4.2. Действия по завладению товарами и их предупреждение

В этом случае цель мошенников состоит в том, чтобы убедить продавца выдать товар с последующей его оплатой. Для присвоения полученных ценностей нередко создается фиктивная фирма и подделываются личные документы.

Поэтому особенное внимание уделяйте их проверке. При этом следует не только сравнивать фотографию в паспорте с внешностью, но и убедиться в том, что все листы в нем одной серии. Особое внимание следует обращать на страницы «13-14» и «15-16», где указана прописка. В других случаях мошенники пытаются подделать платежные документы, создавая, таким образом, видимость оплаты получаемых товаров. Наиболее часто для этого применяются фиктивные платежные поручения.

Здесь следует отметить одно обстоятельство. Платежное поручение может быть по сути фиктивным, но по форме — настоящим. Для этого мошенник дает поручение обслуживающему его банку перечислить денежную сумму в определенный адрес и получает копию платежного поручения с отметкой банка. Через небольшой промежуток времени он отзывает эту сумму, в дальнейшем предъявляя оставшуюся на руках копию платежного поручения продавцу. Порой в таких случаях для придания большей убедительности мошенники прибегают к различным уловкам и ухищрениям.

Например, в один из магазинов по продаже импортных автомобилей обратился хорошо одетый мужчина и спросил, может ли он купить 10 автомобилей марки «Мерседес». Обрадованные выгодным покупателем продавцы ответили, что конечно может.

После этого мужчина записал все необходимые реквизиты магазина для перечисления денег и сообщил, что пока он купит только два автомобиля. Затем он узнал адрес ближайшего банка и сказал, что поедет оплатить покупку автомашин. Через некоторое время привез платежное поручение и получил два автомобиля. На следующий день он снова позвонил в магазин и поинтересовался, пришли ли деньги. Когда узнал, что деньги не поступили, то пообещал «разобраться» с работниками банка, которые слишком долго перечисляют денежные средства, но затем скрылся. Как выяснилось впоследствии платежное поручение оказалось фиктивным, а он звонил в магазин для того, чтобы притупить бдительность продавцов и выиграть время для реализации автомашин.

Аналогичным образом в ряде случаев пользуются и отдельные граждане для незаконного получения и присвоения книг и других товаров. Так, одной фирмой проводилась подписка для населения на телефонные справочники. Для получения справочника необходимо было внести определенную сумму денег в любую сберкассу и согласно квитанции об оплате получить справочник в фирме. Один гражданин изготовил самодельным способом штамп с реквизитами Сбербанка и поставил его на бланки квитанций, которые находились в сбербанках и были предназначены для общего пользования. В бланки квитанций с поддельным штампом этот гражданин вносил ложные сведения о фамилии подписчика и его местожительстве. Таким образом он систематически изготавливал поддельные квитанции, по которым получал справочники в фирме и затем продавал их.

Наряду с платежным поручением, для мошеннического завладения материальными ценностями используется такой финансовый документ, как вексель.

Так, в одну из фирм, торгующих автомобилями обратились два гражданина с целью приобретения сорока автомашин «Волга». Работникам фирмы они объяснили, что им необходимо получить эти автомобили очень быстро, так как, в противном случае, у них, якобы, сорвется очень выгодная сделка. За быстроту продажи машин они согласились выплатить двойную стоимость, но не наличным и деньгами, а векселем. Работники фирмы согласились, и «Волги» были проданы. В дальнейшем оказалось, что полученные векселя являются фактически погашенными, но банк их не уничтожил, поскольку они были украдены. Практика хозяйственной деятельности предпринимателей, действующих осмотрительно, уже выработала эффективные меры против такого рода посягательств. В таких случаях одни бизнесмены, получив платежное поручение, вексель, обращаются в свой банк с просьбой проверить, действительно ли существует факт перечисления денег или нет, другие с этой же целью обращаются в органы борьбы с экономическими преступлениями. Во втором лучае при выявлении подделок как правило, сразу же задерживаются правоохранительными органами.

Советуем вам также наблюдать за выражением лиц у людей, получающих товар вашей фирмы, в особенности, если они просят ускорить, по каким-либо причинам, отпуск товара. Так, в одном случае граждане, представившие подложные документы, при получении товара в фирмах находились примерно в течение часа. Они не снимали головных уборов, не расстегивали куртки (чтобы оставить как можно меньше примет), чувствовали себя настороженно, были немногословны, слабо ориентировались в порядке осуществления коммерческих операций. Работники предприятий, отпускавшие им товар, обратили внимание на то, что при передаче документов у них дрожали руки. Однако, несмотря на необычное поведение этих лиц, товар им все же был отпущен.

С целью обмана и незаконного получения товара могут применяться самые различные уловки, разыгрываться целые комбинации.

Например, к одному предпринимателю, проживающему в г. Кирове обратился второй предприниматель с предложением о покупке товара, его реализации и последующей оплаты. Были проработаны вопросы реализации товара, его оплаты и другие. Однако кировский предприниматель, отпускавший товар, все же засомневался в благополучном исходе этой сделки и предложил оплатить хотя бы часть товара либо гарантировать его каким-либо залогом.

Предприниматель, получавший товар, был вместе с приятелем, с которым они якобы «недавно» встретились и который якобы не принимал участия в сделке. Когда речь зашла о залоге, то предприниматель обратился к нему с просьбой отдать на некоторое время в залог 18 тыс. американских долларов, на что он дал согласие. Эти доллары были проверены в банке на предмет подделки и признаны настоящими. Но когда сделка фактически уже состоялась «засомневался» в успехе реализации товара «приятель» предпринимателя и потребовал вернуть ему его 18 тыс. долларов, что и было сделано. В дальнейшем предприниматель, получавший товар, «убедил» все-таки своего приятеля в успехе реализации товара, в связи с чем 18 тыс. долларов оставлены в залог и получен товар. Однако в дальнейшем оказалось, что оставленные доллары являлись фальшивыми.

Таким образом, в результате разыгранной комбинации был получен обманным путем товар и предприниматель оказался обманутым.

В результате подобных уловок предпринимателям могут быть вручены фальшивые российские денежные средства, «кукла» и т. п. Поэтому должно обращаться внимание на поведение потенциальных партнеров, различные подозрительные моменты и т. п. то есть будьте бдительны.