2. Наиболее распространенные способы надувательства людей

Как уже было отмечено к таковым относятся мошеннические действия, совершаемые руководителями фиктивных предприятий. Создав фиктивное предприятие, либо подделав документы от имени несуществующей фирмы, мошенник вводит в заблуждение владельцев имущества относительно законности своего участия в хозяйственной деятельности. Это осуществляется путем предъявления фиктивных регистрационных (учредительных) документов. Изучив более двухсот уголовных дел, возбужденных по признакам мошенничества, удалось установить, какие для этого использовались приемы.

Первый прием: внесение в учредительные документы, необходимые при регистрации предприятия, искаженных сведений об учредителях (руководителях), в том числе, путем использования похищенных (утраченных) паспортов граждан. Приведем конкретный пример. В Новосибирске два гражданина по паспорту бомжа зарегистрировали в местных органах власти частное предприятие. Затем дали объявление, что, по вполне умеренным ценам, в очень короткие сроки (не более недели) могут поставить различные товары, указали свой номер телефона в гостинице и стали ждать звонков. Поскольку предложенные условия были явно выгодными, тут же посыпались предложения. Представителям фирм, клюнувшим на рекламу, аферисты культурно, вежливо и подробно объяснили все детали и условия поставок. С желающими заключить договор назначались встречи, правда, не у себя в гостинице, а у клиентов. На встречах быстро и по-деловому решались вопросы, стороны заключали договор (естественно, со сто процентной предварительной оплатой) и расходились довольные друг другом. Руководители фирм, пожелавшие приобрести «выгодный» товар перечисляли на расчетный счет частного предприятия мошенников денежные средства и ждали скорого поступления товара. Но проходил день, два, неделя, десять дней... Товара, разумеется, не было. Обеспокоенные клиенты, позвонив по номеру телефона, указанного в рекламном объявлении, выслушивали тысячу извинений за выдержку и обещание исправить положение в ближайшее время. Однако, товар так и не поступал, а потом и на телефонные звонки никто не отвечал граждане сняли номер в гостинице только на один месяц.

Второй прием: регистрация предприятий на подставные адреса. Ежегодно, только в Москве регистрируется более 30000 предприятий, но далеко не все из них имеют возможность и желание приобрести офисное помещение. Ряд предприятий, в особенности малые, частные и некоторые другие, в качестве юридического адреса фирмы указывают либо свой домашний адрес, либо адрес того места, где арендуют помещение, в том числе, и на условиях субаренды. По различным причинам, эти адреса меняются. Мошенники умышленно используют это для затруднения их розыска. В таких случаях лжефирма при регистрации указывает несуществующий или фиктивный адрес (например, нет улицы с таким названием, либо она есть, но нет такого дома). В других ситуациях, указанная в адресе квартира обменивается или продается. Часто злоумышленники специально меняют арендуемые, в качестве офисов помещения, не ставя при этом в известность ни регистрационные, ни налоговые органы, а также своих партнеров по сделкам. Иногда аферисты договариваются с владельцами жилья о том, что адрес их квартиры будет указан в качестве юридического адреса предприятия. Однако хозяева квартир зачастую не имеют никаких данных об этих «бизнесменах», поддерживающих с ними только одностороннюю связь.

Третий прием: изготовление поддельных печатей, уставов и других документов, в том числе, путем использования ксерокопий подлинных документов с их последующей фальсификацией. Так, некий гражданин, будучи генеральным директором творческо-производственного объединения (ТПО), составил подложные документы о, якобы, произведенной регистрации двух малых предприятий и их уставов. Для изготовления фальшивки он использовал ксерокопии документов ТПО, куда внес изменения. Изготовленные таким образом «документы» он передал своим сообщникам, которые и предъявляли их клиентам.

Четвертый прием: использование реквизитов распавшихся предприятий с согласия их руководителей, введенных в заблуждение. В Петербурге распалось одно акционерное общество закрытого типа. Воспользовавшись прекращением его деятельности, руководитель одной преступной группы, нигде официально не работавший, убедил председателя правления не ликвидировать свое акционерное общество, а передать все дела ему, якобы, «для присоединения к совместному предприятию», которым он, по его словам, руководил. При этом он обещал председателю АОЗТ погасить взятую им банковскую ссуду и внести платежи по другим долгам. Председатель общества, не зная об истинных намерениях этого господина, согласился на предложенные условия и передал мошеннику документы и печать АОЗТ, после чего эта преступная группа совершила ряд мошеннических действий.

Пятый прием: похищение регистрационных документов существующих предприятий и на их основании открытие расчетных счетов в банках. Так как законодательство допускает помимо основного расчетного счета, иметь дополнительные счета в различных банках, злоумышленники, по чужим документам, открывают свой счет, указывают его партнерам, а после поступления денежных средств присваивают их и скрываются.

Шестой прием: регистрация предприятий по не надлежащим образом оформленным, недействительным документам в сговоре с должностными лицами государственных органов, осуществляющих регистрацию предприятий.

Седьмой прием: сообщение ложных сведений путем подделки личных документов, визитных карточек и так далее. Он осуществляется одновременно с рассмотренными выше.

Как видно из приведенных приемов, злоумышленники при совершении своих действий внешне стремятся придать им вид законных операций, поэтому вашему вниманию предлагаются методы своевременного распознания преступного намерения, которые позволят избежать негативных последствий.