И.Б. Ткачук. Банк как субъект борьбы с преступлениями в финансово-кредитной сфере

Нынешнее российское законодательство предписывает коммерческим банкам (далее - банк) обязанность проведения деятельности, направленной на обеспечение собственной безопасности от преступных посягательств. Суть этой деятельности заключается в реализа-

226

ции мер правового, нормативного, организационного и технического характера, направленных на выявление, предупреждение и пресечение преступлений, представляющих угрозу для интересов банка, его вкладчиков и кредиторов.

Объектами защиты от преступных посягательств в данном случае выступают имущество и приравненные к нему права, а также инфраструктура банка, в частности, порядок функционирования, информационные ресурсы банка (сведения, составляющие банковскую тайну, охраняемая компьютерная информация), кадровое обеспечение и нематериальные блага банка.

Бесспорно, что ведущая роль в охране и защите имущества и инфраструктуры банка от преступных посягательств средствами уголовно-правового характера отведена специально уполномоченным органам государства. Участие банка в указанном процессе ограничено правом подачи заявления о привлечении (виновных в совершении преступления) к уголовной ответственности, правом представления доказательств по уголовному делу и другими правами участника уголовного судопроизводства (потерпевшего, гражданского истца), предусмотренными УПК.

Что же касается защиты безопасности банка мерами организационного и технического характера, то она (в соответствии с законодательными предписаниями) осуществляется банком в основном самостоятельно, на его собственные средства. При этом банк выполняет предписанные органами государства требования безопасности, разрабатывает и устанавливает в рамках предоставленных законодательством полномочий порядок, обеспечивающий безопасное функционирование, внедряет технические средства защиты, создает структурные подразделения, выполняющие функции защиты безопасности, наделяет их соответствующими полномочиями.

Основным структурным подразделением банка, на которое возложены задачи выявления и предупреждения преступлений, является служба безопасности. Правовой основой возникновения и функционирования службы безопасности банка (далее - служба безопасности) является Закон Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности», однако в широком понимании проблемы источниками правового регулирования деятельности службы являются Конституция Российской Федерации, Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», ряд других законов и отраслей права, а также нормативные правовые акты ведомств и Банка России. Отдельные стороны деятельности службы безопасности регламентированы Положением «Об организации внутреннего контроля в банках» от 28 августа 1997 г., N 509, утвержденным приказом Банка России от 28 августа 1997 г., N 02-372, и некоторыми другими ведомственными актами.

Изучение показывает, что в реальной жизни службы безопасности банка не только участвуют в фактической деятельности по выявле-

227

нию и предупреждению преступлений, но и вынуждены взять на себя основную часть работы по предупреждению преступлений ненасильственного («беловоротничкового») характера, посягающих на интересы банка. Это объясняется, в частности, недостаточной активностью правоохранительных органов в выявлении признаков «банковских» преступлений. Определенную роль играет также отказ законодателя от принципа публичности при осуществлении уголовного преследования за совершение отдельных видов преступлений в банковской сфере (в соответствии с примечанием 2 к ст.201 УК). Предоставление банку права давать согласие на возбуждение уголовного дела (или отказывать в нем), в свою очередь, воспринимается правоохранительными органами как возложение основной ответственности за выявление указанных преступных посягательств на сам банк (в лице его службы безопасности).

Наличие соответствующих законодательных предписаний и постоянное фактическое участие банка в указанной деятельности дает полное основание для отнесения банка (в лице его служб) к числу субъектов борьбы с преступлениями, посягающими на его интересы.

Качественно новым этапом в формировании правового статуса службы безопасности банка стало принятие Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». В соответствии с названным законом коммерческий банк приобрел статус субъекта выявления и предупреждения преступлений, не связанных непосредственно с посягательствами на его безопасность.

Особенностью нынешнего правового регулирования деятельности частных детективных структур является разрозненность законодательных норм и нечетко выраженная воля законодателя. По этой причине наиболее полное и всестороннее описание целей и задач деятельности службы безопасности, порядка и форм ее осуществления содержится во внутренних нормативных документах банка (как правило, в положении о службе безопасности).

