КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ПРЕСТУПНОСТИ В СФЕРЕ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Одним из негативных обстоятельств, которое в значительной мере дестабилизирует в настоящее время общество и подрывает экономичес­кую безопасность государства, является высокий уровень преступности в области финансовой деятельности.

© Кальман А. Г., 2000.

79

Финансовая система является кровеносными сосудами развития любой экономики, и состояние преступности в этой сфере, естественно вызывает повышенное внимание общества к этой проблеме. Разбалан-сированность финансовой системы, напряженная ситуация на рынке кредитных ресурсов создали благоприятные условия для расцвета пре­ступности в этой сфере и проявления всей гаммы финансовых преступ­лений. В 1997 г. в этой сфере было выявлено 6,2 тыс. преступлений, что составило в общей структуре преступности 1 % от числа зарегистриро­ванных, из них 4,7 тыс. непосредственно в банковской системе. Количе­ство зафиксированных фактов мошенничества с финансовыми ресурса­ми увеличилось в 1,5 раза и составило 1,8 тыс. преступлений.

Особенно бурный всплеск финансовой преступности был отмечен в 1997 г. По сравнению с 1996 г. число преступлений увеличилось в 1,7 раза (в том числе в банковской сфере — в 2,2 раза только за один год). Такая тенденция, к сожалению, сохранилась и в 1998 г.

В финансово-кредитной системе было выявлено по сравнению с 1997 г. на 37,1 % больше преступлений, из них в банковской системе — на 34,7%.

Необходимо обратить внимание (и это, вероятно, не тайна для мно­гих), что криминальные структуры с самого начала развития у нас в стра­не рыночных отношений проявили особую заинтересованность и вни­мание к финансово-кредитной сфере. Конечно, этот повышенный инте­рес обусловлен возможностью очень быстро сделать из имеющихся де­нег еще большие деньги, что нашло свое отражение даже в наименова­нии некоторых финансовых пирамид преступного толка (например, «Бы­стрые деньги»). Трудно оценить вред, причиняемый деятельностью на финансовых рынках и приватизационных аукционах криминально-ма­фиозных структур. В Украине в настоящее время эта тенденция приоб­рела угрожающий для ее национальной и экономической безопасности характер. По оперативным данным, лидеры и «авторитеты» преступных

80

группировок с региональными международными связями стремятся любой ценой проникнуть на финансовые рынки, в деятельность бан­ковских структур. Сегодня существует реальная угроза, что отдельные коммерческие банки могут перейти (а может, уже и перешли некоторые из них) под полный контроль криминалистических структур.

Уровень, интенсивность преступных проявлений в сфере банковс­кой деятельности и неэффективность противодействия этим проявлени­ям со стороны правоохранительных органов свидетельствуют о том, что наша система правоохранительных органов, к сожалению, не распола­гает достаточной информацией о лицах, фактах и процессах, которые имеют место вокруг банковской деятельности, а также непосредствен­но внутри банков. Нельзя забывать и о том, что преступные посягатель­ства в этой области носят скрытый, замаскированный характер и здесь большая проблема — в организации системы предупреждения таковых. К числу таких проявлений следует отнести инфильтрацию, т.е. внедре­ние в состав персонала банка представителей криминальных структур, мошенничество, шантаж, разнообразные способы силового давления, проникновение в кредитно-финансовые структуры. Поэтому правоох­ранительным органам необходимо учитывать все те негативные тенден­ции, которые существуют как вокруг банка, так и непосредственно в сфере его деятельности. Коммерческие банки являются наиболее при­влекательным объектом для преступных формирований и, естественно, для деятельности в сфере экономики.

Давно назрела необходимость обсудить вопрос об ответственности за легализацию денег, добытых незаконным путем. Как известно, рабо­чая группа Кабинета Министров Украины включила такой состав в про­ект нового УК. Ведь основной формой профилактики тут является в первую очередь оперативная деятельность. Специально-криминологи­ческое предупреждение этих преступлений крайне сложно, учитывая

81

тайный характер этой преступной деятельности и непосредственно дея­тельности их банков. Но, говоря об оперативно-тактических аспектах организации деятельности правоохранительных органов по предупреж­дению преступности в банковской сфере, следует подчеркнуть, что эти органы, прежде всего, должны оперативно реагировать как на традици­онные способы преступлений в сфере банковской деятельности, так и на новые.

