11.6. Вывоз денег из страны.

Некоторые преступники хранят деньги в контейнерах у себя во дворе (410 случаев). Но в основном процесс отмывания начинается с перевода 5, 10 и 20 долларовых купюр, полученных от продажи наркотиков на улице, в более удобные и менее бросающиеся в глаза формы.

Одна из возможностей - это физически переправить деньги с курьерами из США в страну, где банковские регулирующие законы носят неопределённый характер или Закон о тайне вкладов жестко соблюдается. В случае, который получил название "Связь - Пицца" для переправки наличных денег из Нью-Йорка на Бермуды использовались частные самолёты. Во Флоридском деле, имевшем Место в 1983 году, по подсчётам правоохранительных органов только одним пилотом за 8 месяцев было переправлено из страны 145 миллионов долларов.

Агенты американской таможни задержали этого пилота в тот момент, когда его самолёт был готов лететь в Панаму с 5 миллионами долларов наличными.

Тайный вывоз денег в контейнерах коммерческих пароходов, грузовиков и самолётов - это ещё один способ, который успешно применяется преступниками. С помощью операции Гринбак "Greenback", проведённой в Южном Дистрикте Флориды, была раскрыта организация, которая вывезла миллионы долларов, запрятав их в электроприборы. С помощью операции Полар Кап "Polar Cap" были раскрыты преступления по отправке самолётами коробок с наличными из Нью-Йорка в Лос Анжелес. На коробках стояли наклейки: ювелирные изделия.

Некоторые преступники вывозят деньги в маленьких купюрах. Но в некоторых ситуациях они меняют маленькие купюры на большие или на банковские чеки, или денежные переводы, дорожные чеки и тому подобное. Процесс очень простой: получив выручку от уличной продажи наркотиков, нанимают несколько человек поменять деньги в нескольких банках, на почте, в отделениях, где, за определённый процент, меняют чеки на деньги или в других таких же местах. Например, оптовый дилер по продаже героина Морис, по прозвищу "Ореховый Король", который действовал в Балтиморе, выбрал для отмывания денег за продажу наркотиков, казино в Атлантик Сити. Он брал чеки у кассиров в казино и переводил их на счёт инвестиционной фирмы в Балтиморе. Маленькие купюры менялись на большие или на обычные чеки и отсылались из США по почте или на коммерческом пароходе, самолёте, с курьером. Вот один из довольно обычных примеров: при посадке на самолёт из Майями в Боготу, во время обычной проверки таможенником была задержана, у которой нашли несколько чеков (каждый на сумму менее 10 тысяч долларов, но общая сумма по чекам составила 40 тысяч долларов). Другие 40 тысяч долларов были зашиты под подкладку её сумочки, а остальные приклеены у неё под мышками.

Перевод денежных средств электронным способом. Помимо физического вывоза денег из страны, есть ещё другая альтернатива: положить деньги на счёт, затем перевести их в другие местные или иностранные банки, финансовые организации или на счета фирм по ценным бумагам (приобрести ценные бумаги). Швейцарские правоохранительные органы докладывают, что если деньги электронный путём поступают в их банки, то это редко, когда они поступают из той страны, где их “отмыли”. Скорее всего, эти деньги были "переотмыты" в Панаме, на Багамах, Островах Кейман и Люксембург.

Дело Германа Ботеро иллюстрирует, как деньги были отмыты с помощью взяток, уплаченных работникам американского банка за то, что они приняли и передали незаконно сотни тысяч долларов в день. В конце 1979 года Ботеро заявил работникам Ландмарк Ферст Нашионал Банк во Флориде, Плантейшин, что ему необходимо вывезти деньги из США и положить их в банки Колумбии, разумеется американские власти не должны об этом знать. Ботеро открыл пять счетов, используя паспорт с поддельными номерами и банковские карточки с поддельными подписями. Он указал, что в его намерения входит вносить на депозит около 40 тысяч каждый день банковского месяца. За комиссионные, которые составляли три четвёртых одного процента работники банка или не отправляли отчета о вложениях организации Ботеро, или просто забывали его приготовить. Они, таким же образом отсылали деньги в банки Пан Американ Банк или Банкерс Траст Компани в Майями. Позже люди Ботеро изменили тактику, они стали приобретать чеки и отправлять их в различие банки, используя Постал Сервис Экспресс Мэйл (Срочная почтовая отправка).

