5.1. Мошеннические и иные действия по завладению квартирами и денежными средствами при найме, обмене, продаже квартир

В настоящее время в Российской Федерации приватизирована значительная часть квартир в городах и других населенных пунктах. Получив квартиры в собственность граждане имеют возможность использовать их по своему усмотрению — передать, обменять, подарить и т. п. Тем самым в стране возник активно функционирующий в настоящее время рынок жилья.

Этот процесс не остался без внимания различного рода преступных элементов. Нередкими стали случаи, когда различного рода негосударственные структуры, созданные для оказания содействия населению в приватизации, купле или продаже жилья, по сути занимаются мошенническими операциями, в

результате которых интересам не только отдельных граждан, но и целых организаций наносится весьма значительный материальный ущерб.

Анализ криминогенной обстановки, особенно в крупных городах (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург и др.) свидетельствует о росте преступных проявлений, связанных с незаконным завладением недвижимостью граждан, в том числе при купле-продаже, обмене и приватизации квартир. Данные преступления представляют большую общественную опасность в связи с тем, что потерпевшие в результате преступных действий лишаются права на владение жилплощадью. Мошеннические действия при приватизации, продаже, обмене жилья совершаются, как правило, устойчивыми организованными преступными группами, располагающими достаточно полной информацией о лицах, вынужденных, в силу обстоятельств, изменять свои жилищные условия. Нередко это одинокие, пожилые люди неспособные противостоять обману, шантажу, а иногда и прямым угрозам насилия со стороны уголовно-преступного элемента. Зачастую с целью сокрытия противоправных сделок о купле-продаже, обмене и залоге жилья при оформлении соответствующих документов используются поддельные штампы нотариальных контор и паспортных служб.

В процессе обобщения уголовных дел такого рода установлены следующие способы совершения преступлений:

— завладение     денежными     средствами граждан   и   организаций   посредническими фирмами. Так, генеральный директор одного из таких предприятий заключала договоры с государственными и общественными организациями, а также с частными лицами об оказании помощи в приватизации и продаже жилья. Организации переводили деньги на счет товарищества, а от частных лиц принимались наличные,   собрав   значительные   суммы  и сняв их с расчетного счета директор этого предприятия скрылся;

— незаконная приватизация маневренного фонда (свободные, незанятые квартиры, находящиеся в распоряжении жилищно-эксплуатационных предприятий и предназначенные для временного проживания в случае капитального ремонта дома, стихийных бедствий и т. п.) квартир, освободившихся после смерти одиноких нанимателей с последующей продажей.

Нередко активными участниками преступных групп, совершающих такие преступления являются работники ЖЭКов, ДЭЗов и других предприятий по эксплуатации зданий и помещений, департаментов (управлений) жилья, комитетов по приватизации.

Например, в январе-феврале 1995 г. в результате проведенного комплекса оперативно-розыскных мероприятий, в г. Москве задержаны длительное время скрывавшиеся от следствия два брата, являющиеся активными членами организованной преступной группы, возглавляемой начальником МРЭП (межрайонное эксплуатационное предприятие), в состав которой входили инженер по приватизации МРЭП и ряд других лиц. Они с использованием поддельных документов, мошенническим путем завладели квартирами граждан. В ходе расследования и оперативного сопровождения уголовного дела было установлено, что данная преступная группа незаконно приватизировала и продала свыше 10 квартир, выявлена причастность к преступлениям ряда руководителей московского департамента жилья.

В августе 1995 года изобличены сотрудники другого МРЭП и ряд других ответственных лиц, в т. ч. начальник штаба ОВД муниципального округа, которые были задержаны с поличным при попытке незаконной приватизации и продажи двухкомнатной квартиры. Дальнейшими оперативно-розыскными мероприятиями установлено 8 незаконно приватизированных и реализованных ими квартир.

Гражданка Е. работавшая в центре приватизации Челябинской области, с говоре с начальником ЖЭУ мошенническим путем завладела квартирой умершей Соловьевой, незаконно приватизировала ее и продала. Житель г. Москвы Б. используя поддельную доверенность, незаконно завладел квартирой ранее умершей гражданки, затем продал ее.

Значительное количество мошеннических действий совершается при купле-продаже, обмене и совершении других сделок с квартирами. Чаще всего используется следующий механизм совершения преступлений, выявив потенциального клиента, желающего совершить сделку с недвижимостью, преступники предлагают взять на себя оформление необходимых документов и проведение всех формальных операций в официальных инстанциях. Затем убеждают клиента дать доверенность на право проведения сделки с их жилой площадью, якобы для ускорения процесса документального оформления.

Получив доверенность, преступники приватизируют жилую площадь и используют ее для совершения дальнейших махинаций в зависимости от того, какую операцию желал бы осуществить клиент, например, продают жилье, где имеется законный владелец, не ставя при этом его в известность, обменивают жилую площадь через сложную цепь обменов, в результате чего клиент теряет жилую площадь и право на владение ею.

