9.1. Понзи или Пирамида.

Термин "Понзи" часто взаимозаменяемо используется с махинацией "Пирамида". В начале XX века Карло Понзи выманил у таких же, как он итальянских иммигрантов (включая членов своей семьи и приходского священника) миллионы долларов, пока не лопнула его инвестиционная махинация, после чего он сел в тюрьму. Тем не менее Рон Кливер, ведущий специальный агент в Академии при Федеральном бюро расследований, делает различие между этими двумя махинациями, говоря, что схема “Пирамиды” влечет за собой “перевод денег, когда участники передают определенное количество денег человеку, чье имя стоит первым в списке (наверху пирамиды) и еще немного человеку, который привел нового участника в пирамиду. Часто сюда не вовлекается никаких товаров — вы просто стараетесь, чтобы ваше имя было в списке наверху для получения денег с тех, кто ниже вас в пирамиде до того, как она рухнет, В этой схеме может быть прогрессия, которая теоретически может превзойти население города, штата или страны". Кливер определяет схему Понзи как операцию, в которой жертвы верят, что они помещают капитал во что-нибудь, например, в товары, материальные запасы или управляемые инвестиционные счета. Жулик в махинациях Понзи забирает деньги вместо того, чтобы их вкладывать, предоставляет отчеты о прибылях на бумаге и надеется, что инвесторы не потребуют реальных платежей. "Если кто-нибудь вдруг действительно потребует выплат", говорит Кливер, "то учредителю придется ограбить Петра, чтобы заплатить Павлу, забирая деньги у новых инвесторов, чтобы уплатить старым".