентских выборов, супруг таковых кандидатов. Термин “главные кандидаты в президенты и вице-президенты”, применительно к данному параграфу, означает лиц, признанных таковыми министром финансов после совещания с консультативным комитетом, состоящим из спикера Палаты представителей, руководителя меньшинства Палаты представителей, лидеров большинства и меньшинства в Сенате и одного дополнительного члена, выбранного остальными членами комитета.

В охране, предусмотренной параграфами (2)-(7) может быть отказано.

(б) Под руководством министра финансов Секретная служба США уполномочена обнаруживать и задерживать любых лиц, нарушающих

(1) разделы 508, 509, 510, 871 или 879 данной части или, в отношении Федеральной корпорации по страхованию депозитов, федеральных банков и ассоциаций федеральных банков - разделы 213,216,433, 493, 657, 709,1006, 1011, 1013, 1014,1907 или 1909 данной части;

(2) любой закон США, регулирующий монеты, обязательства и ценные бумаги США и иностранных государств; или

(3) любой из законов США, имеющих отношение к мошенничеству с использованием электронного перевода фондов, мошенничеству против кредитных и дебетных карт, подделке документов и средств получения денег, кроме полномочий, предоставляемых этим параграфом. Остальные действия должны быть согласованы с министром юстиции и министром финансов и не касаются полномочий любых других по охране порядка, имеющих дело с теми же законами.

(в) (1) Под руководством министра финансов сотрудники и агенты Секретной службы США уполномочены

(A) приводить в исполнение ордера, выданные согласно США;

(Б) носить огнестрельное оружие;

(B) производить арест без ордера по любому правонарушению против США, совершенному в их присутствии, или по любому преступлению, предусмотренному законами США, если у них есть разумные основания полагать, что задерживаемое лицо совершило или совершает такое преступление;

(Г) предлагать и выплачивать вознаграждение за услуги и информацию, ведущие к задержанию лиц, участвовавших в нарушении или потенциальном нарушении тех статей закона, которые состоят в ведении Секретной службы;

(Д) в случае необходимости оплачивать расходы на непредвиденные ситуации конфиденциального характера под руководством министра финансов;

регистрация и отчет по таким расходам находятся в исключительном ведении министра финансов;

(Е) исполнять все прочие обязанности, предусмотренные законом.

(2) Денежные средства, потраченные на ассигнования Секретной службе в целях приобретения фальшивых денег, и затем полученные назад, вновь поступают в бюджет Секретной службы для их дальнейшего использования, как уже выделенные ранее.

(г) Лицо, сознательно и преднамеренно препятствующее, сопротивляющееся или мешающее работе агента федеральных органов правопорядка во время исполнения им обязанностей по охране, оговоренных в данном разделе или в разделе 1752 данной части, подлежит штрафу в сумме не более 1 тысячи долларов или тюремному заключению на срок не более одного года, или и тому и другому.