Последние, согласно проведенному автором обобщению, обязательно включают в число функциональных обязанностей названной службы следующие действия: выявление признаков готовящихся и совершенных преступлений, посягающих на интересы банка и принятие мер по их предупреждению и пресечению; подготовку материалов и направление заявлений в правоохранительные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела в соответствии со ст. 23 УПК; участие в расследовании по возбужден„' ным уголовным делам на основании п.7 ст. 3 Закона «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации». собирание доказательств в ходе уголовного судопроизводства а также выполнение других действий на правах участника уголовно го процесса (представителя потерпевшего, гражданского истца). предусмотренных ст.ст. 22, 42, 44, 86, 119,198 УПК и др.; осуществлю

228

ниє розыска лиц, совершивших посягательства на интересы банка или подозреваемых в их совершении, а также принятие в пределах своей компетенции мер по возмещению нанесенного банку ущерба.

В этих целях службе безопасности вменяется в обязанность: осуществлять проверку информации в рамках юридических дел клиентов; проводить внутреннее (служебное) расследование по фактам причинения ущерба собственности и порядку функционирования банка; организовывать и осуществлять в указанных выше целях взаимодействие с правоохранительными органами, оказывать им содействие в проведении предусмотренных законом мероприятий следственного, розыскного и организационного характера; разрабатывать и осуществлять меры по предупреждению преступных посягательств на интересы банка; использовать в указанных выше целях средства и методы сыскной деятельности и криминалистики.

Последний пункт, как правило, вызывает неподдельный интерес ученых и практиков. Согласно нынешним представлениям о роли и месте криминалистики ее объектами являются, с одной стороны -преступность и преступление, а с другой - предварительное расследование, судебное разбирательство, предупреждение преступлений. При этом круг субъектов применения средств и методов криминалистики в глазах ученых остается низменным. Он ограничен государственными органами с соответствующей компетенцией. Ведущей задачей криминалистики, естественно, является обеспечение деятельности названных органов в указанных выше направлениях.

В то же время вне поля зрения науки остаются проблемы криминалистического обеспечения деятельности негосударственных структур, участвующих в борьбе с преступлениями. В нашем случае - это службы безопасности банков, фактически использующие средства и методы криминалистики в рамках компетенции, которую им отвело законодательство.

С учетом сказанного выше представляется, что взгляд на криминалистику, как на науку, призванную обеспечивать деятельность исключительно государственных органов, не в полной мере соответствует объективным реалиям, в определенной мере сдерживает развитие науки и ограничивает сферу даваемых ею рекомендаций.

Показательно, например, внимание, которое уделяется взаимодействию науки криминалистики со сферой оперативно-розыскной деятельности. Отмечается, что при разработке проблем криминалистической тактики и методики расследования, должны учитываться возможности оперативно-розыскной деятельности, а «рекомендации криминалистики должны, помимо прочего, способствовать созданию оптимальных условий для проведения оперативно-розыскных мероприятий». В то же время полностью отсутствуют какие-либо упоминания о такой сфере борьбы с преступлениями, как сыскная деятельность, не говоря о рекомендациях, способствующих ее проведению. И

229

это при том, что законодательных ограничений на использование до-стижений криминалистики в сыскных целях нет.

Ждет своего решения, в частности, проблема узаконения и соответствующего криминалистического обеспечения такого широко распространенного на практике вида деятельности, как внутреннее (служебное) расследование.

Хороший пример в этом плане дает Таможенный кодекс РФ, который, согласно ст. 430, не только признает служебное расследование как одну из форм поисково-познавательной деятельности, но и считает, что результаты расследования могут служить основанием для принятия процессуальных решений: «...обжалования отказа или уклонения следственных органов от возбуждения уголовного дела».

