2.3. РАССЛЕДОВАНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА ПРОТИВ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОГРАММ

Для пресечения нарушений, связанных с государственными финансовыми программами, и наказания виновных Секретная служба приняла специальные директивы. Расследование преступлений против государственных финансовых программ направлено против махинаций с облигациями Казначейства США, с электронным переводом денежных фондов и с программой обеспечения малоимущего населения продовольственными купонами. Организованные преступные группы из России оказались вовлеченными и в эти виды преступной деятельность. Секретная служба ожидает, что их количество будет расти.

Международный размах расследования некоторых случаев мошенничества против государственных финансовых программ виден на примере недавнего дела о казначейских чеках США на сумму более 1 миллиона долларов. Чеки были выкрадены в Италии, а деньги по ним получены в Германии и Австрии. Боннское отделение Секретной службы, работающее в тесном сотрудничестве с представителями Интерпола в Вене (Австрия) с полицией городов Тюбинген и Франкфурт (Германия) и с БКА, Германским Федеральным полицейским агентством, произвело ряд арестов, в том числе нескольких банковских должностных лиц в Вене.

Таким образом, как нетрудно заметить, диапазон лиц, совершающих финансовые преступления, весьма широк - от растратчика, работающего в банке, и изготовителя фальшивых оборотных документов, затем реализуемых или используемых в качестве гарантии при получении ссуды, до технически грамотного преступника, совершающего мошеннические действия против телефонных компаний.

Итак, Секретная служба установила, что все подобные нарушения не имеют никаких границ и пределов, часто достигают международного размаха и полагает, что единственный действенный способ борьбы с такими преступлениями - создание специальных групп при совместном усилии федеральных, штатских, окружных, местных и международных органов правопорядка.

3.1. Отмывание денег - это депонирование денежных средств на различные банковские счета или иным способом, с целью создать впечатление законного источника таких поступлений.

3.2. Отмывание денег как правонарушение осуществляется для сокрытия прибыли, связанной с преступной деятельностью, и настоящего источника поступлений, а также с целью избежать проверки при использовании таких средств.

3.3. Банки - основные объекты такой деятельности по отмыванию денег.

3.4. Другие учреждения, используемые для отмывания денег:

3.4.1. Казино.

3.4.2. Пункты обмена валюты.

3.4.3. Бюро инкассации чеков.

3.4.4. Торговцы ценными металлами.

3.4.5. Брокеры товарной биржи.

3.4.6. Брокеры ценных бумаг.

3.4.7. Торговцы недвижимостью.

3.5. “Бумажный след” - чтобы отмывание денег было успешным, не должно быть никакой очевидной связи с преступником или преступной прибылью.

3.6. Три этапа отмывания денег:

3.6.1. Размещение.

3.6.2. Расслаивание.

3.6.3. Интеграция.

3.7. Операции по отмыванию денег:

3.7.1. Законное размещение в банке.

3.7.2. Простая операция по отмыванию денег.

3.7.3. Сложная операция по отмыванию денег.

3.8. Движение денежных средств из страны (пути и методы):

3.8.1. Контрабанда.

3.8.2. через финансовые учреждения.

3.9. Меры борьбы с отмыванием денег:

3.9.1. Сотрудничество между финансовыми учреждениями и правоохранительными органами.

3.9.2. Законы и нормативные акты.

3.9.3. Просветительная работа.