1.3. Характеристика личности типичного преступника, совершающего преступления в финансово-кредитной системе

Процесс социально-экономических преобразований в России вызвал снижение общего уровня жизни значительной доли населения. Возник ряд факторов, оказывающих существенное влияние на развитие новых форм преступности в стране:

противоречивость и несовершенство законодательной базы;

неспособность государственных институтов удовлетворить жизненно необходимые потребности населения;

51

бесконтрольность и разбалансированность в кредитно-денежной, валютно-денежной и товарно-сырьевой сферах;

растущий уровень безработицы и неполной занятости трудоспособных лиц из-за сокращения общей продолжительности рабочего времени и вынужденных отпусков;

постоянное увеличение числа граждан, оказывающихся за чертой бедности;

инфляционные процессы в экономике, обесценивающие накопления и дестабилизирующие общую ситуацию в стране.

Среди этих отрицательных факторов, как нам представляется, стоит обратить особое внимание на растущую безработицу и неполную занятость трудоспособной части населения. Рост безработицы незамедлительно повлиял на изменение криминогенной ситуации. Это, в свою очередь, коренным образом изменило расклад сил в криминальном мире, объективно расширило ресурсную базу преступности, повысило ее профессионализацию, а также "социальную значимость" лидеров преступных групп и сообществ, способных организовать жизнедеятельность определенной части потерявших работу граждан, дать им возможность существования в условиях кризиса экономики страны и паралича государственных структур.

Таким же образом сложилась ситуация и в финансово-кредитной системе, где совершались преступления ранее неизвестными способами лицами с высокой преступной квалификацией.

Как известно, личность преступника служит объектом криминологического исследования, и многие типологические данные о ней являются элементом криминологической характеристики преступлений. Однако рамки криминологического изучения личности преступника ограничиваются, главным образом, теми личностными особенностями, которые необходимы для использования в целях уголовной профилактики, предупреждения преступлений. Исследованию этих проблем уделено достаточно внимания в криминологической литературе1. Вместе с тем ряд личностных черт преступника остается за пределами криминологической характеристики. В первую очередь речь идет о "профессиональных" навыках преступников, которые проявляются в определенных способах совершения и сокрытия преступлений. Поэтому на месте совершения преступления можно обнаружить типичные следы преступника, которые предоставляют сведения о его социально-психологических качествах, преступном опыте, профессии.

1 Закалюк А.П., Игошев К.Е. Типология личности преступника и мотивация преступного поведения. - Горький, 1974; Антонян Ю.М., Голубев В.П., Кудряков Ю.Н. Психологические особенности личности расхитителей социалистического имущества и индивидуальная работа с ним: Учеб. пособие. - М» ВНИИ МВД СССР, 1986; Миненок М.Г. Личность расхитителя. Криминологическая характеристика и типология. - Калининград, 1980.

52

Характеристика типичной для данного вида преступлений личности дает возможность сузить круг лиц, среди которых может находиться преступник. Такая характеристика позволяет выдвинуть версии о мотиве и цели преступления, о способе совершения и сокрытия преступления, о месте нахождения искомых объектов и т.д.

Важнейшим элементом криминологической характеристики преступления являются обстоятельства его совершения. Нередко преступник попадает в жесткую зависимость от обстоятельств. Но это лишь свидетельствует об особенностях данной личности, способной попадать в такую зависимость.

В числе составляющих характеристику личности типичного преступника особую роль играют мотивация и целеполагание преступного поведения. Мотивы корыстных преступлений важно знать и потому, что они дают необходимую информацию, характеризующую нравственный уровень личности преступника и степень восприятия им норм права, охраняющих государственные и общественные интересы.

К.Е.Игошев утверждал, что "на уровне криминологической теории в самом общем виде мотив преступного поведения можно определить, как сформировавшееся под влиянием социальной среды и жизненного опыта личности побуждение, которое является внутренней непосредственной причиной преступной деятельности и выражает личностное отношение к тому, на что направлена преступная деятельность"1.

Благоприятной средой для формирования личности преступника, как субъекта новых видов экономических преступлений в финансово-кредитной сфере, послужил переходный этап к другой социально-экономической формации, со всеми присущими рыночным реформам негативными и позитивными явлениями.

Как показали исследования, граждане России с тревогой воспринимают все происходящее в стране в период перехода к рынку, как нечто "гибельное для него, непосредственно угрожающее ему, даже если объективно никакой опасности нет". Они независимо от своего социального статуса, нравственных принципов, "твердости" либо "слабости" характера готовы в отчаянии нарушить закон ради своего спокойствия и спокойствия своей семьи.

Есть точка зрения ученых-криминологов, что тревожная личность совершенно иначе ощущает мир. Если тревожность достигает уровня страха смерти, то человек начинает защищать свой биологический статус, биологическое существование. Отсюда совершение насильственных преступлений как способ защиты от мира, субъективно воспринимаемого как опасный или враждебный. Если тревожность сохраняется лишь на уровне беспокойства

1 Игошев К.Е. Типология личности преступника и мотивация преступного поведения. - Горький, 1974. - С. 66.

