2.1.2. Мошенничество с использованием электронных средств доступа (кредитных карточек).

Секретная служба начала впервые расследовать случаи мошенничества с использованием электронных средств доступа после принятия Конгрессом Акта о комплексных мерах борьбы с преступлениями от 1984 года, который часто называют “Актом о мошенничестве с использованием электронных средств доступа”. По приблизительным оценкам, такой вид преступлений ежегодно наносит федерально застрахованным финансовым учреждениям от двух до трех миллиардов долларов убытка.

Секретная служба подразделяет мошенничество с использованием электронных средств доступа на шесть видов.

1. Изготовление фальшивых кредитных карточек.

2. Видоизменение (подделка) карточек.

3. Потерянные и украденные карточки.

4.Обман при заполнении бланков на получение карточки.

5. Махинации с телемаркетингом.

6 Белые карточки.

Секретная служба отмечает существенный рост деятельности по изготовлению фальшивых карточек и участие во всех видах мошенничества с использованием электронных средств доступа. Существует несколько причин этого роста Во-первых, появление на сцене российских преступных группировок, входящих в число ведущих групп, совершающих финансовые преступления, заставляет обратить .внимание на этот хорошо организованный и подвижный криминальный элемент, располагающий технологией по производству фальшивых кредитных карточек в мировом масштабе. Яркий пример этому - недавнее расследование в Нью-Йорке, где некий гражданин России, используя поддельные кредитные карточки, смог обмануть банки приблизительно на 50 000 долларов в течение двух недель. Обвиняемый ездил по всей северо-восточной части США, покупая дорогие вещи на фальшивые кредитные карточки, и сбывал все это скупщикам краденого. Данное дело служит простейшим примером того, с какой легкостью могут быть накоплены в относительно короткий срок значительные денежные суммы.

Другая причина роста деятельности по изготовлению фальшивых кредитных карточек связана с доступностью новой технологии и появлением "преступника-технаря". Секретная служба отмечает увеличение числа хорошо подготовленных, высокообразованных и технически-ориентированных преступников.

Российские группы - не единственные преступные организации, занимающиеся мошенничеством с кредитными карточками. Западно-африканские организованные преступные группы, главным образом из Нигерии, также активно вовлечены в этот вид мошенничества по всей Европе и в США.

Пример международного размаха такого рода мошеннической деятельности можно увидеть в недавнем расследовании, проводимом отделением Секретной службы в Бонне (Германия). Боннское отделение Секретной службы координировало расследование подделки кредитных карточек, которые осуществляли органы правопорядка из Гонконга, Берлина, Висбадена, Манилы и Барселоны. В результате расследования были арестованы два человека в Барселоне (Испания). Но раньше этого финансовые учреждения понесли убытки приблизительно в 1 миллион долларов. Подсудимые были выданы Секретной службе Берлина для возбуждения против них уголовного дела.