1. Что же такое мошенничество?

Уголовный кодекс Российской Федерации определяет мошенничество (статья 159) как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Под имуществом в наиболее общем виде понимается материальный предмет, овеществленный трудом человека, имеющий материальную ценность и обладающий экономическим свойством стоимости. Поскольку ст. 128 ГК РФ относит к вещам и деньги, то предметом мошенничества являются и деньги как всеобщий эквивалент стоимости, как особый товар, выражающий цену любых других видов имущества. Имущество в соответствии со ст. 130 ГК РФ может быть движимым и недвижимым.

Чужим признается имущество, собственником которого является не лицо виновное в хищении, а другой гражданин или юридическое лицо.

Приобретение права на чужое имущество — это обращение такого права в пользу виновного или других лиц, осуществляемое аналогично хищению имущества. Примером приобретения права на имущество может служить, в частности, незаконное завладение ценной бумагой, по которой можно получить денежные средства или иное имущество.

Закон называет обман и злоупотребление доверием в качестве способов завладения имуществом или приобретения права на имущество.

Обман, как способ мошенничества может выражаться в сообщении ложных, не соответствующих действительности сведений, а также в умолчании или сокрытии тех или иных обстоятельств и фактов, знание которых, остановило бы контрагента от вступления в сомнительную сделку. Сообщаемые мошенником ложные сведения могут быть самыми разнообразными. В одних случаях они касаются личности злоумышленника, его прав и полномочий; в других — относятся к юридическим фактам, событиям и т. п. Обман может выражаться в устной, письменной или иной форме. Конечно, обман сам по себе еще не есть изъятие имущества. В составе мошенничества обман и злоупотребление доверием выступают в роли вспомогательного действия, акта бездействия, обеспечивающего изъятие имущества (приобретение на него права) и обращение его в свою пользу (использование соответствующего права).

Средством преступного завладения имуществом может быть злоупотребление доверием, когда мошенник использует, для получения имущества в целях обращения его в свою пользу или для приобретения права на имущество определённые гражданско-правовые (договорные) отношения, основанные, главным образом на доверии сторон, или пользуется тем, что имущество (право на имущество) передается лицами, во владении которых оно находилось, без соответствующих предосторожностей и надлежащего оформления.

Примером этого может быть такой факт. Оптовый покупатель получая у продавца продукцию в последующем регулярно расплачивался с ним. В результате установившегося доверия продавец однажды отпустил продукцию без надлежащего оформления, а покупатель воспользовался этим и не расплатился за данную продукцию, ссылаясь на то, что он якобы не получал её. Таким образом по особенностям способа совершения преступления закон выделяет четыре разновидности мошенничества: 1) хищение путем обмана; 2) хищение путем злоупотребления доверием; 3) приобретение права на чужое имущество путем обмана; 4) приобретение права на чужое имущество путем злоупотреблением доверием.

Используя эти способы, мошенник вводит в заблуждение владельцев имущества или права на него с тем, чтобы добиться их добровольной передачи в свое распоряжение.

Уголовная статистика последних лет стабильно показывает рост преступлений с использованием мошенничества Так, если в 1989 году в бывшем СССР таких преступлений было зарегистрировано 15207, то в 1996 году их число по России превысило 78000 случаев. Но это официальная статистика. В действительности, подобных случаев больше, поскольку граждане и руководители организаций нередко не обращаются в правоохранительные органы с заявлением об имевших в отношении них посягательств. Бывает и так, что по фактам мошенничества незаконно отказывают в возбуждении уголовных дел.

Поэтому следует рассчитывать не только на помощь правоохранительных органов, но в первую очередь стараться не допустить совершения в отношении себя мошеннических действий. Для этого необходимо знать наиболее распространенные приемы совершения мошеннических действий, уметь распознавать их и принимать меры предосторожности.

Мошеннические действия довольно разнообразны и могут совершаться в различных отраслях и сферах деятельности. Несколько многообразна экономическая жизнь общества (торговля, промышленность, сфера услуг, рынок ценных бумаг, недвижимость, и т. д.), настолько разнообразны возможности для совершения мошеннических действий.

Однако, поскольку данная брошюра предназначена для широкого круга граждан, работников малого и среднего бизнеса, то речь в ней пойдет только о наиболее распространенных способах мошенничества, с которыми могут встретиться эти категории граждан, а также о конкретных действиях их предупреждения и пресечения.

Практика работы органов внутренних дел, а также изучение уголовных дел показывают, что наиболее распространенными способами надувательства граждан и малых предприятий являются мошеннические действия совершенные фиктивными предприятиями. Создав такое предприятие мошенники завладевают либо финансовыми средства ми-граждан и предприятий, либо товарами предприятий.

Помимо этого имеют место факты завладения мошенническим путем квартирами граждан и мошенничество при поиске работы.

Именно механизм совершения этих видов мошенничества, а также конкретные действия для их предупреждения и будут раскрыты в данной брошюре.