Общеизвестно, что в любом банке имеется своя служба безопаснос­ти. Весьма важным является постоянный обмен информацией между службами банков и государственными правоохранительными органами. Криминологические исследования показали, что формируются эти служ­бы безопасности преимущественно из бывших работников правоохра­нительных органов, Службы безопасности, разведки и т.д. Преимуще­ственно это лица, которые в прошлом добросовестно участвовали в борь­бе с преступностью, а сейчас работают в коммерческих структурах, воз­главляют их службы безопасности.

Таким путем усиливаются коммерческие структуры за счет бывших работников правоохранительных органов. И в этом заключается одна из сложностей в работе по выявлению криминальных структур, поскольку работники правоохранительных органов хорошо осведомлены о различ­ных способах оперативной работы.

Если говорить о значении репрессии в сфере борьбы с экономической преступностью, то, как показывает криминологический анализ, уголовная репрессия здесь не срабатывает. Проведенный нами анализ хозяйственных преступлений показал, что из 33-х составов преступлений, предусмотрен­ных гл. 6 УК Украины «Хозяйственные преступления», правоохранитель­ные органы фактически не уделяют внимание 20-ти из них, т.е. 66%.

Сложность проблемы заключается в том, что преступления в облас­ти финансовой деятельности могут быть совершены внутри финансо-

82

вых процессов, т.е. посредством сговора между коммерческими струк­турами и банковскими, что довольно широко практикуется, в частно­сти, при получении кредитов.

Более того, существует и масса способов вполне законного обогаще­ния, особенно для банковских работников. Известно, что существуют опре­деленные колебания в кредитных ставках. Работник банка, например, по­лучает кредит в банке, вкладывает в свой банк под 350 - 360% годовых (а для посторонних лиц это может быть 30-20%), т.е. фактически за год мож­но прекрасно обогатиться и не совершая преступления. Это также один из способов возможного отмывания денег, полученных незаконным путем.

В заключение несколько слов о ст. 193 проекта УК Украины, кото­рая касается легализации денежных средств, добытых незаконным пу­тем. Как представляется, такая формулировка — «незаконным путем» — слишком расширяет уголовную репрессию. Фактически любого че­ловека (исходя из конструкции данной статьи) можно привлечь к уго­ловной ответственности.

Полагаем, что необходимо все-таки установить какой-то минималь­ный предел контролируемой суммы отмывания этих денег, как это сде­лано, например, в США — 10 тыс. долларов.

Возможно, и у нас нужно установить какой-то предел. Почему? По­тому что криминологические исследования показывают-, что у нас тене­вая экономика составляет в среднем 50% от легальной, а по некоторым отраслям еще больше. Значит, существует реальная угроза для необос­нованного привлечения к уголовной ответственности по этой статье граж­дан Украины.

Таким образом, при конструировании новых составов об ответствен­ности за преступления в сфере финансовой деятельности необходимо тщательно взвесить возможность уголовно-правовых средств в предуп­реждении этих преступлений.

83

9.         Розглядаючи проблему боротьби із сфальсифікованими банкрут­

ствами, слід зазначити, що одними кримінально-правовими заходами її

вирішити неможливо. Боротьба з цим явищем - проблема комплексна:

соціальна, політична, правова і моральна; її вирішення повинно відбу­

ватися у всіх сферах суспільного життя. Недостатньо прийняти закон чи

указ або будь-яке разове рішення. Нерезультативність багатьох починань

пояснюється їх обмеженістю. Були лише намагання вирішувати окремі

соціальні проблеми, висмикуючи їх з системи взаємозв'язків та взаємо-

залежностей.

10.       Останнім часом в Україні вийшло багато відомчих нормативних

актів, які регламентують цю діяльність, внесено доповнення до чинного

закону про банкрутство. Однак давно назріла необхідність у розробці і

прийнятті нового законодавства, у першу чергу Кримінального кодексу,

а також закону про банкрутство, які б з урахуванням ситуації в Україні

та досвіду інших країн попереджували ці явища, особливо спроби сфаль­

сифікувати банкрутство.

А. В. ЛЫСОДЕД,

ассистент,

Национальная юридическая академия

Украины им. Ярослава Мудрого

(г. Харьков)