11.5. Неустойка

Неустойка - это установленная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им обязательства, в частности в случае просрочки исполнения условий договора (ст.330 ГК РФ).

1. В соответствии со ст.331 ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено письменно независимо от формы основного обязательства.

Например, действующее законодательство допускает заключение отдельных договоров в устной форме. В частности, в устной форме может быть заключен договор займа между гражданами при условии, что сумма займа не достигает 10-кратного минимального размера месячной оплаты труда. Однако если стороны придут к соглашению об уплате заемщиком (должником) неустойки за несвоевременный возврат заемных средств, указанное соглашение должно быть закреплено письменно. В противном случае, несмотря на то, что с точки зрения закона заемные отношения между сторонами признаются установленными, соглашение о неустойке считается недействительным.

2. Как правовой институт неустойка имеет двойственный характер.

С одной стороны, неустойка - это способ обеспечения обязательств, призванный стимулировать должника к его надлежащему исполнению. С другой стороны, неустойка - это мера ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение гражданско-правовых обязательств. Поэтому не случайно, что положения о неустойке содержатся сразу в двух главах ГК РФ в гл.23 ("Способы обеспечения обязательств") и гл.25 ("Ответственность за нарушение обязательств"). Более того, в договорной практике понятие неустойки чаще всего употребляется именно в связи с вопросом об ответственности хозяйствующих субъектов за нарушение тех или иных условий заключенных между ними договоров. Поэтому следует учитывать правило ст.330 ГК РФ, согласно которому кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

Основания ответственности закреплены в ст.401 ГК РФ. По общему правилу, лицо, не исполнившее обязательство или исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). При этом лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиям оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Иначе решается вопрос об ответственности, если нарушение обязательства было допущено при осуществлении предпринимательской деятельности. При отсутствии иных указаний в законе или договоре наличия вины в такой ситуации не требуется. Лицо освобождается от ответственности только в том случае, если докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, т.е. чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств. В договорах такие обстоятельства именуются, как правило, форс-мажорными.

3. Неустойка (штраф, пеня) может быть установлена как в твердой денежной сумме, так и в процентном отношении к сумме долга или к иной, заранее определенной сторонами базовой величине.

4. Необходимо обратить внимание, что в ГК РФ (ст.330) неустойка, штраф и пеня рассматриваются как тождественные понятия. Вместе с тем в практике договорных отношений штраф, как правило, взыскивается за нарушения однократного (разового) характера (например, за поставку некачественного товара), пеня- за длящиеся нарушения (например, за нарушение сроков поставки товара, за просрочку оплаты товара, работ или услуг и т.д.). При этом закон не запрещает одновременное взыскание с должника за одно и то же нарушение как штрафа, так и пени. К примеру, договором купли-продажи может быть предусмотрено, что покупатель в случае просрочки оплаты товара уплачивает продавцу штраф в твердой денежной сумме и пени в процентном отношении к сумме долга за каждый день просрочки.

5. Различается несколько видов неустойки (штрафа, пени):

Во-первых, неустойка может быть законной или договорной. Договорная неустойка устанавливается исключительно соглашением сторон, составленным, как уже было отмечено выше, в письменной форме. Законная неустойка может быть взыскана с должника независимо от того, предусмотрена обязанность ее уплаты соглашением сторон или нет. При этом стороны договора по своему соглашению могут увеличить размер законной неустойки (если, конечно, закон этого не запрещает). Однако уменьшить ее размер они не вправе ни при каких обстоятельствах.

Необходимо обратить внимание, что отмена нормативного акта, предусматривавшего ответственность за нарушение обязательства, может служить основанием для исключения из договора условия об ответственности, основанного на этом акте.

Судебно-арбитражная практика. Акционерное общество обратилось в арбитражный суд с иском к энергоснабжающей организации об исключении из договора пункта, предусматривающего пени за неуплату стоимости потребленной электроэнергии в размере 2% суммы неоплаты за каждый день просрочки. Арбитражный суд в удовлетворении исковых требований отказал по следующим мотивам.

Стороны в договоре установили, что ответственность за нарушение обязательств по оплате потребленной электроэнергии применяется в размере, установленном Постановлением Правительства РФ от 7 августа 1992 г. N 558 "О стабилизации финансового положения в электроэнергетике РФ". С момента включения в договор нормы об ответственности, содержащейся в указанном Постановлении, она становится договорным условием, поэтому признание Постановления утратившим силу не может служить основанием для исключения такого условия из договора.

Кассационная инстанция решение суда первой инстанции отменила, сославшись на то, что неустойка, установленная Постановлением Правительства РФ от 7 августа 1992 г. N 558, выражена в императивной форме и применялась независимо от того, включена ли она в договор (п.1 ст.332 ГК РФ). Воспроизведение такой неустойки в договоре не дает оснований считать ее договорной. Поскольку в договоре предусматривалась неустойка, которая воспроизводила норму закона, выраженную в императивной форме, стороны ее размер в соответствии с п.2 ст.332 ГК РФ не увеличили, т.е. не придали неустойке договорный характер. Такое условие при отмене нормативного акта может быть исключено из договора (Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 5 мая 1997 N 14 "Обзор практики разрешения споров, связанных с заключением, изменением и расторжением договоров" // Вестник ВАС РФ, 1997. N 7).