Возможны и иные варианты противоправного поведения, а именно:

преступник путем обмана убеждает потерпевшего выдать ему генеральную доверенность или подделывает доверенность от лица потерпевшего;

преступник путем угроз физической расправы, вынуждает потерпевшего подписать доверенность на его имя, либо договор отчуждения его квартиры;

преступник после смерти владельца квартиры путем предоставления нотариусу подставного лица, либо путем подделки документов завладевает квартирой;

преступник, выдавая ссуду под залог недвижимости, вынуждает потерпевшего подписать договор купли-продажи квартиры, после чего завладевает жильем и др.

В качестве примера можно рассмотреть уголовное дело в отношении преступной группы, возглавляемой Голубевым, которые познакомились с Веприком. Последний работал в сфере обмена и купли-продажи квартир. Узнав от него, что гражданин Чернов хочет обменять квартиру, двое членов реступной группы (мужчина и женщина) позвонили ему и договорились о встрече для осмотра квартиры. Осмотрев ее, они согласились на обмен и посоветовали Чернову приватизировать квартиру. Когда он согласился на это, мошенники для ускорения процесса приватизации предложили ему поручить оформление приватизации их знакомому Саше, якобы работающему в агентстве по недвижимости, но фактически являющимся их соучастником.

Когда Саша прибыл к Чернову он предъявил ему удостоверение агента по недвижимости (в действительности он таковым не являлся) и были оформлены необходимые документы на приватизацию квартиры. После этого Саша и Чернов решили отметить успешную «сделку» и стали распивать спиртные напитки. В процессе распития Саша узнал от Чернова, что он не работает и предложил услуги по его трудоустройству слесарем в автопарке, на что последний также согласился.

Саша предложил Чернову взять с собой документы (паспорт, военный билет, трудовую книжку) и встретиться на следующий день. Когда они встретились, Саша отвез Чернова в какой-то автопарк, где их встретил мужчина, являющийся якобы директором автопарка. Он согласился принять Чернова в автопарк слесарем и попросил оставить документы.

Когда через некоторое время Чернов снова прибыл в этот автопарк, то оказалось, что директором автопарка является другое лицо, никто из работников парка не знает то лицо, которому потерпевший оставил свои документы.

Завладев личными документами Чернова и документами на приватизацию квартиры, мошенники получили свободу действий. В дальнейшем они от имени Чернова, но без его участия оформили доверенность на имя Гинзбургского на право продажи его квартиры. Для того чтобы заверить эту доверенность у нотариуса, мошенники от имени Чернова обратились в отделение милиции с заявлением об утрате паспорта, которую и предъявили нотариусу с целью удостоверения личности Чернова.

Одновременно с этим в паспортный стол отделения милиции пришла женщина, у которой при себе были паспорт, военный билет и заявление Чернова на выписку его из квартиры в связи с обменом. При этом был предъявлен обменный ордер на имя Золотарева. (Проведенной проверкой в дальнейшем было установлено, что обменный ордер был выдан Золотареву, который вскоре умер, однако к этому времени все документы по обмену были похищены). Поскольку все необходимые документы были в порядке, Чернов был выписан из квартиры.

В результате последующих действий мошенники продали квартиру за 30 тыс. дол. США добросовестному приобретателю.

В ряде случаев мошеннические действия по завладению квартирами сопряжены с умышленным убийством одиноких граждан, приватизировавших свое жилье. Так, преступная группа, состоящая из жителей г. Москвы и Тверской области, в течение двух лет занималась поиском в Москве одиноких, престарелых граждан, продажей их квартир и вывозом бывших хозяев в Тверскую область. Из 8 человек, продавших им свои квартиры, только одному было предоставлено жилье в Тверской области, трое были убиты и захоронены, судьба остальных не выяснена. Летом 1994 года задержана подобная группа из жителей Москвы и других регионов России, на счету которой убийства семи москвичей, а в конце года — преступная группировка из числа граждан Азербайджана, у которых изъято 8 журналов со списками 2,5 тыс. владельцев приватизированных квартир.

Анализ оперативной информации и материалов уголовных дел показывает, что подготовка и совершение таких преступлений осуществляется в основном при тех же обстоятельствах, что изложены выше, а именно, преступники, действуя от имени официально созданных частных фирм, используют неконтролируемые возможности по оказанию жителям помощи в приобретении и продаже квартир по частным объявлениям или рекламируя свою деятельность. Они подыскивают, в основном, одиноких лиц или малосемейных, прибегая к услугам квартирных маклеров, работников паспортных столов и ЖЭКов. Для получения согласия на приватизацию оформления документов или доверенность на куплю-продажу применяются различные способы воздействия: от добровольного согласия до мошенничества, угроз и применения физического насилия, пыток, похищения потерпевших с вывозом в другие области и республики СНГ.

Таким образом, в результате беспечности, доверчивости, легкомыслия при обмене, купле-продаже и других сделках с жильем, можно не только утратить свою квартиру без получения материальной компенсации, но и подвергнуть опасности свою жизнь.

Поэтому при осуществлении таких сделок необходимо соблюдать определенные требования и принимать меры предосторожности.