Еще один пример: В 1980 и 1981 годах перевозчики наркотиков купили за взятки работников банка в Майями, Грэйт Американ Банк, которые за 13 месяцев переправили для преступников 94 миллиона долларов. В деле "Пицца Коннекшинс", где отмыванием денег занимались члены Сицилийской мафии, огромные суммы доходов от продажи кокаина и героина были отправлены из солидного Нью-йоркского банка в банки Швейцарии и Италии. Другой электронный способ переправки денег заключается в том, чтобы положить огромные суммы на счет в какой-либо провинциальный американский банк, затем перевести их центральный счёт и обратно переправить всю сумму, сделав только одну финансовую операцию. Эти способы были открыты при расследовании операции "Каш Кроп". Вместо того, чтобы переправлять деньги между счетами своих клиентов, банк электронно депонирует деньги между счетами самого банка и своими отделениями в других местах. Таким образом все банковские операции с нелегальными деньгами выглядят, как вполне законные. Без дополнительных улик, эти незаконные банковские операции с денежными средствами, заработанными преступным путём, почти невозможно отличить от законных. Более того, общее количество электронных переводов и их скорость, делают невероятно трудным проследить эти деньги или документально доказать их противозаконность. Например, ежедневно крупный банк в Нью-Йорке делает около 40 тысяч электронных переводов, что выражаются в общей сумме 3 миллиона долларов.

Обмен валюты. Еще один путь вывоза денег из Штатов — использование (casas de cambio) домов, где происходит обмен валюты. Такие дома открыты во всех странах Южной Америки на границе между Техасом и Мексикой. Также дома есть и в Хьюстоне (штат Техас). Десять лет тому назад такие дома практически существовали. Когда коммерческие банки стали больше выполнять требования CTR и когда США издали законы о конфискации имущества, приобретённого нелегальными путями, многие перевозчики наркотиков повезли свои деньги в эти обменные дома.

Такие обменные дома вкладывают деньги своих клиентов на собственные счета в США или в иностранных банках и ведут свою собственную отчётность относительно сумм, которые они задолжали своим клиентам. Если иностранец хочет отослать деньги, вырученные от продажи наркотиков, в свою страну работник обменного дома электронным способом направляет эти деньги в соответствующий банк на счет(а) своего клиента. В своих отчётах CTR американский банк указывает обменный дом, как владельца фондов, а не как настоящего владельца счёта. Кроме обменных домов, в районе Хьюстона были открыты "жирос" - дома, занимающиеся отправлением денег тоже электронным путем. Разница только в. том, что обменные дома переправляют деньги за наркотики в Мексику, "жирос" переводят их в Колумбию.

Недавно штаты Аризона и Техас издали закон об обязательном получений лицензии для открытия обменных домов.

В марте 1988 года, имея на руках ордер на обыск, федеральные агенты конфисковали три коробки с документами из нью-йоркского отделения Континентал Иллинойс Банк. Эта конфискация явилась кульминационным моментом двухлетнего расследования, которое разбило колумбийский картель (организация, занимающаяся операциями по отбыванию Нелегальных денежных средств в Европе, Южной Америке и США).

Колумбийский кокаин, произведенный этим картелем, был продан на улицах Нью-Йорка. Деньги от этой продажи были упакованы в коробки с наклейками "ювелирные изделия" и доставлены на машине с охраной в аэропорт Ла-Гвардия для отправки в Лос Анджелес, где они были внесены на счета в местных банках, как выручка от продажи ювелирных изделий. Затем из этих банков деньги были переведены электронным способом назад в банки Нью-Йорка. Таким же способом эти деньги перевели в другие банки Нью-Йорка и переправили банки Колумбии

На первой стадии расследования было арестовано 27 человек. Федеральное Большое Жюри в Атланте решило передать в суд дела против двух южноамериканских банков, обвинённых в проведении операций по отмыванию денежных средств от продажи наркотиков в США на сумму 300 миллионов долларов. Двадцать пятого ноября 1991 года 50 человек из пяти штатов обвинялись за участие в преступных операциях с наркотиками. В результате этих расследований было конфисковано более 10 миллионов долларов.