11.1. Индустрия отмывания денежных средств

Летом 1991 регулирующими органами нескольких стран был закрыт Банк коммерции и Международных кредитов (Bank of Commerce and Credit International - BCCI). Это событие привлекло почти такое же внимание национального телевидения и прессы, как и распад Советского Союза. BCCI был обвинен в операциях отмывания денег в Тампе (штат Флориду). В дополнение к этому, банк, как часть оправдательного соглашения, признал свою вину в совершении таких преступлений в Дистрикте (Колумбия), как: рэкет, отмывание денег, мошенничество и уклонение от налогов. В Нью-Йорке банк участвовал в отмывании денег, мошенничестве, взяточничестве, и воровстве.

Преступные операции банка были охарактеризованы, как "наиболее всеохватывающие операции по отмыванию денег и названы "финансовым супермаркетом", какой когда либо существовал или "marathon swindle", а также о нем было сказано, что банк оказывает "постоянные услуги для Колумбийских поставщиков наркотиков, чтобы они могли внести на иностранные депозиты сотни миллионов контрабандных долларов.

В настоящее время банк является объектом расследования в нескольких странах, и его операции считаются самыми сложными мошенническими действиями такого рода. Но несмотря на это, BCCI - это только один из многочисленных примеров глобальной индустрии по отмыванию денег, которая существует сегодня.

Очевидно, невозможно полностью установить, какое количество "грязных" денег, отмывается ежегодно внутри США или в глобальных масштабах. Один из путей представления о количестве отмываемых в глобальных масштабах денег - принять во внимание доходы от продажи наркотиков. Ежегодно человечество тратит 500 миллиардов долларов на покупку нелегальных наркотиков из них 200 миллиардов приходится на США.

В соответствии со статистикой Департамента Казначейства США, только в США ежегодно отмывается 100 миллиардов долларов наркотических денег, и многие эти операции проводятся через финансовые институты. Наркотические деньги, конечно, являются основным “горючим” индустрии отмывания нелегальных денежных средств, но не единственным. Поэтому мы должны не упускать из виду отмывание денежных средств, полученных за такие преступления, как: мошенничество, манипуляции с ценными бумагами, нелегальные игорные дома, взяточничество, вымогательство, нелегальная продажа оружия, чрезмерные пожертвования на предвыборные кампании и терроризм. Сумма денег, ежегодно намываемых с этих преступлений, в среднем составляет 300 миллиардов долларов.

Такие финансовые преступления, как отмывание денежных средств, заработанных преступным путём, дают возможность должностным лицам, совершающим преступления, и группам по организованной преступности не допускать миллиарды долларов в национальную экономику и тратить эти деньги относительно безнаказанно. В свете того, что стратегия отмывания денег становиться всё более изощрённой и объёмы глобальными, регулирующим и всем правительственным правоохранительным органам необходимо совершенствовать методы превентирования и контроля этих преступлений.

Национальный Институт Юстиции (НИЮ) проделал работу, по оценке Методов, применяемых в борьбе с отмыванием денег в США. Были изучены и проанализированы методы и стратегия опытных федеральных и следователей. Полученные результаты были использованы как основа для выработки рекомендаций работникам штатных и местных правоохранительных агентств, чтобы помочь им выбрать действенные методы борьбы. С момента публикации этих рекомендаций уже несколько штатных и местных правоохранительных агентств использовали их в расследовании преступлений с наркотиками.