2.2.1. Компьютерное мошенничество.

Компьютеры широко используются при совершении финансовых преступлений по самым разным причинам: для незаконного подключения ("хэкинга") к банку данных, с целью извлечения информации о банковских счетах; для хранения полученной таким способом информации; как орудие преступления; для клонирования микросхем сотовых телефонов; для сканирования корпоративных чеков, облигаций и оборотных документов, в целях дальнейшего изготовления их фальшивых вариантов и во многих других целях. Как уже упоминалось ранее, организованные преступные группы из России широко используют компьютеры для изготовления фальшивых оборотных Документов, используемых ими в целях банковского мошенничества, активно используют компьютеры для перекодирования микросхем и их использования в клонированных сотовых телефонах. Пример мошенничества такого рода описан ниже. Данное расследование является вполне уместным примером растущей проблемы компьютерного мошенничества и ее международного масштаба. В октябре 1993 г. Секретная: служба получила информацию о повторяющиеся случаях незаконного подключения к компьютерам, связанным с "Интернетом". "Интернет" — это международная сеть связанных между собой компьютерных сетей, используемых университетами, корпорациями, военными и государственными организациями для расширения, взаимной связи, прежде всего, в исследовательских целях.

Расследование показало, что лицо, возглавляющее группу хакеров, нелегально подключилось к компьютерам на Кипре, в Германии”, в Мексике и на территории США. Было установлено, что компьютерные нарушители теперь имеют информацию, необходимую для доступа к тысячам компьютеров сети "Интернет", и что они установили программу "Троянский конь", позволяющую определять пароли и коды счетов компьютерных систем. Проникнув в систему, нарушители также установили "черный ход", обеспечивающий им доступ к сети в будущем.

Такой тип незаконного подключения к компьютеру (хэкинг) может причинять финансовым учреждениям, частным корпорациям и бизнесменам огромный ущерб. Это видно на примере проводимого Секретной службой расследования деятельности одной организованной группы, которая добывает, использует и распространяет фальшивые телефонные карточки. Недавний арест в Германии привел к изъятию примерно 7 000 фальшивых телефонных карточек. На ряд граждан США были открыты дела по подозрению в участии в этих махинациях.

При раскрытии в Германии преступной группы выяснилось, каким образом она, используя междугородную телефонную сеть, сумела определить номера телефонных карточек этой компании и затем продать различным системам электронных "досок объявлений" по всей стране для дальнейшего распространения по всему миру. Система электронных "досок, объявлений", в свою очередь, продает эти номера конечным пользователям для личного пользования или же для последующей перепродажи. Расследование показало, что незаконным образом были использованы телефонные карточки 10 000 законных абонентов.