В реальной жизни службы безопасности, не дожидаясь специальных теоретических разработок, вынуждены на свой страх и риск не только проводить внутреннее (служебное) расследование, но и применять средства и методы, разработанные криминалистикой. Так, например, служба безопасности ОАО «Агрохимбанк» в рамках проверочных мероприятий сыскного характера и служебных расследований лишь за последние два года предупредила ряд попыток хищения денежных средств банка путем мошенничества; собрала информацию, послужившую основанием для возбуждения нескольких уголовных дел (в том числе один материал послужил основанием для отмены решения об отказе в возбуждении уголовного дела); добыла и представила суду факты, свидетельствующие о маскировке преступления под сделку гражданско-правового характера; выявила случаи подделки документов и ценных бумаг; получила информацию по приостановленным делам, послужившую основанием для возобновления производства по делу; подготовила ходатайства о проведении повторной экспертизы документов с использованием более совершенной методики, которая в первом экспертном учреждении не применялась (в результате чего предыдущее заключение было опровергнуто).

Службой выявлены и пресечены попытки незаконного проникновения в компьютерную сеть банка в нерабочее время, а сам субъект посягательств разоблачен с помощью специально установленной автоматической телекамеры, зафиксировавшей его действия. В другом случае результаты опроса сотрудников банка и создание компьютерного изображения лица предполагаемого преступника позволили службе безопасности выявить среди посетителей и задержать субъекта, совершившего несколькими днями ранее в условиях неочевидности хищение дорогостоящего портативного компьютера с важной информацией. Похищенное имущество было обнаружено и возвращено в результате уголовно-процессуального расследования.

Следует подчеркнуть, однако, что основным направлением использования разработок криминалистики в деятельности службы безопасности чаще всего является предупреждение преступных посяга-

230

тельств и создание благоприятных условий для возникновения доказательственной информации.

Для этого мы используем в первую очередь средства, разработанные в рамках раздела «криминалистическая техника», в числе которых: охранная сигнализация, запирающие устройства, устройства технической защиты компьютерных сетей от неправомерного доступа, криминалистические средства защиты документов и ценных бумаг и т.д.; средства, позволяющие фиксировать действия преступника на месте преступления; - различного рода учеты.

Рекомендации и приемы, разработанные в рамках раздела «криминалистическая тактика» служба безопасности использует в форме планирования мероприятий по выявлению фактических данных о недостатках мер защиты конкретных направлений деятельности банка: уязвимых операциях, о просчетах организационного, технического и технологического характера, облегчающих реализацию преступного замысла. На основании указанной информации вносятся соответствующие изменения в организацию деятельности банка.

Тактические рекомендации о порядке проведения и оценки результатов следственного эксперимента используются службой безопасности с целью проверить надежность мер защиты банка на конкретном участке его деятельности.

Из числа научных положений криминалистической методики служба безопасности банка широко использует криминалистические характеристики и частные методики расследования и предотвращения отдельных видов преступлений. На их основе разрабатываются и внедряются описанные выше мероприятия технико-криминалистического, организационного и технологического характера профилактической направленности.

Широкое применение службами безопасности уже имеющихся научных разработок криминалистики тем не менее не снимает ряда проблем, связанных со спецификой криминалистического обеспечения их деятельности.

В их числе следует назвать проблему целевой подготовки кадров, обладающих достаточными познаниями и навыками использования средств и методов криминалистики, в целях обеспечения безопасности кредитных и иных коммерческих организаций. К сожалению, отсутствие таких познаний нередко демонстрируют и сотрудники правоохранительных органов.

В плане методологическом представляется целесообразным внести изменения в структуру науки криминалистики, а также в процесс ее преподавания.

А именно: а) ввести раздел, посвященный криминалистическому обеспечению безопасности коммерческих организаций; б) включить в учебные планы студентов и слушателей изучение особенностей использования средств и методов криминалистики в деятельности частных детективных структур; в) усовершенствовать организацию

231

взаимодействия между правоохранительными органами и частными детективными структурами в т.ч. в сфере применения и использования средств и методов криминалистики.

Список литературы: 1. Гамза В.А. Проблемы выявления, пресечения и раскрытия ненасильственных преступных посягательств на безопасность коммерческого банка // Российская юридическая доктрина в XXI веке: проблемы и пути их решения: Научно-практическая конференция (Саратов, окт. 2001) / Под ред. А.И. Демидова. - Саратов: СГАП, 2001. - С. 256-258, 2. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ // Собрание законодательства РФ, 13.08.2001 г. - N 33. 4. Особенности участия банка в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, в данной работе не рассматриваются.

Надійшла до редколегії 23.07.2002 р.