53

или неуверенности, то человек может защищать свой социальный статус, социальное существование, свою социальную определенность путем совершения корыстных и корыстно-насильственных преступлений.

Усиливающееся расслоение нашего общества по материальному достатку, жизненная неустроенность значительной части людей, их неуверенность в собственных перспективах и другие неблагоприятные факторы могут вызывать состояние тревожности, что заставляет индивида искать варианты решения незапланированных, качественно новых, на его взгляд, неразрешимых проблем. Эти социальные противоречия, индивидуализируясь в мотивах, вызывают конкретные преступления.

Установление различных форм выражения личности, проявляющихся в процессе сбора информации о событии преступления, в ходе его расследования, позволяет составить представление об общих, а затем и о частных особенностях преступника. Подобная информация имеет криминалистическое значение. Поэтому данные о том, кто чаще всего совершает преступления исследуемого вида, хотя и носят выраженный криминологический характер, могут использоваться в криминалистической характеристике преступления.

Криминалистически значимые данные о личности преступника в настоящее время базируются на двух специфических типах информации.

Первый включает в себя данные о личности неизвестного преступника, как по оставленным им следам на месте преступления, в памяти свидетелей, так и по другим источникам с целью установления направления и приемов розыска преступника и его задержания. Чаще всего такая информация дает представление об общих свойствах некой группы лиц, среди которых может находиться преступник, реже - о некоторых качествах конкретной личности. Такого рода сведения нужны для быстрого выявления и розыска преступника. Они должны сопоставляться с криминалистическими данными о том, кто чаще всего совершает преступления расследуемого вида.

Второй тип включает в себя информацию, полученную с помощью изучения личности задержанного подозреваемого или обвиняемого, используемую с целью исчерпывающей криминалистической его оценки. В этих целях обычно собираются сведения не только о жизненной установке, ценностных ориентациях, дефектах правосознания, особенностях антиобщественных взглядов, но и о том, какая информация о личности субъекта преступления, его связях, особенностях поведения до, во время и после совершения преступления может помочь следователю или оперативному работнику найти необходимый оперативно-следственный контакт, с целью получения объективных показаний по делу,

54

а также выбора наиболее действенных способов профилактического воздействия на правонарушителя.

Выделение типовых моделей разных категорий преступников, знание основных черт этих людей позволяет оптимизировать процесс выявления круга лиц, среди которых целесообразно вести поиск совершившего преступление, точнее определить способы его изобличения.

В тех случаях, когда преступление совершается организованной группой или сообществом, оно становится самостоятельным объектом криминалистического изучения и соответственно одним из элементов криминалистической характеристики данного преступления. При этом, изучаются особенности группы или сообщества с точки зрения степени их организованности, структуры, разветвленности, ролевых функций участников и др. Уяснение этих особенностей дает возможность лучше сориентироваться в направлениях розыска фактических данных, необходимых для раскрытия всех звеньев преступной деятельности, членов этих формирований и всех основных эпизодов этой деятельности.

Финансово-банковские преступления причиняют ущерб экономическим интересам граждан, хозяйствующих субъектов и государства. Подобные деяния связаны либо с определенным служебным положением и участием преступника в финансово-кредитной сфере, либо с другой его антисоциальной ролью, социальной позицией в обществе.

Изучение лиц, совершивших преступления в финансово-кредитной системе, поможет получить более полное представление о характере криминогенной ситуации; определить круг работающих, в среде которых целесообразно осуществлять оперативно-розыскные меры по выявлению и раскрытию совершаемых преступлений, категории специалистов, должностное положение и личностные качества которых позволяют привлекать их к негласному сотрудничеству.

Анализ степени криминальной активности изученного контингента лиц показал, что в большинстве случаев (более 40%) организаторами преступлений становились лица, занимающиеся регистрацией различного рода лжефирм, и их сообщники, руководители всевозможных коммерческих структур, в том числе, специально созданных для этой цели фирм.

Своеобразным прикрытием и проводниками финансовых мошенничеств являлись нередко работники различных учреждений системы Центрального банка Российской Федерации, его Главных территориальных управлений и расчетно-кассовых центров. Однако, их доля среди привлеченных к ответственности и проходящих по оперативным материалам относительно невелика (15,6%). Значительную часть среди соучастников преступных сообществ составляют лица, используемые в качестве исполнителей задач на основных участках преступной деятельности: курьеры,

55

перевозчики похищенных денежных средств, подставные руководители финансовых компаний.

На роль таких исполнителей организаторы в каждом конкретном случае подбирают соответствующие типы личностей из числа граждан, не имеющих постоянной работы, и лиц, извлекающих доход от азартных игр, и др. В криминологической классификации их называют: "игровой", "дезадаптивный", "алкогольный" и "семейный"1.

