4.1. Действия по завладению финансовыми средствами и их предупреждение

Процесс совершения мошеннических действий в этом случае в общих чертах состоит из следующих этапов:

1.  Описанными выше способами создается фиктивное предприятие;

2. Предприятие помещает в средствах массовой информации объявление о возможности продажи (поставки) различных товаров;

3.  На объявление откликаются фирмы и заключается  договор   купли-продажи.   Это ожет быть и договор товарного кредита; поставок и др. с предоплатой или авансом;

4. Поступившие денежные средства снимаются со счетов и присваиваются, после чего мошенники скрываются.

Когда на рекламу мошенников «клюют» покупатели, то перед «продавцами» стоит задача убедить клиентов в надежности и добросовестности своей фирмы. С этой целью злоумышленники осуществляют различные действия. Например, демонстрируют наличие товаров либо возможность их поставки; убеждают потенциальных партнеров в том, что представляют собой солидную респектабельную фирму, обладающую значительными финансовыми возможностями для выполнения условий договора; делают все, чтобы выделиться из ряда других поставщиков, создавая различные преимущества для покупателей. Чтобы была видимость наличия товара или возможности его поставки, мошенники могут предъявлять фиктивные складские расписки и другие документы на хранение товара, фальшивые договоры и контракты на его поставку.

Например, одна московская фирма дала объявление в средствах массовой информации о возможности поставки товаров по низким ценам. Но так как реклама звучала уж очень неправдоподобно и неубедительно, руководитель фирмы, обратившимся к нему предпринимателям, давал почитать контракт на английском языке, из которого следовало, что одна солидная американская фирма будет поставлять товары для России и стран СНГ через московскую фирму. В дальнейшем оказалось, что данный контракт является ничем иным как подделкой.

Также в этих целях используются поддельные транспортные, таможенные и иные документы о поставке товара; демонстрируется чужой товар, находящийся на хранении, либо вообще не имеющий отношения к мошенникам. Руководитель одной преступной группы познакомился с работниками института, которые искали возможность приобрести для своего учебного заведения компьютерную технику. Мошенник, выступая от имени, якобы, руководимой им фирмы, сказал, что он в состоянии поставить большую артию компьютеров. Чтобы убедить людей в этом, он привел их на склад одного из заводов, где показал хранившиеся компьютеры, не имевшие, разумеется, никакого отношения к его фирме.

Наряду с этим используются также ложные сообщения о сделках, находящихся в процессе выполнения, при этом предъявляются поддельные письма из зарубежных банков и другие документы. Чтобы предстать в глазах клиента солидной фирмой, обладающей значительными финансовыми возможностями, мошенники могут предъявить искаженные данные относительно своего хозяйственного положения; фиктивные документы на вывоз экспортируемого товара, демонстрируя тем самым наличие у себя валютных ресурсов и связей с зарубежными партнерами; сообщать ложные сведения о поручителях, в том числе, находящихся за границей; показывать заключения мнимых экспертов. Чтобы выделиться на фоне других поставщиков и привлечь к себе внимание, мошенники могут назначать более низкие цены, сулить поставки в течение кратчайшего срока, предлагать на выгодных условиях продажу пользующихся особым спросом товаров.

Следует отметить, что подобным образом у нас в России нередко действуют и мошенники из стран дальнего зарубежья.

Так, один бывший российский гражданин через сотрудника американской телекомпании оформил в США учредительные документы на открытие корпорации. Затем приобрел изготовленную кустарным способом печать и, выдавая себя за вице-президента крупной американской фирмы, под видом внешнеторговых сделок заключал с предприятиями договоры на поставку компьютерной техники из-за рубежа. Добивался поступления на счета созданной им фирмы денежных средств в качестве предварительной оплаты по договорам, а затем их присваивал.

Другой гражданин США за короткое время заключил тридцать договоров на поставку оборудования, продовольствия с довольно опытными руководителями, как государственных предприятий, так и иных предпринимательских структур. Полученные в счет редоплаты деньги он размещал в банках под выгодные проценты. Месяца два-три он морочил головы партнерам, уверяя их, что судно с товаром затонуло или что сгорел склад с товарами. Потом, извинившись, возвращал им предоплату, оставляя себе наросшие проценты.

Из-за сложностей в розыске злоумышленников, малоэффективной работы милиции и ряда других обстоятельств мошеннические операции, связанные с невыполнением договорных обязательств, присвоением или длительным удержанием крупных денежных сумм, полученных в качестве предоплаты, получили значительное распространение.

Зачастую жертвами этих преступлений становятся не только различные фирмы, но и рядовые граждане. Нередко такие «фирмы» предлагают услуги в приобретении автомашин (по типу подольской фирмы «Властелина»), строительных материалов, квартир и т. п.

