ПРОБЛЕМЫ БОРЬБЫ С ОРГАНИЗОВАННЫМИ ПРЕСТУПНЫМИ ГРУППАМИ, ДЕЙСТВУЮЩИМИ В КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОЙ СФЕРЕ ЭКОНОМИКИ

Кредитно-финансовая система — краеугольный стержень экономи­ки государства. Она призвана обеспечить денежное обращение, креди­тование и в конечном итоге функционирование и развитие всех ее зве­ньев. Любые кризисные явления в этой сфере приводят к негативным последствиям для государства, политическим потрясениям и росту со­циального напряжения в обществе. Но именно эта сфера привлекает пристальное внимание дельцов теневой экономики и главарей преступ­ных группировок. Где вращаются большие деньги, там следует ожидать и большие неприятности. Общая схема совершения преступлений в кре-

1 Денисюк С. Ф„ 2000.

39

дитно-финансовой системе предельно проста по своему содержанию, но во многих случаях срабатывает безотказно. Ухищрения требуются на первоначальном этапе. Главное — это найти способ выкачки денежных средств одной из структур, действующих в кредитно-финансовой сфе­ре, затем перевести деньги за границу или, по возможности, обналичить их и таким образом похитить.

В настоящее время в Харьковской области в этой сфере действует более 500 структур, в том числе 100 банков с филиалами, около 100 ин­вестиционных компаний и фондов, свыше 50 доверительных обществ, негосударственных пенсионных фондов, страховых компаний, фондо­вых товарно-валютных бирж, кредитных объединений, ломбардов и др. По мере формирования и развития указанной системы, менялись и спо­собы преступлений, совершенных в ней. Уже на начальном этапе обра­зования коммерческих банков широкое распространение получили пре­ступления с использованием фальшивых авизо, поддельных банковс­ких чеков. Впоследствии широкий размах приобрело получение креди­та частными предпринимателями и коммерческими структурами в бан­ковских учреждениях под сомнительные, порой просто фантастические экономические проекты. Их гарантами выступали страховые компании.

Это вид преступлений не редок и сейчас, но он уже в большей сте­пени касается незаконного получения кредитов под государственные гарантии и за счет средств, выделенных для поддержки малого и сред­него бизнеса, а также специальных кредитов для льготного контингента лиц. О масштабах совершения указанных преступлений говорит уже сам факт их роста. В 1998 г. по банковским учреждениям сумма задолжен­ностей по кредитам возросла в три раза. Однако наибольший урон кре­дитно-финансовой системе был нанесен преступными группировками,

9ьІЦ

использовавшими доверительные общееш<ц¥растовые компании) в пре­ступных целях.\ Так, в настоящее время заканчивается расследование

40

уголовного дела на одну из преступных группировок, которое отразило, не только весь характерный спектр видов преступной деятельности в кредитно-финансовой системе, но и также вскрыло причины и условия, способствовавшие совершению указанных преступлений. За время сво­ей деятельности преступники создали 54 коммерческие структуры, в том числе 5 трастовых и 2 страховые компании, которые использовались в противоправных целях. Особый интерес вызывает «механизм» совер­шения преступлений с использованием страховой компании; через под­дельный страховой полис в банке оформляется кредит на подконтроль­ную коммерческую фирму. Только таких фактов в Харьковской области установлено 17. С помощью трастовых компаний через фирму, имею­щую лицензию, активно осуществляется прием денежных займов и вкла­дов от населения преимущественно в долларах США по курсу НБУ. Обмен на гривны производится по коммерческому курсу и уже на каж­дой принятой тысяче долларов США незаконный заработок преступни­ков на разнице курса валют составляет более 330 долларов. А если учесть, что счет принятых валютных средств исчисляется в миллионах долла­ров, то только на таких операциях создавались целые состояния, уже не говоря о прямых мошеннических действиях в отношении граждан, ко­торым пообещали, но конечно, не выплатили грандиозные проценты, заранее планируя похитить эти средства.

Преступники умело маскируют свою деятельность. На фирмах ус­танавливается зарплата на уровне европейских стандартов, приобрета­ются квартиры и престижные автомобили для сотрудников, выдумыва­ются для них различные льготы, осуществляется на дипломатическом уровне прием иностранных бизнесменов и т.д. По уровню жизни руко­водители отдельных фирм уже превзошли западных миллионеров. Со­вершается серия ухищренных хищений. Например, приобретается ав­томашина за 10 тыс. долларов США наличными, а через подставное лицо

