§ 3. Неустойка

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обя­зан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежа­щего исполнения обязательства, в частности в случае просроч­ки исполнения.

Будучи одной из форм ответственности, взыскание неустой­ки требует наличия общих условий ответственности. Если неус­тойкой обеспечено обязательство, связанное с осуществлением предпринимательской деятельности, то для взыскания неустойки не требуется установления вины лица, нарушившего обязатель­ства, поскольку ответственность строится на началах риска.

Неустойка может устанавливаться законом — законная неустойка и договором — договорная неустойка. Если неустой­ка определена законом, то кредитор вправе требовать ее упла­ты независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее упла­ты соглашением сторон. Размер законной неустойки может быть увеличен соглашением сторон, если закон этого не запрещает.

Неустойка представляет собой денежную сумму, исчислен­ную следующим способом:

а)             путем определения процентного отношения к сумме неис­

полненного обязательства или ненадлежаще исполненного обя­

зательства, например в случае недоброкачественной или неком­

плектной поставки;

б)            путем установления процента от суммы несвоевременного

исполнения обязательства за каждый день просрочки, например

при сдаче объекта по договору подряда на капитальное стро­

ительство. В последнем случае объем взыскания определяется

полным сроком просрочки вплоть до надлежащего исполнения

обязательства либо может законом или договором ограничиваться

предельной суммой взыскания.

Тема 13. Обеспечение исполнения обязательств       269

Следует различать способы взыскания неустойки. Общим является претензионно-исковой способ, т. е. путем направления претензии, а затем предъявления иска. Но в случаях, прямо предусмотренных законом (при простое вагонов и др.), допуска­ется бесспорное взыскание неустойки стороной по договору путем направления требования в банк. Обратное взыскание неправильно списанной неустойки в таких случаях осуществляется в судеб­ном порядке.

Несмотря на то, что при взыскании неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков, должник вправе ссылаться на незначительный их объем или полное отсутствие. Эти обстоятельства являются основанием для уменьшения раз­мера взыскиваемой неустойки.

Неустойка может обеспечивать исполнение различных обя­зательств, удобна для практического применения и потому ши­роко используется в обязательствах как организаций, так и граж­дан. Она стимулирует надлежащее исполнение обязательства, а также компенсирует (полностью или частично) убытки, кото­рые могут быть причинены его неисполнением.

В силу принципа реального исполнения обязательства упла­та неустойки по общему правилу не освобождает от исполне­ния обязательства в натуре.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в пись­менной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке (ст. 331 ГК).

Неустойка может быть предусмотрена законом (законная не­устойка) или установлена договором (договорная неустойка).

Размер законной неустойки может быть увеличен соглаше­нием сторон, если закон этого не запрещает (ст. 332 ГК).

Договорная неустойка устанавливается по соглашению сто­рон и законом не ограничивается. Единственный критерий — соразмерность основному обязательству.

Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна по­следствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку, приняв во внимание степень выполнения обязатель­ства должником, имущественное положение граждан, участву­ющих в обязательстве, не только имущественный, но и любой иной заслуживающий уважения интерес кредитора (ст. 333 ГК).

При оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание в том числе обстоятельства, не имеющие прямого

270

Гражданское право. Общая часть

отношения к последствиям нарушения обязательства (цена то­варов, работ, услуг, сумма договора и т. п.) (п. 42 постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитраж­ного Суда РФ № 6/8 от 1 июля 1996 г. "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации").

Следует иметь в виду, что настоящее правило не затраги­вает права должника на уменьшение размера его ответственно­сти на основании ст. 404 ГК и права кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных ст. 394 ГК.

Если неисполнение или ненадлежащее исполнение обяза­тельства произошло по вине обеих сторон, суд соответственно уменьшает размер ответственности должника. Суд также впра­ве уменьшить размер ответственности должника, если креди­тор умышленно или по неосторожности содействовал увеличе­нию размера убытков, причиненных неисполнением или не­надлежащим исполнением, либо не принял разумных мер к их уменьшению (ст. 404 ГК).

Условиями взыскания неустойки являются неисполнение обязательства и вина должника, независимо от того, понес ли кредитор убытки. Однако если имеются убытки, кредитор вправе требовать их возмещения в части, не покрытой неустой­кой — зачетная неустойка (ст. 394 ГК). Законом или договором могут быть предусмотрены случаи, когда допускается взыска­ние только неустойки, но не убытков — исключительная неус­тойка (ст. 394 ГК) — такая неустойка предусмотрена, в частно­сти, транспортными уставами и кодексами. Штрафной или ку­мулятивной неустойкой признается взыскание убытков в пол­ной сумме сверх неустойки. Такая неустойка применяется при нарушении особо важных обстоятельств, в частности при по­ставках организациям продукции ненадлежащего качества. Иног­да устанавливается альтернативная неустойка, когда креди­тор вправе требовать или неустойки, или возмещения причи­ненных убытков.

Неустойка уплачивается должником в пользу кредитора. Од­нако органы арбитража вправе обращать присужденную неус­тойку в доход федерального бюджета в случаях взыскания не­устойки в повышенном размере, взыскания неустойки со сторо­ны, допустившей нарушение сроков предъявления и рас­смотрения претензий, если истец не предъявил требования о санкциях или допустил нарушения законодательства, не умень-

Тема 13. Обеспечение исполнения обязательств       271

шающие ответственность ответчика, а также когда дело воз­буждено по инициативе арбитража.