Например, в роли курьеров по доставке в какое-либо место атрибутики финансовых мошенничеств (печати и штампы, бланки банковских авизо и платежные поручения предприятий, пустые бланки для заключения договоров и пр.) и перевозке похищенных денег используются лица, представляющие "игровой" тип личности корыстных преступников.

Представителей "игрового" типа отличает постоянная потребность в риске, поиске новых ощущений, связанных с опасностью, во включении в эмоционально возбуждающие ситуации, стремление участвовать в различного рода операциях, неожиданных контактах и т.д. Корыстные побуждения, как правило, действуют наряду с "игровыми", поскольку для них одинаково значимы как материальные выгоды в результате совершения преступления, так и те эмоциональные переживания, которые связаны с самим процессом преступного поведения.

В роли подставных руководителей каких-либо финансовых компаний часто используются лица, представляющие "дезадаптивный" и "алкогольный" типы личности. Между тем в истории социально-экономического развития нашей страны, в период проведения экономических реформ, такие типы имели место довольно часто. Они даже находили воплощение в литературном творчестве: "зицпредседатель Фунта" из произведения "Золотой теленок" И.Ильфа и Е.Петрова.

В основе такого дезадаптивного поведения лежит полная личная неопределенность. У них нет устойчивого представления о себе, и они не стремятся к его приобретению.

"Алкогольный" тип очень близок к "дезадаптивному", но не сливается с ним. Критерием для выделения этого типа является совершение корыстных преступлений ради получения средств для приобретения спиртных напитков. Аналогичные мотиваци-онные критерии лежат в основе формирования личности корыстного преступника, как мы считаем, и для наркомана. В криминологической классификации типологии личности корыстных преступников этот тип можно назвать "наркоманический". Наркомания есть отрицательное социальное явление, возникшее вследствие достижений современной цивилизации в виде его по-

1 Антонян  Ю.М.,  Еникеев М.И.,  Эминов В.Б.  Психология преступника и расследование преступлений. - М.: Юрист, 1996. - С. 27.

56

бочного продукта. В числе лиц, совершающих новые экономические преступления в качестве "руководителей" фирм, используются и наркоманы.

Лица, представляющие "дезадаптивный", "алкогольный" и "наркоманический" типы личностей, в корыстных преступлениях оплачиваются очень низко по преступным меркам, несмотря на то, что степень риска у них выше, чем у других членов преступной группы (подписывают договора; ведут переговоры с будущими жертвами их мошенничества и пр.). В отличие от них деятельность организаторов оплачивается высоко. В их руках практически остается все похищенное.

Чрезвычайно интересен и широко распространен в преступной схеме "семейный" тип личности преступника.

"Семейный" тип корыстных преступников выделяется в связи с той огромной, в том числе стимулирующей, ролью, которую играет семья. Этот тип обычно встречается среди расхитителей и взяточников и крайне редко среди лиц, совершающих кражи. Его представители характеризуются тем, что хищения совершаются не столько для самого себя, сколько для достижения необходимого, по их мнению и мнению близких и значимых для них людей, уровня обеспеченности материальными и духовными благами семьи и отдельных ее членов1. В криминологической литературе отмечалось, что среди расхитителей достаточно велика доля лиц, имеющих семью. Для этой категории лиц, совершающих преступления в банковской сфере, криминальная деятельность на данном временном интервале переходит в систему, в категории промысла и традиции.

При анализе ряда уголовных и оперативных дел, а также иной имеющейся информации по изучению личности, совершающей преступления в сфере кредитно-финансовых отношений было замечено, что для правонарушителей со стойкой антиобщественной ориентацией характерно следование проверенным стандартам преступного поведения.

Преступные традиции и обычаи, как антиобщественные явления, не только влияют на преступность и отдельные ее виды, но, в первую очередь, стимулируют совершение конкретных преступлений. Систематическое совершение аналогичных преступлений в целях удовлетворения тех или иных потребностей вырабатывает у преступника определенную норму поведения. Эта норма становится традицией противоправного поведения личности. И, как справедливо отмечается в ряде исследований, она же требует систематичности совершения преступлений, каждый новый факт которых обусловливает рост преступной квалифика-

1 Антонян  Ю.М.,  Еникеев М.И.,  Эминов В.Е.  Психология  преступника и расследование преступлений. - М.: Юрист, 1996. С. 26

57

ции,   определяет   направление   специализации   преступной   дея-

тельности1.

Проведенное изучение лиц, совершивших непосредственно или участвовавших в той или иной степени в финансовых мошеннических действиях с использованием подложных банковских документов, показало, сколь сложно практически и теоретически дать одно определение понятию личности финансового мошенника, выявив одновременно безусловную актуальность исследования личности преступника кредитно-финансовой системы с целью предупреждения правонарушений.

1 Лебедь С.Я. Традиции, обычаи и преступность. - М., 1995. С. 83.

58