41

продается трастовой компании за 30 тыс. долларов и на одной подоб­ной операции похищается 20 тыс. долларов США. При этом не забыва­ется и о грядущем «черном дне»: за границу переводятся миллионы дол­ларов. Это позволило организатору преступной группировки создать себе имидж преуспевающего бизнесмена, жертвовать за счет вкладчиков круп­ные суммы денег на благотворительные цели, добиваться избрания де­путатом местного совета и вести широкую рекламную компанию^ Рас­следование указанного уголовного дела длится уже более трех с поло­виной лет. За это время опрошено тысячи потерпевших, проведены сот­ни ревизий и встречных проверок, экспертиз, десятки обысков. Разыс­каны и задержаны скрывавшиеся на территории России и Закавказья главные действующие лица преступной группировки. Параллельно была выявлена еще одна преступная группа, в отношении которой было воз­буждено уголовное дело, закончено расследованием и направлено в суд. Членам преступной группировки будет предъявлено обвинение в совер­шении около 60-ти преступлений, в числе которых хищения в особо круп­ных размерах, нарушения правил о валютных операциях, мошенниче­ства с финансовыми ресурсами, уклонение от уплаты налогов, мошен­ничества в отношении граждан, злоупотребления должностным поло­жением, должностные подлоги, незаконное хранение огнестрельного нарезного оружия и боеприпасов^

С какими проблемами пришлось столкнуться в этой работе право­охранительным органам? Во-первых, наличие пробелов в действующем законодательстве. Так, законодателем не был учтен в этих вопросах пе­чальный опыт других стран, не принято мер, предусматривающих со­здание страхового фонда, гарантирующего возврат вкладов граждан, не разработан действенный механизм контроля доверительных обществ.

Хотя в соответствии с Декретом Кабинета Министров № 23-93 фор­мально банки должны были осуществлять контроль за движением де-

42

нежных средств на счетах доверительных обществ, а также за перечис­лением денежных средств за границу по счетам «Лоро», но этого не де­лалось, так как ответственность за указанные нарушения в законода­тельстве не предусматривалась.

Во-вторых, все наши запросы в другие страны по международным каналам об оказании правовой помощи в возврате денежных средств ос­тались практически без внимания. И этот вопрос с каждым годом стано­вится все более актуальным. На уровне межгосударственных договорных отношений так и не выработан четкий механизм их возврата в Украину.

В-третьих, преступники своими действиями нанесли колоссальный ущерб, как государству, так и гражданам, и приняли все меры для со­крытия следов преступлений. Значительная часть финансовых докумен­тов, записей была обнаружена только после тщательной подготовки и проведения серии обысков, в различных тайниках, не говоря уже о дру­гих доказательствах.

Имущество, ценности хранились у родственников, знакомых, нередко за пределами области, а то и страны, чем всемерно затруднялась работа следствия по погашению нанесенного гражданам ущерба. Только благода­ря настойчивости сотрудников следственно-оперативной группы, умелому сочетанию законных форм оперативной работы и внедрению практики пос­ледовательного, а в некоторых случаях и повторного осуществления обыс­ков судами возвращено гражданам более 100 тыс. гривен и еще на такую же сумму изъято денег и ценностей, наложен арест на имущество. Так, на квар­тире знакомого одного из организаторов, уже находившегося в розыске, были изъяты за картиной 2 тыс. долларов США, а в тайнике — часть докумен­тов, которые позволили установить юридические адреса продолжающих действовать подставных 4-х фирм. По данным адресам было изъято значи­тельное число бухгалтерских документов, позволивших фактически рас­крыть всю сеть подпольных махинаций, а также 20 тыс. гривен.

43

Однако при этом преступники беспрепятственно осуществляли вы­езды на территорию России, перевозили ценности и переводили деньги и т.д. В то же время действия сотрудников правоохранительных органов резко ограничены и сопровождаются целым рядом формальностей. Даже на получение задержанного преступника уходят многие месяцы.

Сейчас расследуется еще два крупных уголовных дела, где только количество потерпевших лиц в десятки раз превышает предыдущее. Так, закрытое акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «Оберіг» кроме главного офиса имело 31 дочернее предприятие в 22-х областях Украины, а число вкладчиков составило около 200 тыс. человек.

Небезызвестное ЗАО «Український будинок селенга» имел еще бо­лее широкую сеть, через которую было заключено 806 тыс. договоров с гражданами Украины на многомиллионные суммы.

Имеется и ряд других проблем. Так, до настоящего времени законо­датель так и не дал четкого определения понятия организованной пре­ступной группы. Пока этот пробел заполняется ведомственными опре­делениями, что нередко приводит к разногласию между различными правоохранительными органами, ведущими борьбу с преступностью. По мнению практических сотрудников, пришло время дать в уголовном праве определения разновидностей организованной преступности, на­пример, что такое организованная преступная группа, организованная преступная группировка, организованное преступное объединение, пре­ступный синдикат и др.

Одновременно следовало бы установить в законе ответственность за совершение преступлений в составе организованных преступных групп и членство в них.

Этим перечень проблемных вопросов далеко не исчерпывается. Но разрешение даже указанных способствовало бы дальнейшей активиза­ции борьбы с организованной преступностью.

44

Я. М. КУРАШ,

канд. юрид. наук, асистент,

о    •

Національна юридична академія

України ім. Ярослава Мудрого

(м. Харків)

А. А. КОЗИНА,

начальник управління податкової міліції у

Харківській області f

(м. Харків)