14.2. Как обнаружить кайтинг или выписку чеков ПРОТИВ неинкассированных сумм?

Для этого необходимо следить, не появятся ли следующие ключевые факторы:

14.2.1. Частные вклады с увеличением их сумм; кайтор должен постоянно делать вклады, увеличивая их суммы, чтоб покрыть чеки в другом банке, где у него на счету нет денег.

14.2.2. Постоянные банковские операции, в то время как на счету мало денег: многие клиенты банка и компании постоянно производят банковские операции на большие суммы, но при этом держат большие суммы денег на своем счету в течение всего года, месяца или ежедневно. Опытный работник банка сразу видит, что суммы, которыми кайтор оперирует в банке, гораздо превышают его банковский баланс.

14.2.3. Частое выписывание чеков на одно и то же лицо или компанию: банковские кассиры, отвечающие за погашение чеков, должны очень внимательно относится к чекам, выписанным на имя самого чекодателя, особенно, если эти чеки были выписаны на одно и то же лицо в другом банке. Как только такие операции будут замечены, о них немедленно должно быть доложено менеджеру банка.

14.2.4. Чеки, снятые со счетов в других банках, выписанных на одно и то же имя: базируясь на вышеописанных факторах, кассиры должны просматривать операции, имеющие отношение к вкладам, чтобы выявить вышеописанные мошеннические манипуляции. Как только подобные операции будут обнаружены, о них следует немедленно доложить менеджеру банка.

14.2.5. Частые запросы со стороны вкладчика проверить его баланс: чтобы не ставить под удар свои доходы, кайтор должен быть уверен, что он жонглирует своими деньгами правильно. Успех его операций зависит исключительно от правильного использования времени. Помните, что время - это союзник кайтора.

14.2.6. Как превентировать или остановить получение денег под дутые чеки? Для этого банк должен сразу остановить операции с подозрительными депозитами. Первая такая мера сразу же остановит кайтора, и банк прекратит терять деньги. Время - важный фактор. Необходимо действовать быстрее, чем манипулятор-кайтор, и закрыть преступнику его “доходы”.

Действующее в различных странах мира законодательство и конкретные правоохранительные меры борьбы с экономическими преступлениями, в том числе и в США, как известно, социально обусловлены и органически взаимосвязаны с состоянием общественного бытия и общественного сознания, находятся в сложном диалектическом взаимодействии с социально-политическими, экономическими, хозяйственными и другими характеристиками конкретных отрезков времени и исторических эпох, общественно-политических и экономических формаций, государств и народов. В условиях, когда на территории Украины, как и других государств, образованных на территории бывшего СССР, наблюдается рост и усложнение преступности, в том числе и экономической, а в других государствах, среди них и США, уже накоплен определенный опыт борьбы с такой преступностью, изучение этого опыта представляется актуальным как в теоретическом, так и практическом плане. Такого изучения требуют не только научный, академический и общепознавательный интерес, но и практические потребности и реалии сегодняшнего дня.

В настоящем пособии приведены далеко не полные данные об опыте борьбы с экономическими преступлениями в США. Однако авторы и не ставили своей целью детальное изучение и всесторонний охват абсолютно всех направлений и мер борьбы с экономическими преступлениями в США. Наша задача состояла в том, чтобы расширить и по возможности углубить правовой кругозор и знания правоведов - курсантов, студентов или слушателей юридических вузов, или факультетов, работников правоохранительных органов, пробудить у них интерес к освоению и использованию соответствующего зарубежного опыта США в борьбе с экономическими преступлениями с учетом местных исторических, национальных, социально-политических, экономических и других условий в последующей их научной, академической или правоохранительной практической деятельностью, направленной на дальнейшее развитие и совершенствование действующего законодательства и практики его применения, повышения эффективности, деятельности специализированных правоприменительных и правоохранительных органов и служб.

Уровень развития современной науки и практики показывает, что задача качественной подготовки юридических кадров на сегодняшний день не может быть успешно решена, если оставаться только в рамках своей национальной ограниченности и в плену собственных предрассудков о какой-либо национальной исключительности. Необходимость международного сотрудничества в вопросах борьбы с экономической преступностью, как и с преступностью в целом, диктуемая выходом самой преступности, презревшей государственные границы и национальные барьеры, на мировую арену, сегодня очевидна. В связи с этим настоящее учебное пособие должно по замыслу авторов внести свой посильный вклад и послужить общему делу подготовки юридических кадров, которая бы соответствовала требованиям времени.

Пособие может быть полезно не только курсантам, слушателям или студентам специальности “Правоведение” юридических институтов и факультетов, но также аспирантам и адъюнктам, преподавателям, научным работникам, работникам правоохранительных органов и всем, интересующимся проблемами борьбы с экономическими преступлениями и использования в этих вопросах зарубежного опыта