10.2. Признаки махинаций с оплатой авансом:

10.2.1. Жертва представляет собой риск неплатежа по ссуде. Этот фактор лишает жертву возможности приобретения субсидий в банке или через публичные предложения займов.

10.2.2. Комиссионные необходимо платить авансом. Эта махинация работает только в том случае, когда жулик может получить свои комиссионные до получения субсидий.

10.2.3. Конфиденциальные источники субсидий.

Жулик объясняет своей жертве необходимость держать в секрете источник субсидий. Жертве дается понять, что это предотвращает прямые переговоры, ибо это может привести к тому, что жулик потеряет свои комиссионные.

10.2.4. Заем выдается по рыночным нормам 1% или ниже. Этот фактор является приманкой для жертвы. Хоть он и противоречит нормальной деловой логике, (то есть, расчет риска по отношению к прибыли) нужно учитывать то, что жертва представляет собой риск неплатежа по ссуде.

10.2.5. Хитро составленные контракты.

а) Обычно контракт требует, чтобы жулик приложил “все усилия для добычи субсидий” в качестве минимального условия для зарабатывания его комиссионных;

б) Жертва соглашается представить финансовый пакет, который запрашивает жулик. Пакет должен быть правильным по форме и содержанию и доставлен до оговоренного крайнего срока. Если жертве не удается удовлетворить любое из требований, то комиссионные за обязательство конфискуются;

в) Жулик только лишь обещает добыть “обязательство по выделению субсидий”. Он не дает никаких гарантий, что источник субсидии исполнит свое письменное обязательство.

10.2.6. Очень редко каждое отдельное действие жулика может выглядеть незаконным для неопытного человека. При уголовных делах по махинациям с оплатой авансом жулик только демонстрирует видимость действий и намерений заявлениями и обещаниями.