В целях привлечения денежных средств граждан мошенники прибегают к различным хищрениям и выдумкам, соблазняя граждан определенными льготами, выигрышами и т. д.

Например, руководитель одного научно-исследовательского центра, занимающегося якобы изучением и улучшением плодоношения пчел, через местные и центральные средства массовой информации обратился к гражданам и организациям с предложением о приеме вкладов в фонд развития пчеловодства под определенные проценты. Более того, за наибольший вклад учредил ценные призы, а также памятные подарки с сюрпризом для каждого тысячного вкладчика. Одновременно он объявил о продаже меда по низким ценам при условии поступления денег на его имя почтовыми переводами.

Собрав с граждан и организаций определенную сумму денег он скрылся.

Таким образом, прежде чем передавать свои средства, взвесьте и обдумайте «заманчивость» предложений и решите, стоит ли иметь дело с тем или иным предприятием или гражданином.

Приобретая различные потребительские товары, не следует прельщаться низкими ценами и другими привилегиями, а надо выяснить, чем это обосновано.

Наряду с этим стоит задать себе такой вопрос: каким образом Ваш партнер поставит вам эти товары? Если он должен производить их сам, убедитесь, есть ли у него для этого производственные и складские помещения, оборудование, штат работников. Причем, для этого недостаточно лишь посмотреть здание или товар. Надо детально ознакомиться с документами, из которых должно быть видно, кто является истинным хозяином помещения, товара и так далее. Если из вашего анализа следует, что фирма является собственником помещения, уточните в дирекции по эксплуатации помещений либо в другом месте достоверность вашего заключения. Желательно также выяснить, не сдано ли здание в аренду, залог, если сдано, то кому именно. Полезно осмотреть обстановку внутри, убедиться в наличии наемных работников. Иными словами, такая проверка даст вам представление о том, действительно ли фирма собирается работать, для чего приобретает необходимую ехнику, оборудование, помещение, нанимает штат работников, либо это здание приобретено для маскировки своих действий, а посему и находится в запущенном состоянии.

Если предприятие арендует помещение, необходимо у его собственника выяснить, своевременно ли вносится арендная плата, если были задержки, каковы их причины. Особое внимание следует обратить на сроки аренды помещения: если окажется, что данное помещение либо его часть ваш предполагаемый партнер только что снял сроком на один, два месяца, то, возможно, это сделано для маскировки каких-то своих действий. Будьте осторожны в этом случае.

Если товары вашему предполагаемому партнеру должен поставить контрагент, попросите его показать вам договоры, копии платежных документов на оплату приобретенных товаров с отметками банков, подтверждающих факты их исполнения, копии накладных, подтверждающих конкретные факты передачи товаров продавцу, или копии грузовых таможенных деклараций с отметками таможни о пропуске и передаче товара.

При изучении этих и других документов обращайте внимание на то, что это могут быть подделки. Впрочем, об этом мы уже говорили.

Когда у вашего партнера или продавца товара в наличии нет, но он гарантирует его поставку и заявляет о том, что у него есть финансовые возможности для этого, можно попросить для ознакомления выписку с расчетного счета с отметкой банка. По ней можно в определенной степени судить о финансовой устойчивости вашего партнера. Об этом может свидетельствовать и своевременность платежей в финансовые (налоговые) органы, а также отчисления в другие организации: пенсионный фонд, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования, фонд занятости. Уточните там регулярность и своевременность выплат вашего будущего партнера. Если проведенная таким образом проверка не дала оснований для того, чтобы отказаться от сделки, и денежные средства уже перечислены, не стоит а этом успокаиваться — под контролем надо держать не только факты заключения договора, перечисления денежных средств, но и его исполнение.

Как показывает практика, о возможности заключения фиктивных договоров и получения по ним предоплаты без намерения исполнить взятые на себя обязательства могут говорить следующие признаки:

— договор заключен с требованием полной или частичной предоплаты продукции с одновременной задержкой  сроков его  исполнения;

— выдвигаются   различные   надуманные версии о невозможности исполнения договора, при этом ссылаются на незначительные факторы, не оказывающие влияния на его исполнение, либо приводят не соответствующие действительности факты;

— отказ показать товар или заключенные и исполненные договора на поставку интересующей заказчика продукции;

— уклонение, по различным причинам, от личных встреч и телефонных переговоров с заказчиком;

— не  выполняются  отдельные условия, этапы договора;

— заключаются договоры с заведомо невыполнимыми обязательствами, то есть, предусмотрена поставка товаров в таком количестве, которую выполнить не представляется возможным ввиду отсутствия средств;

— берется обязательство поставить высококачественные товары по цене значительно ниже существующей в данном регионе.

Установив такие факты, займитесь более углубленной проверкой партнера, примите меры для возможного возвращения своих финансовых средств.