Неустойка является законной в том случае, если ее взыскание предусмотрено законом. Если неустойка установлена Указом Президента РФ или Постановлением Правительства РФ, она также считается законной, но при условии, что указанные нормативные акты приняты до вступления в силу части первой ГК РФ (т.е. до 1 января 1995 года). Неустойки (штрафы, пени), предусмотренные актами Президента РФ или Правительства РФ, принятыми после вступления в силу части первой ГК РФ, не является законными и при отсутствии соответствующей письменной договоренности между сторонами взысканию не подлежат (аб.2 ст.4 Федерального закона "О введении в действие части первой Гражданского кодекса РФ").

Во-вторых, в зависимости от соотношения с убытками, неустойка подразделяется на зачетную, штрафную, альтернативную и исключительную. Если неустойка имеет зачетный характер, убытки взыскиваются в части, не покрытой неустойкой. Так, если кредитору в результате ненадлежащего исполнения обязательства причинены убытки в размере 1000 у.е. и по условиям договора в его пользу подлежит взысканию неустойка в размере 100 у.е., то при одновременном предъявлении кредитором требований о возмещении убытков и уплате неустойки убытки возмещаются в размере 900 у. е. При штрафном характере неустойки убытки возмещаются в полном объеме помимо уплаты неустойки. Если неустойка имеет альтернативный характер, то в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства взыскивается неустойка либо убытки по выбору кредитора. Одновременное взыскание альтернативной неустойки и убытков не допускается. Наконец, при исключительном характере неустойки убытки не могут быть взысканы вообще.

Следует отметить, что, по общему правилу, за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства с должника взыскивается зачетная неустойка. Для того чтобы придать неустойке штрафной, альтернативный или исключительный характер, об этом должно быть прямо указано в законе или договоре.

Здесь считаем необходимым еще раз акцентировать внимание на тождественности таких понятий, как неустойка, штраф и пеня. Поэтому, если по условиям договора с должника подлежит взысканию штраф за то или иное нарушение договора, это еще не означает, что данная мера ответственности носит штрафной характер и взыскивается помимо убытков. И в этом случае в договоре следует прямо закрепить штрафной характер указанной санкции.

6. При определении размера неустойки в договоре стороны свободны в своем волеизъявлении. Однако следует иметь в виду, что при рассмотрении спора арбитражный суд в соответствии со ст.333 ГК РФ вправе уменьшить размер взыскиваемой неустойки, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Более того, как следует из сложившейся в настоящее время практики ВАС РФ, арбитражные суды должны рассматривать вопрос об уменьшении размера неустойки при наличии оснований, предусмотренных ст.333 ГК РФ. Поскольку государственная пошлина по судебным спорам имущественного характера (в том числе о взыскании неустойки) исчисляется исходя из суммы заявленного иска, рекомендуем учитывать практику применения ст.333 ГК РФ. Это позволит избежать уплаты государственной пошлины в излишне крупном размере.

Судебно-арбитражная практика. При решении вопроса об уменьшении неустойки (ст.333 ГК РФ) необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства. При оценке таких последствий судом могут приниматься во внимание также обстоятельства, не имеющие прямого отношения к последствиям нарушения обязательства (цена товаров, работ, услуг, сумма договора и т.д.) (Постановление Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 1 июля 1996 г. N 6/8 "О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ" // Вестник ВАС РФ, 1996. N 9).

7. При установлении в договоре неустойки за просрочку исполнения обязательства необходимо убедиться в том, что договор предусматривает конкретные сроки исполнения этого обязательства. В противном случае возможность взыскания неустойки за данное нарушение может быть поставлена под сомнение.

Если в договоре все же не указан срок исполнения обязательства, следует руководствоваться положениями ст.314 ГК РФ, согласно которым такое обязательство должно быть исполнено в разумный срок с момента его возникновения. При неисполнении обязательств в разумный срок оно должно быть исполнено в течение семи дней после предъявления кредитором требования об исполнении. В этом случае неустойка исчисляется с момента истечения 7-дневного срока.

8. По-прежнему неоднозначно решается вопрос о возможности одновременного взыскания с должника неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства и процентов за пользование чужими денежными средствами по ст.395 ГК РФ. Судебная практика по данному вопросу достаточно противоречива. Однако одним из последних своих решений Высший Арбитражный Суд РФ отказал предприятию в удовлетворении его требований об уплате процентов, поскольку из гл.25 ГК РФ усматривается, что две меры ответственности по принципу сложения применяются лишь в случае, когда законом или договором установлена штрафная неустойка (Постановление Президиума ВАС РФ от 17 марта 1998 г. N 6093/97 // Вестник ВАС РФ, 1998. N 6).